Tag: neobank

Una neobanca è una banca che opera principalmente attraverso canali digitali come un'app o un sito web. Spesso non hanno filiali fisiche, il che consente loro di contenere i costi e di trasferire i risparmi ai clienti sotto forma di tassi di interesse più elevati sui depositi e commissioni più basse.

InvestGlass può aiutarvi a costruire una neobanca fornendovi il software e il supporto necessari per rendere la vostra banca operativa in modo rapido ed efficiente. Abbiamo anni di esperienza nel settore bancario e possiamo aiutarvi in ogni fase del processo.

InvestGlass CRM è la soluzione migliore per le aziende che desiderano tenere traccia e gestire le interazioni e le informazioni dei clienti. Può aiutare le aziende a tenere traccia dei dati, delle interazioni e dello storico dei clienti, aiutandole a comprendere meglio i loro clienti e a migliorare il servizio clienti. Inoltre, InvestGlass CRM può anche aiutare le aziende a gestire le loro finanze e i loro investimenti, rendendola una soluzione CRM completa.

Qual è la sfida più grande che le banche retail dovranno affrontare nel 2022?

Il turbolento panorama economico del 2020 e 2021 ha preso alla sprovvista le società di retail banking, costringendole a mettere da parte i loro vecchi modelli di business e a considerare nuovi flussi di reddito. La pandemia di coronavirus è stata un catalizzatore per le banche al dettaglio a livello nazionale per riconsiderare la loro mentalità tradizionale e diventare più resilienti a livello digitale, ma come sarà il panorama bancario al dettaglio nel 2022? Guardiamo.

Cos'è il digital banking e i servizi bancari digitali?

Il digital banking è il processo di condurre transazioni finanziarie elettronicamente, piuttosto che attraverso mezzi tradizionali come visitare una filiale fisica della banca. I servizi bancari digitali comprendono una vasta gamma di attività, tra cui l'online banking, il mobile banking e l'acquisizione di depositi a distanza.

Perché una maggiore centralità del cliente nel retail banking?

La centralità del cliente è al primo posto nell'agenda della maggior parte degli istituti finanziari nel 2022. Nel 2022 e oltre ci si concentrerà sull'offerta di un'esperienza superiore per i clienti, oltre che sull'eccellenza operativa, in quanto diventa essenziale per le banche retail investire nelle tecnologie emergenti per rimanere resilienti e rilevanti.

L'apprendimento automatico e l'intelligenza artificiale sono ora ampiamente utilizzati per il rilevamento e la prevenzione delle frodi, così come per fornire servizi e prodotti su misura ai clienti. Inoltre, i chatbot vengono utilizzati più frequentemente per fornire un servizio clienti 24 ore su 24, il che è un enorme vantaggio per le banche in quanto consente loro di liberare il personale per lavorare su compiti più complessi.

È necessario creare nuovi modelli perché il pubblico ha bisogno di prendere decisioni informate. La FINMA LSFIN o la MIFID europea stanno rendendo quasi impossibile il mercato della consulenza al dettaglio.

Automazione intelligente dei processi

Secondo la società di consulenza finanziaria McKinsey & Company, entro il 2025 circa 50 miliardi di dispositivi saranno connessi all'IoT (Internet of Things), mentre la virtualizzazione e l'automazione dei processi diventeranno comuni.

La stampa 3D, l'automazione e i robot creano circa 79,4 zettabyte di dati all'anno, offrendo approfondimenti per una maggiore efficienza e un migliore processo decisionale per le banche al dettaglio. Si prevede che l'uso di strumenti di automazione dei processi nel settore bancario, come l'automazione digitale dei processi (DPA) e l'automazione robotica dei processi (RPA), continuerà a crescere quest'anno, sostenuto dall'automazione intelligente.

Dare priorità ai processi digitali, come la gestione digitale delle domande di prestito, l'onboarding dei clienti e l'apertura di nuovi conti, è essenziale per creare una migliore esperienza del cliente sia per le cooperative di credito che per le banche.

Con i clienti bancari di InvestGlass abbiamo visto che la RPA è ormai un must. Abbiamo costruito un processo per il buy now pay later, la bonifica KYC, gli avvisi sui flussi di cassa. La trasformazione digitale è accettata anche dai dirigenti e dal management delle banche. I modelli di business si stanno trasformando per includere più servizi che possono essere automatizzati.

Le applicazioni per il mobile banking e i pagamenti continueranno a crescere in popolarità, dato che i clienti diventano più a loro agio nell'usare i loro telefoni per fare transazioni. Inoltre, l'autenticazione biometrica viene utilizzata sempre più spesso per migliorare la sicurezza e ridurre il rischio di frode. Questa tecnologia utilizza attributi fisici unici, come le impronte digitali o le caratteristiche del viso.

Pronto per la cybersicurezza nel retail banking?

Le conseguenze finanziarie delle minacce informatiche possono essere disastrose per le prospettive di business e la reputazione delle istituzioni finanziarie. L'aumento della trasmissione di dati online e della tecnologia mobile nel 2022 porterà probabilmente a un maggior rischio di violazioni della sicurezza informatica sia esterne che interne. : Apple Pay e Google Pay hanno quote di mercato rispettive del 43,4% e del 25,0% nei pagamenti mobili di prossimità, un mercato da quasi 247 miliardi di dollari.

All'inizio della pandemia, gli istituti finanziari si sono affrettati a implementare il lavoro remoto in tutta l'azienda e hanno spinto in avanti le loro iniziative di trasformazione del digital banking, portando a un aumento dei cyberattacchi. Nel 2022, proteggere le infrastrutture critiche e le informazioni dei clienti da queste minacce informatiche è più urgente che mai.

Le banche stanno sempre più sostituendo le password con la biometria per fornire ai propri clienti un ulteriore livello di protezione. Stiamo collaborando con la fintech europea ONFIDO per questo tipo di processo di onboarding.

Con il recente attacco in Ucraina, vedremo qualche nuovo tipo di minaccia negli Stati Uniti e in Europa. La libera circolazione del contante sarà più complessa. Naturalmente, questo non influenzerà le operazioni di base del carrello della spesa.

E questa situazione di coviding è stata orribile per la condivisione dei dati! È stata realizzata un'eccessiva condivisione dei dati con controparti che non proteggono adeguatamente i diritti degli investitori. Avrete sicuramente sentito parlare del regolamento GDPR. Il regolamento GDPR dovrebbe proteggere i cittadini dell'UE da una cattiva gestione dei loro dati personali da parte delle organizzazioni. Tuttavia, è stato criticato perché ostacola la cooperazione internazionale tra le forze dell'ordine.

persona che tiene smartphone Android nero fotografia ravvicinata

Quale cloud computing?

Per rispondere alla crescente esigenza di velocità e capacità, sia le cooperative di credito che le banche si rivolgeranno probabilmente a soluzioni di cloud computing per supportare le analisi applicate e archiviare i dati. Questo può portare a una riduzione del rischio di continuità aziendale e di violazioni della sicurezza, a un miglioramento dell'innovazione e dell'efficienza e a una maggiore conoscenza dei clienti. Le soluzioni cloud offrono un vantaggio organizzativo significativo e offrono approfondimenti che possono migliorare la produttività umana e favorire la trasformazione del back-office e del front-office. Anche l'ascesa del banking-as-a-service(BaaS) è all'origine di un aumento dei servizi digitali, ma quale cloud stanno utilizzando?

Siamo stati molto scettici sul fatto che le banche si rivolgano al cloud di Google o Microsoft per motivi di sicurezza e privacy, soprattutto dopo la nuova legge sul Cloud Act. Il Cloud Act dà alle autorità statunitensi il diritto di sequestrare i dati memorizzati sul suolo straniero, compresi i dati appartenenti alle banche e ai loro clienti.

Questo problema è aggravato dal fatto che molte organizzazioni stanno ancora lottando per gestire la complessa e tentacolare infrastruttura digitale già esistente, per non parlare dell'adozione di nuovi servizi basati sul cloud. Quindi, mentre i servizi basati sul cloud dipendono dagli Stati Uniti che controllano ciò che si trova all'interno del server della banca...

Con InvestGlass, che è una soluzione svizzera a conduzione familiare e ospitata in Svizzera, offriamo alle banche un'opportunità unica di ospitare i dati su server svizzeri o addirittura direttamente sui loro server! Crediamo che l'industria bancaria europea e svizzera meriti soluzioni finanziarie integrate su server svizzeri. Questo è il modo migliore per assicurarsi che l'intero processo finanziario rimanga sui server che voi controllate.

Quali sono i vantaggi del cloud computing?

- Scalabilità. La scalabilità è la capacità di un sistema di crescere o ridursi per soddisfare le mutevoli esigenze dei suoi utenti. Una soluzione basata sul cloud può essere facilmente adattata alle esigenze di un'organizzazione in crescita.

- Costo-efficacia. Le soluzioni basate sul cloud sono tipicamente meno costose delle soluzioni IT tradizionali, perché le aziende pagano solo per quello che usano.

- Agilità. L'agilità del fintech aiuta le banche al dettaglio a muoversi rapidamente e facilmente per adottare nuove tecnologie e servizi, che possono dare loro un vantaggio competitivo. Vedremo anche più intelligenza artificiale (AI) nel settore bancario al dettaglio. Le banche stanno utilizzando l'AI per una serie di scopi diversi, come il miglioramento del servizio clienti, il rilevamento delle frodi e il credit scoring. Nel 2022 le fintech stanno dimostrando la redditività del business fornendo un valore reale in modo che i loro clienti inizino a pagare per i loro servizi. 

- Personalizzazione di massa. Ispirato da un autore che amiamo a InvestGlass - Mr. Joesph Pines

Implementando il cloud computing nel 2022, le banche al dettaglio possono reagire rapidamente ai cambiamenti del mercato e creare soluzioni efficienti, reattive, scalabili e flessibili per sostituire l'infrastruttura on-premise. Con i servizi cloud, le banche più piccole sono ora in grado di competere e guidare l'innovazione a un costo inferiore.

Il cloud computing pubblico, privato e ibrido permette alle banche al dettaglio di ridurre le loro spese operative e offrire servizi più agili per rimanere competitivi in futuro e abbracciare la trasformazione digitale.

Se volete costruire, gestire e scalare la vostra piattaforma digitale e i vostri flussi di lavoro con facilità, contattate oggi stesso i nostri esperti di InvestGlass CRM compilando il nostro modulo di contatto online .

Parla con il nostro team oggi per saperne di più sui vantaggi del CRM per il retail banking.

Iniziate oggi stesso con InvestGlass CRM

La sfida più grande per le banche retail, CRM per le banche, neobank

6 strategie di marketing bancario per superare la concorrenza nel 2022

In futuro, il settore bancario sarà più competitivo che mai. È necessario rimanere davanti alla concorrenza con queste 6 strategie di marketing bancario. Queste strategie funzionano anche per le banche tradizionali e le neobanche!

La chiave del successo in qualsiasi settore è una solida strategia di marketing. Nel settore bancario, questo significa essere creativi e innovativi senza dimenticare la sicurezza e l'affidabilità. Le seguenti 6 strategie possono aiutarti a superare la concorrenza nel 2021:  

  1. Targeting demografico
  2. Adozione della tecnologia
  3. App digitali con i suoi servizi finanziari
  4. Valore per il cliente con i nuovi servizi bancari
  5. Ricerca di clienti e generazione di contatti
  6. Iper-personalizzazione

1. Target Demografici diversi per ogni istituto finanziario

La maggior parte delle banche cerca di attirare un pubblico limitato. Il denaro è nella nicchia, giusto? Se sei una nuova neobanca o un broker con una licenza ombrello, sono sicuro che ti stai rivolgendo a un pubblico specifico come la Gen Z, i Millennials o i Baby Boomers.

Al contrario, noi diciamo ai nostri clienti bancari di non mirare a un solo segmento con un marketing specifico che non sarebbe adatto a un altro segmento. I risultati del marketing sono infatti limitati se ci si limita a un solo segmento. Tuttavia, con un portale clienti personalizzabile come quello sviluppato da InvestGlass e alimentato con un CRM svizzero, è possibile personalizzare per i vostri clienti attuali o per i nuovi potenziali clienti un marchio finanziario che sarà diverso per ogni segmento. Il pubblico di riferimento è ovviamente la chiave, ma non dovresti limitarti. È lo stesso se si scrive un post sul blog. Il post del blog può essere interessante per i millennials e non per i baby boomers. Sì, questo è vero, ma in realtà, i membri della famiglia possono essere felici di condividere il post con altri membri. Qui i segmenti stanno condividendo il contenuto.

Una taglia non va bene per tutti. Le strategie di marketing della vostra banca possono avere più successo se vi rivolgete a demografie locali, specifiche e più piccole. Per esempio, se potete identificare che la vostra banca offre servizi specificamente preziosi per gli studenti della Gen Z che si diplomano al liceo e passano all'università e al college, potreste creare una forte campagna di marketing orientata a loro. Allo stesso modo, se i vostri servizi finanziari sono migliori per i baby boomer di medio reddito che cercano di iniziare un programma di risparmio per la pensione, potreste creare una forte campagna di marketing su un prodotto finanziario specifico. Anche puntare su un pubblico locale vi aiuterà a creare offerte e marketing più specifici in modo da differenziarvi più facilmente dai concorrenti.

2. Le istituzioni finanziarie devono adottare nuove tecnologie

Le nuove tecnologie si trovano ovunque nel coinvolgimento dei consumatori è parte del vostro valore aggiunto. Le nuove tecnologie possono iniziare dall'assicurarsi che tutti i canali di marketing siano adeguatamente coperti da una strategia di marketing.

I tuoi colleghi hanno un account LinkedIn. Cosa pubblicano sui loro account LinkedIn? Hanno una foto aziendale? Hanno un background aziendale?

La creazione di brochure e linee guida di marketing è la base degli sforzi di marketing per qualsiasi istituzione finanziaria. L'agenzia di marketing digitale può aiutarvi a impostare il colore di base, la formulazione, ma dovete assicurarvi che i vostri colleghi li usino efficacemente.

I nuovi clienti guarderanno i profili dei loro banchieri. Quindi potresti anche suggerire e creare contatti per i tuoi banchieri da spingere sui social media. Questo è quello che chiamiamo influencer marketing o micro-influencer marketing. Ogni collega può essere parte di una strategia di marketing efficace.

Come potete notare qui, non stiamo parlando di chatbot o intelligenza artificiale. Ovviamente, l'intelligenza artificiale e il chatbot possono essere utilizzati per le domande frequenti o FAQ. Ma le istituzioni finanziarie non si limitano a mettere un robot per qualsiasi tipo di servizio... si tratta di creare relazioni umane.

blocchi di legno marrone su superficie bianca

3. Spingere le app digitali e i servizi finanziari

Oggi, si stima che il 60% della popolazione mondiale abbia un account attivo sui social media. I nuovi clienti sono sempre meno interessati ad andare nelle banche fisiche e cercano servizi digitali. Si aspettano di trovare tutti i vostri prodotti finanziari in un portale bancario digitale ben progettato o in un portale BAAS.

Sul portale della vostra banca digitale potete aggiungere cookie di terze parti per migliorare il targeting dei contenuti per ogni singolo cliente. Il portale InvestGlass non è un'applicazione mobile IOS e Android, ma un portale web che gira su un browser. Non c'è nulla da scaricare. Riteniamo che questo approccio sia il più conveniente per il mobile banking. Vi suggeriamo di utilizzare il portale anche per i vostri potenziali clienti. La raccolta dei loro dati di navigazione è una parte molto importante dei miglioramenti della vostra strategia di marketing digitale. Assicuratevi che il GDPR e gli accordi sul trattamento dei dati siano aggiornati. Il GDPR è il regolamento generale sulla protezione dei dati dell'Unione Europea.

La strategia di marketing digitale includerà contenuti testuali e video. Le generazioni più giovani preferiranno video e contenuti coinvolgenti. I clienti più ricchi o più anziani cercheranno i consigli degli esperti. Creare contenuti è la chiave quasi più importante che comprare annunci su Google. Un buon contenuto vi posizionerà in cima ai motori di ricerca. Il SEO incoraggerà le imprese locali e la ricerca locale, quindi dovresti assicurarti che il tuo contenuto presenti un sapore locale: "I tuoi conti bancari nel tuo quartiere..." Il SEO funziona ottimizzando il tuo sito per il motore di ricerca per il quale vuoi posizionarti, che sia Google, Bing, Amazon o YouTube.

4. Restituire valore ai clienti con servizi finanziari speciali

Molte aziende dimenticano di restituire il favore ai loro clienti. Attraverso l' automazione dell'email marketing, è possibile condividere nuove notizie sui servizi, ma anche offrire prodotti sviluppati appositamente e rivolgersi ai clienti giusti.

I clienti felici dovrebbero essere presentati nei vostri annunci sui social media e dovreste metterli al centro delle campagne di marketing. Le piattaforme di social media hanno strumenti di targeting, per cui potrete facilmente abbinare le testimonianze dei vostri consumatori con i potenziali clienti.

Per le istituzioni finanziarie, che hanno a che fare con clienti al dettaglio di massa, si dovrebbe anche guardare per le recensioni online. I clienti possono condividere la loro opinione su Facebook, Linkedin, Twitter, quindi assicuratevi che il vostro team di marketing cerchi testimonianze di servizi finanziari anche qui. I consumatori sono le vostre truppe di marketing. Sostituiranno un po' di budget per gli annunci digitali.

5. Concentrarsi sulla sensibilizzazione dei clienti

La sensibilizzazione dei clienti è fondamentale come strategia di marketing digitale per le banche, semplicemente perché molte banche si stanno concentrando sul marketing digitale e sui social media. Potreste creare workshop per il trading, tutorial per spiegare gli involucri fiscali, reinventare la riunione delle banche locali. Dovreste creare contenuti che i vostri consumatori conserveranno e riutilizzeranno. Non si tratta di vendite qui, si tratta di costruire relazioni con i clienti esistenti con contenuti di qualità.

6. Integrare la personalizzazione della strategia di marketing con i Big Data

Per prima cosa, fate più domande ai clienti. Se non potete o non ve la sentite di porre la domanda, provate l'approccio dei big data. Grazie a un semplice algoritmo di automazione, InvestGlass è in grado di consigliare prodotti alla vostra base clienti esistente. Tutte le interazioni precedenti vengono monitorate. Più dati vi daranno più preferenze dei consumatori. I dati dei clienti esistenti vengono utilizzati per estrapolare le aspettative dei potenziali clienti nei confronti dei servizi finanziari. I big data abbinati alla reportistica di marketing di InvestGlass possono insegnarvi quali strategie di marketing funzionano. Non dovrete indovinare perché un nuovo conto arriva alla vostra banca. Si tratta di marketing mirato. La fidelizzazione dei clienti è l'ultimo pilastro di questa strategia.

Utilizzate i dati per migliorare l'esperienza dei clienti, per concentrarvi sui reclami e per essere più proattivi nel servizio clienti. Vedrete rapidamente quali sono i canali preferiti per comunicare con il vostro istituto. La cosa migliore da fare è concentrarsi sul rendere le interazioni digitali con i clienti il più umane possibile.

InvestGlass Intelligenza artificiale e analisi dei segnali

Raccomandazioni per coinvolgere i clienti

  • Ricevere un promemoria automatico per il ribilanciamento dei titoli o del portafoglio.
  • Rivela la pipeline di vendita con promemoria del livello di impegno. 
  • Creare campagne di video marketing e content marketing per i diversi segmenti di clientela.
  • Testare diversi canali digitali
  • Testare nuove idee con nuovi clienti
  • Inviare la posta diretta con attenzione
  • Costruite un percorso semplice per i clienti con la presentazione di nuovi servizi bancari - come un videogioco... passo dopo passo. Date accesso al vostro online banking quando i clienti sono già pronti!

Automatizzare le attività di vendita Trending Insights

  • Visualizzare le informazioni chiave sulle opportunità, tra cui il sentiment dei clienti, il coinvolgimento dei concorrenti e l'impegno generale dei prospect, per capire se è probabile che una trattativa si concluda o meno. 
  • Fornire ai consulenti e ai banchieri la migliore azione successiva da intraprendere in base ai segnali positivi e negativi per aumentare la probabilità di chiudere un'opportunità.

Controllare il rischio con la scoperta intelligente dei dati

  • Trova le tendenze nei dati non strutturati o nei log delle transazioni commerciali. 
  • Calibrare il gusto del mese - prodotti bancari
  • Identificare i modelli di trading per qualificare automaticamente l'idoneità dei clienti.
  • Spiegare il fattore di rischio per favorire un maggiore senso di connessione con il maggior numero possibile di clienti.

Campagna di marketing e monitoraggio

  • Potenziate le vostre vendite con prodotti finanziari iper-targettizzati.
  • Monitorare il churn e gli affari che non funzionano per analizzare i punti ciechi del processo di vendita/marketing e correggere le inefficienze.

Un'agenzia di marketing digitale vi dirà di mettere le relazioni con i clienti al primo posto!

Strategie di marketing efficaci inizieranno con la creazione di contenuti. La maggior parte dei clienti sarà interessata ai vostri documenti. I clienti sono desiderosi di saperne di più come chiunque altro. I nuovi clienti saranno alla ricerca di micro-influencer. Quei micro-influencer possono essere semplicemente chiunque nella vostra azienda.

Il marchio della banca si costruisce con i contenuti generati. Se offrite servizi di banca d'investimento, conti di risparmio e strumenti di comparazione dei tassi d'interesse, è tutta una questione di contenuti e di capacità di rivolgersi al pubblico, ovunque esso si trovi.

Il settore dei servizi finanziari è come qualsiasi altro settore: il marketing moderno è tutto sull'esperienza. Devi mantenere una sensazione di banca locale all'interno dei tuoi strumenti digitali per assicurarti che l'esperienza del cliente sia diversa con te.

Una buona strategia di marketing digitale inizia dagli strumenti che si utilizzano. InvestGlass è una suite software svizzera completa che può aiutarvi a lanciare e gestire il marketing online della vostra banca, dall'onboarding digitale, all'email marketing, al portale clienti. Il sistema fa tutto il lavoro per voi, quindi non c'è bisogno di cercare tra le diverse piattaforme o di passare ore a cercare di capire come funziona qualcosa. Tutto è in un unico posto ed è facile monitorare ciò che funziona e ciò che non funziona, risparmiando tempo, denaro e frustrazione!

Non vediamo l'ora di aiutarvi a costruire la consapevolezza del vostro marchio nel mondo digitale e a generare nuovi contatti per la vostra banca.

CRM per le banche, email marketing, neobank

Cose da sapere prima di iniziare la tua banca digitale

L'avvio di una banca digitale presenta numerosi vantaggi. Uno dei principali è che vi permetterà di raggiungere persone che non hanno accesso ai servizi bancari tradizionali. Tuttavia, questo tipo di attività comporta sfide e rischi. Affinché la vostra banca digitale abbia successo, avete bisogno di molto più di un'idea: avete bisogno anche di conoscenze!

TIPI DI SERVIZI BANCARI DIGITALI

I servizi bancari digitali possono svilupparsi o si possono sfruttare i servizi finanziari esistenti

  • Apertura di conti (debito/credito, risparmio);
  • Elaborazione di carte di credito e di debito;
  • Emissione di carte virtuali;
  • Prestiti personali, per la casa, per le imprese, ecc;
  • Servizi di buste paga e deposito;
  • Scaricare gli estratti conto elettronici;
  • Controllo dell'equilibrio;
  • Pagare le bollette;
  • Trasferimento di fondi;
  • Aggiornamento delle informazioni personali.

Poi raccogliete più dati possibili sui seguenti argomenti

  • Punta al tuo pubblico
  • Costruisci il tuo stack IT
  • Crea il tuo prodotto minimo vitale

Di quale strategia di licenza bancaria hai bisogno?

Proprietario: singolo sponsor e singolo fornitore. Le API sono usate come un ponte tra gli sviluppatori e i clienti.

Licenze: singolo sponsor e molti fornitori; fornisce un'interfaccia visibile per i consumatori e gli sviluppatori.

Condiviso: molti sponsor e molti fornitori; più partner controllano il processo di sviluppo.

Joint venture: molti sponsor e un solo fornitore; un'interfaccia condivisa che incoraggia la collaborazione tra gli sponsor (per esempio, aziende fintech).

E ancora FinSA, MIFID, AML 5... e un potente CRM.

OK - una volta che sei pronto devi costruire la tua squadra e iniziare! Siamo lieti di aiutarvi a costruire la vostra banca digitale o neo banca.

Cominciamo!

CRM per le banche, neobank

Creare una Neobank da zero

Il mondo sta cambiando e così anche i modi in cui si costruiscono le banche digitali. L'ultima tendenza nei servizi bancari, il neo banking, è cresciuto esponenzialmente negli ultimi anni. Questo articolo vi guiderà attraverso alcuni dei segreti per impostare una neo banca da zero. Copriremo tutto, dal tipo di software di cui hai bisogno, a come dovresti prezzare i tuoi servizi.

Le nuove start up beneficeranno dell'approccio " banking as a service plug and play".

1. Cos'è una neobanca rispetto a una banca tradizionale?

Le neo banche di solito non hanno una licenza bancaria, ma possono collaborare con le banche per offrire servizi: prestiti personali, trading, mutui, consulenza fiscale. Le neo banche offrono una migliore esperienza utente. L'esperienza dell'utente è la chiave per facilitare l'apertura di un conto. Un istituto finanziario può aiutarvi a ottenere una licenza bancaria ombrello nel paese in cui la vostra azienda inizia. Queste banche di solito hanno molte più caratteristiche delle neobanche: forniscono conti di risparmio, servizi di conto corrente e prestiti. Potresti sapere - WeBank di Tencent, Yolt, e Moven sono esempi di neo banche.

2. Perché creare una propria banca potrebbe essere vantaggioso per te - hai bisogno di una licenza bancaria?

Non hai bisogno di una licenza bancaria completa per iniziare la tua neo banca. Puoi creare la tua banca digitale senza la tua licenza bancaria. La maggior parte delle banche challenger ha iniziato con semplici sistemi di core banking e una licenza ombrello. Una licenza ad ombrello è una licenza che stai condividendo con una banca tradizionale.

La licenza bancaria può essere estremamente costosa e lunga da ottenere. Trovare il giusto partner bancario o istituto finanziario può essere un modo semplice per avviare la propria attività.

Per l'emissione di carte, troverete nella maggior parte dei paesi fornitori locali che produrranno carte prepagate e offriranno anche un'infrastruttura tecnologica e strumenti di reporting.

3. Creare una neobanca da zero di quale prodotto avete bisogno con l'infra della banca tradizionale?

L'obiettivo è quello di essere un negozio unico. Costruire il digitale inizierà con strumenti digitali come un CRM e il modulo digitale per l'imbarco del cliente e un buon strumento di marketing digitale per gestire in modo efficiente i canali di distribuzione. È necessario avere un potente CRM perché questo è fondamentale per raccogliere i dati dei futuri clienti.

Il resto è architettura componibile. È fondamentale che il vostro servizio neo-bancario offra un processo di apertura del conto digitale alla velocità della luce. Dovresti anche considerare le soluzioni di elaborazione dei pagamenti e la correzione del KYC. Il team di InvestGlass è lieto di condividere con voi le nostre conoscenze.

4. Cose da considerare prima di aprire una banca digitale (sicurezza, commissioni, tassi di interesse)

Se non avete fondi sufficienti per avviare una soluzione bancaria moderna, vi suggeriamo di considerare il growth hacking. Il growth hacking consiste nel trovare metodi virali per aumentare l'attrazione dei clienti. Sono poche le banche che utilizzano le tecniche di growth hacking, poiché la maggior parte di esse preferisce spendere in parole pubblicitarie su Google.

Potete essere completamente digitali, ma le filiali fisiche potrebbero anche essere un bel modo per accogliere i vostri clienti fuori dal mondo digitale. Dato che inizierete un'istituzione finanziaria, è importante distinguersi dalle banche tradizionali e dai sistemi legacy. Puoi competere sulla sicurezza con una migliore soluzione di cloud computing. Tutte le neobanche hanno una soluzione di telefonia mobile, quindi non è lì che farai la differenza. Concentrarsi sul viaggio dei clienti dal loro conto corrente al conto trading. Concentrarsi sull'esperienza del consumatore è nuove istituzioni finanziarie si distingueranno dalle banche esistenti.

5. Passi per aprire un conto con la neobank di tua scelta e iniziare 

Bene, il primo passo è quello di contattarci e condivideremo con voi i nostri migliori consigli per costruire una banca digitale e creare prodotti innovativi. È incredibilmente facile per un principiante di dare il via senza una licenza bancaria. Con le caratteristiche chiave pre-integrate di Investglass e troverà tutti i sistemi bancari catturati, ci si aspetta di offrire servizi finanziari moderni.

Avendo studiato diversi modelli di business, possiamo guidarvi a trovare tra lo status quo bancario tradizionale quale ambiente normativo sarà ottimale per la vostra start-up! Il mercato di nicchia e i segmenti di mercato sottoserviti saranno la chiave per far crescere la vostra azienda ad un ritmo più veloce.

Di quanti soldi hai bisogno?

Il digital banking è molto accessibile perché non c'è bisogno di creare la propria piattaforma di core banking per iniziare, non c'è bisogno di una licenza bancaria completa.

Sei pronto? Cominciamo oggi stesso!

CRM per le banche, neobank

Costruire il tuo futuro: Quale banca dovrebbe iniziare?

Non è mai troppo tardi per iniziare a costruire il tuo futuro, quindi è importante avere il giusto partner bancario. In questo articolo, esploreremo alcune delle cose che dovresti considerare prima di aprire un conto bancario.

Distinguiamo quattro tipi di nuove banche.

Neo banche per il conto di risparmio e altro

Le neo banche di solito non hanno una licenza bancaria, ma sono partner delle banche per offrire servizi. Le neo-banche richiedono ai clienti di avere un conto esistente e offrono una migliore esperienza utente. L'esperienza dell'utente è la chiave per facilitare l'apertura del conto. Un istituto finanziario può chiedere di ottenere una licenza bancaria nel paese, e poi offrire diversi tipi di conti. Queste banche di solito hanno molte più caratteristiche delle neobank: forniscono conti di risparmio, servizi di conto corrente e prestiti. Potresti sapere che WeBank di Tencent, Yolt e Moven sono esempi di neo banche.

Le nuove banche con tutto il vecchio servizio bancario, dal risparmio, ai conti di risparmio, al trading

Le nuove banche hanno licenze bancarie complete che offrono gli stessi servizi delle banche tradizionali. Tra queste troviamo Monzo, N26, MyBank, Starling Bank e Revolut. Stanno lottando per ottenere l'indipendenza dalle strutture tradizionali e di solito si associano con banche locali di primo livello quando hanno bisogno di aprire un nuovo mercato. Per esempio Revolut con Credit Suisse in Svizzera. Queste banche dovranno gestire le aspettative dell'autorità di condotta finanziaria e dell'autorità di regolamentazione prudenziale.

Il "conto non bancario" Non-Banche

Queste banche non hanno legami con le licenze bancarie tradizionali. Invece, forniranno servizi finanziari con altri mezzi. Questo modello unico permette all'azienda di operare indipendentemente dalle banche esistenti.

Di solito hanno una forte tecnologia informatica per servire gli addebiti diretti, non offrono consulenza indipendente o prodotti finanziari.

Le banche Beta - con conto di risparmio e altre banche Beta

Joint venture e banche controllate che offrono servizi finanziari attraverso la licenza della casa madre. Le banche beta sono spesso create come un modo per entrare in nuovi mercati. Per esempio AiBank (China'sCITIC Bank Corp e Baidu) e Simple (Bancorp e BBVA). Queste banche hanno un proprio ecosistema che collega con le loro API nuovi modelli di business, nuove esperienze dei clienti, e offrono connessioni a istituzioni finanziarie di terze parti.

CRM per le banche, neobank

5 consigli per creare una Neo Banca con un CRM

Le neo banche sono un nuovo tipo di banca che sta guadagnando terreno sul mercato. Offrono più servizio al cliente e personalizzazione rispetto alle banche tradizionali, il che ha portato a una rapida crescita negli ultimi anni. Tuttavia, molte neo-banche lottano per mantenere i clienti una volta che hanno firmato per un conto. Una delle ragioni principali di questo è perché questi tipi di organizzazioni non hanno un sistema CRM impostato. Anche se non hai intenzione di lanciare la tua neo-banca a breve, ci sono alcuni altri vantaggi nell'avere un sistema CRM come l'aumento dei tassi di conversione e il miglioramento dei livelli di soddisfazione dei clienti!

In questo post del blog andremo oltre 5 consigli per creare la propria neo banca con il CRM. Copriremo tutto, dalla selezione del miglior software.

1. Seleziona un nome per la tua banca

La maggior parte delle neo banche hanno un nome accattivante come Atom, Monzo, Revolut o N26. Il nome che sceglierai avrà un impatto significativo sul modo in cui la tua banca è percepita, quindi è importante spendere del tempo per un brainstorming e decidere cosa rappresenta meglio la tua azienda.

2. Scegliere una nicchia industriale - come la finanza, la tecnologia o il cibo

Dato che state entrando in un'industria di servizi finanziari molto affollata, dovete trovare il vostro bello. Una nicchia industriale è un ottimo modo per distinguersi e identificarsi con un gruppo specifico di clienti.

La segmentazione della clientela può essere un ottimo modo per identificare in quale nicchia si inserisce la vostra banca.

Se stai cercando un po' di ispirazione, ecco una lista delle neo banche di maggior successo in Europa:

- Atom Bank - Nicchia tecnologica/finanziaria

- Monzo - Nicchia tecnologica

- Revolut - Viaggi e servizi finanziari di nicchia

Questo è anche importante per creare il tuo primo customer-based, semplificare la tua automazione di marketing e aumentare rapidamente la tua fidelizzazione dei clienti. Ricordate Facebook - era accessibile solo da un'email dell'università americana.

Il software di gestione delle relazioni con i clienti vi aiuterà a raccogliere questi dati. Con il vostro CRM InvestGlass potete costruire il vostro percorso cliente ideale per assicurarvi che l'onboarding, semplice o complesso, si svolga senza problemi.

3. Sviluppare un logo e uno schema di colori che rifletta i valori e la missione dell'azienda

Ogni banca ha un logo e uno schema di colori. È importante tenerli a mente quando si sviluppa il proprio marchio o ci si perderà nel mercato. Ecco qualche ispirazione:

- Deutsche Bank - Rosso, Nero

- Monzo - Verde e blu

- AtomBank - Arancione, Grigio chiaro

Costruiamo con InvestGlass CRM un portale web-based che è perfetto per il vostro CRM bancario + connessione a soluzioni di terze parti come ONFIDO per il riconoscimento facciale e il controllo dell'identità, Polixis per il nome e il controllo AML. AML sta per Anti-Money Laundering. Possiamo darvi preziosi consigli per costruire le vostre regole di business e collegare i vostri portali self service alle migliori fintech. Collegare qualsiasi fintech - per creare una banca come approccio di servizio.

pittura astratta blu e gialla

4. Crea una presenza online per la tua neo banca con account sui social media, sito web, post sul blog e email più tradizionali

Scrivere blog e generare contenuti è la chiave delle visite al tuo sito web e dei download della tua app.

Un esempio di presenza online è una pagina Facebook. È importante tenere a mente che dovresti sempre creare contenuti anche per la tua pagina Facebook, quindi assicurati che si allinei con il tono e lo stile della comunicazione sugli altri tuoi account di social media.

Suggeriamo anche di costruire una gestione della pipeline di vendita fin dall'inizio raccogliendo dati. Questo è il vostro sistema di gestione dei centri di contatto - CRM che i profili dei clienti faciliteranno le campagne di marketing. L'invio dell'offerta giusta al cliente giusto al momento giusto renderà i vostri processi di business bancario più intelligenti. Con InvestGlass abbiamo costruito una soluzione per iper - individualizzare le tue email .

5. Trovare modi per coinvolgere i clienti nella loro esperienza bancaria con un CRM basato sul cloud per le banche neo

Coinvolgere i vostri clienti con il prodotto giusto è la chiave, dato che il loro tempo di attenzione è poco. Rendete la vostra esperienza bancaria interattiva e interessante per loro - sarà gratificante e porterà a più clienti.

Quindi, assicuratevi di esservi posti queste domande prima di iniziare a creare una nuova banca: In che modo i miei prodotti attuali soddisfano le esigenze dei clienti? Qual è il modo migliore per offrire un servizio personalizzato che parli agli obiettivi del singolo consumatore?

Con i moduli digitali di InvestGlass, puoi costruire rapidamente il più accurato onboarding digitale per offrire nuove esperienze e soluzioni: carte di credito, viaggi, strutture di pagamento, mutui e pianificazione immobiliare.

6. CRM per offrire un servizio clienti via email o telefono 24/7

La vostra attività bancaria come neo banca è sempre aperta! 24 ore su 24, 7 giorni su 7 - memorizzare le informazioni dei clienti nel vostro CRM è importante per ridurre la frustrazione e accelerare gli impegni dei clienti. Un'esperienza cliente efficiente è particolarmente importante con la piattaforma neo bank, poiché il pubblico è solitamente esperto di tecnologia. I percorsi dei clienti dovrebbero anche essere pre-costruiti nel vostro CRM con una base di conoscenza dettagliata.

Ogni impegno del cliente è memorizzato in un rapporto di contatto per assicurarsi che i problemi saranno trattati e l'intelligenza di vendita della banca neo raccolta nel software crm bancario.

Immaginate di avere un cliente bloccato nei processi di prestito, volete operare il più rapidamente possibile per evitare qualsiasi frustrazione o peggiore pubblicità negativa sui social network!

InvestGlass offre strumenti di ticket per il servizio clienti. Si può anche optare per un modulo digitale - applicazione per tirare le domande e creare un caso cliente. Il self service ha un limite... l'interazione umana sarà necessaria anche per una neo banca. Le raccomandazioni umane creeranno anche una buona volontà per il vostro marchio neo banca.

Una volta raccolti tutti i dati vengono elaborati nel CRM con una soluzione di machine learning per migliorare la prossima interazione.

CRM per le banche, neobank

La piattaforma bancaria SAAS Fintech

Una piattaforma bancaria SAAS Fintech è una piattaforma software-as-a-service che fornisce servizi bancari alle imprese. Queste piattaforme sono progettate per rendere più facile per le persone nella vostra organizzazione di elaborare transazioni commerciali e inviare denaro, il tutto mantenendo i vostri dati al sicuro. Se state cercando uno di questi sistemi, ecco cinque caratteristiche che dovreste cercare:

1) Facile integrazione con altre applicazioni 2) Archiviazione sicura dei dati 3) Flussi di lavoro personalizzabili 4) Completamente mobile 5) Rapporti completamente personalizzabili

1 - Passare al digitale non è mai troppo tardi

La pandemia globale ha avuto un impatto enorme sulla velocità di adozione della tecnologia. Infatti, le chiusure e il lavoro a distanza hanno reso più rari gli incontri faccia a faccia. Questa tendenza costringe dirigenti e manager, se non è ancora il caso, ad accelerare l'adozione digitale e ad offrire prodotti e servizi digitali. Nel settore della gestione patrimoniale, questo implica una maggiore attenzione alla consulenza digitale.

La pandemia globale ha sconvolto i mezzi di comunicazione e di soddisfazione dei clienti. Inoltre, ha anche modificato le richieste e gli approcci dei clienti. La crisi economica e l'incertezza in corso hanno portato a una crescente domanda di consulenza finanziaria. InvestGlass fornisce i mezzi ai gestori patrimoniali per offrire una consulenza digitale, sia attraverso la loro forza lavoro o l'intelligenza artificiale, e, quindi, per sviluppare un chiaro vantaggio competitivo sui ritardatari. Con questa pandemia - il private banking - in precedenza i più riluttanti a muoversi stanno correndo per recuperare il ritardo.

2 - Coltivare tutti i segmenti di clienti, intendiamo TUTTI

Negli ultimi anni, il ruolo dei gestori patrimoniali e il loro target di clientela sono cambiati. Da un approccio puramente patrimoniale, i gestori patrimoniali stanno prendendo in considerazione altri segmenti di clientela. Le strutture tariffarie dei gestori patrimoniali si stanno spostando per includere i clienti con un saldo più basso. In effetti, per avere successo ed essere in grado di fornire i propri servizi a tutti i segmenti di mercato riducendo i costi o migliorando l'efficienza, i gestori patrimoniali devono collaborare con fornitori di consulenza di intelligenza artificiale o soluzioni fintech simili e soluzioni SAAS.

Di conseguenza, questi mercati precedentemente non serviti si stanno affermando come interessi chiave per il futuro. La presenza delle donne e delle persone di massa nei mercati finanziari sta diventando importante e si può ipotizzare che la tendenza sia in crescita. Il crescente interesse per i mercati non serviti rafforza la necessità dei gestori patrimoniali di riformulare le proprie strategie di prezzo per convincere questi segmenti di clientela e di collaborare con InvestGlass. Forniamo un CRM all-in-one come soluzione più economica sul mercato e consentiamo di offrire il vostro servizio ad altri segmenti.

3 - Fidatevi di me, sono il vostro banchiere!

Studiando le aspettative e il comportamento dei clienti, solo il 27% degli svizzeri ha lavorato con un consulente finanziario e oltre il 50% gestisce le proprie finanze internamente. Questa tendenza comportamentale è un aspetto preoccupante per i gestori patrimoniali con l'ascesa di nuovi consulenti più efficienti, come l'intelligenza artificiale e le società Fin-tech.

L'ambiente finanziario svizzero mostra chiaramente una dualità: la maggior parte usa una banca ma sceglie altri mezzi per gestire il proprio patrimonio. Questo apre una vasta gamma di opportunità per convincere gli scettici, ma comporta anche dei rischi a lungo termine.

La sfida per i gestori patrimoniali è che ogni decisione di qualsiasi individuo richiede ora un qualche tipo di consulenza, che va dall'acquisto di una casa a quale assicurazione un cliente sta scegliendo. È qui che i gestori patrimoniali devono evolvere in futuro, al fine di guadagnare quote di mercato e soddisfare le aspettative dei clienti in modo più completo.

La piattaforma di InvestGlass permette di soddisfare le esigenze del mercato fornendo i mezzi per prendere decisioni di investimento veloci ed efficienti. Soddisfa le aspettative dei tuoi clienti a partire da oggi!

4 - Iper-personalizzazione del marketing e soluzione All-in-one

La nostra società incentrata sul cliente ha da tempo sostenuto la personalizzazione di massa. Questa tendenza sta lentamente ma inesorabilmente influenzando i servizi finanziari e i gestori patrimoniali ed è stata esacerbata dalla pandemia, poiché la crisi sanitaria crea ed esalta una pluralità di esigenze all'interno dei segmenti di clientela. I gestori patrimoniali dovranno quindi connettersi con l'Intelligenza Artificiale e la consulenza digitale fintech per adattare la loro offerta a ciascun cliente. I due settori principali saranno le società di valutazione del rischio, la cui tecnologia è in grado di interpretare il profilo di rischio di un cliente, e le società di analisi predittiva, che si prevede avranno un potenziale di crescita estremo all'interno del settore della gestione patrimoniale. Utilizzate InvestGlass CRM e adattate la vostra offerta a ogni cliente con il nostro portale clienti personalizzabile.

Inoltre, le aspettative dei clienti sono cambiate e si sono spostate verso soluzioni all-in-one. Infatti, i clienti e le prospettive mirano all'offerta più inclusiva sul mercato. Pertanto, i gestori patrimoniali e le società finanziarie, in generale, hanno bisogno di includere servizi o prodotti supplementari al fine di competere contro i concorrenti inclusivi. I gestori patrimoniali, che possono riconoscere questa tendenza e agire su di essa, sperimenteranno una maggiore soddisfazione e ritenzione dei clienti. La soluzione all-in-one di InvestGlass, l'ecosistema fin-tech e l'API aperta abbracciano questa tendenza.

5 - Esci con temi di tendenza - anche se non li condividi. Il cliente viene prima di tutto!

Negli ultimi decenni, prima che la pandemia diventasse il principale argomento di discussione, il trend della sostenibilità e dell'investimento sostenibile stavano guadagnando terreno. Il riscaldamento globale, il lavoro minorile e, più in generale, le questioni etiche e ambientali erano sempre più importanti per gli investitori. La pandemia ha accelerato la tendenza e i clienti dei gestori patrimoniali considerano i criteri ESG (ambientali, sociali e di corporate governance) più attentamente che in passato. Si tratta quindi di capire chiaramente i valori e le esigenze dei vostri clienti.

Di conseguenza, ci si aspetta che i gestori patrimoniali rafforzino le loro offerte di sostenibilità e mostrino la priorità nei prodotti conformi alla sostenibilità. InvestGlass fornisce i mezzi e i fini per integrare i criteri ESG nella vostra offerta, nonché un consulente di riequilibrio AI per abbinare la vostra strategia di investimento.

6 - Reporting Next-Gen quando meno è più - o forse no

Per qualsiasi impresa, l'era tecnologica in cui si trova la nostra società ha ridefinito la concorrenza. Ditte, aziende, negozi e individui stanno lottando per la consapevolezza e l'attenzione. Per favorire l'impegno e l'attenzione dei clienti, i processi devono essere facili da usare, interattivi e a misura di cliente. Pertanto, le tecnologie e le innovazioni cercano di migliorare l'attenzione dei clienti fornendo dati visualizzabili, grafici e immagini per coinvolgere e interagire con loro. Un'aggregazione di conti simile rende una visione più amichevole e completa del patrimonio dei clienti.

Di conseguenza, i gestori patrimoniali possono, attraverso il modulo InvestGlass, affrontare le aspettative dei clienti per implementare la tecnologia patrimoniale che comprende la gamification nelle strategie di previsione e l'interazione nel reporting patrimoniale dei clienti.

7 - Instant Data non è un'auto volante

I dati sono la fonte di informazioni più importante per qualsiasi manager delle vendite. Per i gestori patrimoniali, è imperativo conoscere il proprio cliente e, quindi, basare i consigli e le proposte di prodotti sui dati. Più dati vengono raccolti, meglio il vostro servizio o prodotto sarà adattato al cliente e maggiore sarà la sua soddisfazione. Poiché il modo di raccogliere tali dati è limitato, i consulenti e i gestori patrimoniali stanno puntando a una fonte alternativa di informazioni come i dati comportamentali o i dati di localizzazione. Inoltre, l'apprendimento automatico è una risorsa importante quando si persegue l'analitica predittiva e la raccolta di dati alternativi. Ad esempio, l'intelligenza artificiale può scansionare il web ed estrarre dati complessi sui sentimenti e sulle tendenze critiche dei social network.

Quindi, è chiaro che i gestori patrimoniali dovranno sviluppare competenze e capacità per gestire i dati alternativi e per supportare i processi di apprendimento automatico, capacità inerenti alla soluzione InvestGlass.

7 Vantaggi del Digital Banking nel 2021 > I risultati principali

Digitalizzazione: La trasformazione digitale è stata accelerata dalla pandemia. Diventa un punto cruciale per i wealth manager e l'industria finanziaria, in generale, per innovare e abbracciare la rivoluzione.

Coltivare tutti i segmenti: la gamma di potenziali clienti per i gestori patrimoniali sta rapidamente crescendo. L'industria deve capire questa tendenza e cambiare la sua offerta per includere prospettive di bilancio più basse

Fiducia finanziaria: Gli individui mancano di fiducia e interesse nella consulenza finanziaria. Questo lascia spazio a opportunità e minacce nel settore.

Iper-personalizzazione e soluzione all-in-one: la tendenza alla personalizzazione di massa sta influenzando anche le aspettative dei clienti nel settore bancario al dettaglio. I prodotti dovrebbero essere personalizzabili e integrare tutti i servizi rilevanti attraverso un ecosistema e un'integrazione.

Valori e investimenti sostenibili: La concorrenza e la soddisfazione delle esigenze dei clienti è un punto chiave in tempi incerti. Riconoscere la tendenza ESG e i valori all'interno dei segmenti di clientela è il prossimo punto focale.

Rapporti di prossima generazione: Interagisci con i tuoi clienti. I clienti chiedono la gamification del reporting delle performance per aumentare il loro coinvolgimento con il vostro prodotto.

Parlatene oggi stesso con il team di InvestGlass.

baas, onboarding digitale, neobank

È meglio costruire o comprare una banca in Svizzera?

Recentemente abbiamo collaborato con dei gruppi che stanno cercando di comprare una banca. Quali sono i miei pensieri sui pro e i contro di richiedere una licenza rispetto all'acquisto di una società regolamentata?

Chiaramente lo svantaggio principale dell'acquisto di un'entità regolamentata è che erediterà con alcune responsabilità e obblighi verso terzi. Per esempio, dipendenti che non vogliono andarsene, e membri del consiglio di amministrazione che hanno una reputazione complessa, conti dei clienti con un KYC scarso.

Di solito le banche e i gestori patrimoniali esistenti hanno anche fornitori esistenti con soluzioni ammortizzate e la migrazione può diventare un incubo.

Sisyphe, par Franz von Stuck, 1920.

Il vantaggio di acquistare un'azienda autorizzata è che forse risparmierete tempo. Potreste anche essere interessati a sviluppare l'attività esistente con nuovi principi e servizi come il bitcoin.

Questo ovviamente è interessante se hanno un CRM o uno strumento di gestione delle relazioni con i clienti ben gestito. È necessario leggere prima l'audit trail del CRM e del PMS.

Ora, se si passa allo scenario di acquisizione, e si desidera acquistare una società si potrebbe dover costruire un nuovo team e con il regolamento svizzero ... professionisti locali altamente qualificati e costosi. Avrete anche bisogno di richiedere un'approvazione ufficiale per il cambio di controllo, questo significa che i nuovi proprietari dovrebbero essere approvati anche dal regolatore! Il nuovo consiglio di amministrazione dovrebbe essere strutturato con membri di alta reputazione.

Il regolatore potrebbe anche chiedervi quali sono i nuovi modelli di business e come questo nuovo modello di business migliorerà la situazione attuale.

Quando si inizia questa nuova banca è anche molto probabile che l'attenzione sarà importante sugli afflussi bancari. Ogni volta che uno stakeholder, o un membro del consiglio di amministrazione farà un qualsiasi tipo di afflusso o deflusso, dovrà essere applicata una forte sorveglianza.

La complessità di questo processo sta effettivamente funzionando bene, ma ha bisogno regolarmente di aggiornamenti. Non potremmo consigliarvi di meglio che usare gli strumenti di rimedio di InvestGlass per un complesso on boarding e monitoraggio continuo. L'idea è quella di essere in grado di dimostrare ai revisori in qualsiasi momento, sì in qualsiasi momento, che la due diligence e l'AML, LBA, il controllo delle sanzioni, la prova dei fondi... è stato fatto correttamente.

È meglio comprare o costruire?

Se si tratta di aggiungere un altro azionista e non di cambiare le operazioni commerciali in una struttura esistente, è sicuramente meglio comprare.

Ora, se si deve cambiare tutti nel consiglio, nelle operazioni, goffo software pms a poi è forse meglio iniziare qualcosa da zero e applicando per la propria licenza.Questo potrebbe essere il momento giusto per implementare strumento per SRI ESG gamificato e migliore onboarding - per la prossima generazione. 

E tu compreresti o costruiresti?

Banca come servizio, neobank

7 Vantaggi del Digital Banking nel 2021

1 - Passare al digitale non è mai troppo tardi

La pandemia globale ha avuto un impatto enorme sulla velocità di adozione della tecnologia. Infatti, le chiusure e il lavoro a distanza hanno reso più rari gli incontri faccia a faccia. Questa tendenza costringe dirigenti e manager, se non è ancora il caso, ad accelerare l'adozione digitale e ad offrire prodotti e servizi digitali. Nel settore della gestione patrimoniale, questo implica una maggiore attenzione alla consulenza digitale.

La pandemia globale ha sconvolto i mezzi di comunicazione e di soddisfazione dei clienti. Inoltre, ha anche modificato le richieste e gli approcci dei clienti. La crisi economica e l'incertezza in corso hanno portato a una crescente domanda di consulenza finanziaria. InvestGlass fornisce i mezzi ai gestori patrimoniali per offrire una consulenza digitale, sia attraverso la loro forza lavoro o l'intelligenza artificiale, e, quindi, per sviluppare un chiaro vantaggio competitivo sui ritardatari. Con questa pandemia - il private banking - in precedenza i più riluttanti a muoversi stanno correndo per recuperare il ritardo.

2 - Coltivare tutti i segmenti di clienti, intendiamo TUTTI

Negli ultimi anni, il ruolo dei gestori patrimoniali e il loro target di clientela sono cambiati. Da un approccio puramente patrimoniale, i gestori patrimoniali stanno prendendo in considerazione altri segmenti di clientela. Le strutture tariffarie dei gestori patrimoniali si stanno spostando per includere i clienti con un saldo più basso. In effetti, per avere successo ed essere in grado di fornire i propri servizi a tutti i segmenti di mercato riducendo i costi o migliorando l'efficienza, i gestori patrimoniali devono collaborare con fornitori di consulenza di intelligenza artificiale o soluzioni fintech simili e soluzioni SAAS.

Di conseguenza, questi mercati precedentemente non serviti stanno emergendo come interessi chiave per il futuro. La presenza delle donne e degli affluenti di massa nei mercati finanziari sta diventando importante e si può supporre che la tendenza cresca. L'interesse crescente nei mercati sottoserviti aumenta la necessità dei gestori patrimoniali di riformulare le loro strategie di prezzo per convincere questi segmenti di clienti e di collaborare con InvestGlass. Forniamo un CRM all-in-one come la soluzione più economica sul mercato e permettiamo di offrire il vostro servizio ad altri segmenti.

3 - Fidatevi di me, sono il vostro banchiere!

Studiando le aspettative e il comportamento dei clienti, solo il 27% degli svizzeri ha lavorato con un consulente finanziario e oltre il 50% gestisce le proprie finanze internamente. Questa tendenza di comportamento è un aspetto preoccupante per i gestori patrimoniali con l'ascesa di nuovi consulenti, più efficienti, come l'intelligenza artificiale e le aziende Fin-tech.

L'ambiente finanziario svizzero mostra chiaramente una dualità: la maggior parte usa una banca ma sceglie altri mezzi per gestire il proprio patrimonio. Questo apre una vasta gamma di opportunità per convincere gli scettici, ma comporta anche dei rischi a lungo termine.

La sfida per i gestori patrimoniali è che ogni decisione di qualsiasi individuo richiede ora un qualche tipo di consulenza, che va dall'acquisto di una casa a quale assicurazione un cliente sta scegliendo. È qui che i gestori patrimoniali devono evolvere in futuro, al fine di guadagnare quote di mercato e soddisfare le aspettative dei clienti in modo più completo.

La piattaforma di InvestGlass permette di soddisfare le esigenze del mercato fornendo i mezzi per prendere decisioni di investimento veloci ed efficienti. Soddisfa le aspettative dei tuoi clienti a partire da oggi!

4 - Iper-personalizzazione del marketing e soluzione All-in-one

La nostra società incentrata sul cliente ha da tempo sostenuto la personalizzazione di massa. Questa tendenza sta lentamente ma inesorabilmente influenzando i servizi finanziari e i gestori patrimoniali ed è stata esacerbata dalla pandemia, poiché la crisi sanitaria crea ed esalta una pluralità di esigenze all'interno dei segmenti di clientela. I gestori patrimoniali dovranno quindi connettersi con l'Intelligenza Artificiale e la consulenza digitale fintech per adattare la loro offerta a ciascun cliente. I due settori principali saranno le società di valutazione del rischio, la cui tecnologia è in grado di interpretare il profilo di rischio di un cliente, e le società di analisi predittiva, che si prevede avranno un potenziale di crescita estremo all'interno del settore della gestione patrimoniale. Utilizzate InvestGlass CRM e adattate la vostra offerta a ogni cliente con il nostro portale clienti personalizzabile.

Inoltre, le aspettative dei clienti sono cambiate e si sono spostate verso soluzioni all-in-one. Infatti, i clienti e le prospettive mirano all'offerta più inclusiva sul mercato. Pertanto, i gestori patrimoniali e le società finanziarie, in generale, hanno bisogno di includere servizi o prodotti supplementari al fine di competere contro i concorrenti inclusivi. I gestori patrimoniali, che possono riconoscere questa tendenza e agire su di essa, sperimenteranno una maggiore soddisfazione e ritenzione dei clienti. La soluzione all-in-one di InvestGlass, l'ecosistema fin-tech e l'API aperta abbracciano questa tendenza.

5 - Esci con temi di tendenza - anche se non li condividi. Il cliente viene prima di tutto!

Negli ultimi decenni, prima che la pandemia diventasse il principale argomento di discussione, il trend della sostenibilità e dell'investimento sostenibile stavano guadagnando terreno. Il riscaldamento globale, il lavoro minorile e, più in generale, le questioni etiche e ambientali erano sempre più importanti per gli investitori. La pandemia ha accelerato la tendenza e i clienti dei gestori patrimoniali considerano i criteri ESG (ambientali, sociali e di corporate governance) più attentamente che in passato. Si tratta quindi di capire chiaramente i valori e le esigenze dei vostri clienti.

Di conseguenza, ci si aspetta che i gestori patrimoniali rafforzino le loro offerte di sostenibilità e mostrino la priorità nei prodotti conformi alla sostenibilità. InvestGlass fornisce i mezzi e i fini per integrare i criteri ESG nella vostra offerta, nonché un consulente di riequilibrio AI per abbinare la vostra strategia di investimento.

6 - Reporting Next-Gen quando meno è più - o forse no

Per qualsiasi impresa, l'era tecnologica in cui si trova la nostra società ha ridefinito la concorrenza. Ditte, aziende, negozi e individui stanno lottando per la consapevolezza e l'attenzione. Per favorire l'impegno e l'attenzione dei clienti, i processi devono essere facili da usare, interattivi e a misura di cliente. Pertanto, le tecnologie e le innovazioni cercano di migliorare l'attenzione dei clienti fornendo dati visualizzabili, grafici e immagini per coinvolgere e interagire con loro. Un'aggregazione di conti simile rende una visione più amichevole e completa del patrimonio dei clienti.

Di conseguenza, i gestori patrimoniali possono, attraverso il modulo InvestGlass, affrontare le aspettative dei clienti per implementare la tecnologia patrimoniale che comprende la gamification nelle strategie di previsione e l'interazione nel reporting patrimoniale dei clienti.

7 - Instant Data non è un'auto volante

I dati sono la fonte di informazioni più importante per qualsiasi manager delle vendite. Per i gestori patrimoniali, è imperativo conoscere il proprio cliente e, quindi, basare i consigli e le proposte di prodotti sui dati. Più dati vengono raccolti, meglio il vostro servizio o prodotto sarà adattato al cliente e maggiore sarà la sua soddisfazione. Poiché il modo di raccogliere tali dati è limitato, i consulenti e i gestori patrimoniali stanno puntando a una fonte alternativa di informazioni come i dati comportamentali o i dati di localizzazione. Inoltre, l'apprendimento automatico è una risorsa importante quando si persegue l'analitica predittiva e la raccolta di dati alternativi. Ad esempio, l'intelligenza artificiale può scansionare il web ed estrarre dati complessi sui sentimenti e sulle tendenze critiche dei social network.

È quindi chiaro che i gestori patrimoniali dovranno sviluppare competenze e capacità per gestire dati alternativi e per supportare i processi di apprendimento automatico, capacità insite nella soluzione InvestGlass.

7 Vantaggi del Digital Banking nel 2021 - Punti chiave

Digitalizzazione: La trasformazione digitale è stata accelerata dalla pandemia. Diventa un punto cruciale per i wealth manager e l'industria finanziaria, in generale, per innovare e abbracciare la rivoluzione.

Coltivare tutti i segmenti: la gamma di potenziali clienti per i gestori patrimoniali sta rapidamente crescendo. L'industria deve capire questa tendenza e cambiare la sua offerta per includere prospettive di bilancio più basse

Fiducia finanziaria: Gli individui mancano di fiducia e interesse nella consulenza finanziaria. Questo lascia spazio a opportunità e minacce nel settore.

Iper-personalizzazione e soluzione all-in-one: la tendenza alla personalizzazione di massa sta influenzando anche le aspettative dei clienti nel settore bancario al dettaglio. I prodotti dovrebbero essere personalizzabili e integrare tutti i servizi rilevanti attraverso un ecosistema e un'integrazione.

Valori e investimenti sostenibili: La concorrenza e la soddisfazione delle esigenze dei clienti è un punto chiave in tempi incerti. Riconoscere la tendenza ESG e i valori all'interno dei segmenti di clientela è il prossimo punto focale.

Rapporti di prossima generazione: Interagisci con i tuoi clienti. I clienti chiedono la gamification del reporting delle performance per aumentare il loro coinvolgimento con il vostro prodotto.

Dati istantanei: È imperativo conoscere il tuo cliente e, quindi, basare i tuoi consigli e le tue proposte di prodotti sui dati. Le fonti di raccolta dei dati aumentano e anche la vostra consapevolezza dovrebbe aumentare.

Onboarding digitale, neobank

I 5 migliori CRM per il successo bancario

I 5 migliori CRM per il successo bancario

Per essere sicuri di trovare il giusto CRM, prima dovreste conoscerli tutti, naturalmente sarebbe un lungo articolo e ci concentreremo su alcuni CRM chiave qui.

Cos'è un CRM in relazione al settore bancario?

Come in ogni settore, la scelta di un CRM per le istituzioni finanziarie non è semplice. CRM è l'acronimo di customer relationship management solution (soluzione per la gestione delle relazioni con i clienti). In un CRM si memorizzano i dati dei clienti e si utilizzano le automazioni di marketing e la pipeline di vendita per coinvolgere il cliente giusto al momento giusto.

La maggior parte dei CRM al giorno d'oggi include l'automazione del flusso di lavoro e l'algoritmo di soddisfazione del cliente per migliorare le vostre relazioni con i clienti. .

Le soluzioni CRM sono fondamentali per migliorare le vendite e gli sforzi di marketing. Per le istituzioni finanziarie, l'archiviazione dei dati è un problema importante. InvestGlass, una soluzione svizzera basata sul cloud, ha preso la decisione di offrire entrambi, su cloud a Singapore, Lussemburgo, Regno Unito, Francia, Svizzera, e anche on-premise.

Naturalmente le piccole imprese saranno soddisfatte della soluzione basata sul cloud, le istituzioni più grandi avranno bisogno di una soluzione on premise per memorizzare i dati dei clienti in un perimetro di cui si fidano.

Il software CRM bancario è un argomento caldo e i team di vendita sono sedotti da strumenti moderni e basati sull'AI per facilitare l'acquisizione e la conservazione dei clienti.

E l'industria non fa che crescere:

Previsione delle entrate del software CRM

(Fonte dell'immagine)

Perché usare un sistema CRM bancario?

Molti benefici - ma il #1 è il tempo ridotto per costruire con poca personalizzazione o la peggiore codifica dei sistemi di gestione delle relazioni con i clienti: Ecco un elenco di ciò che :

  • Convertire più lead in clienti
  • Automazione del marketing
  • Gestione dei contatti
  • Monitoraggio dell'esperienza del cliente
  • Personalizzare e migliorare l'esperienza del cliente e la comunicazione
  • Migliorare la produttività delle vendite e del marketing rendendo tutte le informazioni sui clienti di facile accesso
  • Abilitare la coesione dei dati interni e raccogliere i dati sulla soddisfazione dei clienti in un CRM di vendita coerente

Ce ne sono diversi tra cui scegliere, però, quindi diamo un'occhiata ai cinque principali CRM per il settore bancario.

Le 5 migliori piattaforme di gestione delle relazioni con i clienti per il settore bancario

#1. InvestGlass.com

Recentemente premiato da CAPGEMINI, InvestGlass.com è il CRM fatto per i team bancari che scelgono di chiudere affari più velocemente e con più rilevanza. InvestGlass è l'unico CRM svizzero senza dipendenze dal Cloud Act.

Costruiamo il software CRM attorno a un ecosistema aperto che beneficia di pilastri legacy come l'onboarding digitale, l'automazione KYC, lo strumento di automazione del marketing, la gestione del portafoglio e l'automazione del flusso di lavoro.

Le interazioni dei clienti sono prioritarie con un senso di adeguatezza delle ultime offerte che volete promuovere. Gli strumenti di marketing vi aiutano a hype- individualizzato ogni sollecitazione. Gli sforzi di vendita e di marketing sono semplificati perché il modello bancario è

Qui troverete una lista di CRM che potete connettere anche con InvestGlass Swiss Cloud:

InvestGlass ha modelli precostituiti per l'automazione delle vendite nell'ambiente dell'industria finanziaria. Con i moduli digitali incorporati nel software CRM, la raccolta dei dati dalla cattura dei lead o dai complessi moduli di apertura del conto è resa facile.

I modelli precostituiti sono fatti su misura per le relazioni con i clienti di una banca e l'automazione del marketing sono raffinati con un tocco svizzero per essere sicuri di comunicare con i vostri clienti al momento giusto, con le informazioni giuste e nel modo giusto!

È più di un semplice software CRM, è un ecosistema di +30 partner fintech che collegano con l'API un software di gestione delle relazioni con i clienti abbastanza semplice ma complesso.

#2. monday.com come software CRM

Un CRM gioioso e colorato - Monday. com è uno strumento che aiuterà i team nella gestione delle opportunità. Il CRM offre modelli pre-costruiti ed è un vero e proprio strumento di mercato integrato con molte caratteristiche.

Qui una vista di Monday.comModello CRM da Monday.com

(Fonte dell'immagine)

Vantaggi specifici per le banche di questo sistema CRM:

Quando si usa Monday.com si trovano immediatamente informazioni sui clienti e un CRM basato sul cloud con tutto il necessario per automatizzare le vendite.Monday.com è perfetto anche per le piccole imprese in cerca di applicazioni mobili e naturalmente lo strumento di gestione dei progetti del settore top.

#3: Software CRM Salesforce Sales Cloud

Se si vuole costruire un romanzo o un videogioco 3-D completo, salesforce con più del 20% di quota di mercato sarebbe sicuramente Madamde Bovary di Flaubert o WOW livello 100...

Dissolution offre l'automazione della forza di vendita che è sicuramente piacevole da avere se si desidera accorciare la gestione del ciclo di vita e la pipeline di vendita. La soluzione Sales Cloud è il CRM completamente personalizzabile di Salesforce per le vendite, il marketing e il supporto e ha bisogno di molte regolazioni.

Qui trovate un'istantanea della dashboard di Sales Cloud:

Cruscotto di Sales Cloud

(Fonte dell'immagine)

Vantaggi specifici per le banche di questo sistema CRM:

L'automazione della forza di vendita ha interessanti funzioni AI per i rappresentanti di vendita che accorceranno il loro ciclo di vendita e gli sforzi di marketing.

Il Sales Cloud analizzerà il comportamento dei clienti, gestirà i lead e i punteggi dei lead, darà priorità a certe attività che presentano le migliori opportunità, e creerà flussi di lavoro su misura per i vostri rappresentanti per garantire un alto standard di comunicazione con i vostri clienti. Si tratta di un software CRM bancario all'avanguardia che ha modelli complessi per i servizi finanziari e le assicurazioni.

In poche parole, l'intelligenza artificiale di Sales Cloud dice ai tuoi rappresentanti di vendita cosa fare e quando farlo, organizzare le interazioni con i clienti, in base a ciò che pensa presenti la migliore opportunità!

Sales Cloud CRM è molto utile per creare rapporti e offre moderne capacità mobili.

#4: SugarCRM

Sì, potreste non pensare a SugarCRM ma è un'esperienza veramente completa e gli strumenti CRM completi costruiscono tutte le funzionalità CRM di cui avreste bisogno per le banche. Aiuta a costruire campagne di marketing e ad automatizzare i processi.

Ecco un'istantanea di SugarCRM:

Istantanea del cruscotto di SugarCRM

(Fonte dell'immagine)

Vantaggi specifici per le banche di questo sistema CRM:

Si tratta chiaramente di un CRM bancario conveniente, che offre funzionalità simili a Salesforce Sales Cloud ma con prezzi più aggressivi.

Nonostante sia relativamente economico, SugarCRM è un potente CRM per le vendite che ha aiutato molte banche a raggiungere una forte crescita ed efficienza operativa.

La piattaforma CRM non riguarda solo la conservazione dei clienti. SugarCRM offre anche una potente piattaforma di automazione del marketing chiamata Sugar Market.

#5: Creazione

Potresti conoscerla come Bpm'online, la piattaforma Creatio CRM è una piattaforma a basso codice sia per il CRM che per la gestione dei processi aziendali (BPM).

La gestione dei processi aziendali (BPM) è una disciplina di gestione delle operazioni che comporta la modellazione, l'analisi, il miglioramento, l'ottimizzazione e l'automazione dei processi aziendali. Lo strumento che il tuo COO sognerebbe per migliorare l'efficienza operativa.

Qui un'illustrazione del cruscotto di Creatio:

Cruscotto di creazione

(Fonte dell'immagine)

Vantaggi specifici per le banche di questo sistema CRM:

Se volete una piattaforma CRM che corrisponda alle esigenze dei clienti e rispetti il loro ciclo di vita, Creatio è una soluzione fantastica. Creatio offre anche per la gestione delle opportunità e vi aiuterà a filtrare i lead di vendita con un approccio colorato. Creatio offre molteplici strumenti ma la parte del processo di automazione è l'elemento chiave di questa soluzione CRM.

#6. Microsoft Dynamics 365

Non c'è bisogno di un'introduzione a Microsoft! Conosci la loro soluzione CRM Microsoft Dynamics 365?

Questo è un CRM molto potente per le istituzioni finanziarie che cercano di incorporare l'email marketing, l'automazione delle vendite e le piattaforme di social media.

Un'immagine del cruscotto di Microsoft Dynamics 365:

Cruscotto di Microsoft Dynamics 365 CRM

(Fonte dell'immagine)

Questa piattaforma CRM è più di un semplice CRM bancario, è un prodotto ERP (pianificazione delle risorse aziendali) completo con una potente analisi che soddisfa la maggior parte delle esigenze dei clienti. Le capacità CRM con Microsoft Dynamics CRM sono infinite. Sicuramente nella top 5 dei programmi CRM!

Vantaggi specifici per le banche di questo sistema CRM:

La maggior parte dei sistemi CRM hanno un pregiudizio, Microsoft Dynamics CRM è uno strumento potente che include le comunicazioni con i clienti e la connessione diretta alle e-mail che è importante come soluzione di marketing. La strategia di marketing integrato sta diventando fondamentale con i problemi della pandemia COVID19 e qui troverete uno strumento top per i profili dei clienti e il marketing diretto via e-mail.

Potremmo anche menzionare i migliori sistemi CRM come

Oracle CRM perfetto per le grandi istituzioni finanziarie che raccolgono i dati dei potenziali clienti

Zoho CRM perfetto per le piccole imprese che iniziano a raccogliere informazioni sui clienti

Zendesk CRM perfetto software CRM per la gestione dei contatti e l'automazione del marketing

In conclusione, quale sistema CRM di gestione delle relazioni con i clienti dovreste usare?

InvestGlass chat dal vivo con i clienti

InvestGlass è il miglior software CRM nel piccolo mondo del CRM bancario. Le soluzioni di gestione delle relazioni con i clienti riguardano il modo in cui presenterete i dati dei clienti, compreso il loro portafoglio. Quei migliori CRM possono aiutarvi con l'automazione del flusso di lavoro, servizi finanziari, email marketing, ma pochi hanno gli strumenti di investimento e gli aspetti di gestione del portafoglio.

Come istituto finanziario regolamentato, la scelta di una soluzione CRM per la gestione delle relazioni con i clienti riguarda anche le vostre priorità... state scegliendo un software CRM basato sul cloud, o un software on-premise, cioè installato sui vostri server o su un cloud privato?

Avete abbastanza personale per personalizzare il CRM, le previsioni di vendita, creare rapporti, capire l'esperienza del cliente da abbinare alle giuste app mobili?

Inizia oggi con il modello gratuito di CRM bancario di InvestGlass.com.

banche, CRM per il settore bancario, neobank

Iniziate ad automatizzare la vostra vita con InvestGlass

Con strumenti digitali svizzeri per rendere più umana ogni parte del vostro processo.

1

Copyright © 2022 InvestGlass SA. Tutti i diritti riservati.
Prodotto in Svizzera 🇨🇭