Crear una plataforma bancaria digital es un objetivo muy codiciado en el panorama financiero moderno de hoy en día. Con la aparición de un número cada vez mayor de bancos digitales, la demanda de servicios bancarios digitales y software bancario eficientes y cómodos sigue creciendo. En este artículo, le guiaremos a través del proceso de creación de una plataforma bancaria digital y le explicaremos cómo la solución de CRM y portal digital InvestGlass puede aumentar significativamente su productividad.

¿Qué es la banca digital?

La banca digital se refiere a los servicios bancarios en línea y móviles ofrecidos por las instituciones financieras, que permiten a los clientes gestionar sus transacciones financieras, cuentas y servicios a distancia. Abarca una serie de canales digitales, como las plataformas de banca en línea, las aplicaciones de banca móvil y los monederos digitales. En esencia, la banca digital transforma los servicios bancarios tradicionales en una experiencia fluida, accesible y eficiente para los usuarios.

Definición y visión general de la banca digital

La banca digital es un tipo de banca que aprovecha los canales digitales para ofrecer servicios financieros a los clientes. Implica el uso de tecnología, como Internet, dispositivos móviles y plataformas digitales, para facilitar las transacciones bancarias, gestionar cuentas y ofrecer una variedad de servicios financieros. Las plataformas bancarias digitales proporcionan un conjunto completo de servicios, como la gestión de cuentas, el pago de facturas, las transferencias de fondos y las solicitudes de préstamos, todos ellos accesibles desde la comodidad de su hogar o sobre la marcha.

Ventajas de las plataformas bancarias digitales

Las plataformas bancarias digitales ofrecen varias ventajas a los clientes, entre ellas:

• Comodidad: Las plataformas de banca digital permiten a los clientes acceder a sus cuentas y realizar transacciones a distancia, en cualquier momento y desde cualquier lugar.
• Rapidez: Las plataformas bancarias digitales permiten realizar transacciones rápidas y eficaces, reduciendo la necesidad de visitas físicas a las sucursales bancarias.
• Rentabilidad: Las plataformas bancarias digitales reducen la necesidad de infraestructuras físicas, lo que se traduce en menores costes para los bancos y los clientes.
• Personalización: Las plataformas de banca digital pueden ofrecer servicios y recomendaciones personalizados a los clientes, basados en su comportamiento financiero y sus preferencias.

Estas ventajas hacen de la banca digital una opción atractiva tanto para los clientes como para las instituciones financieras, impulsando el crecimiento y la adopción de los servicios bancarios digitales en todo el mundo.

Paso 1: Defina su modelo de negocio y su propuesta de valor

Antes de sumergirse en los aspectos técnicos de la creación de una plataforma bancaria digital, es crucial definir su modelo de negocio y su propuesta de valor. Esto incluye comprender a su público objetivo, los servicios que desea ofrecer (como préstamos personales, servicios de pago o soluciones de banca móvil) y lo que le diferencia de los bancos digitales existentes y de los bancos tradicionales. Además, crear una infraestructura tecnológica completa es esencial a la hora de crear un banco digital desde cero para hacer frente a la creciente demanda de soluciones bancarias digitales entre los millennials.

Paso 2: Realice un estudio de mercado

Realice un estudio de mercado exhaustivo para comprender las necesidades y preferencias de su público objetivo. Esto le ayudará a adaptar su plataforma de banca digital a sus necesidades y le garantizará el éxito en un sector bancario altamente competitivo. Además, integrar diversas funciones y servicios de terceros dentro de la plataforma de banca móvil es crucial para mejorar la experiencia del usuario y gestionar eficazmente sus datos financieros.

Identificar el público objetivo y las necesidades del mercado

Para desarrollar con éxito una plataforma bancaria digital, es esencial identificar el público objetivo y las necesidades del mercado. Esto implica realizar un estudio de mercado exhaustivo para comprender los datos demográficos, el comportamiento financiero y las preferencias de sus clientes potenciales. Al identificar las necesidades específicas y los puntos débiles de su público objetivo, puede adaptar su plataforma de banca digital para abordar estas cuestiones con eficacia. Además, la investigación de mercado ayuda a identificar las lagunas en el mercado y las oportunidades de innovación y diferenciación, garantizando que su plataforma destaque en el panorama competitivo.

Analizar a los competidores

Analizar a los competidores es crucial para desarrollar una plataforma bancaria digital de éxito. Esto implica investigar las plataformas de banca digital que ofrecen los competidores, identificar sus puntos fuertes y débiles y comprender su cuota de mercado y su base de clientes. Si realiza un análisis exhaustivo de la competencia, podrá identificar las áreas en las que su plataforma puede diferenciarse y ofrecer propuestas de valor únicas. Este enfoque estratégico le permite desarrollar una plataforma de banca digital competitiva e innovadora que satisfaga las necesidades de su público objetivo al tiempo que destaca en el mercado.

Paso 3: Adquirir una licencia bancaria y garantizar el cumplimiento de la normativa

Adquirir una licencia bancaria es esencial para operar como proveedor legítimo de servicios financieros. Este proceso puede implicar un importante capital inicial y el cumplimiento de requisitos reglamentarios como la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la autenticación de dos factores (2FA) para la seguridad de los datos de los clientes. Es posible que desee considerar primero un refugio de licencias antes de recibir su propia licencia de dinero electrónico y de entidad de pago.

Paso 4: Elija su sistema bancario central y su pila tecnológica

Su sistema bancario central es la base de su plataforma bancaria central. Es el responsable de gestionar las cuentas de los clientes, las transacciones y otros servicios bancarios. A la hora de elegir su sistema bancario central, tenga en cuenta factores como la escalabilidad, la facilidad de integración y el nivel de personalización necesario. Se está produciendo un cambio significativo de los sistemas bancarios centrales tradicionales a soluciones más modernas, flexibles y basadas en la nube que responden a las necesidades de la banca digital, permitiendo una experiencia del cliente y una eficiencia operativa superiores.

Además, seleccione una pila tecnológica que sea robusta y escalable. Esto incluye la elección de un lenguaje de programación, una base de datos y otros componentes clave necesarios para construir su plataforma de banca digital.

Paso 5: Desarrollar la aplicación de banca digital e integrar los servicios de terceros

Desarrolle una aplicación bancaria digital fácil de usar que ofrezca una experiencia bancaria fluida. Considere la posibilidad de integrar servicios de terceros, como la infraestructura de pagos y la verificación del teléfono móvil, para mejorar la funcionalidad y la comodidad de su plataforma. Un desarrollo de software eficaz es crucial para crear y personalizar su aplicación de banca digital, garantizando que las medidas de seguridad se integren en todo el ciclo de vida del desarrollo y que se empleen metodologías ágiles para lograr actualizaciones y mejoras rápidas.

Solución InvestGlass CRM y Portal Digital: El impulso definitivo para la productividad

InvestGlass ofrece un conjunto completo de herramientas que pueden mejorar significativamente la eficiencia operativa de su plataforma de banca digital. Aprovechando la potencia de InvestGlass, podrá construir un banco digital más sólido, con más funciones y más eficiente.

Herramientas de venta hechas para bancos digitales

Con Herramientas de venta de InvestGlasspodrá automatizar sus procesos de venta, realizar un seguimiento de las interacciones con los clientes y gestionar su base de clientes de forma eficaz. Esto le permitirá ofrecer una experiencia bancaria personalizada a sus clientes y mejorar su satisfacción.

Herramientas de automatización

Las herramientas de automatización de InvestGlass ayudan a automatizar las tareas repetitivas, liberando a su personal para que pueda centrarse en aspectos más críticos de su plataforma de banca digital. Estas herramientas incluyen la gestión de transacciones, la elaboración de informes y mucho más. Las herramientas están preparadas para proveedores de servicios financieros de banca minorista o privada. La solución incluye la idoneidad, la conveniencia y más de 10 métricas de riesgo para advertir a los banqueros y a los responsables de cumplimiento.

Herramientas de marketing

Maximice el alcance de su banco digital y capte clientes con herramientas de marketing de InvestGlass. Proporcionan marketing por correo electrónico, puntuación de clientes potenciales y otras funciones para ayudarle a hacer crecer su base de clientes y aumentar el conocimiento de la marca.

Portal colaborativo

El portal de colaboración InvestGlass permite a su equipo colaborar de forma eficaz, agilizando el proceso de desarrollo y garantizando un producto final más cohesionado.

Onboarding digital para cualquier banco digital

Acelere la captación de clientes con InvestGlass Digital Onboarding. Su proceso de incorporación sin fisuras garantiza a sus clientes una experiencia fluida y sin complicaciones al unirse a su banco digital. La herramienta de incorporación digital imitará cualquier contrato en papel y satisfará las necesidades de incorporación a la banca en línea.

In situ, servidores suizos o servidores de Dubai

InvestGlass puede alojarse en servidores de Dubai, lo que garantiza que los datos permanecerán donde usted los necesite. Esta es una ventaja única que ofrecemos, ya que los gigantes de la tecnología siempre se alojan en servidores AWS, AZURE o con sede en EE.UU.. Así, todos los datos de los clientes y los datos sensibles permanecen junto a su pila tecnológica.

Conclusión

InvestGlass es una empresa familiar suiza que comprenderá sus expectativas de transformación digital. La solución puede conectarse a su pila tecnológica existente y a su tecnología principal. No es sólo para empresas fintech.... El sistema de gestión de carteras se puede conectar también a su historial de transacciones y a sus herramientas de elaboración de informes. Hemos demostrado ser más rápidos y respetar los plazos de comercialización. Si es usted un banco de nueva creación o un banco tradicional, le ayudaremos a actualizar su producto bancario y sus sucursales físicas.