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Quelles sont les 5 étapes de KYC ?

clés en main

Les 5 étapes clés du KYC : Maîtriser la conformité avec InvestGlass

La connaissance du client (KYC) est un processus de conformité essentiel pour les institutions financières. Il les aide à identifier et à évaluer les risques potentiels associés à leurs clients, en luttant contre les crimes financiers tels que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Dans cet article, nous allons explorer les étapes du KYC et la manière dont InvestGlass CRM et la solution de portail numérique peuvent stimuler la productivité et rationaliser les processus KYC.

1. Programme d'identification des clients (PIC)

La première étape de la procédure KYC est le programme d'identification du client (CIP). Ce processus consiste à recueillir des informations essentielles sur un client potentiel, notamment :

  • Nom complet
  • Date de naissance
  • Adresse
  • Numéro d'identification (par exemple, numéro de sécurité sociale, passeport ou autre pièce d'identité délivrée par le gouvernement)

InvestGlass propose une solution d'accueil numérique qui simplifie l'identification des clients en automatisant la collecte des données et en s'intégrant de manière transparente à d'autres systèmes.

2. Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD)

Après avoir recueilli des informations sur les clients, les institutions financières doivent exercer une vigilance à l'égard de la clientèle afin d'évaluer les risques potentiels. Cette évaluation des risques implique l'examen de facteurs tels que les antécédents du client, sa profession et ses transactions financières.

Les outils de vente d' InvestGlass facilitent le CDD en fournissant une plateforme centralisée pour le suivi des interactions avec les clients, l'analyse des données et l'identification des schémas indiquant des risques potentiels.

3. Diligence raisonnable renforcée (DDR) et vérification des documents

Pour les clients présentant un risque plus élevé, les institutions financières peuvent être amenées à effectuer un contrôle renforcé (Enhanced Due Diligence - EDD). Ce processus consiste à obtenir des informations supplémentaires sur le client et à vérifier l'authenticité de ses documents.

Le portail collaboratif InvestGlass facilite la vérification efficace des documents et l'EDD en fournissant une plateforme sécurisée pour le partage, l'examen et le stockage des documents des clients.

4. Contrôle continu et contrôle des transactions

Les institutions financières doivent exercer un contrôle permanent afin de tenir à jour les informations relatives à leurs clients et de détecter les activités suspectes. Ce processus implique le suivi des transactions des clients et la mise à jour régulière des dossiers KYC.

Les outils d'automatisation d' InvestGlass rationalisent la surveillance continue en automatisant diverses tâches telles que la mise à jour des profils des clients, le suivi des schémas de transaction et la génération d'alertes en cas d'activités inhabituelles.

5. Signalement des activités suspectes au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Enfin, les institutions financières doivent signaler toute activité suspecte au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et aux autres autorités réglementaires compétentes. Cette étape permet de maintenir la transparence et de contribuer à la prévention de la criminalité financière.

Les outils de marketing InvestGlass simplifient les rapports en fournissant des modèles personnalisables et en automatisant le processus de soumission.

Accroître la productivité avec les solutions KYC d'InvestGlass

InvestGlass CRM et la solution de portail numérique offrent une plateforme complète pour la gestion des procédures KYC. En choisissant InvestGlass, les institutions financières peuvent :

  • Rationaliser les processus d'accueil des clients et de vérification KYC
  • Améliorer la collaboration entre les membres de l'équipe
  • Automatiser les tâches de routine et améliorer la productivité
  • Maintenir la conformité avec les réglementations KYC en constante évolution

InvestGlass peut être hébergé sur les serveurs des banques, ce qui garantit que toutes les données sensibles des clients restent sécurisées et protégées. Augmentez votre productivité et restez en conformité avec InvestGlass, la solution ultime pour la gestion KYC dans l'industrie financière.

Liste de contrôle KYC, étapes du KYC