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CRM delle banche al dettaglio

Qual è la sfida più grande che le banche retail dovranno affrontare nel 2022?

Il turbolento panorama economico del 2020 e del 2021 ha colto di sorpresa le società di retail banking, costringendole a mettere da parte i vecchi modelli di business e a considerare nuovi flussi di entrate. La pandemia di coronavirus è stata un catalizzatore che ha spinto le banche retail a livello nazionale a riconsiderare le loro mentalità tradizionali e a diventare più resilienti dal punto di vista digitale, ma come sarà il panorama del retail banking nel 2022? Guardiamo.

Cos'è il digital banking e i servizi bancari digitali?

Il digital banking è il processo di condurre transazioni finanziarie elettronicamente, piuttosto che attraverso mezzi tradizionali come visitare una filiale fisica della banca. I servizi bancari digitali comprendono una vasta gamma di attività, tra cui l'online banking, il mobile banking e l'acquisizione di depositi a distanza.

Perché una maggiore centralità del cliente nel retail banking?

In cima all'agenda della maggior parte degli istituti finanziari nel 2022 c'è la centralità del cliente. Ci sarà un focus sull'offerta di un'esperienza cliente superiore, insieme all'eccellenza operativa nel 2022 e oltre, poiché diventa essenziale per le banche al dettaglio investire in tecnologie emergenti per rimanere resilienti e rilevanti.

L'apprendimento automatico e l'intelligenza artificiale sono ora ampiamente utilizzati per il rilevamento e la prevenzione delle frodi, così come per fornire servizi e prodotti su misura ai clienti. Inoltre, i chatbot vengono utilizzati più frequentemente per fornire un servizio clienti 24 ore su 24, il che è un enorme vantaggio per le banche in quanto consente loro di liberare il personale per lavorare su compiti più complessi.

Devono essere creati nuovi modelli perché il pubblico ha bisogno di prendere decisioni informate. La FINMA LSFIN o la MIFID europea stanno rendendo il mercato della consulenza al dettaglio quasi impossibile.

Automazione intelligente dei processi

Secondo la società di consulenza finanziaria McKinsey & Company, circa 50 miliardi di dispositivi saranno collegati all'IoT (Internet of Things) entro il 2025, mentre la virtualizzazione e l'automazione dei processi diventeranno comuni.

La stampa 3D, l'automazione e i robot creano circa 79,4 zettabyte di dati all'anno, offrendo approfondimenti per una maggiore efficienza e un migliore processo decisionale per le banche al dettaglio. Si prevede che l'uso di strumenti di automazione dei processi nel settore bancario, come l'automazione digitale dei processi (DPA) e l'automazione robotica dei processi (RPA), continuerà a crescere quest'anno, sostenuto dall'automazione intelligente.

Dare priorità ai processi digitali, come la gestione digitale delle domande di prestito, l'onboarding dei clienti e l'apertura di nuovi conti, è essenziale per creare una migliore esperienza del cliente sia per le cooperative di credito che per le banche.

Abbiamo visto con i clienti bancari di InvestGlass che la RPA è ormai un must. Abbiamo costruito un processo per il buy now pay later, la bonifica KYC, gli avvisi di flusso di cassa. La trasformazione digitale è accettata anche tra i leader e il management delle banche. I modelli di business si stanno trasformando per includere più servizi che possono essere automatizzati.

Le applicazioni per il mobile banking e i pagamenti continueranno a crescere in popolarità, dato che i clienti diventano più a loro agio nell'usare i loro telefoni per fare transazioni. Inoltre, l'autenticazione biometrica viene utilizzata sempre più spesso per migliorare la sicurezza e ridurre il rischio di frode. Questa tecnologia utilizza attributi fisici unici, come le impronte digitali o le caratteristiche del viso.

Pronto per la cybersicurezza nel retail banking?

Le conseguenze finanziarie delle minacce informatiche possono essere disastrose per le prospettive di business e la reputazione delle istituzioni finanziarie. L'aumento della trasmissione di dati online e della tecnologia mobile nel 2022 porterà probabilmente a un maggior rischio di violazioni della sicurezza informatica sia esterne che interne. : Apple Pay e Google Pay hanno quote di mercato rispettive del 43,4% e del 25,0% nei pagamenti mobili di prossimità, un mercato da quasi 247 miliardi di dollari.

All'inizio della pandemia, gli istituti finanziari si sono affrettati a implementare il lavoro remoto in tutta l'azienda e hanno spinto in avanti le loro iniziative di trasformazione del digital banking, portando a un aumento dei cyberattacchi. Nel 2022, proteggere le infrastrutture critiche e le informazioni dei clienti da queste minacce informatiche è più urgente che mai.

Le banche stanno sempre più sostituendo le password con la biometria per fornire ai propri clienti un ulteriore livello di protezione. Stiamo collaborando con la fintech europea ONFIDO per questo tipo di processo di onboarding.

Con il recente attacco in Ucraina, vedremo qualche nuovo tipo di minaccia negli Stati Uniti e in Europa. La libera circolazione del contante sarà più complessa. Naturalmente, questo non influenzerà le operazioni di base del carrello della spesa.

E questa situazione di coviding è stata orribile per la condivisione dei dati! È stata realizzata un'eccessiva condivisione dei dati con controparti che non proteggono adeguatamente i diritti degli investitori. Avrete sicuramente sentito parlare del regolamento GDPR. Il regolamento GDPR dovrebbe proteggere i cittadini dell'UE da una cattiva gestione dei loro dati personali da parte delle organizzazioni. Tuttavia, è stato criticato perché ostacola la cooperazione internazionale tra le forze dell'ordine.

persona che tiene smartphone Android nero fotografia ravvicinata

Quale cloud computing?

Per rispondere alla crescente esigenza di velocità e capacità, sia le cooperative di credito che le banche si rivolgeranno probabilmente a soluzioni di cloud computing per supportare le analisi applicate e archiviare i dati. Questo può portare a una riduzione del rischio di continuità aziendale e di violazioni della sicurezza, a un miglioramento dell'innovazione e dell'efficienza e a una maggiore conoscenza dei clienti. Le soluzioni cloud offrono un vantaggio organizzativo significativo e offrono approfondimenti che possono migliorare la produttività umana e favorire la trasformazione del back-office e del front-office. Anche l'ascesa del banking-as-a-service(BaaS) è all'origine di un aumento dei servizi digitali, ma quale cloud stanno utilizzando?

Siamo stati molto scettici sul fatto che le banche si rivolgano al cloud di Google o Microsoft per motivi di sicurezza e privacy, soprattutto dopo la nuova legge sul Cloud Act. Il Cloud Act dà alle autorità statunitensi il diritto di sequestrare i dati memorizzati sul suolo straniero, compresi i dati appartenenti alle banche e ai loro clienti.

Questo problema è aggravato dal fatto che molte organizzazioni stanno ancora lottando per gestire la complessa e tentacolare infrastruttura digitale già esistente, per non parlare dell'adozione di nuovi servizi basati sul cloud. Quindi, mentre i servizi basati sul cloud dipendono dagli Stati Uniti che controllano ciò che si trova all'interno del server della banca...

Con InvestGlass, che è una soluzione svizzera a conduzione familiare e ospitata in Svizzera, offriamo alle banche un'opportunità unica di ospitare i dati su server svizzeri o addirittura direttamente sui loro server! Crediamo che l'industria bancaria europea e svizzera meriti soluzioni finanziarie integrate su server svizzeri. Questo è il modo migliore per assicurarsi che l'intero processo finanziario rimanga sui server che voi controllate.

Quali sono i vantaggi del cloud computing?

- Scalabilità. La scalabilità è la capacità di un sistema di crescere o ridursi per soddisfare le mutevoli esigenze dei suoi utenti. Una soluzione basata sul cloud può essere facilmente adattata alle esigenze di un'organizzazione in crescita.

- Costo-efficacia. Le soluzioni basate sul cloud sono tipicamente meno costose delle soluzioni IT tradizionali, perché le aziende pagano solo per quello che usano.

- Agilità. L'agilità del fintech aiuta le banche al dettaglio a muoversi rapidamente e facilmente per adottare nuove tecnologie e servizi, che possono dare loro un vantaggio competitivo. Vedremo anche più intelligenza artificiale (AI) nel settore bancario al dettaglio. Le banche stanno utilizzando l'AI per una serie di scopi diversi, come il miglioramento del servizio clienti, il rilevamento delle frodi e il credit scoring. Nel 2022 le fintech stanno dimostrando la redditività del business fornendo un valore reale in modo che i loro clienti inizino a pagare per i loro servizi. 

- Personalizzazione di massa. Ispirato da un autore che amiamo a InvestGlass - Mr. Joesph Pines

Implementando il cloud computing nel 2022, le banche al dettaglio possono reagire rapidamente ai cambiamenti del mercato e creare soluzioni efficienti, reattive, scalabili e flessibili per sostituire l'infrastruttura on-premise. Con i servizi cloud, le banche più piccole sono ora in grado di competere e guidare l'innovazione a un costo inferiore.

Il cloud computing pubblico, privato e ibrido permette alle banche al dettaglio di ridurre le loro spese operative e offrire servizi più agili per rimanere competitivi in futuro e abbracciare la trasformazione digitale.

Se stai cercando di costruire, eseguire e scalare la tua piattaforma digitale e i flussi di lavoro con facilità, mettiti in contatto con i nostri esperti di InvestGlass CRM oggi stesso compilando il nostro modulo di contatto online qui.

Parla con il nostro team oggi per saperne di più sui vantaggi del CRM per il retail banking.

Iniziate oggi stesso con InvestGlass CRM

La sfida più grande per le banche retail, CRM per le banche, neobank

uomo che usa lo smartphone sulla sedia

Prestito alle PMI: Dov'è ora, e dove è diretto?

Le piccole e medie imprese(PMI) sono la spina dorsale di molte economie in tutto il mondo. Creano posti di lavoro, contribuiscono enormemente all'innovazione e offrono una serie di prodotti e servizi che mantengono in funzione la nostra società. Tuttavia, le PMI spesso non hanno accesso a risorse finanziarie come prestiti di capitale d'esercizio, mutui, o altre opzioni di finanziamento tradizionalmente disponibili esclusivamente per le grandi aziende con tasche profonde. In questo articolo, presenteremo le soluzioni fintech che possono offrire la ricerca di soluzioni per le piccole imprese. Presenteremo gli schemi di finanziamento esistenti e il futuro di questo settore.

Qual è il mercato dei prestiti alle PMI rispetto al tradizionale prestito bancario?

Il prestito alle PMI fa parte di un servizio di prestito bancario tradizionale, che è tipicamente riservato alle grandi aziende con tasche profonde. Quando si tratta di prestiti, le dimensioni contano perché le banche vedono la capacità di rimborso di un'azienda in gran parte basata sui beni dell'azienda o sulle garanzie. Le banche tradizionali sono meno preoccupate quando hanno esperienza nel settore. Come forse sapete, ogni volta che chiedete un prestito, la banca deve analizzare la vostra azienda rispetto ai set di dati esistenti. Se questo stato si restringe il finanziamento sarà semplicemente impossibile. La banca vuole limitare il rischio di credito.

Quali sono i quattro tipi di prestiti commerciali?

I quattro tipi di prestiti d'affari sono:

- Patrimonio netto: I prestatori forniscono denaro a una società in cambio di quote del capitale della società.

- Debito: il prestatore fornisce denaro, e il mutuatario ripaga con gli interessi nel tempo.

- Finanziamento mezzanino: Un prestito mezzanino è un prestito che si colloca tra il finanziamento del debito (con pagamenti mensili regolari).

- Investitori angeli: Un gruppo o un individuo che fornisce fondi a una nuova, piccola azienda in cambio di una parziale proprietà (di solito cercano anche l'opportunità di fornire una guida). Gli investitori angeli possono essere anche i vostri amici e familiari.

Questi quattro tipi di prestiti alle imprese possono essere organizzati intorno al portale del mercato. Con la nostra soluzione Investglass è venuto su con costruisce una dozzina di portali di prestito. Il portale collega i clienti, le imprese che offrono una corrispondenza perfetta tra i prestiti: prestare e prendere in prestito.

Quale PMI dovrebbe iniziare?

Piattaforme di prestito

Le piattaforme di prestito sono uno sviluppo emergente nell'industria dei servizi finanziari. Forniscono confronti trasparenti di mutui e, a seconda della piattaforma, servizi di consulenza ai loro clienti. Costruire la piattaforma con InvestGlass è un buon inizio prima di costruire una neo banca.

Le piattaforme sono diventate popolari a causa di un accesso più facile e il potenziale per la standardizzazione dell'offerta di prodotti tra i prestatori. I prestatori cercano sempre più spesso di collaborare con le piattaforme per fornire i loro prodotti da utilizzare su una piattaforma.

Uno dei principali vantaggi che le piattaforme offrono ai prestatori è l'accesso alla base di clienti, che tipicamente supera quello che sarebbero in grado di attrarre da soli grazie a migliori tassi di conversione e minori costi di marketing. Alle piccole imprese non dispiacerà cercare un supporto per una nuova soluzione fintech.

Le piattaforme possono anche essere un motore chiave dell'innovazione. Per esempio, utilizzando i dati dei clienti che hanno raccolto nel tempo, le piattaforme sono in grado di fornire ai prestatori informazioni sui loro clienti che possono aiutarli a creare prodotti e servizi più efficaci. La piattaforma white label InvestGlass vi aiuterà a costruire la vostra piattaforma. In meno di un giorno, potrete costruire la vostra soluzione di prestito per PMI con InvestGlass come spina dorsale.

Il sostegno delgoverno cambia l'industria dei prestiti con il prestito COVID. Fai un'analisi saggia perché il prestito COVID del governo ha cambiato il panorama per 12 mesi offrendo denaro a qualsiasi azienda nei paesi occidentali.

Processi digitali e algoritmo di rimborso

I processi digitali hanno preso il sopravvento sull'esperienza del cliente per le istituzioni bancarie. Possono offrire prestiti solo digitali ai membri desiderosi di una risposta rapida, e le società di carte di credito spesso usano soluzioni digitali avanzate, come numeri di carte virtuali o chip di sicurezza sul proprio lettore fisico per proteggere il loro investimento dagli attacchi comuni nel mercato delle criptovalute.

Ecosistemi industriali e cerchio di finanziamento

Le ipoteche sono un prodotto entry-level e forniscono molti punti di collegamento per prodotti aggiuntivi per i clienti al dettaglio, come le assicurazioni. Per molto tempo, questa opportunità è stata poco sfruttata in Svizzera rispetto a Londra; ma quando la ricerca di fonti alternative di reddito è combinata con le opportunità nel finanziamento residenziale (in primo luogo), ci sono stati più partecipanti al mercato che si sono stabiliti.

Come le piccole e medie imprese possono sfruttare le soluzioni fintech?

Le piccole imprese possono sfruttare il finanziamento delle fatture e beneficiare del vantaggio competitivo delle fintech, dato che le banche tradizionali di solito rispondono con un posizionamento più conservativo.

Fintech di solito offre schemi moderni e capisce le medie imprese più velocemente delle banche tradizionali carri armati all'onboarding digitale e alla notazione automatizzata che sostituisce la competenza manuale.

Come offriamo con InvestGlass e soluzioni di open banking, i prestiti possono essere collegati direttamente con i prestatori in una soluzione basata su cloud. La nostra soluzione offre un accesso sicuro per il finanziamento e i clienti troveranno una gamma di servizi di credito. Investglass non fornisce servizi finanziari, quindi collegheremo il CRM a uno strumento di contabilità rilevante per il tuo paese.

Se siete specializzati nella finanza del Regno Unito, abbiamo connessioni per le PMI britanniche che prestano fintech. Autentici specialisti esamineranno il vostro specifico focus di prestito per aiutarvi ad acquistare la migliore soluzione fintech che guida la vostra crescita futura.

I dati sono ospitati su server svizzeri a Ginevra e Losanna. Se richiesto dal vostro regolatore di settore o dal governo locale, possiamo ospitare il sistema CRM InvestGlass sul vostro server. Ospitare il sistema potrebbe essere costoso per una piccola impresa e suggeriamo di solito di iniziare con la soluzione basata sul cloud e poi passare a un server on-premise.

Gli specialisti fintech di InvestGlass analizzeranno prima il vostro specifico settore di prestito aziendale mirato e poi gestiranno l'orchestrazione della vostra soluzione cloud per la fatturazione finanziaria fintech, le soluzioni di gestione del rischio, le applicazioni di prestito antimonetario e le applicazioni di trading.

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uomo con occhiali da sole neri

Come ogni azienda può costruire una neobanca?

Se stai cercando di costruire e lanciare la tua neobanca, ci sono tre strade principali che puoi prendere:

  1. Diventare una banca 
  2. Partner con una banca 
  3. Utilizzare il gioco Banking-as-a-Service 

Il Financial Times ha recentemente riportato che un numero crescente di aziende sta cercando di costruire neobank. Questo non è sorprendente dato il significativo potenziale di interruzione in questo spazio. Ma come si fa a costruirne una? Il primo passo è quello di identificare quale problema la vostra neobanca risolverà, e poi pensare a quali processi devono essere creati o automatizzati per raggiungere questo obiettivo. Da lì, è il momento di iniziare a costruire! Guarda questi tre passi per lanciare una neobanca di successo.

Questo post del blog condivide in 5 passi quello che devi sapere per iniziare la tua banca.

Le nuove start-up beneficeranno dell'approccio plug-and-play del banking as a service .

1. Cos'è una neobanca rispetto a una banca tradizionale?

Le neo banche di solito non hanno una licenza bancaria, ma possono collaborare con le banche per offrire servizi: prestiti personali, trading, mutui, consulenza fiscale. Le neo banche offrono una migliore esperienza utente. L'esperienza dell'utente è la chiave per facilitare l'apertura del conto. Un istituto finanziario può aiutarti a ottenere una licenza bancaria ombrello nel paese in cui la tua azienda inizia. Queste banche di solito hanno molte più caratteristiche delle neobanche: forniscono conti di risparmio, servizi di conto corrente e prestiti. Potresti sapere - WeBank di Tencent, NuBank, digibank (di DBS) o Marcus di Goldman Sachs, Yolt, e Moven sono esempi di neo banche. Queste banche digitali usano per lo più piattaforme tecnologiche completamente nuove, riducendo così la dipendenza dai loro genitori.

2. Perché creare una propria banca potrebbe essere vantaggioso per te - hai bisogno di una licenza bancaria?

Non hai bisogno di una licenza bancaria completa per iniziare la tua neo banca. Puoi creare la tua banca digitale senza la tua licenza bancaria. La maggior parte delle banche challenger ha iniziato con semplici sistemi di core banking e una licenza ombrello. Una licenza ad ombrello è una licenza che stai condividendo con una banca tradizionale.

La licenza bancaria può essere estremamente costosa e lunga da ottenere. Trovare il giusto partner bancario o istituto finanziario può essere un modo semplice per avviare la propria attività.

Per l'emissione di carte, troverete nella maggior parte dei paesi fornitori locali che produrranno carte prepagate e offriranno anche un'infrastruttura tecnologica e strumenti di reporting.

3. Creare una neobanca da zero di quale prodotto avete bisogno con l'infra della banca tradizionale?

L'obiettivo è quello di essere uno sportello unico. Costruire il digitale inizierà con strumenti digitali come un CRM e il modulo digitale per l'imbarco del cliente e un buon strumento di marketing digitale per gestire in modo efficiente i canali di distribuzione. È necessario avere un potente CRM perché questo è fondamentale per raccogliere i dati dei futuri clienti.

Il resto è architettura componibile. È fondamentale che il vostro servizio neo-bancario offra un processo di apertura del conto digitale alla velocità della luce. Dovresti anche considerare le soluzioni di elaborazione dei pagamenti e la correzione del KYC. Il team di InvestGlass è lieto di condividere con voi le nostre conoscenze.

4. Cose da considerare prima di aprire un nuovo stile di servizi finanziari

Se non hai fondi sufficienti per avviare una soluzione bancaria moderna, ti suggeriamo di guardare al growth hacking. Il growth hacking consiste nel trovare metodi virali per aumentare l'attrazione dei clienti. Pochissime banche stanno usando le tecniche di growth hacking perché la maggior parte di loro preferisce spendere su Google ad words.

Potete essere completamente digitali, ma le filiali fisiche potrebbero anche essere un bel modo per accogliere i vostri clienti fuori dal mondo digitale. Dato che inizierete un'istituzione finanziaria, è importante distinguersi dalle banche tradizionali e dai sistemi legacy. Puoi competere sulla sicurezza con una migliore soluzione di cloud computing. Tutte le neobanche hanno una soluzione di telefonia mobile, quindi non è lì che farai la differenza. Concentrarsi sul viaggio dei clienti dal loro conto corrente al conto trading. Concentrarsi sull'esperienza del consumatore è nuove istituzioni finanziarie si distingueranno dalle banche esistenti.

5. Prepara la tua azienda a una mentalità da neobanca

Bene, il primo passo è quello di contattarci e condivideremo con voi i nostri migliori consigli per costruire una banca digitale e creare prodotti innovativi. È incredibilmente facile per un principiante di dare il via senza una licenza bancaria. Con le caratteristiche chiave pre-integrate di Investglass e troverà tutti i sistemi bancari catturati, si aspetta di offrire servizi finanziari moderni. Sulla base delle preferenze del vostro cliente si potrebbe desiderare di offrire carta di debito, google pay bridge. Molto probabilmente sarete interessati a connettervi con Foreign Exchange, conti di risparmio, microprestiti o criptovalute. Dovresti iniziare con le funzionalità di base e assicurarti di raccogliere il consenso degli utenti. Siate consapevoli che ogni nuovo servizio, anche se lo esternalizzate con un'altra azienda fintech, sarà una sfida normativa a medio-lungo termine. Tenete traccia dei dati personali e magari limitatevi prima ai trasferimenti di denaro di base, ai nuovi clienti di credito, ai pagamenti. Date la giusta direzione al vostro team IT. Assicuratevi che integrino la loro tabella di marcia con la comunità fintech aperta.

Avendo studiato diversi modelli di business, possiamo guidarvi a trovare tra lo status quo bancario tradizionale quale ambiente normativo sarà ottimale per la vostra start-up! Il mercato di nicchia e i segmenti di mercato sottoserviti saranno la chiave per far crescere la vostra azienda ad un ritmo più veloce.

Di quanti soldi avete bisogno per questo servizio neo bancario?

Il digital banking è molto accessibile in quanto non è necessario creare la propria piattaforma di core banking per iniziare, l'onboarding digitale, la bonifica KYC... dipenderà anche dalle sfide di business che si vogliono affrontare. Le banche digitali devono verificare le capacità delle api bancarie prima di costruire le loro esperienze.

Potresti voler servire i tuoi clienti esistenti, allora non hai bisogno di un piano su larga scala. Ti concentrerai sulle funzioni assolutamente essenziali, con un'applicazione mobile user-friendly. Ti suggeriamo di costruire il tuo servizio bancario uno per uno prima di andare per una licenza bancaria completa.

Il team di InvestGlass ha esperienza come piattaforma di lancio per le vostre esperienze fintech. Siamo abituati a lavorare con più segmenti di consumatori, dal retail al private banking. Siamo collegati a una soluzione di gateway di pagamento e ci colleghiamo a un portale cliente di marca. Al giorno d'oggi sempre più persone si trovano a loro agio nel fare pagamenti online attraverso Google Pay, Paytm, PhonePe, e altro, ora più che mai. 

InvestGlass è lo strumento perfetto per avviare la tua neobanca in poche settimane. L'azienda ha aiutato le organizzazioni nella loro trasformazione digitale per un decennio, e hanno già aiutato più di 25 banche in tutto il mondo a iniziare a costruire i loro marchi in questo nuovo mercato. Se sei pronto per la sfida del 2021, allora possiamo aiutarti a costruire la tua banca personalizzata sfruttando la nostra esperienza e conoscenza di come innovare attraverso la tecnologia in modo da poter rimanere competitivi in futuro. Contattateci oggi stesso

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Come viene implementato il CRM nel settore bancario?

La gestione delle relazioni con i clienti CRM è la chiave per la vostra crescita nel 2021!

CRM sta per gestione delle relazioni con i clienti. È un sistema che aiuta le aziende a tracciare e misurare le loro interazioni con i clienti, così come le interazioni dei clienti con l'azienda. I CRM possono essere basati su software o hardware, ma hanno tutti una cosa in comune: ti aiutano a scoprire cosa vogliono i tuoi clienti da te in modo che tu possa darglielo! Che si tratti di aggiornare una banca tradizionale o di creare una neo banca, il CRM è un must have.

Da dove cominciare se siete una banca?

Nella vostra banca il modo migliore per iniziare è innanzitutto iniziare con il dipartimento di conformità e di rischio. Dovrebbero essere i primi a comprare questo processo di raccolta dati. Ricordate che il CRM è prima di tutto un processo di raccolta dati. La raccolta dei dati è estremamente sensibile.

La domanda è: chi vede cosa?

Il permesso di richiamo è limitato tramite regole: tag di visibilità, ruoli e permessi a livello aziendale. Con queste regole la tua banca CRM può limitare l'accesso ai record così come i campi a cui solo un dipendente specifico può accedere.

È l'elemento centrale di un CRM nel settore bancario. Con un sistema di audit trail si può poi assicurarsi che ogni informazione sia stata acceduta da collaboratori autorizzati. Il registro di audit trail farà anche in modo che l'esportazione o la modifica dei dati sia stata effettuata da collaboratori autorizzati.

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Quali sono i tipi di CRM?

Come scegliere un CRM per il tuo business?

Devi scegliere un CRM in base alla mentalità della tua banca. Hubspot, Salesforce e Microsoft sono CRM basati negli Stati Uniti che sono regolati sotto il Cloud Act 2018. Questo nuovo regolamento può essere un problema per la tua banca, quindi è meglio dare un'occhiata prima.

Se siete alle prese con la scelta di un CRM, specificate i vostri obiettivi aziendali:

  • Vuoi automatizzare il tuo marketing o le tue vendite?
  • Stai cercando soluzioni per analizzare i tuoi clienti?
  • Come vorresti che i dipartimenti della tua azienda collaborassero? 
  • Ti concentri sulle relazioni a lungo termine con i tuoi clienti?

Potete iniziare rispondendo a queste domande e poi saprete quale CRM dovreste usare. È molto improbabile che troviate un CRM "out-of-the-box". Assicurati di sentirti a tuo agio a lavorare con il team del CRM per costruire la banca ideale.

Iniziare con InvestGlass CRM per le banche

CRM per le banche

6 strategie di marketing bancario per superare la concorrenza nel 2022

In futuro, il settore bancario sarà più competitivo che mai. È necessario rimanere davanti alla concorrenza con queste 6 strategie di marketing bancario. Queste strategie funzionano anche per le banche tradizionali e le neobanche!

La chiave del successo in qualsiasi settore è una solida strategia di marketing. Nel settore bancario, questo significa essere creativi e innovativi senza dimenticare la sicurezza e l'affidabilità. Le seguenti 6 strategie possono aiutarti a superare la concorrenza nel 2021:  

  1. Targeting demografico
  2. Adozione della tecnologia
  3. App digitali con i suoi servizi finanziari
  4. Valore per il cliente con i nuovi servizi bancari
  5. Ricerca di clienti e generazione di contatti
  6. Iper-personalizzazione

1. Target Demografici diversi per ogni istituto finanziario

La maggior parte delle banche cerca di attirare un pubblico limitato. Il denaro è nella nicchia, giusto? Se sei una nuova neobanca o un broker con una licenza ombrello, sono sicuro che ti stai rivolgendo a un pubblico specifico come la Gen Z, i Millennials o i Baby Boomers.

Al contrario, noi diciamo ai nostri clienti bancari di non mirare a un solo segmento con un marketing specifico che non sarebbe adatto a un altro segmento. I risultati del marketing sono infatti limitati se ci si limita a un solo segmento. Tuttavia, con un portale clienti personalizzabile come quello sviluppato da InvestGlass e alimentato con un CRM svizzero, è possibile personalizzare per i vostri clienti attuali o per i nuovi potenziali clienti un marchio finanziario che sarà diverso per ogni segmento. Il pubblico di riferimento è ovviamente la chiave, ma non dovresti limitarti. È lo stesso se si scrive un post sul blog. Il post del blog può essere interessante per i millennials e non per i baby boomers. Sì, questo è vero, ma in realtà, i membri della famiglia possono essere felici di condividere il post con altri membri. Qui i segmenti stanno condividendo il contenuto.

Una taglia non va bene per tutti. Le strategie di marketing della vostra banca possono avere più successo se vi rivolgete a demografie locali, specifiche e più piccole. Per esempio, se potete identificare che la vostra banca offre servizi specificamente preziosi per gli studenti della Gen Z che si diplomano al liceo e passano all'università e al college, potreste creare una forte campagna di marketing orientata a loro. Allo stesso modo, se i vostri servizi finanziari sono migliori per i baby boomer di medio reddito che cercano di iniziare un programma di risparmio per la pensione, potreste creare una forte campagna di marketing su un prodotto finanziario specifico. Anche puntare su un pubblico locale vi aiuterà a creare offerte e marketing più specifici in modo da differenziarvi più facilmente dai concorrenti.

2. Le istituzioni finanziarie devono adottare nuove tecnologie

Le nuove tecnologie si trovano ovunque nel coinvolgimento dei consumatori è parte del vostro valore aggiunto. Le nuove tecnologie possono iniziare dall'assicurarsi che tutti i canali di marketing siano adeguatamente coperti da una strategia di marketing.

I tuoi colleghi hanno un account LinkedIn. Cosa pubblicano sui loro account LinkedIn? Hanno una foto aziendale? Hanno un background aziendale?

La creazione di brochure e linee guida di marketing è la base degli sforzi di marketing per qualsiasi istituzione finanziaria. L'agenzia di marketing digitale può aiutarvi a impostare il colore di base, la formulazione, ma dovete assicurarvi che i vostri colleghi li usino efficacemente.

I nuovi clienti guarderanno i profili dei loro banchieri. Quindi potresti anche suggerire e creare contatti per i tuoi banchieri da spingere sui social media. Questo è quello che chiamiamo influencer marketing o micro-influencer marketing. Ogni collega può essere parte di una strategia di marketing efficace.

Come potete notare qui, non stiamo parlando di chatbot o intelligenza artificiale. Ovviamente, l'intelligenza artificiale e il chatbot possono essere utilizzati per le domande frequenti o FAQ. Ma le istituzioni finanziarie non si limitano a mettere un robot per qualsiasi tipo di servizio... si tratta di creare relazioni umane.

blocchi di legno marrone su superficie bianca

3. Spingere le app digitali e i servizi finanziari

Oggi, si stima che il 60% della popolazione mondiale abbia un account attivo sui social media. I nuovi clienti sono sempre meno interessati ad andare nelle banche fisiche e cercano servizi digitali. Si aspettano di trovare tutti i vostri prodotti finanziari in un portale bancario digitale ben progettato o in un portale BAAS.

Sul portale della vostra banca digitale potete aggiungere cookie di terze parti per migliorare il targeting dei contenuti per ogni singolo cliente. Il portale InvestGlass non è un'applicazione mobile IOS e Android, ma un portale web che gira su un browser. Non c'è nulla da scaricare. Riteniamo che questo approccio sia il più conveniente per il mobile banking. Vi suggeriamo di utilizzare il portale anche per i vostri potenziali clienti. La raccolta dei loro dati di navigazione è una parte molto importante dei miglioramenti della vostra strategia di marketing digitale. Assicuratevi che il GDPR e gli accordi sul trattamento dei dati siano aggiornati. Il GDPR è il regolamento generale sulla protezione dei dati dell'Unione Europea.

La strategia di marketing digitale includerà contenuti testuali e video. Le generazioni più giovani preferiranno video e contenuti coinvolgenti. I clienti più ricchi o più anziani cercheranno i consigli degli esperti. Creare contenuti è la chiave quasi più importante che comprare annunci su Google. Un buon contenuto vi posizionerà in cima ai motori di ricerca. Il SEO incoraggerà le imprese locali e la ricerca locale, quindi dovresti assicurarti che il tuo contenuto presenti un sapore locale: "I tuoi conti bancari nel tuo quartiere..." Il SEO funziona ottimizzando il tuo sito per il motore di ricerca per il quale vuoi posizionarti, che sia Google, Bing, Amazon o YouTube.

4. Restituire valore ai clienti con servizi finanziari speciali

Molte aziende dimenticano di restituire il favore ai loro clienti. Attraverso l' automazione dell'email marketing, è possibile condividere nuove notizie sui servizi, ma anche offrire prodotti sviluppati appositamente e rivolgersi ai clienti giusti.

I clienti felici dovrebbero essere presentati nei vostri annunci sui social media e dovreste metterli al centro delle campagne di marketing. Le piattaforme di social media hanno strumenti di targeting, per cui potrete facilmente abbinare le testimonianze dei vostri consumatori con i potenziali clienti.

Per le istituzioni finanziarie, che hanno a che fare con clienti al dettaglio di massa, si dovrebbe anche guardare per le recensioni online. I clienti possono condividere la loro opinione su Facebook, Linkedin, Twitter, quindi assicuratevi che il vostro team di marketing cerchi testimonianze di servizi finanziari anche qui. I consumatori sono le vostre truppe di marketing. Sostituiranno un po' di budget per gli annunci digitali.

5. Concentrarsi sulla sensibilizzazione dei clienti

La sensibilizzazione dei clienti è fondamentale come strategia di marketing digitale per le banche, semplicemente perché molte banche si stanno concentrando sul marketing digitale e sui social media. Potreste creare workshop per il trading, tutorial per spiegare gli involucri fiscali, reinventare la riunione delle banche locali. Dovreste creare contenuti che i vostri consumatori conserveranno e riutilizzeranno. Non si tratta di vendite qui, si tratta di costruire relazioni con i clienti esistenti con contenuti di qualità.

6. Integrare la personalizzazione della strategia di marketing con i Big Data

Per prima cosa, fate più domande ai clienti. Se non potete o non ve la sentite di porre la domanda, provate l'approccio dei big data. Grazie a un semplice algoritmo di automazione, InvestGlass è in grado di consigliare prodotti alla vostra base clienti esistente. Tutte le interazioni precedenti vengono monitorate. Più dati vi daranno più preferenze dei consumatori. I dati dei clienti esistenti vengono utilizzati per estrapolare le aspettative dei potenziali clienti nei confronti dei servizi finanziari. I big data abbinati alla reportistica di marketing di InvestGlass possono insegnarvi quali strategie di marketing funzionano. Non dovrete indovinare perché un nuovo conto arriva alla vostra banca. Si tratta di marketing mirato. La fidelizzazione dei clienti è l'ultimo pilastro di questa strategia.

Utilizzate i dati per migliorare l'esperienza dei clienti, per concentrarvi sui reclami e per essere più proattivi nel servizio clienti. Vedrete rapidamente quali sono i canali preferiti per comunicare con il vostro istituto. La cosa migliore da fare è concentrarsi sul rendere le interazioni digitali con i clienti il più umane possibile.

InvestGlass Intelligenza artificiale e analisi dei segnali

Raccomandazioni per coinvolgere i clienti

  • Ricevere un promemoria automatico per il ribilanciamento dei titoli o del portafoglio.
  • Rivela la pipeline di vendita con promemoria del livello di impegno. 
  • Creare campagne di video marketing e content marketing per i diversi segmenti di clientela.
  • Testare diversi canali digitali
  • Testare nuove idee con nuovi clienti
  • Inviare la posta diretta con attenzione
  • Costruite un percorso semplice per i clienti con la presentazione di nuovi servizi bancari - come un videogioco... passo dopo passo. Date accesso al vostro online banking quando i clienti sono già pronti!

Automatizzare le attività di vendita Trending Insights

  • Visualizzare le informazioni chiave sulle opportunità, tra cui il sentiment dei clienti, il coinvolgimento dei concorrenti e l'impegno generale dei prospect, per capire se è probabile che una trattativa si concluda o meno. 
  • Fornire ai consulenti e ai banchieri la migliore azione successiva da intraprendere in base ai segnali positivi e negativi per aumentare la probabilità di chiudere un'opportunità.

Controllare il rischio con la scoperta intelligente dei dati

  • Trova le tendenze nei dati non strutturati o nei log delle transazioni commerciali. 
  • Calibrare il gusto del mese - prodotti bancari
  • Identificare i modelli di trading per qualificare automaticamente l'idoneità dei clienti.
  • Spiegare il fattore di rischio per favorire un maggiore senso di connessione con il maggior numero possibile di clienti.

Campagna di marketing e monitoraggio

  • Potenziate le vostre vendite con prodotti finanziari iper-targettizzati.
  • Monitorare il churn e gli affari che non funzionano per analizzare i punti ciechi del processo di vendita/marketing e correggere le inefficienze.

Un'agenzia di marketing digitale vi dirà di mettere le relazioni con i clienti al primo posto!

Strategie di marketing efficaci inizieranno con la creazione di contenuti. La maggior parte dei clienti sarà interessata ai vostri documenti. I clienti sono desiderosi di saperne di più come chiunque altro. I nuovi clienti saranno alla ricerca di micro-influencer. Quei micro-influencer possono essere semplicemente chiunque nella vostra azienda.

Il marchio della banca si costruisce con i contenuti generati. Se offrite servizi di banca d'investimento, conti di risparmio e strumenti di comparazione dei tassi d'interesse, è tutta una questione di contenuti e di capacità di rivolgersi al pubblico, ovunque esso si trovi.

Il settore dei servizi finanziari è come qualsiasi altro settore: il marketing moderno è tutto sull'esperienza. Devi mantenere una sensazione di banca locale all'interno dei tuoi strumenti digitali per assicurarti che l'esperienza del cliente sia diversa con te.

Una buona strategia di marketing digitale inizia dagli strumenti che si utilizzano. InvestGlass è una suite software svizzera completa che può aiutarvi a lanciare e gestire il marketing online della vostra banca, dall'onboarding digitale, all'email marketing, al portale clienti. Il sistema fa tutto il lavoro per voi, quindi non c'è bisogno di cercare tra le diverse piattaforme o di passare ore a cercare di capire come funziona qualcosa. Tutto è in un unico posto ed è facile monitorare ciò che funziona e ciò che non funziona, risparmiando tempo, denaro e frustrazione!

Non vediamo l'ora di aiutarvi a costruire la consapevolezza del vostro marchio nel mondo digitale e a generare nuovi contatti per la vostra banca.

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ragazza con maglietta nera che scrive su un foglio bianco

Come creare un quiz online?

La conformità ai regolamenti è un'impresa che richiede tempo e denaro. Spesso il modo migliore per garantire la piena conformità è avere un esperto che vi guidi attraverso il processo. Questo post del blog spiegherà come creare un quiz che assicuri che i vostri dipendenti siano consapevoli di tutti i requisiti di conformità pertinenti.

Che tipo di quiz vorresti creare? Breve, lungo, a scelta multipla o un gioco di abbinamento? Sei una piccola impresa o un libero professionista? Qualunque sia il caso, abbiamo 5 passi per creare un fantastico quiz online! Discuteremo su come iniziare il processo di progettazione e renderlo user-friendly. Diamo anche alcuni esempi di quiz che la gente ama in giro per il web in modo da poter vedere di cosa stiamo parlando!

Passo 1: Dai un nome al tuo Quiz

È molto importante dare un nome che sia abbastanza interessante da attirare potenziali clienti o utenti. Il nome deve essere accattivante, ma allo stesso tempo deve fornire una descrizione dell'argomento che si sta per trattare. I tag possono essere utilizzati per costruire un quiz sulla personalità dei clienti, o una classificazione del rischio del cliente se si tratta di un 'attività di private banking.

Passo 2: Inserisci le tue domande e risposte o usa un modello di quiz precostituito

Se stai rivolgendo le tue domande a studenti o investitori, dovresti assicurarti che le tue domande siano brevi. I migliori quiz sono brevi e facili da rispondere. Ma se volete un quiz più approfondito, dovrebbe essere ben organizzato con il giusto mix di domande teoriche e pratiche. Le tue domande dovrebbero anche concentrarsi su un argomento piuttosto che coprire troppe e troppe opzioni di risposta. Assegna un valore ad ogni risposta per ottenere punti per le risposte corrette. L'analisi dei dati ti mostrerà rapidamente la conoscenza o le preferenze degli intervistati. I punti ti mostreranno i progressi degli studenti e il livello di rischio del cliente. Il punteggio è flessibile con i quattro operatori matematici +- / x. Infine, non dimenticare di chiedere agli intervistati il loro indirizzo e-mail o nome per essere sicuro di sapere chi ha risposto al sondaggio.

Passo 3: Personalizzare il design del tuo quiz online con un creatore di quiz a codice zero

I modelli diInvestglass possono essere modificati per personalizzare i tuoi moduli con i tuoi colori, lo sfondo in anteprima, i pulsanti di salvataggio e di invio. I quiz di personalità possono essere colorati. Il branding è completamente personalizzabile. La personalizzazione è particolarmente importante se stai ospitando il tuo quiz sul tuo sito web per la cattura dei lead. È possibile selezionare più tipi di domande e collegare la risposta corretta a categorie CRM, tag o campi CRM. Questo collegamento diretto a InvestGlass CRM è estremamente potente!

Passo 4: Condividi il tuo Quiz

Il "quiz" può essere condiviso sui social media, sul tuo sito web o via e-mail. Se stai usando il tuo sito web; il tuo sito web dovrebbe essere protetto con un SSL - HTTPS. Puoi limitare il parametro di hosting nelle impostazioni delle opzioni per assicurarti che solo nel sito web designato il tuo modulo sia visibile. Passerai qualche minuto a leggere tutte le opzioni nella scheda delle impostazioni per capire le opzioni per il tuo quiz.

Prima di attivare il quiz, prova a controllare se la dimensione del carattere e il testo sembrano buoni. Assicurati che il valore dei punti sia coerente e che il tipo di domanda sia adatto alla tua mentalità da quiz. È importante raccogliere risposte o feedback che i tuoi lead o utenti capiscano la tua priorità assoluta.

Passo 5: Gioca, e guarda le tue statistiche per l'educatore o il responsabile della conformità

Le risposte vengono raccolte in InvestGlass che registrerà qualsiasi informazione, dalla cattura di lead di base a tipi di domande complesse. Man mano che si raccolgono gli indirizzi e-mail, alla fine della domanda si può anche inoltrare il feedback ai rispondenti. Più utenti possono ricevere una notifica quando vengono generati i risultati del quiz.

Hai mai voluto scoprire di più su ciò che pensano i tuoi clienti o i tuoi potenziali clienti? Se è così, allora potremmo avere lo strumento che fa per voi. InvestGlass è un sondaggio basato su quiz che può essere utilizzato in molti modi diversi. Potreste usarlo come esercizio educativo per insegnare a qualcuno qualcosa di nuovo su se stesso e sui suoi pregiudizi cognitivi, come ad esempio come prende decisioni basate sulle emozioni rispetto alla logica.

È il prodotto perfetto per costruire quiz matematici, quiz in classe, quiz di curiosità, classificazione di conformità, acquisizione di lead, sondaggio tra i clienti. Non sono richieste competenze di programmazione.

O forse volete sapere perché le persone non stanno comprando dal vostro sito come hanno fatto l'anno scorso (o questa mattina). In questi casi, InvestGlass potrebbe aiutarti permettendoti di fare domande che riveleranno alcune di quelle intuizioni nascoste sul comportamento dei clienti e le attitudini verso il tuo prodotto. Contattateci oggi stesso!

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persona che scrive su carta bianca

Cose da sapere prima di iniziare la tua banca digitale

L'avvio di una banca digitale presenta numerosi vantaggi. Uno dei principali è che vi permetterà di raggiungere persone che non hanno accesso ai servizi bancari tradizionali. Tuttavia, questo tipo di attività comporta sfide e rischi. Affinché la vostra banca digitale abbia successo, avete bisogno di molto più di un'idea: avete bisogno anche di conoscenze!

TIPI DI SERVIZI BANCARI DIGITALI

I servizi bancari digitali possono svilupparsi o si possono sfruttare i servizi finanziari esistenti

  • Apertura di conti (debito/credito, risparmio);
  • Elaborazione di carte di credito e di debito;
  • Emissione di carte virtuali;
  • Prestiti personali, per la casa, per le imprese, ecc;
  • Servizi di buste paga e deposito;
  • Scaricare gli estratti conto elettronici;
  • Controllo dell'equilibrio;
  • Pagare le bollette;
  • Trasferimento di fondi;
  • Aggiornamento delle informazioni personali.

Poi raccogliete più dati possibili sui seguenti argomenti

  • Punta al tuo pubblico
  • Costruisci il tuo stack IT
  • Crea il tuo prodotto minimo vitale

Di quale strategia di licenza bancaria hai bisogno?

Proprietario: singolo sponsor e singolo fornitore. Le API sono usate come un ponte tra gli sviluppatori e i clienti.

Licenze: singolo sponsor e molti fornitori; fornisce un'interfaccia visibile per i consumatori e gli sviluppatori.

Condiviso: molti sponsor e molti fornitori; più partner controllano il processo di sviluppo.

Joint venture: molti sponsor e un solo fornitore; un'interfaccia condivisa che incoraggia la collaborazione tra gli sponsor (per esempio, aziende fintech ).

E anche FinSA, MIFID, AML 5... e un potente CRM.

OK - una volta che sei pronto devi costruire la tua squadra e iniziare! Siamo lieti di aiutarvi a costruire la vostra banca digitale o neo banca.

Cominciamo!

CRM per le banche, neobank

Creare una Neobank da zero

Il mondo sta cambiando e così anche i modi in cui si costruiscono le banche digitali. L'ultima tendenza nei servizi bancari, il neo banking, è cresciuto esponenzialmente negli ultimi anni. Questo articolo vi guiderà attraverso alcuni dei segreti per impostare una neo banca da zero. Copriremo tutto, dal tipo di software di cui hai bisogno, a come dovresti prezzare i tuoi servizi.

Le nuove start up beneficeranno dell'approccio " banking as a service plug and play".

1. Cos'è una neobanca rispetto a una banca tradizionale?

Le neo banche di solito non hanno una licenza bancaria, ma possono collaborare con le banche per offrire servizi: prestiti personali, trading, mutui, consulenza fiscale. Le neo banche offrono una migliore esperienza utente. L'esperienza dell'utente è la chiave per facilitare l'apertura di un conto. Un istituto finanziario può aiutarvi a ottenere una licenza bancaria ombrello nel paese in cui la vostra azienda inizia. Queste banche di solito hanno molte più caratteristiche delle neobanche: forniscono conti di risparmio, servizi di conto corrente e prestiti. Potresti sapere - WeBank di Tencent, Yolt, e Moven sono esempi di neo banche.

2. Perché creare una propria banca potrebbe essere vantaggioso per te - hai bisogno di una licenza bancaria?

Non hai bisogno di una licenza bancaria completa per iniziare la tua neo banca. Puoi creare la tua banca digitale senza la tua licenza bancaria. La maggior parte delle banche challenger ha iniziato con semplici sistemi di core banking e una licenza ombrello. Una licenza ad ombrello è una licenza che stai condividendo con una banca tradizionale.

La licenza bancaria può essere estremamente costosa e lunga da ottenere. Trovare il giusto partner bancario o istituto finanziario può essere un modo semplice per avviare la propria attività.

Per l'emissione di carte, troverete nella maggior parte dei paesi fornitori locali che produrranno carte prepagate e offriranno anche un'infrastruttura tecnologica e strumenti di reporting.

3. Creare una neobanca da zero di quale prodotto avete bisogno con l'infra della banca tradizionale?

L'obiettivo è quello di essere un negozio unico. Costruire il digitale inizierà con strumenti digitali come un CRM e il modulo digitale per l'imbarco del cliente e un buon strumento di marketing digitale per gestire in modo efficiente i canali di distribuzione. È necessario avere un potente CRM perché questo è fondamentale per raccogliere i dati dei futuri clienti.

Il resto è architettura componibile. È fondamentale che il vostro servizio neo-bancario offra un processo di apertura del conto digitale alla velocità della luce. Dovresti anche considerare le soluzioni di elaborazione dei pagamenti e la correzione del KYC. Il team di InvestGlass è lieto di condividere con voi le nostre conoscenze.

4. Cose da considerare prima di aprire una banca digitale (sicurezza, commissioni, tassi di interesse)

Se non hai fondi sufficienti per avviare una soluzione bancaria moderna, ti suggeriamo di guardare al growth hacking. Il growth hacking consiste nel trovare metodi virali per aumentare l'attrazione dei clienti. Pochissime banche stanno usando le tecniche di growth hacking perché la maggior parte di loro preferisce spendere su Google ad words.

Potete essere completamente digitali, ma le filiali fisiche potrebbero anche essere un bel modo per accogliere i vostri clienti fuori dal mondo digitale. Dato che inizierete un'istituzione finanziaria, è importante distinguersi dalle banche tradizionali e dai sistemi legacy. Puoi competere sulla sicurezza con una migliore soluzione di cloud computing. Tutte le neobanche hanno una soluzione di telefonia mobile, quindi non è lì che farai la differenza. Concentrarsi sul viaggio dei clienti dal loro conto corrente al conto trading. Concentrarsi sull'esperienza del consumatore è nuove istituzioni finanziarie si distingueranno dalle banche esistenti.

5. Passi per aprire un conto con la neobank di tua scelta e iniziare 

Bene, il primo passo è quello di contattarci e condivideremo con voi i nostri migliori consigli per costruire una banca digitale e creare prodotti innovativi. È incredibilmente facile per un principiante di dare il via senza una licenza bancaria. Con le caratteristiche chiave pre-integrate di Investglass e troverà tutti i sistemi bancari catturati, ci si aspetta di offrire servizi finanziari moderni.

Avendo studiato diversi modelli di business, possiamo guidarvi a trovare tra lo status quo bancario tradizionale quale ambiente normativo sarà ottimale per la vostra start-up! Il mercato di nicchia e i segmenti di mercato sottoserviti saranno la chiave per far crescere la vostra azienda ad un ritmo più veloce.

Di quanti soldi hai bisogno?

Il digital banking è molto accessibile perché non c'è bisogno di creare la propria piattaforma di core banking per iniziare, non c'è bisogno di una licenza bancaria completa.

Sei pronto? Cominciamo oggi stesso!

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Cubo di Rubiks 3 x 3

Costruire il tuo futuro: Quale banca dovrebbe iniziare?

Non è mai troppo tardi per iniziare a costruire il tuo futuro, quindi è importante avere il giusto partner bancario. In questo articolo, esploreremo alcune delle cose che dovresti considerare prima di aprire un conto bancario.

Distinguiamo quattro tipi di nuove banche.

Neo banche per il conto di risparmio e altro

Le neo banche di solito non hanno una licenza bancaria, ma sono partner delle banche per offrire servizi. Le neo-banche richiedono ai clienti di avere un conto esistente e offrono una migliore esperienza utente. L'esperienza dell'utente è la chiave per facilitare l'apertura del conto. Un istituto finanziario può chiedere di ottenere una licenza bancaria nel paese, e poi offrire diversi tipi di conti. Queste banche di solito hanno molte più caratteristiche delle neobank: forniscono conti di risparmio, servizi di conto corrente e prestiti. Potresti sapere che WeBank di Tencent, Yolt e Moven sono esempi di neo banche.

Le nuove banche con tutto il vecchio servizio bancario, dal risparmio, ai conti di risparmio, al trading

Le nuove banche hanno licenze bancarie complete che offrono gli stessi servizi delle banche tradizionali. Tra queste troviamo Monzo, N26, MyBank, Starling Bank e Revolut. Stanno lottando per ottenere l'indipendenza dalle strutture tradizionali e di solito si associano con banche locali di primo livello quando hanno bisogno di aprire un nuovo mercato. Per esempio Revolut con Credit Suisse in Svizzera. Queste banche dovranno gestire le aspettative dell'autorità di condotta finanziaria e dell'autorità di regolamentazione prudenziale.

Il "conto non bancario" Non-Banche

Queste banche non hanno legami con le licenze bancarie tradizionali. Invece, forniranno servizi finanziari con altri mezzi. Questo modello unico permette all'azienda di operare indipendentemente dalle banche esistenti.

Di solito hanno una forte tecnologia informatica per servire gli addebiti diretti, non offrono consulenza indipendente o prodotti finanziari.

Le banche Beta - con conto di risparmio e altre banche Beta

Joint venture e banche controllate che offrono servizi finanziari attraverso la licenza della casa madre. Le banche beta sono spesso create come un modo per entrare in nuovi mercati. Per esempio AiBank (China'sCITIC Bank Corp e Baidu) e Simple (Bancorp e BBVA). Queste banche hanno un proprio ecosistema che collega con le loro API nuovi modelli di business, nuove esperienze dei clienti, e offrono connessioni a istituzioni finanziarie di terze parti.

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donna in camicia bianca a maniche lunghe seduta accanto a un ragazzo in camicia nera

5 consigli per creare una Neo Banca con un CRM

Le neo banche sono un nuovo tipo di banca che sta guadagnando terreno sul mercato. Offrono più servizio al cliente e personalizzazione rispetto alle banche tradizionali, il che ha portato a una rapida crescita negli ultimi anni. Tuttavia, molte neo-banche lottano per mantenere i clienti una volta che hanno firmato per un conto. Una delle ragioni principali di questo è perché questi tipi di organizzazioni non hanno un sistema CRM impostato. Anche se non hai intenzione di lanciare la tua neo-banca a breve, ci sono alcuni altri vantaggi nell'avere un sistema CRM come l'aumento dei tassi di conversione e il miglioramento dei livelli di soddisfazione dei clienti!

In questo post del blog andremo oltre 5 consigli per creare la propria neo banca con il CRM. Copriremo tutto, dalla selezione del miglior software.

1. Seleziona un nome per la tua banca

La maggior parte delle neo banche hanno un nome accattivante come Atom, Monzo, Revolut o N26. Il nome che sceglierai avrà un impatto significativo sul modo in cui la tua banca è percepita, quindi è importante spendere del tempo per un brainstorming e decidere cosa rappresenta meglio la tua azienda.

2. Scegliere una nicchia industriale - come la finanza, la tecnologia o il cibo

Dato che state entrando in un'industria di servizi finanziari molto affollata, dovete trovare il vostro bello. Una nicchia industriale è un ottimo modo per distinguersi e identificarsi con un gruppo specifico di clienti.

La segmentazione della clientela può essere un ottimo modo per identificare in quale nicchia si inserisce la vostra banca.

Se stai cercando un po' di ispirazione, ecco una lista delle neo banche di maggior successo in Europa:

- Atom Bank - Nicchia tecnologica/finanziaria

- Monzo - Nicchia tecnologica

- Revolut - Viaggi e servizi finanziari di nicchia

Questo è anche importante per creare il tuo primo customer-based, semplificare la tua automazione di marketing e aumentare rapidamente la tua fidelizzazione dei clienti. Ricordate Facebook - era accessibile solo da un'email dell'università americana.

Il software di gestione delle relazioni con i clienti vi aiuterà a raccogliere questi dati. Con il vostro CRM InvestGlass potete costruire il vostro viaggio ideale del cliente per assicurarvi che l'onboarding semplice o complesso si compia senza problemi.

3. Sviluppare un logo e uno schema di colori che rifletta i valori e la missione dell'azienda

Ogni banca ha un logo e uno schema di colori. È importante tenerli a mente quando si sviluppa il proprio marchio o ci si perderà nel mercato. Ecco qualche ispirazione:

- Deutsche Bank - Rosso, Nero

- Monzo - Verde e blu

- AtomBank - Arancione, Grigio chiaro

Costruiamo con InvestGlass CRM un portale web-based che è perfetto per il vostro CRM bancario + connessione a soluzioni di terze parti come ONFIDO per il riconoscimento facciale e il controllo dell'identità, Polixis per il nome e il controllo AML. AML sta per Anti-Money Laundering. Possiamo darvi preziosi consigli per costruire le vostre regole di business e collegare i vostri portali self service alle migliori fintech. Collegare qualsiasi fintech - per creare una banca come approccio di servizio.

pittura astratta blu e gialla

4. Crea una presenza online per la tua neo banca con account sui social media, sito web, post sul blog e email più tradizionali

Scrivere blog e generare contenuti è la chiave delle visite al tuo sito web e dei download della tua app.

Un esempio di presenza online è una pagina Facebook. È importante tenere a mente che dovresti sempre creare contenuti anche per la tua pagina Facebook, quindi assicurati che si allinei con il tono e lo stile della comunicazione sugli altri tuoi account di social media.

Suggeriamo anche di costruire una gestione della pipeline di vendita fin dall'inizio raccogliendo dati. Questo è il vostro sistema di gestione dei centri di contatto - CRM che i profili dei clienti faciliteranno le campagne di marketing. L'invio dell'offerta giusta al cliente giusto al momento giusto renderà i vostri processi di business bancario più intelligenti. Con InvestGlass abbiamo costruito una soluzione per iper - individualizzare le tue email .

5. Trovare modi per coinvolgere i clienti nella loro esperienza bancaria con un CRM basato sul cloud per le banche neo

Coinvolgere i vostri clienti con il prodotto giusto è la chiave, dato che il loro tempo di attenzione è poco. Rendete la vostra esperienza bancaria interattiva e interessante per loro - sarà gratificante e porterà a più clienti.

Quindi, assicuratevi di esservi posti queste domande prima di iniziare a creare una nuova banca: In che modo i miei prodotti attuali soddisfano le esigenze dei clienti? Qual è il modo migliore per offrire un servizio personalizzato che parli agli obiettivi del singolo consumatore?

Con i moduli digitali di InvestGlass, puoi costruire rapidamente il più accurato onboarding digitale per offrire nuove esperienze e soluzioni: carte di credito, viaggi, strutture di pagamento, mutui e pianificazione immobiliare.

6. CRM per offrire un servizio clienti via email o telefono 24/7

La vostra attività bancaria come neo banca è sempre aperta! 24 ore su 24, 7 giorni su 7 - memorizzare le informazioni dei clienti nel vostro CRM è importante per ridurre la frustrazione e accelerare gli impegni dei clienti. Un'esperienza cliente efficiente è particolarmente importante con la piattaforma neo bank, poiché il pubblico è solitamente esperto di tecnologia. I percorsi dei clienti dovrebbero anche essere pre-costruiti nel vostro CRM con una base di conoscenza dettagliata.

Ogni impegno del cliente è memorizzato in un rapporto di contatto per assicurarsi che i problemi saranno trattati e l'intelligenza di vendita della banca neo raccolta nel software crm bancario.

Immaginate di avere un cliente bloccato nei processi di prestito, volete operare il più rapidamente possibile per evitare qualsiasi frustrazione o peggiore pubblicità negativa sui social network!

InvestGlass offre strumenti di ticket per il servizio clienti. Si può anche optare per un modulo digitale - applicazione per tirare le domande e creare un caso cliente. Il self service ha un limite... l'interazione umana sarà necessaria anche per una neo banca. Le raccomandazioni umane creeranno anche una buona volontà per il vostro marchio neo banca.

Una volta raccolti tutti i dati vengono elaborati nel CRM con una soluzione di machine learning per migliorare la prossima interazione.

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