La gestión del patrimonio del futuro: ¿De qué se trata?

COVID19 impulsa la digitalización y la comoditización del sector de la gestión de patrimonios. Es hora de analizar cómo la transformación digital y el enfoque digital repercutirán en el futuro de la gestión de patrimonios y banca digital. En esta entrada del blog, hablaremos de algunos de los cambios que se avecinan en la gestión de patrimonios, ¡así como de lo que significan para usted! Gestión del patrimonio está a punto de experimentar algunos cambios importantes en la próxima década. Se avecinan nuevas tecnologías que prestarán servicios a inversores y empresas para que inviertan su dinero. Tecnologías como Robo Advisors y Inteligencia artificial serán accesibles a todo cliente o empresa que desee mejorar su situación financiera mediante la gestión de su patrimonio. Estas innovaciones podrían llegar a sustituir por completo a los asesores financieros humanos. Pero, ¿cómo le afecta a usted todo esto?

¿Cómo afectará la automatización al sector de la gestión de patrimonios?

Robo Asesores son básicamente herramientas de inversión automatizadas que pueden configurarse para invertir automáticamente en diferentes fondos y acciones sin ninguna interacción humana por parte de un gestor de patrimonios. Gracias a la capacidad de mejorar los análisis y a las grandes cantidades de datos, pueden supervisar la economía mundial y los mercados financieros para obtener consejos e inversiones perspicaces para sus clientes. Sólo tiene que decirle al Robo asesor en cuánto dinero quiere que invierta, cuál es su tolerancia al riesgo y su estrategia, en qué sectores se centra y, a continuación, ¡déjelo correr! El único momento en el que un humano tendrá que intervenir es cuando se trate de planificación financiera y banca privada que la interacción humana es crucial. Con InvestGlass puede construir su robo-advisor ¡en 10 minutos! Construya incorporación digital formularios y vincularlos a la herramienta de reequilibrio de InvestGlass para producir su propio robot asesor. El robot le ayudará a generar secantes de operaciones a partir de los planos de su cartera modelo. El reequilibrado proyectará las CRM KYC asegurarse de que respeta la idoneidad de cada cliente antes de operar

¿Cómo se verán afectadas las comisiones de gestión de los gestores de patrimonios?

Los robo advisors han afectado en gran medida a las comisiones generadas por gestores de patrimonios. Desde la llegada de la IA a las finanzas, el coste de la inversión y el comercio se ha reducido considerablemente. La gestión de patrimonios y los proveedores de servicios sufrieron un duro golpe en lo que respecta a sus comisiones de gestión. A gestor de patrimonios ya no pueden competir con las comisiones de gestión realmente bajas que ofrecen sus competidores. Como se observa en el siguiente gráfico, las comisiones de gestión más elevadas pueden afectar en gran medida a sus rendimientos acumulados a lo largo del tiempo. Una comisión media de asesoramiento por gestión activa se acerca al 2-3 %, mientras que la comisión de un ETF rondará el 0,60 %. Esta diferencia puede parecer menor para el rendimiento de un año, pero si tiene en cuenta una vida útil de 10 años y el efecto compuesto, la diferencia será sustancial.

¿Debe un gestor de patrimonios acercarse a los jóvenes inversores de forma diferente?

Azaret Metrio Zintos Un gestor de inversiones siempre debe intentar acercarse a las necesidades de la generación más joven para competir con inteligencia artificial y aprovechar la tecnología. Esto puede lograrse mediante la inversión y el asesoramiento financiero en temas de nueva generación, como las finanzas sostenibles que ocupan los primeros puestos en las preferencias de inversión de Generación X y Z. Esto significa que deberíamos ver un cambio en la industria de la gestión de patrimonios hacia temas de Sostenibilidad, ESG y DeFi en los que la mayoría de los asesores de patrimonios deberían especializarse para ponerse al día con estas nuevas tendencias. La pregunta siempre sigue siendo, ¿está un director general o un alto directivo, dispuesto a invertir en la transformación digital de su empresa? Es importante tener en cuenta el futuro de la gestión de patrimonios. InvestGlass ha creado un conjunto de herramientas digitales que le ayudará a evaluar en qué punto de su recorrido financiero se encuentran sus clientes y qué necesitan hoy para el éxito de mañana. InvestGlass ofrece una plataforma única para el sistema de gestión de carteras, órdenes, operaciones, pagos y gestión de riesgos, FINSA, MIFID. Puede desarrollar relaciones más sólidas con sus clientes mediante el uso de información en tiempo real y recomendaciones basadas en datos para adaptar su asesoramiento a las necesidades de sus clientes. Además, la opción de etiquetado le permite clasificar a sus clientes en varias categorías, como aversos al riesgo y amantes del riesgo, o aficionados al deporte y optimistas tecnológicos. El futuro de la gestión de patrimonios está por llegar. ¿Es usted capaz de seguirlo? Póngase en contacto con nosotros.