7 فوائد للخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023

1 - انتقل إلى العالم الرقمي لم يفت الأوان بعد

لقد أثرت الجائحة العالمية بشكل كبير على سرعة تبني التكنولوجيا. وبالفعل، أدى الإغلاق والعمل عن بُعد إلى ندرة اللقاءات المباشرة وجهاً لوجه. هذا الاتجاه يفرض على المديرين التنفيذيين والمديرين، إن لم يكن هذا هو الحال بعد، تسريع تبني التكنولوجيا الرقمية وتقديم منتجات وخدمات رقمية. وفي قطاع إدارة الثروات، ينطوي ذلك على تركيز أكبر على الاستشارات الرقمية.

لقد عطلت الجائحة العالمية وسائل التواصل مع العملاء وإرضائهم. إلى جانب ذلك، فقد عدلت أيضًا من طلبات العملاء وأساليبهم. أدت الأزمة الاقتصادية وحالة عدم اليقين المستمرة إلى زيادة الطلب على الاستشارات المالية. توفر InvestGlass الوسائل لمديري الثروات لتقديم الاستشارات الرقمية، سواء كان ذلك عن طريق القوى العاملة أو الذكاء الاصطناعي، وبالتالي تطوير ميزة تنافسية واضحة على المتخلفين. وفي ظل هذا الوباء - الخدمات المصرفية الخاصة - التي كانت في السابق الأكثر ترددًا في التحرك، فإنها تسعى للحاق بالركب.

2 - رعاية جميع شرائح العملاء ونعني بها جميع شرائح العملاء

على مدار السنوات الماضية، تغير دور مديري الثروات وكذلك استهدافهم للعملاء. فمن التركيز على الثروات البحتة، أصبح مديرو الثروات الآن يركزون على شرائح أخرى من العملاء. وتتحول هياكل التسعير لدى مديري الثروات لتشمل العملاء المحتملين ذوي الأرصدة المنخفضة. في الواقع، من أجل تحقيق النجاح والقدرة على تقديم خدماتهم لجميع شرائح السوق من خلال تقليل التكاليف أو تحسين الكفاءة، يحتاج مديرو الثروات إلى الدخول في شراكة مع مزودي خدمات استشارية تعتمد على الذكاء الاصطناعي أو حلول التكنولوجيا المالية المماثلة وحلول SAAS.

وبالتالي، فإن هذه الأسواق التي لم تكن تحظى بخدمات كافية في السابق تزداد أهميتها في المستقبل. تزداد أهمية حضور النساء والأثرياء في الأسواق المالية ويمكن افتراض نمو هذا الاتجاه. ويعزز الاهتمام المتزايد بالأسواق التي لا تحظى بخدمات كافية حاجة مديري الثروات إلى إعادة صياغة استراتيجيات التسعير الخاصة بهم لإقناع هذه الشرائح من العملاء والشراكة مع InvestGlass. نحن نوفر نظام إدارة علاقات العملاء المتكامل باعتباره الحل الأرخص في السوق ونتيح تقديم خدماتك إلى شرائح أخرى.

3 - ثق بي أنا مصرفيك!

من خلال دراسة توقعات وسلوكيات العملاء، تبين أن 27% فقط من الأفراد السويسريين تعاملوا مع مستشار مالي وأكثر من 50% منهم يديرون شؤونهم المالية داخلياً. ويُعد هذا الاتجاه السلوكي جانبًا مقلقًا لمديري الثروات مع ظهور مستشارين جدد أكثر كفاءة مثل شركات الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا المالية.

تُظهِر البيئة المالية السويسرية بوضوح ازدواجية واضحة: فمعظمهم يستخدمون البنوك ولكنهم يختارون وسائل أخرى لإدارة ثرواتهم. ويتيح ذلك مجموعة كبيرة من الفرص لإقناع المتشككين، إلا أنه ينطوي أيضاً على مخاطر على المدى الطويل.

ويتمثل التحدي الذي يواجه مديري الثروات في أن كل قرار يتخذه أي فرد أصبح الآن يتطلب نوعًا من المشورة، بدءًا من شراء منزل إلى التأمين الذي يختاره العميل. وهذا هو المجال الذي يجب أن يتطور فيه مديرو الثروات في المستقبل، من أجل الحصول على حصص في السوق وتلبية توقعات العملاء بشكل أكثر شمولاً.

تمكّن منصة InvestGlass من الامتثال لحاجة السوق من خلال توفير الوسائل اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية سريعة وفعالة. ارضِ توقعات عملائك بدءًا من اليوم!

4 - تسويق التخصيص المفرط والحل المتكامل

لطالما دعم مجتمعنا الذي يركز على العملاء التخصيص الشامل. ويؤثر هذا الاتجاه ببطء ولكن بثبات على الخدمات المالية ومديري الثروات، وقد تفاقم هذا الاتجاه بسبب الجائحة حيث أدت الأزمة الصحية إلى تعدد الاحتياجات داخل شرائح العملاء. وبالتالي، من المتوقع أن يتواصل مديرو الثروات مع الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا المالية الاستشارية الرقمية لتكييف عروضهم مع كل عميل. وسيكون محور التركيز الرئيسي هو شركات تقييم المخاطر، التي يمكن لتقنياتها تفسير ملف مخاطر العميل، وشركات التحليلات التنبؤية، التي من المتوقع أن يكون لها إمكانات نمو هائلة في قطاع إدارة الثروات. استخدم InvestGlass CRM وخصص عروضك لكل عميل من خلال بوابة العميل القابلة للتخصيص.

بالإضافة إلى ذلك، تتغير توقعات العملاء وتتحول نحو الحلول الشاملة. في الواقع، يهدف العملاء والعملاء المحتملون إلى الحصول على العرض الأكثر شمولاً في السوق. ولذلك، يحتاج مديرو الثروات والشركات المالية بشكل عام إلى تضمين خدمات أو منتجات تكميلية من أجل المنافسة ضد المنافسين الشاملين. سيحظى مديرو الثروات الذين يستطيعون إدراك هذا الاتجاه والتصرف بناءً عليه، برضا العملاء والاحتفاظ بهم. يتبنى حل InvestGlass المتكامل ومنظومة التكنولوجيا المالية وواجهة برمجة التطبيقات المفتوحة هذا الاتجاه.

5 - اخرج بموضوعات عصرية - حتى لو لم تشاركها. إنه العميل أولاً!

على مدار العقود الماضية، وقبل أن تصبح الجائحة الموضوع الرئيسي للنقاش، كانت الاستدامة واتجاه الاستثمار المستدام يكتسبان أهمية متزايدة. كانت قضايا الاحتباس الحراري، وعمالة الأطفال، وبشكل أعم، القضايا الأخلاقية والبيئية ذات أهمية متزايدة بالنسبة للمستثمرين. وقد سرّعت الجائحة من وتيرة هذا الاتجاه، وأصبح عملاء مديري الثروات ينظرون إلى المعايير البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات ( ESG ) بشكل أكبر مما كان عليه الحال في الماضي. وبالتالي ينصب التركيز على فهم قيم واحتياجات عملائك بوضوح.

وبالتالي، من المتوقع أن يقوم مديرو الثروات بتعزيز عروض الاستدامة الخاصة بهم وإظهار الأولوية في المنتجات المتوافقة مع الاستدامة. يوفر لك InvestGlass الوسائل والغايات لدمج معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في عروضك بالإضافة إلى مستشار إعادة التوازن بالذكاء الاصطناعي لتتناسب مع استراتيجيتك الاستثمارية.

6 - الإبلاغ من الجيل التالي عندما يكون الأقل هو الأكثر - أو ربما لا يكون كذلك

بالنسبة لأي شركة، فإن عصر التكنولوجيا الذي يعيشه مجتمعنا قد أعاد تعريف المنافسة. فالشركات، والشركات، والمتاجر، والأفراد يتنافسون على جذب الانتباه والاهتمام. ومن أجل تعزيز المشاركة والاهتمام من العملاء، يجب أن تكون العمليات سهلة الاستخدام وتفاعلية وصديقة للعملاء. ولذلك، تحاول التقنيات والابتكارات تعزيز انتباه العملاء من خلال توفير بيانات ورسوم بيانية وصور مرئية قابلة للتصور للمشاركة والتفاعل معهم. كما أن تجميع الحسابات المماثلة يجعل رؤية أكثر ودية وشمولية لأصول العميل.

وبالتالي، يمكن لمديري الثروات، من خلال وحدة InvestGlass، التعامل مع توقعات العملاء لتطبيق تكنولوجيا الثروات التي تشمل التلعيب في استراتيجيات التنبؤ والتفاعل في إعداد تقارير ثروات العملاء.

7 - البيانات الفورية ليست السيارات الطائرة

البيانات هي أهم مصدر للمعلومات لأي مدير مبيعات. فبالنسبة لمديري الثروات، من الضروري أن تعرف عميلك، وبالتالي أن تبني مشورتك وعروض منتجاتك على البيانات. وكلما زادت البيانات التي يتم جمعها، كلما كانت خدمتك أو منتجك مصممة خصيصًا للعميل بشكل أفضل، وكلما زادت نسبة رضاه. نظرًا لأن طريقة جمع مثل هذه البيانات محدودة، فإن المستشارين ومديري الثروات يهدفون الآن إلى مصدر بديل للمعلومات مثل البيانات السلوكية أو بيانات التوطين. بالإضافة إلى ذلك، يُعد التعلم الآلي أحد الأصول المهمة عند متابعة التحليلات التنبؤية وجمع البيانات البديلة. على سبيل المثال، يمكن للذكاء الاصطناعي مسح شبكة الإنترنت واستخراج بيانات معقدة عن المشاعر والاتجاهات الحرجة للشبكات الاجتماعية.

ومن ثم، فمن الواضح أنه سيتعين على مديري الثروات تطوير الكفاءات والقدرات للتعامل مع البيانات البديلة ودعم عمليات التعلم الآلي، وهي قدرات متأصلة في حل InvestGlass.

7 فوائد للخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023 - أهم الوجبات السريعة

الرقمنة: تسارعت وتيرة التحول الرقمي بسبب الجائحة. أصبحت نقطة حاسمة لمديري الثروات والقطاع المالي بشكل عام للابتكار واحتضان الثورة.

رعاية جميع الشرائح: يتزايد نطاق العملاء المحتملين لمديري الثروات بسرعة. ويجب على الصناعة أن تفهم هذا الاتجاه وأن تغير عروضها لتشمل العملاء المحتملين ذوي الأرصدة المنخفضة

الثقة المالية: يفتقر الأفراد إلى الثقة والاهتمام بالاستشارات المالية. وهذا يترك مجالاً للفرص والتهديدات داخل القطاع.

التخصيص الشامل هو حل شامل: يؤثر اتجاه التخصيص الشامل أيضًا على توقعات العملاء في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد. يجب أن تكون المنتجات قابلة للتخصيص وأن تدمج جميع الخدمات ذات الصلة من خلال نظام بيئي وتكامل.

القيم والاستثمار المستدام: المنافسة ومطابقة احتياجات العملاء هي محور التركيز الرئيسي خلال الأوقات المضطربة. ويُعد التعرف على اتجاهات وقيم الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات ضمن شرائح العملاء النقطة المحورية التالية.

تقارير الجيل التالي: تفاعل مع عملائك. يطالب العملاء بإعداد تقارير الأداء من خلال التلعيب من أجل زيادة تفاعلهم مع منتجك.

البيانات الفورية: من الضروري أن تعرف عميلك، وبالتالي أن تبني نصائحك وعروض منتجاتك على البيانات. تزداد مصادر جمع البيانات ويجب أن يزداد وعيك أيضاً.