5 consejos para crear un Neo Bank con un CRM

Los neobancos son un nuevo tipo de banco que está ganando adeptos en el mercado. Ofrecen más servicio al cliente y personalización que los bancos tradicionales, lo que ha provocado un rápido crecimiento en los últimos años. Sin embargo, muchos neobancos tienen dificultades para retener a los clientes una vez que han contratado una cuenta. Una de las principales razones es que este tipo de organizaciones no tienen implantado un sistema CRM. Incluso si no está planeando lanzar su propio neobanco a corto plazo, disponer de un sistema CRM tiene otras ventajas, como el aumento de las tasas de conversión y la mejora de los niveles de satisfacción de los clientes.

En esta entrada del blog repasaremos 5 consejos para crear su propio banco de neo con CRM. Lo cubriremos todo, desde la selección del mejor software.

1. Seleccione un nombre para su banco

La mayoría de los neo bancos tienen un nombre pegadizo como Atom, Monzo, Revolut o N26. El nombre que elija tendrá un impacto significativo en la forma en que se percibe su banco, por lo que es importante dedicar tiempo a una lluvia de ideas y decidir qué es lo que mejor representa lo que su empresa representa.

2. Elija un nicho industrial - como las finanzas, la tecnología o la alimentación

Al entrar en un sector de servicios financieros muy saturado, tiene que encontrar su propio nicho. Un nicho en la industria es una gran manera de destacar e identificarse con un grupo específico de clientes.

La segmentación de la clientela puede ser una excelente forma de identificar en qué nicho encajará su banco.

Si busca un poco de inspiración, aquí tiene una lista de los neo bancos más exitosos de Europa:

- Atom Bank - Nicho Tecnología/Finanzas

- Monzo - Nicho tecnológico

- Revolut - Nicho de viajes y servicios financieros

Esto también es importante para crear su primera base de clientes, simplificar su automatización de marketing y aumentar rápidamente la retención de clientes. Recuerde que Facebook sólo era accesible desde el correo electrónico de una universidad estadounidense.

El software de gestión de las relaciones con los clientes le ayudará a recopilar estos puntos de datos. Con su CRM InvestGlass podrá construir entonces su recorrido ideal del cliente para asegurarse de que la incorporación, simple o compleja, se realizará sin problemas.

3. Desarrolle un logotipo y una combinación de colores que reflejen los valores y la misión de la empresa

Todos los bancos tienen un logotipo y un esquema de colores. Es importante tenerlo en cuenta a la hora de desarrollar su propia marca o se perderá en el mercado. He aquí un poco de inspiración:

- Deutsche Bank - Rojo, negro

- Monzo - Verde y azul

- AtomBank - Naranja, Gris claro

Azaret Metrio Zintos

Construimos con InvestGlass CRM un portal basado en web que es perfecto para su CRM bancario + conexión a soluciones de terceros como ONFIDO para reconocimiento facial y comprobación de identidad, Polixis para comprobación de nombre y AML. AML son las siglas en inglés de Anti-Lavado de Dinero. Podemos darle valiosas recomendaciones para construir sus reglas de negocio y conectar sus portales de autoservicio con las mejores fintech. Conectando cualquier fintech - para crear un enfoque de banco como servicio.

4. Cree una presencia en línea para su neo banco con cuentas en las redes sociales, sitio web, publicaciones en blogs y correos electrónicos más tradicionales.

Escribir un blog y generar contenidos es clave para las visitas a su sitio web y las descargas de su aplicación.

Un ejemplo de presencia en línea es una página de Facebook. Es importante tener en cuenta que siempre debe crear contenido también para su página de Facebook, así que asegúrese de que se alinea con el tono y el estilo de comunicación de sus otras cuentas en las redes sociales.

Le sugerimos que construya también una gestión del canal de ventas desde el principio recopilando datos. Se trata de su sistema de gestión del centro de contacto - CRM cuyos perfiles de clientes facilitarán las campañas de marketing. Enviar la oferta adecuada al cliente adecuado en el momento adecuado hará que sus procesos de negocio bancario sean más inteligentes. Con InvestGlass construimos una solución para hiper - individualizar sus correos electrónicos.

5. Encuentre formas de implicar a los clientes en su experiencia bancaria con un CRM basado en la nube para neo bancos

Atraer a sus clientes con el producto adecuado es clave, ya que su capacidad de atención es escasa. Haga que su experiencia bancaria sea interactiva e interesante para ellos: será gratificante y conseguirá más clientes.

Por tanto, asegúrese de que se ha hecho estas preguntas antes de empezar a crear un nuevo banco: ¿Cómo satisfacen mis productos actuales las necesidades de los clientes? ¿Cuál es la mejor manera de ofrecer un servicio personalizado que hable de los objetivos de cada consumidor?

Con los formularios digitales de InvestGlass, puede construir rápidamente el onboarding digital más preciso para ofrecer nuevas experiencias y soluciones: tarjetas de crédito, viajes, facilidades de pago, hipotecas y planificación inmobiliaria.

6. CRM para ofrecer atención al cliente por correo electrónico o teléfono 24 horas al día, 7 días a la semana

Su negocio bancario como neo bank está siempre abierto 24 horas al día, 7 días a la semana. Almacenar la información de los clientes en su CRM es importante para reducir la frustración y agilizar las relaciones con los clientes. Una experiencia del cliente eficiente es especialmente importante con la plataforma neo bank, ya que el público suele ser conocedor de la tecnología. Los recorridos del cliente también deben estar preconstruidos en su CRM con una base de conocimientos detallada.

Cada compromiso del cliente se almacena en un informe de contacto para asegurarse de que se tratarán los problemas y se recopilará la inteligencia de ventas de neo bank en el software crm bancario.

Imagínese que tiene un cliente atascado en los procesos de préstamo, ¡usted quiere actuar lo más rápidamente posible para evitar cualquier frustración o la peor mala prensa en las redes sociales!

InvestGlass ofrece herramientas de tickets de atención al cliente. También puede optar por un formulario digital - aplicación para sacar preguntas y crear un caso de cliente. El autoservicio tiene un límite... la interacción humana será necesaria incluso para un neo bank. Las recomendaciones humanas también crearán buena voluntad para su marca neo bank.

Una vez recopilados, todos los datos se procesan en el CRM con una solución de aprendizaje automático para mejorar su próxima interacción.