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Los neobancos son un nuevo tipo de banco que está ganando adeptos en el mercado. Ofrecen más servicio al cliente y personalización que los bancos tradicionales, lo que ha provocado un rápido crecimiento en los últimos años. Sin embargo, muchos neobancos tienen dificultades para retener a los clientes una vez que han contratado una cuenta. Una de las principales razones es que este tipo de organizaciones no tienen un sistema de CRM establecido. Aunque no esté planeando lanzar su propio neobanco en breve, tener un sistema de CRM tiene otras ventajas, como el aumento de las tasas de conversión y la mejora de los niveles de satisfacción de los clientes.

En esta entrada del blog repasaremos 5 consejos para crear su propio neo-banco con CRM. Cubriremos todo, desde la selección del mejor software.

1. Seleccione un nombre para su banco

La mayoría de los neo bancos tienen un nombre pegadizo como Atom, Monzo, Revolut o N26. El nombre que elijas tendrá un impacto significativo en la forma en que se percibe tu banco, por lo que es importante dedicar tiempo a la lluvia de ideas y decidir lo que mejor representa a tu empresa.

2. Elija un nicho de la industria - como las finanzas, la tecnología, o la comida

Al entrar en un sector de servicios financieros muy saturado, hay que encontrar un lugar propio. Un nicho en la industria es una gran manera de destacar e identificarse con un grupo específico de clientes.

La segmentación de los clientes puede ser una buena manera de identificar el nicho en el que encaja su banco.

Si busca algo de inspiración, aquí tiene una lista de los neobancos más exitosos de Europa:

- Atom Bank - Nicho de tecnología/finanzas

- Monzo - Nicho tecnológico

- Revolut - Nicho de mercado de viajes y servicios financieros

Esto también es importante para crear su primera base de clientes, simplificando su automatización de marketing y aumentando rápidamente su retención de clientes. Recuerde que Facebook sólo era accesible desde el correo electrónico de una universidad estadounidense.

El software de gestión de la relación con el cliente le ayudará a recopilar estos datos. Con su CRM de InvestGlass puede construir su viaje ideal del cliente para asegurarse de que la incorporación simple o compleja se lleve a cabo sin problemas.

3. Desarrollar un logotipo y una combinación de colores que reflejen los valores y la misión de la empresa

Todos los bancos tienen un logotipo y una combinación de colores. Es importante tenerlo en cuenta a la hora de desarrollar su propia marca o se perderá en el mercado. Aquí tiene algo de inspiración:

- Deutsche Bank - Rojo, negro

- Monzo - Verde y Azul

- AtomBank - Naranja, Gris claro

Construimos con InvestGlass CRM un portal basado en la web que es perfecto para su CRM bancario + la conexión a la solución de terceros como ONFIDO para el reconocimiento facial y la comprobación de la identidad, Polixis para el nombre y la comprobación AML. AML son las siglas de Anti-Money Laundering. Podemos darle valiosas recomendaciones para construir sus reglas de negocio y conectar sus portales de autoservicio con las mejores fintech. Conectando cualquier fintech - para crear un enfoque de banco como servicio.

cuadro abstracto azul y amarillo

4. Cree una presencia en línea para su neo banco con cuentas en las redes sociales, sitio web, publicaciones en el blog y correos electrónicos más tradicionales

Escribir un blog y generar contenidos es la clave de las visitas a tu web y de las descargas de tu app.

Un ejemplo de presencia en línea es una página de Facebook. Es importante tener en cuenta que siempre debes crear contenido para tu página de Facebook también, así que asegúrate de que se alinea con el tono y el estilo de comunicación de tus otras cuentas de redes sociales.

Sugerimos que también se construya una gestión del pipeline de ventas desde el principio recogiendo datos. Este es su sistema de gestión del centro de contacto - CRM, cuyos perfiles de clientes facilitarán las campañas de marketing. Enviar la oferta correcta al cliente adecuado en el momento adecuado hará que sus procesos de negocio bancario sean más inteligentes. Con InvestGlass construimos una solución para hiper - individualizar sus correos electrónicos.

5. Encontrar formas de involucrar a los clientes en su experiencia bancaria con un CRM basado en la nube para neo bancos.

Atraer a sus clientes con el producto adecuado es fundamental, ya que su capacidad de atención es escasa. Haga que su experiencia bancaria sea interactiva e interesante para ellos: será gratificante y dará lugar a más clientes.

Por tanto, asegúrese de que se ha hecho estas preguntas antes de empezar a crear un nuevo banco: ¿Cómo satisfacen mis productos actuales las necesidades de los clientes? ¿Cuál es la mejor manera de ofrecer un servicio personalizado que se dirija a los objetivos de cada consumidor?

Con los formularios digitales de InvestGlass, puede construir rápidamente la incorporación digital más precisa para ofrecer nuevas experiencias y soluciones: tarjetas de crédito, viajes, facilidades de pago, hipotecas y planificación inmobiliaria.

6. CRM para ofrecer un servicio de atención al cliente a través del correo electrónico o del teléfono 24/7

Su negocio bancario como neo-banco está siempre abierto 24 horas al día, 7 días a la semana: almacenar la información de los clientes en su CRM es importante para reducir la frustración y agilizar las relaciones con los clientes. Una experiencia de cliente eficiente es especialmente importante con la plataforma de neobanco, ya que el público suele ser experto en tecnología. Los recorridos de los clientes también deberían estar preconstruidos en su CRM con una base de conocimientos detallada.

Cada compromiso del cliente se almacena en un informe de contacto para asegurarse de que los problemas se tratarán y la inteligencia de ventas neo banco recogido en el software crm bancario.

Imagina que tienes un cliente atrapado en procesos de préstamo, quieres operar lo más rápido posible para evitar cualquier frustración o la peor mala prensa en las redes sociales.

InvestGlass ofrece herramientas de tickets de atención al cliente. También puede optar por un formulario digital - aplicación para sacar preguntas y crear un caso de cliente. El autoservicio tiene un límite... la interacción humana será necesaria incluso para un neobanco. Las recomendaciones humanas también crearán buena voluntad para la marca de su neo banco.

Una vez recogidos, todos los datos se procesan en el CRM con una solución de aprendizaje automático para mejorar su próxima interacción.