Viết bởi Kính đầu tư trên 22 Tháng Năm 2022.

Làm thế nào để bắt đầu một công ty môi giới?

Làm thế nào để bắt đầu các công ty môi giới?

Khi nói đến thế giới tài chính, có một vài con đường sự nghiệp mà người ta có thể đi. Một trong số đó là trở thành một nhà môi giới chứng khoán. Một nhà môi giới chứng khoán chịu trách nhiệm mua và bán cổ phiếu thay mặt cho khách hàng của họ. Trong blog này, chúng tôi sẽ giải thích các bước và công cụ bạn nên sử dụng.

Một công ty môi giới chứng khoán có thể kiếm được bao nhiêu lợi nhuận?

Tỷ suất lợi nhuận trung bình trong ngành dịch vụ tài chính dao động khoảng 12%, với một số công ty kiếm được ít nhất là 1% và những công ty khác, 50% trở lên. Các công ty có tỷ suất lợi nhuận trung bình 15%. Các công ty lớn nhất, chẳng hạn như Goldman Sachs, Morgan Stanley và JPMorgan Chase, thường kiếm được nhiều tiền nhất. Các công ty này mang lại hàng tỷ đô la doanh thu mỗi năm. Hiệu quả cũng phụ thuộc vào mức độ tự động hóa bạn có thể đặt trong công ty môi giới của mình.

Một số công ty cũng có thể nằm dưới sự bảo trợ của một công ty lớn hơn. Ví dụ, nhà môi giới chính mini là một dịch vụ được cung cấp bởi một số đại lý môi giới lớn hơn cho các quỹ phòng hộ nhỏ và các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp khác giao dịch chứng khoán với số lượng tương đối nhỏ.

InvestGlass là một phần mềm CRM dựa trên đám mây dành cho các công ty môi giới chứng khoán cung cấp các tính năng tự động hóa bán hàng . InvestGlass được thiết kế để hợp lý hóa quy trình bán hàng bằng cách tự động hóa các nhiệm vụ lặp đi lặp lại, chẳng hạn như nhập dữ liệu, quản lý khách hàng tiềm năng và theo dõi. InvestGlass cũng cung cấp một bộ công cụ phân tích giúp các nhà quản lý theo dõi hiệu suất và xác định các lĩnh vực cần cải thiện. Ngoài ra, tích hợp InvestGlass với các ứng dụng của bên thứ ba, chẳng hạn như Bloomberg, Morningstar và Cryptocompare cung cấp dữ liệu và tin tức thị trường theo thời gian thực.

Do đó, InvestGlass cung cấp cho các công ty môi giới chứng khoán một giải pháp hoàn chỉnh để tự động hóa bán hàng. InvestGlass là một phần mềm CRM dựa trên đám mây dành cho các công ty môi giới chứng khoán cung cấp các tính năng tự động hóa bán hàng. InvestGlass được thiết kế để hợp lý hóa quy trình bán hàng bằng cách tự động hóa các nhiệm vụ lặp đi lặp lại, chẳng hạn như nhập dữ liệu, quản lý khách hàng tiềm năng và theo dõi. InvestGlass cũng cung cấp một bộ công cụ phân tích giúp các nhà quản lý theo dõi hiệu suất và xác định các lĩnh vực cần cải thiện. Ngoài ra, InvestGlass tích hợp với các ứng dụng của bên thứ ba cung cấp dữ liệu và tin tức thị trường theo thời gian thực. Do đó, InvestGlass cung cấp cho các công ty môi giới chứng khoán một giải pháp hoàn chỉnh để tự động hóa bán hàng.

Tiềm năng tăng trưởng cho một công ty môi giới chứng khoán là gì?

Tiềm năng tăng trưởng của một công ty môi giới chứng khoán phụ thuộc vào một số yếu tố, bao gồm quy mô của công ty, hiệu quả hoạt động và sức mạnh của nền kinh tế. Nhìn chung, các công ty lớn hơn có xu hướng phát triển với tốc độ nhanh hơn các công ty nhỏ hơn. Điều này là do họ có nhiều nguồn lực hơn và có thể tận dụng lợi thế kinh tế theo quy mô.

Hiệu quả của công ty phụ thuộc vào nhiều yếu tố như mức độ tự động hóa. Tự động hóa có thể giúp cắt giảm chi phí và cải thiện năng suất. Một công ty càng hiệu quả, tiềm năng tăng trưởng càng lớn. Sử dụng giải pháp CRM và Voice Over IP cùng nhau sẽ giúp bạn tăng tốc độ tương tác của mình. CRM sẽ giúp bạn tìm thấy thông tin bạn cần về một khách hàng cụ thể một cách nhanh chóng và VoIP sẽ cho phép bạn thực hiện cuộc gọi trực tiếp từ máy tính của mình mà không cần phải sử dụng hệ thống điện thoại riêng.

Cuộc trò chuyện bằng giọng nói được ghi lại sau đó trí tuệ nhân tạo sẽ giải mã cuộc trò chuyện bằng giọng nói để điền vào vé đầu tư. Phần mềm cũng sẽ tạo nhật ký cuộc gọi, giúp bạn theo dõi các cuộc gọi và thời lượng của chúng.

Với nhật ký cuộc gọi và thời lượng của chúng, bạn cũng có thể lập hóa đơn cho khách hàng với nhiệm vụ tư vấn. InvestGlass là giải pháp cho bất kỳ ai muốn lập hóa đơn cho các nhà đầu tư của họ một cách dễ dàng. InvestGlass là một giải pháp dựa trên đám mây, có nghĩa là bạn không phải tải xuống hoặc cài đặt bất kỳ phần mềm nào. InvestGlass cũng rất thân thiện với người dùng; ngay cả khi bạn không phải là người am hiểu công nghệ, bạn sẽ có thể sử dụng InvestGlass một cách dễ dàng. Hóa đơn cũng có thể được gửi trực tiếp bằng API đến hệ thống lập hóa đơn hiện tại của bạn. API có sẵn cho tất cả các phần mềm lập hóa đơn chính, chẳng hạn như FreshBooks, Bexio ở Thụy Sĩ, QuickBooks và Xero.

Thị trường mục tiêu của công ty môi giới của bạn là gì?

Các nhà môi giới thường ưu tiên khách hàng là khách hàng có giá trị ròng cao hoặc giá trị ròng cực cao. Tài sản tối thiểu từ 500.000 đến 1 triệu đô la được ưu tiên. Tuy nhiên, các mô hình thay thế được cung cấp thông qua fintech hiện đang cung cấp giải pháp giao dịch cho khách hàng dưới nửa triệu. Robinhood là một ví dụ hoàn hảo ở Mỹ.

Robinhood là một công ty fintech bán lẻ đại chúng giúp mọi người tiết kiệm tiền cho phí đầu tư và giao dịch của họ. Công ty được thành lập vào năm 2013 bởi Vlad Tenev và Baiju Bhatt, và kể từ đó nó đã phát triển để trở thành một trong những nền tảng đầu tư phổ biến nhất trong số các millennials. Robinhood cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng đối với cổ phiếu, ETF, quyền chọn và tiền điện tử, đồng thời nó cũng cung cấp cho người dùng các công cụ để giúp họ đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. Ngoài ra, ứng dụng Robinhood cho phép người dùng theo dõi danh mục đầu tư của họ, đặt cảnh báo giá và nhận cập nhật thị trường theo thời gian thực. Nhờ giao diện thân thiện với người dùng và phí thấp, Robinhood đã nhanh chóng trở thành ứng dụng yêu thích của các nhà đầu tư bán lẻ đại chúng.

Điều này thật tuyệt vời nhưng nó cũng có thể nguy hiểm cho các nhà đầu tư nhỏ. SEC đang tìm cách bảo vệ các nhà đầu tư chống lại đầu cơ. Họ đang điều tra vai trò của hoán đổi mặc định tín dụng trên thị trường. Chủ tịch SEC Mary Shapiro nói rằng họ sẽ xem xét "các biện pháp bảo vệ" tại chỗ để đảm bảo rằng các nhà đầu tư không bị lợi dụng. SEC cũng lo ngại về việc sử dụng đòn bẩy trên thị trường. Đòn bẩy có thể giúp các nhà đầu tư kiếm được nhiều tiền hơn, nhưng nó cũng có thể dẫn đến thua lỗ nếu sử dụng không đúng cách. SEC đang có kế hoạch tổ chức một loạt các cuộc họp với các công ty tài chính để thảo luận về những vấn đề này.

Tại Thụy Sĩ, UBS, CSX Credit Suisse và Swissquote đang cung cấp các ứng dụng thân thiện với người dùng cho các nhà đầu tư bán lẻ đại chúng. Swissquote là một công ty dịch vụ tài chính cung cấp dịch vụ ngân hàng, đầu tư và giao dịch trực tuyến.

Các chi phí liên quan đến việc mở một công ty môi giới chứng khoán là gì?

Nếu bạn là một công ty khởi nghiệp, nó sẽ khác nhau đối với mỗi quốc gia... Chi phí khởi động khác nhau, nhưng FINRA chẳng hạn sẽ yêu cầu ít nhất 100.000 USD, nhưng có thể lên tới 500.000 USD, để mở một đại lý môi giới mới. Các quỹ này phải được tách biệt hoàn toàn với chi phí hoạt động của công ty và không thể được sử dụng cho bất kỳ mục đích nào khác.

Những yêu cầu này bổ sung cho quy tắc vốn ròng, yêu cầu các công ty duy trì một mức tài sản lưu động nhất định. Số tiền cần thiết dựa trên số lượng và loại hoạt động mà công ty dự định tham gia.

Ví dụ, một công ty "tiết lộ đầy đủ" chỉ tạo ra thị trường chứng khoán niêm yết trên sàn giao dịch sẽ có yêu cầu vốn ròng thấp hơn so với "đại lý môi giới" cũng bảo lãnh chứng khoán.

Làm thế nào tự động hóa có thể giảm chi phí vận hành một công ty môi giới?

Tự động hóa bán hàng có thể giúp bạn chốt nhiều giao dịch hơn, trong thời gian ngắn hơn. Bằng cách tự động hóa các nhiệm vụ liên quan đến quy trình bán hàng — chẳng hạn như tạo khách hàng tiềm năng, quản lý liên hệ và tiếp thị qua email — bạn có thể giải phóng nhóm bán hàng của mình để tập trung vào bán hàng, thay vì các nhiệm vụ hành chính.

InvestGlass CRM đang giảm chi phí vận hành các dịch vụ tài chính bằng cách tự động hóa quy trình khắc phục KYC. Các công cụ khắc phục KYC của InvestGlass CRM cho phép các tổ chức tài chính nhanh chóng và dễ dàng xác định và sửa lỗi trong dữ liệu khách hàng, tiết kiệm thời gian và tiền bạc. Ngoài ra, các công cụ khắc phục KYC của InvestGlass CRM giúp các tổ chức tài chính đáp ứng các yêu cầu quy định bằng cách đảm bảo rằng dữ liệu khách hàng là chính xác và cập nhật. Công cụ InvetGlass CRM được kết nối với một công cụ giới thiệu kỹ thuật số để tạo điều kiện thuận lợi cho việc thu thập dữ liệu. Điều này đặc biệt hữu ích cho việc mở tài khoản. InvestGlass được kết nối với nhiều giải pháp FINTECH tạo điều kiện thuận lợi cho các nhiệm vụ của đại lý môi giới về chống rửa tiền.

Chọn cơ quan quản lý ngành tài chính

Trước khi chọn với quốc gia, bạn sẽ bắt đầu, bạn cần xem xét các khía cạnh sau:

Bạn muốn lưu trữ văn phòng vật lý của mình ở đâu, giá của không gian văn phòng là bao nhiêu?
Nếu bạn có kế hoạch thuê mặt bằng văn phòng, quy định sẽ như thế nào?
Chiến lược tiếp thị nào sẽ phù hợp với nhóm khách hàng mục tiêu của bạn?
Cấu trúc pháp lý nào bạn có thể đủ khả năng? Hãy chắc chắn rằng bạn có đủ tiền để bắt đầu.
Bạn sẽ trả thuế như thế nào và bạn cần thuê bao nhiêu nhân viên?
Những nền tảng truyền thông xã hội nào sẽ cung cấp cho công ty của bạn sự tiếp xúc lớn nhất? Bạn muốn phân bổ bao nhiêu tiền cho các chiến dịch tiếp thị?
Bạn có thể cam kết bao nhiêu vốn dự trữ?
Cơ cấu nào bạn sẽ chọn quyền sở hữu duy nhất, công ty hợp danh, công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) và công ty?
Lợi thế về thuế của vị trí của bạn là gì?
Bắt đầu với tư cách là người quản lý tài sản hay trực tiếp với giấy phép môi giới chứng khoán có dễ dàng hơn không?

Công ty môi giới Canada

Để trở thành một nhà môi giới chứng khoán ở Canada, bạn sẽ cần phải đăng ký với Tổ chức quản lý ngành đầu tư của Canada (IIROC). IIROC chịu trách nhiệm điều chỉnh các đại lý đầu tư và hoạt động giao dịch trên thị trường chứng khoán Canada.

Công ty môi giới Ấn Độ

Quá trình trở thành một nhà môi giới chứng khoán ở Ấn Độ tương tự như Canada. Bạn sẽ cần phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ (SEBI). SEBI chịu trách nhiệm điều tiết thị trường chứng khoán ở Ấn Độ.

Công ty môi giới Vương quốc Anh

Tại Vương quốc Anh, bạn sẽ cần phải có giấy phép từ Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA). FCA chịu trách nhiệm điều chỉnh ngành dịch vụ tài chính ở Anh. Vương quốc Anh là nơi bạn sẽ tìm thấy hầu hết các nhà môi giới neo trực tuyến ở châu Âu.

Công ty môi giới Hoa Kỳ

Nếu bạn muốn trở thành một nhà môi giới chứng khoán tại Hoa Kỳ, bạn sẽ cần phải đăng ký với Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA). FINRA chịu trách nhiệm điều chỉnh các đại lý môi giới và giao dịch chứng khoán ở Mỹ.

Công ty môi giới Pháp

Ở Pháp, quá trình trở thành một nhà môi giới chứng khoán tương tự như của Vương quốc Anh. Bạn sẽ cần phải có giấy phép từ Autorité des marchés financiers (AMF). AMF chịu trách nhiệm điều tiết thị trường tài chính ở Pháp.

Công ty môi giới Thụy Sĩ

Ở Thụy Sĩ, quá trình trở thành một nhà môi giới chứng khoán tương tự như của Vương quốc Anh. Bạn sẽ cần phải có giấy phép từ Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA). FINMA chịu trách nhiệm điều tiết thị trường tài chính ở Thụy Sĩ.

Công ty môi giới Úc

Bạn sẽ cần phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC). ASIC chịu trách nhiệm điều chỉnh ngành dịch vụ tài chính ở Úc.

Công ty môi giới Singapore

Quá trình trở thành một nhà môi giới chứng khoán ở Singapore tương tự như của Canada. Bạn sẽ cần phải đăng ký với Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS). MAS chịu trách nhiệm điều chỉnh ngành dịch vụ tài chính tại Singapore.

Công ty môi giới Hồng Kông

Quá trình trở thành một nhà môi giới chứng khoán ở Hồng Kông tương tự như Canada. Bạn sẽ cần phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai (SFC). SFC chịu trách nhiệm điều tiết thị trường chứng khoán và tương lai ở Hồng Kông.

Bạn đang nóng để xây dựng cơ sở khách hàng của các đại lý môi giới của mình?

1. Nghiên cứu đối tượng mục tiêu của bạn và xác định nhu cầu của họ.

Nhận điện thoại của bạn và bắt đầu gọi. Đây là những gì chúng tôi gọi là cuộc gọi lạnh. Bạn sẽ phải làm rất nhiều trong số họ, nhưng đó chỉ là cách nó được. Mục đích là để có được bước chân của bạn vào cánh cửa để bạn có thể bắt đầu xây dựng các mối quan hệ. Bạn cũng có thể xuất danh bạ Linkedin của mình, nhập lại chúng vào InvestGlass CRM và sau đó bắt đầu gắn thẻ chúng để tạo phân đoạn.

2. Phát triển một kế hoạch tiếp thị sẽ tiếp cận đối tượng mục tiêu của bạn.

Để tiếp cận đối tượng mục tiêu của bạn, bạn sẽ cần phát triển một kế hoạch tiếp thị có tính đến bối cảnh đại lý môi giới. Điều này bao gồm việc hiểu vị trí của đại lý môi giới của bạn, loại đại lý môi giới đó là gì và dịch vụ mà nó cung cấp. Khi bạn đã hiểu rõ về bối cảnh này, bạn có thể phát triển một kế hoạch tiếp thị nhắm mục tiêu đến các đại lý môi giới trong khu vực của bạn. Bạn có thể sử dụng các kênh tiếp thị khác nhau để tiếp cận các đại lý môi giới này, bao gồm quảng cáo trực tuyến, thư trực tiếp và gọi điện lạnh. Bằng cách dành thời gian để phát triển một kế hoạch tiếp thị được nhắm mục tiêu, bạn sẽ có thể tiếp cận đối tượng mục tiêu và phát triển doanh nghiệp của mình.

Nếu bạn đang sử dụng Linkedin, hãy đảm bảo rằng bạn đang xuất bản nội dung không được thiết kế cho các nhà đầu tư không chuyên nghiệp. Linkedin là một phương tiện tuyệt vời để quảng bá dịch vụ và phát triển doanh nghiệp của bạn. Là một nhà môi giới chứng khoán, điều quan trọng là bạn phải cập nhật những tin tức và xu hướng mới nhất trong ngành và Linkedin là một nguồn ý tưởng tuyệt vời. Điều này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về nhu cầu của khách hàng và cách phục vụ họ tốt nhất.

3. Thực hiện kế hoạch tiếp thị của bạn và theo dõi kết quả của bạn trong InvestGlass CRM

Bây giờ bạn đã có kế hoạch tiếp thị của mình, đã đến lúc bắt đầu thực hiện nó và theo dõi kết quả của bạn. InvestGlass CRM cung cấp các công cụ báo cáo mạnh mẽ giúp bạn dễ dàng theo dõi tiến trình và đo lường thành công của mình. Với InvestGlass, bạn có thể xem bạn đã tạo bao nhiêu khách hàng tiềm năng, số lượng bán hàng bạn đã thực hiện và tỷ lệ chuyển đổi của bạn là bao nhiêu. Bạn cũng có thể theo dõi mức độ hài lòng của khách hàng và tỷ lệ giữ chân khách hàng. InvestGlass giúp bạn dễ dàng xem các nỗ lực tiếp thị của bạn đang được đền đáp tốt như thế nào, vì vậy bạn có thể thực hiện các điều chỉnh khi cần. Thực hiện kế hoạch tiếp thị của bạn với InvestGlass sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu kinh doanh của mình.

4. Điều chỉnh kế hoạch tiếp thị của bạn khi cần thiết để tiếp tục xây dựng cơ sở khách hàng của bạn.

Tiếp thị là một phần quan trọng của bất kỳ kế hoạch kinh doanh nào, nhưng điều quan trọng cần nhớ là các kế hoạch tiếp thị phải linh hoạt. Khi doanh nghiệp của bạn phát triển và thay đổi, chiến lược tiếp thị của bạn cũng sẽ cần phải thay đổi. Ví dụ: nếu bạn đang cố gắng thu hút khách hàng mới, bạn có thể cân nhắc tổ chức một giải đấu golf hoặc nếm rượu vang. Nếu bạn đang cố gắng thu hút các doanh nghiệp mới, bạn có thể cân nhắc tham dự một hội nghị. Bằng cách sẵn sàng điều chỉnh kế hoạch tiếp thị của bạn khi cần thiết, bạn sẽ có thể tiếp tục xây dựng cơ sở khách hàng của mình.

Đối với bất kỳ doanh nghiệp nào, kết nối mạng là điều cần thiết để gặp gỡ khách hàng và đối tác tiềm năng. Một cách để kết nối mạng là thông qua các thành viên tổ chức, chẳng hạn như phòng thương mại địa phương. Tư cách thành viên Phòng Thương mại thường cung cấp quyền truy cập vào danh bạ của các doanh nghiệp địa phương khác, cũng như cơ hội tham dự các sự kiện và máy trộn. Các sự kiện và máy trộn là cơ hội tuyệt vời để gặp gỡ các chuyên gia địa phương khác trong một khung cảnh thoải mái. Ngoài ra, nhiều phòng thương mại cung cấp bữa sáng hoặc bữa trưa kết nối, nơi người tham dự có cơ hội giới thiệu bản thân và doanh nghiệp của họ. Cho dù bạn đang tìm kiếm khách hàng hoặc nhà cung cấp mới, tư cách thành viên tổ chức có thể là một cách tuyệt vời để kết nối.

Trách nhiệm của môi giới chứng khoán là gì?

Một nhà môi giới chứng khoán chịu trách nhiệm giúp khách hàng mua và bán chứng khoán. Họ làm việc với khách hàng để hiểu mục tiêu đầu tư của họ và sau đó đưa ra lời khuyên về cách tốt nhất để đạt được những mục tiêu đó. Các nhà môi giới chứng khoán phải được cấp phép bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA). Để được cấp phép, họ phải vượt qua kỳ thi Series 7.

Chúng tôi có thể liệt kê ở đây một vài trách nhiệm hàng đầu cho công ty môi giới:

Để đánh giá và thông báo cho khách hàng về rủi ro và tôn trọng sự phù hợp và phù hợp
Luôn cập nhật các quy định của địa phương
Giám sát hiệu suất và phí
Đưa ra các khuyến nghị liên quan đến các khoản đầu tư tiềm năng, dòng giao dịch và tình hình thị trường
Luôn cập nhật công nghệ để phù hợp với quy định của địa phương
Theo dõi tư vấn đầu tư nếu có
Ghi lại dữ liệu tài khoản chịu thuế
Tôn trọng các ràng buộc lập kế hoạch tài chính

Một nhà môi giới chứng khoán là một phần quan trọng trong nhóm của bất kỳ nhà đầu tư nào. Họ chịu trách nhiệm giúp khách hàng mua và bán chứng khoán, cũng như cung cấp lời khuyên về cách đạt được mục tiêu đầu tư tốt nhất.

Làm thế nào để đăng ký làm một công ty môi giới và bạn có nên bắt đầu làm cố vấn đầu tư trước?

Một số doanh nhân sẽ mua giấy phép thay vì tự nộp đơn. Một số doanh nhân có thể bắt đầu đầu tiên với tư cách là cố vấn đầu tư trước khi bắt đầu giấy phép của riêng họ.

InvestGlass CRM là một công cụ quan trọng cho các nhà môi giới chứng khoán. Nó cung cấp khả năng quản lý các mối quan hệ khách hàng, bán hàng và tiếp thị trong một nền tảng trung tâm. InvestGlass Automation là một tiện ích bổ sung cho phép các nhà môi giới tự động hóa quy trình làm việc của họ và nâng cao hiệu quả. Hai công cụ làm việc cùng nhau để cung cấp một giải pháp hoàn chỉnh cho các nhà môi giới chứng khoán. InvestGlass CRM cung cấp cho các nhà môi giới khả năng theo dõi danh mục đầu tư, hiệu suất và hồ sơ rủi ro của khách hàng. Thông tin này rất cần thiết để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. InvestGlass Automation cho phép các nhà môi giới tự động hóa quy trình làm việc của họ, tiết kiệm thời gian và nâng cao hiệu quả. Bằng cách tích hợp hai công cụ này, các nhà môi giới chứng khoán có thể tối đa hóa năng suất và hiệu quả của họ. InvestGlass CRM và Tự động hóa là những giải pháp hoàn hảo cho bất kỳ nhà môi giới chứng khoán nào muốn cải thiện hoạt động kinh doanh của họ.