Como criar empresas de corretagem?

Quando se trata do mundo das finanças, há algumas carreiras que pode seguir. Uma delas é tornar-se um corretor da bolsa. Um corretor da bolsa é responsável pela compra e venda de acções em nome dos seus clientes. Neste blogue, vamos explicar-lhe os passos e as ferramentas que deve utilizar.

Quanto pode lucrar uma empresa de corretagem de acções?

As margens de lucro médias no sector dos serviços financeiros rondam os 12%, com algumas empresas a obterem apenas 1% e outras 50% ou mais. As empresas têm em média margens de lucro de 15%. As maiores empresas, como a Goldman Sachs, a Morgan Stanley e a JPMorgan Chase, são normalmente as que ganham mais dinheiro. Estas empresas geram milhares de milhões de dólares de receitas todos os anos. A eficiência depende também do nível de automatização que pode estabelecer na sua empresa de corretagem.

Algumas empresas podem também estar sob a alçada de uma empresa de maior dimensão. Por exemplo, o "mini prime broker" é um serviço prestado por alguns corretores de maior dimensão a pequenos fundos de retorno absoluto e a outros gestores de fundos profissionais que negoceiam títulos em quantidades relativamente pequenas.

A InvestGlass é um software CRM baseado na nuvem para empresas de corretagem de acções que oferece funcionalidades de automatização de vendas. A InvestGlass foi concebida para simplificar o processo de vendas através da automatização de tarefas repetitivas, tais como a introdução de dados, a gestão de contactos e o acompanhamento. A InvestGlass também oferece um conjunto de ferramentas analíticas que ajudam os gestores a acompanhar o desempenho e a identificar áreas de melhoria. Além disso, as integrações da InvestGlass com aplicações de terceiros, como a Bloomberg, Morningstar e Cryptocompare, fornecem dados e notícias do mercado em tempo real.

Como resultado, a InvestGlass fornece às empresas de corretagem de acções uma solução completa para a automatização das vendas. InvestGlass é um software CRM baseado na nuvem para empresas de corretagem de ações que oferece recursos de automação de vendas. A InvestGlass foi concebida para agilizar o processo de vendas, automatizando tarefas repetitivas, tais como a entrada de dados, gestão de leads e acompanhamento. A InvestGlass também oferece um conjunto de ferramentas analíticas que ajudam os gestores a acompanhar o desempenho e a identificar áreas de melhoria. Além disso, a InvestGlass integra-se com aplicações de terceiros que fornecem dados de mercado e notícias em tempo real. Como resultado, a InvestGlass fornece às empresas de corretagem uma solução completa para a automação de vendas.

Qual é o potencial de crescimento de uma empresa de corretagem de acções?

O potencial de crescimento de uma empresa de corretagem de acções depende de uma série de factores, incluindo a dimensão da empresa, a eficiência da sua operação e a força da economia. Em geral, as empresas maiores tendem a crescer a um ritmo mais rápido do que as empresas mais pequenas. Isto deve-se ao facto de terem mais recursos e poderem tirar partido das economias de escala.

A eficiência de uma empresa depende de muitos factores, como o nível de automatização. A automatização pode ajudar a reduzir os custos e a melhorar a produtividade. Quanto mais eficiente for uma empresa, maior será o seu potencial de crescimento. A utilização conjunta de um CRM e de uma solução de voz sobre IP ajudá-lo-á a acelerar as suas interacções. O CRM ajudá-lo-á a encontrar rapidamente as informações de que necessita sobre um determinado cliente, e o VoIP permitir-lhe-á fazer chamadas diretamente do seu computador sem ter de utilizar um sistema telefónico separado.

A conversa de voz é gravada e, em seguida, a inteligência artificial descodifica a conversa de voz para preencher os bilhetes de investimento. O software também gera um registo de chamadas, que o ajudará a manter um registo das suas chamadas e da sua duração.

Com o registo de chamadas e a sua duração, pode também faturar os clientes com um mandato de aconselhamento. A InvestGlass é a solução para quem quer faturar facilmente aos seus investidores. A InvestGlass é uma solução baseada na nuvem, o que significa que não tem de descarregar ou instalar qualquer software. A InvestGlass também é muito fácil de usar; mesmo que não seja uma pessoa experiente em tecnologia, poderá usar a InvestGlass com facilidade. As facturas também podem ser enviadas diretamente com uma API para o seu sistema de faturação existente. Está disponível uma API para todos os principais softwares de faturação, tais como FreshBooks, Bexio na Suíça, QuickBooks e Xero.

Qual é o mercado-alvo da sua empresa de corretagem?

Os corretores preferem normalmente clientes com património líquido elevado ou ultra-elevado. São preferidos activos mínimos de 500 000 a 1 milhão de dólares. No entanto, os modelos alternativos oferecidos pelas fintech estão agora a oferecer uma solução de negociação para clientes com menos de meio milhão. A Robinhood é um exemplo perfeito nos EUA.

A Robinhood é uma empresa fintech de retalho em massa que ajuda as pessoas a poupar dinheiro nas suas taxas de investimento e de negociação. A empresa foi fundada em 2013 por Vlad Tenev e Baiju Bhatt, e desde então tem crescido para se tornar uma das plataformas de investimento mais populares entre os millennials. A Robinhood oferece negociação sem comissões em acções, ETFs, opções e criptomoedas, e também fornece aos utilizadores ferramentas para os ajudar a tomar decisões de investimento informadas. Além disso, a aplicação Robinhood permite aos utilizadores acompanhar as suas carteiras, definir alertas de preços e obter actualizações do mercado em tempo real. Graças à sua interface de fácil utilização e às baixas taxas, Robinhood tornou-se rapidamente um favorito entre os grandes investidores de retalho.

Isto é fantástico, mas também pode ser perigoso para os pequenos investidores. A SEC está a tentar proteger os investidores contra a especulação. Está a investigar o papel dos swaps de risco de incumprimento no mercado. A presidente da SEC, Mary Shapiro, afirmou que vão analisar as "salvaguardas" em vigor para garantir que os investidores não estão a ser enganados. A SEC está também preocupada com a utilização de alavancagem no mercado. A alavancagem pode ajudar os investidores a ganhar mais dinheiro, mas também pode levar a perdas se for utilizada incorretamente. A SEC está a planear realizar uma série de reuniões com empresas financeiras para discutir estas questões.

Na Suíça, a UBS, a CSX Credit Suisse e a Swissquote estão a oferecer aplicações de fácil utilização para os grandes investidores de retalho. A Swissquote é uma empresa de serviços financeiros que presta serviços bancários, de investimento e de negociação em linha.

Quais são os custos envolvidos na abertura de uma empresa de corretagem de acções?

Se for uma empresa em fase de arranque, as despesas de arranque variam, mas a FINRA, por exemplo, exigirá pelo menos 100 000 USD, mas talvez até 500 000 USD, para abrir uma nova corretora. Estes fundos devem ser completamente separados das despesas de funcionamento da empresa e não podem ser utilizados para qualquer outro fim.

Estes requisitos são adicionais à regra do capital líquido, que exige que as empresas mantenham um determinado nível de activos líquidos. O montante exigido baseia-se no número e no tipo de actividades que a empresa planeia exercer.

Por exemplo, uma empresa de "divulgação completa" que apenas comercializa valores mobiliários cotados numa bolsa teria um requisito de capital líquido inferior ao de um "corretor-negociante" que também subscreve valores mobiliários.

Como é que a automatização pode reduzir o custo de funcionamento de uma empresa de corretagem?

A automatização das vendas pode ajudá-lo a fechar mais negócios, em menos tempo. Ao automatizar as tarefas associadas ao processo de vendas - como a geração de leads, a gestão de contactos e o marketing por e-mail - pode libertar a sua equipa de vendas para se concentrar nas vendas e não nas tarefas administrativas.

InvestGlass CRM está reduzindo o custo de operação dos serviços financeiros, automatizando o processo de correção KYC. As ferramentas de remediação KYC da InvestGlass CRM permitem que as instituições financeiras identifiquem e corrijam rápida e facilmente os erros nos dados dos clientes, economizando tempo e dinheiro. Além disso, as ferramentas de remediação KYC da InvestGlass CRM ajudam as instituições financeiras a cumprir os requisitos regulamentares, garantindo que os dados do cliente sejam precisos e atualizados. A ferramenta InvetGlass CRM está ligada a uma ferramenta digital de onboarding para facilitar a recolha de dados. Isto é particularmente útil para a abertura de contas. InvestGlass está ligado a várias soluções FINTECH que facilitam os deveres dos corretores em matéria de combate ao branqueamento de capitais.

Escolha a autoridade reguladora do sector financeiro

Antes de escolher o país por onde vai começar, deve ter em consideração os seguintes aspectos:

• Onde pretende instalar o seu escritório físico, qual é o preço do espaço de escritório?
• Se tenciona arrendar um espaço de escritórios, qual será o regulamento?
• Que estratégia de marketing se adequa à sua clientela-alvo?
• Que estrutura jurídica pode pagar? Certifique-se de que tem dinheiro suficiente para começar.
• Como vai pagar os impostos e quantos empregados precisa de contratar?
• Que plataformas de redes sociais darão mais visibilidade à sua empresa? Qual o montante de fundos que pretende afetar às campanhas de marketing?
• Qual o montante de reservas de capital que pode afetar?
• Que estrutura escolherá: sociedade unipessoal, sociedade de pessoas, sociedade de responsabilidade limitada (SRL) e sociedade anónima?
• Quais são as vantagens fiscais da sua localização?
• É mais fácil começar como gestor de património ou diretamente com uma licença de corretor de bolsa?

Empresa de corretagem do Canadá

Para se tornar um corretor da bolsa no Canadá, terá de se registar na Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). A IIROC é responsável pela regulamentação dos corretores de investimento e da atividade comercial nos mercados de valores mobiliários canadianos.

Empresa de corretagem na Índia

O processo para se tornar um corretor da bolsa na Índia é semelhante ao do Canadá. Terá de se registar no Securities and Exchange Board of India (SEBI). A SEBI é responsável pela regulação do mercado de valores mobiliários na Índia.

Empresa de corretagem do Reino Unido

No Reino Unido, terá de obter uma licença da Financial Conduct Authority (FCA). A FCA é responsável pela regulação do sector dos serviços financeiros no Reino Unido. É no Reino Unido que encontrará a maioria dos corretores online neo na Europa.

Empresa de corretagem dos Estados Unidos

Se deseja tornar-se um corretor da bolsa nos Estados Unidos, terá de se registar na Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). A FINRA é responsável pela regulamentação dos corretores e das transacções de valores mobiliários nos EUA.

Corretora de França

Em França, o processo para se tornar um corretor da bolsa é semelhante ao do Reino Unido. Terá de obter uma licença da Autorité des marchés financiers (AMF). A AMF é responsável pela regulação dos mercados financeiros em França.

Corretora suíça

Na Suíça, o processo para se tornar um corretor da bolsa é semelhante ao do Reino Unido. Terá de obter uma licença da Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço (FINMA). A FINMA é responsável pela regulação dos mercados financeiros na Suíça.

Empresa de corretagem da Austrália

Terá de se registar na Australian Securities and Investments Commission (ASIC). A ASIC é responsável pela regulamentação do sector dos serviços financeiros na Austrália.

Empresa de corretagem de Singapura

O processo para se tornar um corretor da bolsa em Singapura é semelhante ao do Canadá. Terá de se registar junto da Autoridade Monetária de Singapura (MAS). A MAS é responsável pela regulamentação do sector dos serviços financeiros em Singapura.

Empresa de corretagem de Hong Kong

O processo para se tornar um corretor da bolsa em Hong Kong é semelhante ao do Canadá. Terá de se registar na Securities and Futures Commission (SFC). A SFC é responsável pela regulamentação dos mercados de valores mobiliários e de futuros em Hong Kong.

Está com vontade de aumentar a clientela dos seus corretores?

1. Pesquise o seu público-alvo e identifique as suas necessidades.

Pegue no seu telefone e comece a ligar. Isto é o que chamamos de chamadas frias. Terá de fazer muitas, mas é assim que as coisas são. O objetivo é colocar o seu pé na porta para que possa começar a construir relações. Também pode exportar os seus contactos do Linkedin, reimportá-los para o InvestGlass CRM e depois começar a marcá-los para criar segmentos.

2. Desenvolva um plano de marketing que atinja o seu público-alvo.

Para atingir o seu público-alvo, terá de desenvolver um plano de marketing que tenha em conta o panorama dos corretores. Isto inclui compreender onde está localizada a sua corretora, que tipo de corretora é e que serviços oferece. Assim que tiver uma compreensão clara deste cenário, pode desenvolver um plano de marketing que vise os corretores na sua área. Pode utilizar vários canais de marketing para chegar a estes corretores, incluindo publicidade online, correio direto e chamadas não solicitadas. Ao dedicar algum tempo a desenvolver um plano de marketing direcionado, poderá alcançar o seu público-alvo e fazer crescer o seu negócio.

Se estiver a utilizar o Linkedin, certifique-se de que publica conteúdos que não se destinam a investidores não profissionais. O Linkedin é um excelente meio para promover os seus serviços e fazer crescer o seu negócio. Como corretor da bolsa, é importante que se mantenha atualizado com as últimas notícias e tendências do sector e o Linkedin é uma excelente fonte de ideias. Isto ajudá-lo-á a compreender melhor as necessidades dos seus clientes e a melhor forma de os servir.

3. Implemente o seu plano de marketing e acompanhe os seus resultados no InvestGlass CRM

Agora que tem o seu plano de marketing pronto, é hora de começar a implementá-lo e acompanhar os seus resultados. O CRM da InvestGlass fornece ferramentas poderosas de relatórios que facilitam o acompanhamento do seu progresso e a medição do seu sucesso. Com a InvestGlass, pode ver quantos leads gerou, quantas vendas efectuou e qual é a sua taxa de conversão. Também pode acompanhar os seus níveis de satisfação do cliente e as taxas de retenção de clientes. InvestGlass facilita a visualização dos resultados dos seus esforços de marketing, para que possa fazer os ajustes necessários. A implementação do seu plano de marketing com InvestGlass ajudá-lo-á a atingir os seus objectivos comerciais.

4. Ajuste o seu plano de marketing conforme necessário para continuar a construir a sua base de clientes.

O marketing é uma parte importante de qualquer plano de negócios, mas também é importante lembrar que os planos de marketing devem ser flexíveis. À medida que o seu negócio cresce e muda, as suas estratégias de marketing terão de mudar também. Por exemplo, se está a tentar atrair novos clientes, pode considerar organizar um torneio de golfe ou uma prova de vinhos. Se está a tentar atrair novas empresas, pode considerar participar numa conferência. Ao estar disposto a ajustar o seu plano de marketing conforme necessário, poderá continuar a construir a sua base de clientes.

Para qualquer empresa, o trabalho em rede é essencial para conhecer potenciais clientes e parceiros. Uma forma de estabelecer uma rede de contactos é através da adesão a organizações, como a câmara de comércio local. A adesão à câmara de comércio normalmente dá-lhe acesso a um diretório de outras empresas locais, bem como a oportunidades de participar em eventos e encontros. Os eventos e os encontros são excelentes oportunidades para conhecer outros profissionais locais num ambiente descontraído. Para além disso, muitas câmaras de comércio oferecem pequenos-almoços ou almoços de networking onde os participantes têm a oportunidade de se apresentarem a si próprios e às suas empresas. Quer esteja à procura de novos clientes ou fornecedores, a adesão a uma organização pode ser uma excelente forma de estabelecer contactos.

Quais são as responsabilidades de um corretor de bolsa?

Um corretor de bolsa é responsável por ajudar os clientes a comprar e vender títulos. Trabalha com os clientes para compreender os seus objectivos de investimento e, em seguida, aconselha-os sobre a melhor forma de os atingir. Os corretores da bolsa devem ser licenciados pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Para obter uma licença, tem de passar no exame da Série 7.

Podemos enumerar aqui algumas das principais responsabilidades da empresa de corretagem:

1. Avaliar e informar os clientes sobre os riscos e respeitar a adequação e a conveniência
2. Mantenha-se atualizado em relação aos regulamentos locais
3. Monitorize o desempenho e as taxas
4. Faça recomendações relativamente a potenciais investimentos, fluxo de negócios e situação do mercado
5. Mantenha a tecnologia actualizada para se adaptar aos regulamentos locais
6. Acompanhe os conselhos de investimento, se for caso disso
7. Registar dados de contas tributáveis
8. Respeite as restrições do planeamento financeiro

Um corretor da bolsa é uma parte vital da equipa de qualquer investidor. É responsável por ajudar os clientes a comprar e vender títulos, bem como por prestar aconselhamento sobre a melhor forma de atingir os objectivos de investimento.

Como registar-se como empresa de corretagem e deve começar primeiro como consultor de investimentos?

Alguns empresários compram licenças em vez de solicitarem a sua própria licença. Alguns empresários podem começar por ser consultores de investimento antes de obterem a sua própria licença.

InvestGlass CRM é uma ferramenta essencial para os corretores de bolsa. Ele fornece a capacidade de gerenciar relacionamentos com clientes, vendas e marketing em uma plataforma central. InvestGlass Automation é um add-on que permite aos corretores automatizar os seus fluxos de trabalho e melhorar a eficiência. As duas ferramentas trabalham em conjunto para fornecer uma solução completa para os corretores da bolsa. InvestGlass CRM oferece aos corretores a capacidade de acompanhar as carteiras, o desempenho e os perfis de risco dos seus clientes. Esta informação é essencial para tomar decisões de investimento informadas. InvestGlass Automation permite que os corretores automatizem seus fluxos de trabalho, economizando tempo e melhorando a eficiência. Ao integrar estas duas ferramentas, os corretores podem maximizar a sua produtividade e eficácia. InvestGlass CRM e Automation são as soluções perfeitas para qualquer corretor que pretenda melhorar o seu negócio.

Como iniciar uma empresa de corretagem com a ferramenta de gestão de carteiras InvestGlass?

O InvestGlass PMS foi concebido para empresas de corretagem em fase de arranque e de pequena dimensão. É uma solução completa que ajuda as empresas a gerir o seu negócio, desde a gestão da relação com o cliente até aos relatórios de desempenho. InvestGlass PMS é uma ferramenta essencial para qualquer corretor que pretenda iniciar a sua própria empresa. Oferece a capacidade de acompanhar as carteiras de clientes, o desempenho e os perfis de risco. O PMS pode incluir as seguintes classes de activos e características:

• Acções, obrigações, numerário, produtos futuros
• CFD, apostas de spread
• Imobiliário
• Fundos de investimento
• Contas de reforma
• Declaração de bens pessoais
• Livro-razão das criptomoedas
• Relatórios de contas bancárias de empresas em PDF
• Empréstimos às empresas
• Informações sobre planeamento financeiro
• Faturação por taxa fixa
• Informações sobre o mercado de acções
• Declaração de responsabilidade pessoal
• Transferência do livro de registo de dinheiro

A equipa da InvestGlass tem todo o prazer em discutir com a sua equipa a construção do melhor corretor online, ou corretor de imóveis.