CLM vs CRM dans l'engagement des clients financiers
Introduction
Dans le domaine des services financiers, le débat entre la gestion du cycle de vie du client (CLM) et la gestion de la relation client (CRM) n'est pas qu'une simple bataille d'acronymes. Il s'agit de systèmes distincts qui jouent un rôle unique dans l'engagement des clients. Alors que les institutions financières adoptent des stratégies basées sur les données, l'intégration du CRM et du CLM offre une approche solide pour équilibrer l'engagement des clients et la conformité.
Le CRM dévoilé
La gestion de la relation client (CRM), qui n'était autrefois qu'un classeur avancé pour les équipes de vente, a évolué. Si son objectif principal - la gestion des relations avec les clients - demeure, ses capacités se sont élargies. Aujourd'hui, les systèmes de gestion de la relation client ne se limitent pas à l'organisation des données ; ils offrent des flux de travail complexes et une automatisation qui s'adressent à une variété de rôles, des conseillers financiers aux cadres.
Un nouveau type de gestion de la relation client
Le système moderne de gestion de la relation client est un couteau suisse de fonctionnalités. Il permet d'établir des profils de clients détaillés, de suivre l'historique des transactions et de mener des actions de sensibilisation fondées sur des données. Mais n'oubliez pas qu'au cœur de la gestion de la relation client, il s'agit d'entretenir des relations fructueuses avec les clients.
Qu'en est-il du CLM ?
En revanche, le CLM offre un cadre plus nuancé. Il s'agit d'un outil puissant dans le secteur financier, où les réglementations sont strictes et les attentes des clients élevées. Le CLM offre un outil analytique complet qui évalue chaque interaction dans le parcours financier d'un client.
Mesures clés de la gestion du cycle de vie des produits
- Découverte: Engagement initial basé sur un contenu ciblé.
- Formation: Proposer des solutions consultatives aux questions des clients.
- Achat: Finaliser la sélection du produit ou du service du client.
- Après l'achat: Recueillir les commentaires des clients pour évaluer les performances.
- Défense des intérêts: Les clients deviennent des ambassadeurs de la marque sur les médias sociaux et d'autres plateformes.
Solutions spécialisées
Des entreprises comme Fenergo proposent des solutions CLM spécialisées qui excellent dans la gestion de la conformité et de l' atténuation des risques, domaines dans lesquels les systèmes CRM traditionnels peuvent s'avérer insuffisants.
La divergence : CLM vs CRM
Si les deux systèmes visent à améliorer la fidélité des clients et les flux de revenus, ils diffèrent en termes de portée et de capacités. Le CRM excelle dans la gestion de la relation client mais manque souvent de fonctions de conformité approfondies. Le CLM, quant à lui, est conçu pour se conformer à des réglementations complexes telles que la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la connaissance du client (KYC).
CRM et CLM : mieux ensemble
- Stimulation de l'efficacité: les systèmes intégrés de CRM et de CLM permettent de rationaliser les processus d'entreprise.
- Un accueil rapide des clients : La centralisation des données permet d'accélérer l'intégration des clients.
- Établissement de relations: L'accent est mis sur l'amélioration de l'engagement et de la satisfaction des clients.
Compliance in Focus : Naviguer entre AML et KYC avec CRM et CLM
La gestion des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC) dans le secteur financier est un défi de taille. Les plateformes traditionnelles de gestion de la relation client (CRM), adaptées pour répondre aux directives AML, offrent un certain soulagement. Ces solutions de gestion de la relation client se concentrent sur la collecte de données relatives aux transactions, aux interactions et au comportement des clients. Cependant, leurs capacités peuvent être considérablement amplifiées lorsqu'elles sont intégrées à un logiciel CLM spécialisé.
Le rôle des logiciels de gestion de la relation client (CRM) et des plates-formes de gestion de la relation client (CLM)
La gestion du cycle de vie des contrats (CLM) joue ici un rôle crucial. Lorsque les données CRM sont associées aux prouesses analytiques d'un logiciel de gestion du cycle de vie des clients, la combinaison devient un outil puissant pour la conformité. Il vous permet de suivre méticuleusement les interactions avec les clients et l'historique des achats, en veillant à ce que chaque étape du cycle de vie du client soit conforme aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client.
Gestion des interactions avec les clients et de la fidélisation
La fidélisation de la clientèle est d'une importance capitale, surtout si l'on considère le paysage réglementaire dans lequel les institutions financières doivent naviguer. Le système intégré vous permet de recueillir efficacement les commentaires des clients et d'utiliser ces données pour améliorer la satisfaction et la fidélisation de la clientèle. Il rend le processus de vente plus transparent et ouvre de nouvelles opportunités de vente.
Rationalisation des processus d'entreprise
Cette intégration transparente rationalise l'engagement des clients et certains processus commerciaux. Par exemple, en utilisant des outils d'engagement basés sur le cloud comme InvestGlass Marketing Cloud, les institutions peuvent effectuer des analyses de données qui offrent des indicateurs mesurables sur le comportement et l'interaction des clients. Ces informations sont précieuses pour les plateformes CRM et CLM et contribuent à la stratégie globale de l'entreprise.
Exécution et respect des contrats
Mais ce qui distingue le CLM, c'est qu'il met l'accent sur l'exécution des contrats et sur l'ensemble de leur cycle de vie, garantissant non seulement la satisfaction du client, mais aussi le respect de la réglementation. Il ne s'agit pas seulement de gérer les cycles de vie des clients, mais de le faire d'une manière qui soit juridiquement solide et conforme.
FAQ - Comparaison entre CLM et CRM
- Qu'est-ce que le CLM dans le contexte du CRM ?
Le CLM se concentre sur l'ensemble du cycle de vie du client, en garantissant la conformité et une gestion efficace des données. - Quelle est la différence entre le CRM, le CCM et la gestion des contrats ?
Le CRM concerne les interactions avec les clients, tandis que le CCM (Customer Communication Management) se concentre sur les communications personnalisées et que la gestion des contrats concerne les contrats juridiques. - Quel est le lien entre la gestion de la relation client et la gestion du cycle de vie des clients ?
La gestion de la relation client alimente en données les systèmes de gestion du cycle de vie des clients, ce qui permet d'avoir une vue d'ensemble du cycle de vie des clients.
Conclusion - vous pouvez utiliser InvestGlass pour CLM et CRM
En fin de compte, il ne s'agit pas d'opposer CLM et CRM. Il s'agit de savoir comment ces systèmes peuvent s'harmoniser pour offrir une vision à 360 degrés de l'engagement des clients, du premier contact à la fidélité à long terme. En tirant parti des deux, les institutions financières peuvent naviguer dans le monde labyrinthique de la conformité tout en gardant le pouls des besoins des clients.