5 consigli per creare una Neo Banca con un CRM

Le neo-banche sono un nuovo tipo di banca che sta guadagnando terreno sul mercato. Offrono più servizi al cliente e personalizzazione rispetto alle banche tradizionali, il che ha portato ad una rapida crescita negli ultimi anni. Tuttavia, molte neo-banche faticano a trattenere i clienti una volta che hanno sottoscritto un conto. Una delle ragioni principali è che questi tipi di organizzazioni non dispongono di un sistema CRM. Anche se non ha intenzione di lanciare presto la sua neo-banca, ci sono altri vantaggi nell'avere un sistema CRM, come l'aumento dei tassi di conversione e il miglioramento dei livelli di soddisfazione dei clienti!

In questo blog post esamineremo 5 consigli per creare la sua neo-banca personale con il CRM. Tratteremo tutto, dalla selezione del miglior software.

1. Selezioni un nome per la sua banca

La maggior parte delle neo-banche ha un nome accattivante, come Atom, Monzo, Revolut o N26. Il nome che sceglie avrà un impatto significativo sul modo in cui la sua banca viene percepita, quindi è importante dedicare del tempo al brainstorming e decidere cosa rappresenta al meglio ciò che la sua azienda rappresenta.

2. Scelga una nicchia di settore, come la finanza, la tecnologia o l'alimentazione.

Poiché sta entrando in un settore di servizi finanziari molto affollato, deve trovare la sua nicchia. Una nicchia di settore è un ottimo modo per distinguersi e identificarsi con un gruppo specifico di clienti.

La segmentazione dei clienti può essere un ottimo modo per identificare la nicchia in cui si inserisce la sua banca.

Se sta cercando un'ispirazione, ecco un elenco delle neo-banche di maggior successo in Europa:

- Atom Bank - Nicchia Tecnologia/Finanza

- Monzo - Nicchia tecnologica

- Revolut - Nicchia viaggi e servizi finanziari

Questo è importante anche per creare il suo primo customer-based, semplificando la sua automazione di marketing e aumentando rapidamente la fidelizzazione dei clienti. Si ricordi di Facebook: era accessibile solo dall'e-mail di un'università statunitense.

Il software di gestione delle relazioni con i clienti la aiuterà a raccogliere questi dati. Con il suo CRM InvestGlass può costruire poi il suo percorso cliente ideale, per assicurarsi che l'onboarding semplice o complesso si svolga senza problemi.

3. Sviluppare un logo e uno schema di colori che riflettano i valori e la missione dell'azienda.

Ogni banca ha un logo e uno schema di colori. È importante tenerlo a mente quando sviluppa il suo marchio, altrimenti si perderà nel mercato. Ecco alcune ispirazioni:

- Deutsche Bank - Rosso, Nero

- Monzo - Verde e Blu

- AtomBank - Arancione, Grigio chiaro

Azaret Metrio Zintos

Con InvestGlass CRM realizziamo un portale basato sul web che è perfetto per il suo CRM bancario + connessione a soluzioni di terze parti come ONFIDO per il riconoscimento facciale e il controllo dell'identità, Polixis per il controllo del nome e dell'AML. AML sta per Antiriciclaggio. Possiamo fornirle preziosi consigli per costruire le sue regole aziendali e collegare i suoi portali self service alle migliori fintech. Collegare qualsiasi fintech - per creare un approccio di banca come servizio.

4. Crei una presenza online per la sua neo-banca con account sui social media, sito web, post sul blog ed email più tradizionali.

Scrivere blog e generare contenuti è fondamentale per le visite al suo sito web e per i download della sua applicazione.

Un esempio di presenza online è una pagina Facebook. È importante tenere presente che deve sempre creare contenuti anche per la sua pagina Facebook, quindi si assicuri che siano in linea con il tono e lo stile di comunicazione dei suoi altri account sui social media.

Suggeriamo anche di costruire una gestione della pipeline di vendita fin dall'inizio, raccogliendo i dati. Questo è il suo sistema di gestione del contact center - CRM, i cui profili dei clienti faciliteranno le campagne di marketing. Inviare l'offerta giusta al cliente giusto al momento giusto renderà più intelligenti i suoi processi aziendali bancari. Con InvestGlass abbiamo costruito una soluzione per iper-individualizzare le sue e-mail.

5. Trova il modo di coinvolgere i clienti nella loro esperienza bancaria con un CRM basato sul cloud per le neo-banche.

Coinvolgere i suoi clienti con il prodotto giusto è fondamentale, perché la loro capacità di attenzione è scarsa. Renda la sua esperienza bancaria interattiva e interessante per loro: sarà gratificante e farà aumentare i clienti.

Quindi, si assicuri di essersi posto queste domande prima di iniziare a creare una nuova banca: In che modo i miei prodotti attuali soddisfano le esigenze dei clienti? Qual è il modo migliore per offrire un servizio personalizzato che risponda agli obiettivi del singolo consumatore?

Con i moduli digitali di InvestGlass, può costruire rapidamente l'onboarding digitale più accurato per offrire nuove esperienze e soluzioni: carte di credito, viaggi, strutture di pagamento, mutui e pianificazione immobiliare.

6. CRM per offrire un servizio clienti via e-mail o telefono 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

La sua attività bancaria come neo-banca è sempre aperta! 24 ore su 24, 7 giorni su 7 - l'archiviazione delle informazioni sui clienti nel suo CRM è importante per ridurre la frustrazione e accelerare il coinvolgimento dei clienti. Un'esperienza cliente efficiente è particolarmente importante con la piattaforma neo-banca, poiché il pubblico è solitamente esperto di tecnologia. I percorsi dei clienti dovrebbero essere pre-costruiti nel suo CRM con una base di conoscenza dettagliata.

Ogni impegno del cliente viene memorizzato in un rapporto di contatto per assicurarsi che i problemi vengano affrontati e che le informazioni sulle vendite neo bancarie vengano raccolte nel software crm bancario.

Immaginate di avere un cliente bloccato nei processi di prestito, e di voler operare il più rapidamente possibile per evitare frustrazioni o la peggiore stampa negativa sui social network!

InvestGlass offre strumenti di ticket per il servizio clienti. Si può anche optare per un modulo digitale - applicazione per estrarre le domande e creare un caso cliente. Il self service ha un limite... l'interazione umana sarà necessaria anche per una neo banca. Le raccomandazioni umane creeranno anche una buona reputazione per il suo marchio di neo banca.

Una volta raccolti, tutti i dati vengono elaborati nel CRM con una soluzione di apprendimento automatico per migliorare la prossima interazione.