5 choses à savoir avant de créer votre propre robot-conseil

Un guide complet pour construire votre propre Robo-Advisor

Introduction : Les robots-conseillers ont révolutionné le monde de la planification financière et de la gestion de patrimoine. Ces plateformes innovantes utilisent des algorithmes et l'apprentissage automatique pour gérer automatiquement les portefeuilles d'investissement, offrant ainsi une alternative rentable et pratique aux conseillers financiers humains traditionnels. Si vous envisagez de créer votre propre robo-advisor, il est essentiel de comprendre les différents facteurs en jeu. Dans ce guide, nous aborderons les aspects clés de la création d'une plateforme de robo-advisor réussie, de la technologie et des caractéristiques aux avantages et aux défis potentiels. InvestGlass inclut des mesures de risque et un filtrage ESG pour respecter les clients et l'adéquation et la pertinence de la stratégie.

Comprendre les robots-conseillers et leur importance dans la planification financière :

Les robots-conseillers sont des plateformes numériques qui utilisent des algorithmes pour gérer et créer des portefeuilles d'investissement pour leurs clients. Ils ont gagné en popularité ces dernières années en raison de leurs frais moins élevés que ceux des conseillers financiers traditionnels et de leur capacité à donner accès à des outils de gestion des investissements et de planification financière qui étaient autrefois réservés aux investisseurs fortunés. En automatisant le processus d'investissement, les robo-advisors offrent une alternative plus efficace et plus abordable aux conseillers financiers traditionnels, ce qui en fait un ajout précieux au paysage de la planification financière.

Caractéristiques d'une plateforme Robo-Advisor :

Pour créer votre propre robot-conseiller, vous devrez mettre en œuvre une série de fonctionnalités qui répondent aux besoins de vos clients. Il peut s'agir de

Gestion de portefeuille : Les robots-conseillers devraient proposer une construction et une gestion de portefeuille automatisées basées sur les objectifs d'investissement, l'appétit pour le risque et les préférences des clients. Cela peut impliquer l'utilisation de fonds négociés en bourse, de fonds communs de placement ou d'autres véhicules d'investissement.

Outils de planification financière : Ces outils peuvent aider les clients à fixer des objectifs financiers, à planifier leur retraite ou à gérer leurs finances personnelles. Les exemples incluent la planification des objectifs, les comptes de retraite et le suivi de la valeur nette.

Récolte des pertes fiscales : Cette fonction peut aider les clients à minimiser leurs obligations fiscales en vendant stratégiquement des investissements qui ont perdu de la valeur pour compenser les gains réalisés sur d'autres actifs.

Des options de portefeuille diversifiées : Une plateforme robuste de robo-advisor devrait offrir une variété d'options de portefeuille pour répondre aux différentes préférences des clients, y compris l'investissement socialement responsable, le capital-investissement, et plus encore.

Intégration du conseiller financier humain : Certains clients peuvent encore souhaiter la touche personnelle d'un conseiller humain, tandis que d'autres accepteront l'utilisation de l'intelligence artificielle. La possibilité d'entrer en contact avec un conseiller financier humain peut contribuer à combler le fossé entre les services de conseil automatisés et les services de conseil traditionnels.

Expérience mobile : Une application mobile conviviale peut améliorer l'expérience globale du client, en lui permettant de suivre ses investissements et d'accéder à des outils de planification financière en déplacement.

Le rôle des conseillers financiers humains dans une plateforme de robo-conseillers :

Si les robots-conseillers offrent de nombreux avantages, ils ne remplacent pas nécessairement les conseillers financiers humains. Au contraire, ils peuvent compléter les services fournis par les conseillers humains, qui peuvent se concentrer sur l'offre de conseils personnalisés, la résolution de situations financières complexes et l'établissement de relations à long terme avec les clients. En intégrant des conseillers humains à votre plateforme de robo-advisor, vous pouvez répondre aux besoins des clients qui préfèrent une approche hybride de la planification financière.

Avantages et inconvénients de la création de votre propre robot-conseiller :

Lorsque l'on envisage de créer son propre robo-advisor, il est essentiel de peser les avantages et les inconvénients potentiels :

Avantages :

Des frais moins élevés : Les robots-conseillers facturent généralement des frais moins élevés que les conseillers financiers traditionnels, ce qui les rend plus attrayants pour les investisseurs soucieux des coûts.

Un accès plus large : Les plateformes automatisées peuvent servir un plus grand nombre de clients, y compris ceux dont le compte minimum est moins élevé ou dont les actifs à investir sont moins importants.

Accessibilité 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 : Les clients peuvent accéder à leurs portefeuilles d'investissement et à leurs outils de planification financière à tout moment, ce qui est plus pratique.

Inconvénients :

Investissement initial : La création d'une plateforme de robo-advisor nécessite des coûts initiaux importants pour la technologie, l'infrastructure et la conformité réglementaire.

Conclusion

En conclusion, créer son propre robo-advisor est une entreprise ambitieuse et potentiellement gratifiante qui peut contribuer à révolutionner la planification financière et la gestion de patrimoine pour vos clients. Cependant, naviguer dans les complexités de la technologie, de l'intégration des fonctionnalités et de la conformité avec les divers paysages réglementaires bancaires peut être un défi. C'est là qu'InvestGlass intervient.

En tant que partenaire expérimenté et de confiance dans l'industrie de la fintech, InvestGlass peut vous aider à construire une plateforme de robo-advisor personnalisée, adaptée à vos besoins et exigences spécifiques. Notre équipe d'experts vous guidera à travers chaque étape du processus, en veillant à ce que votre plateforme soit conforme aux réglementations bancaires, optimisée pour l'expérience utilisateur, et équipée des derniers outils de gestion des investissements et des fonctionnalités de planification financière.

En vous associant à InvestGlass, vous pouvez exploiter la puissance du robot-conseiller pour fournir une solution plus efficace, plus rentable et plus accessible aux besoins financiers de vos clients, tout en restant compétitif dans le monde de la finance en constante évolution. Avec notre expertise et notre soutien, vous pouvez construire avec succès un robo-advisor qui se démarque sur le marché et positionne votre entreprise pour une croissance et un succès à long terme.