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Le neo banche sono un nuovo tipo di banca che sta guadagnando terreno sul mercato. Offrono più servizio al cliente e personalizzazione rispetto alle banche tradizionali, il che ha portato a una rapida crescita negli ultimi anni. Tuttavia, molte neo-banche lottano per mantenere i clienti una volta che hanno firmato per un conto. Una delle ragioni principali di questo è perché questi tipi di organizzazioni non hanno un sistema CRM impostato. Anche se non hai intenzione di lanciare la tua neo-banca a breve, ci sono alcuni altri vantaggi nell'avere un sistema CRM come l'aumento dei tassi di conversione e il miglioramento dei livelli di soddisfazione dei clienti!

In questo post del blog andremo oltre 5 consigli per creare la propria neo banca con il CRM. Copriremo tutto, dalla selezione del miglior software.

1. Seleziona un nome per la tua banca

La maggior parte delle neo banche hanno un nome accattivante come Atom, Monzo, Revolut o N26. Il nome che sceglierai avrà un impatto significativo sul modo in cui la tua banca è percepita, quindi è importante spendere del tempo per un brainstorming e decidere cosa rappresenta meglio la tua azienda.

2. Scegliere una nicchia industriale - come la finanza, la tecnologia o il cibo

Dato che state entrando in un'industria di servizi finanziari molto affollata, dovete trovare il vostro bello. Una nicchia industriale è un ottimo modo per distinguersi e identificarsi con un gruppo specifico di clienti.

La segmentazione della clientela può essere un ottimo modo per identificare in quale nicchia si inserisce la vostra banca.

Se stai cercando un po' di ispirazione, ecco una lista delle neo banche di maggior successo in Europa:

- Atom Bank - Nicchia tecnologica/finanziaria

- Monzo - Nicchia tecnologica

- Revolut - Viaggi e servizi finanziari di nicchia

Questo è anche importante per creare il tuo primo customer-based, semplificare la tua automazione di marketing e aumentare rapidamente la tua fidelizzazione dei clienti. Ricordate Facebook - era accessibile solo da un'email dell'università americana.

Il software di gestione delle relazioni con i clienti vi aiuterà a raccogliere questi dati. Con il vostro CRM InvestGlass potete costruire il vostro viaggio ideale del cliente per assicurarvi che l'onboarding semplice o complesso si compia senza problemi.

3. Sviluppare un logo e uno schema di colori che rifletta i valori e la missione dell'azienda

Ogni banca ha un logo e uno schema di colori. È importante tenerli a mente quando si sviluppa il proprio marchio o ci si perderà nel mercato. Ecco qualche ispirazione:

- Deutsche Bank - Rosso, Nero

- Monzo - Verde e blu

- AtomBank - Arancione, Grigio chiaro

Costruiamo con InvestGlass CRM un portale web-based che è perfetto per il vostro CRM bancario + connessione a soluzioni di terze parti come ONFIDO per il riconoscimento facciale e il controllo dell'identità, Polixis per il nome e il controllo AML. AML sta per Anti-Money Laundering. Possiamo darvi preziosi consigli per costruire le vostre regole di business e collegare i vostri portali self service alle migliori fintech. Collegare qualsiasi fintech - per creare una banca come approccio di servizio.

pittura astratta blu e gialla

4. Crea una presenza online per la tua neo banca con account sui social media, sito web, post sul blog e email più tradizionali

Scrivere blog e generare contenuti è la chiave delle visite al tuo sito web e dei download della tua app.

Un esempio di presenza online è una pagina Facebook. È importante tenere a mente che dovresti sempre creare contenuti anche per la tua pagina Facebook, quindi assicurati che si allinei con il tono e lo stile della comunicazione sugli altri tuoi account di social media.

Suggeriamo anche di costruire una gestione della pipeline di vendita fin dall'inizio raccogliendo dati. Questo è il vostro sistema di gestione dei centri di contatto - CRM che i profili dei clienti faciliteranno le campagne di marketing. L'invio dell'offerta giusta al cliente giusto al momento giusto renderà i vostri processi di business bancario più intelligenti. Con InvestGlass abbiamo costruito una soluzione per iper - individualizzare le tue email .

5. Trovare modi per coinvolgere i clienti nella loro esperienza bancaria con un CRM basato sul cloud per le banche neo

Coinvolgere i vostri clienti con il prodotto giusto è la chiave, dato che il loro tempo di attenzione è poco. Rendete la vostra esperienza bancaria interattiva e interessante per loro - sarà gratificante e porterà a più clienti.

Quindi, assicuratevi di esservi posti queste domande prima di iniziare a creare una nuova banca: In che modo i miei prodotti attuali soddisfano le esigenze dei clienti? Qual è il modo migliore per offrire un servizio personalizzato che parli agli obiettivi del singolo consumatore?

Con i moduli digitali di InvestGlass, puoi costruire rapidamente il più accurato onboarding digitale per offrire nuove esperienze e soluzioni: carte di credito, viaggi, strutture di pagamento, mutui e pianificazione immobiliare.

6. CRM per offrire un servizio clienti via email o telefono 24/7

La vostra attività bancaria come neo banca è sempre aperta! 24 ore su 24, 7 giorni su 7 - memorizzare le informazioni dei clienti nel vostro CRM è importante per ridurre la frustrazione e accelerare gli impegni dei clienti. Un'esperienza cliente efficiente è particolarmente importante con la piattaforma neo bank, poiché il pubblico è solitamente esperto di tecnologia. I percorsi dei clienti dovrebbero anche essere pre-costruiti nel vostro CRM con una base di conoscenza dettagliata.

Ogni impegno del cliente è memorizzato in un rapporto di contatto per assicurarsi che i problemi saranno trattati e l'intelligenza di vendita della banca neo raccolta nel software crm bancario.

Immaginate di avere un cliente bloccato nei processi di prestito, volete operare il più rapidamente possibile per evitare qualsiasi frustrazione o peggiore pubblicità negativa sui social network!

InvestGlass offre strumenti di ticket per il servizio clienti. Si può anche optare per un modulo digitale - applicazione per tirare le domande e creare un caso cliente. Il self service ha un limite... l'interazione umana sarà necessaria anche per una neo banca. Le raccomandazioni umane creeranno anche una buona volontà per il vostro marchio neo banca.

Una volta raccolti tutti i dati vengono elaborati nel CRM con una soluzione di machine learning per migliorare la prossima interazione.