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homme et femme assis sur un sofa à l'intérieur d'une pièce

Quelle est la meilleure application pour les nouveaux investisseurs ?

Si vous êtes un investisseur débutant, le monde de l'investissement peut vous sembler insurmontable. Il existe un très grand nombre d'applications d'investissement et il est difficile de savoir lesquelles sont adaptées à vos objectifs. Dans cet article de blog, nous allons passer en revue 10 des meilleures applications d'investissement que les débutants devraient envisager d'utiliser lorsqu'ils commencent leur parcours d'investissement ! Nous vous expliquerons également comment créer votre propre application avec InvestGlass, un outil de CRM et de gestion de portefeuille dans le nuage.

Quelle est la meilleure application d'investissement pour les débutants ?

  1. Acorns: Investissement automatisé pour débutants.
  2. M1 Finance: Flexibilité sans frais.
  3. Robin des Bois: Pas de simplicité minimale.
  4. Stash: Éducation pour les débutants.
  5. Betterment: Investissement basé sur les objectifs.
  6. Ellevest: Investir pour les femmes.
  7. Invstr - La meilleure application d'investissement pour apprendre à investir.

Ces applications peuvent offrir des simulateurs de trading gratuits ou un service de Robo advisor. Si vous souhaitez négocier des fonds communs de placement ou des actions, vous devrez peut-être rechercher une plateforme plus sophistiquée. Les applications de trading ont généralement un compte minimum et sont bien conçues pour les transactions sur les actions et les ETF. Certaines d'entre elles offrent des outils de récupération des pertes fiscales, de compte forfaitaire, de finances personnelles et d'optimisation des comptes de retraite.

et en Suisse ? Yova, Selma, Findependent et Swissquote Robo

statue de la liberté new york
Bienvenue à Zurich

Qu'en est-il des applications d'investissement pour les débutants en Asie ?

En Asie, nous aimons Tiger Trade pour repérer les tendances du marché. Syfe est idéal pour la gestion automatisée du risque et aussi pour représenter l'appétit pour le risque. Vous connaissez peut-être StashAway, un système d'accumulation de richesse.

Certaines applications proposent des transactions gratuites, une carte de débit gratuite et un investissement minimum dans des classes de grenier spécifiques. Ces applications sont généralement reliées à vos comptes bancaires, de sorte que vous pouvez également les utiliser comme un pur outil de conseil en investissement. La plupart des applications proposent des outils de simulation avec un compte minimum.

Les meilleures applications d'investissement offrent un bon équilibre et une progression au-delà du niveau débutant.

Nous créons des applications bancaires avec différents parcours pour les comptes de gestion de trésorerie, les abonnements aux cartes de débit, les cartes de crédit, les soldes de comptes, les services de prélèvement pour les retraites, l'investissement socialement responsable, qui se connectent à leur ancienne plateforme de négociation.

Notre stratégie est d'offrir une solution qui peut très facilement être personnalisée en fonction de la saveur du mois. La plupart des solutions que vous trouvez ci-dessus sont des applications codées en dur qui impliquent des coûts lorsque vous voulez les mettre à jour. Avec Investglass, vous pouvez commencer à construire votre propre Robo advisor en moins d'une heure. Cela signifie que vous serez en mesure de créer non seulement un mais plusieurs Roboconseillers basés sur plusieurs segments d'investisseurs. Cela signifie également que vous pouvez créer un Robo advisor pour les investisseurs particuliers qui sera différent de celui destiné aux investisseurs qualifiés. Vous gérerez donc vos frais de plateforme en fonction d'un segment de clientèle différent.

Créez votre propre application d'investissement avec InvestGlass, le CRM de niveau bancaire suisse.

Toutes les réponses sont stockées dans un système de gestion de la relation client basé en Suisse. Dissolution dispose déjà d'une logique d'adéquation et de pertinence pour répondre à votre réglementation en matière de conseil en investissement : MIFID, FINSA... Le système vous aidera également avec la remédiation KYC. Investglass vous aide à créer un Robo-advisor pour n'importe quel segment de clientèle sans avoir à vous soucier des problèmes réglementaires à tout moment grâce à l'automatisation de la gestion de la relation client. L'outil de remédiation KYC d'InvestGlass est destiné à accélérer la remédiation pour la grande distribution et un grand volume d'investisseurs !

L'outil de gestion de portefeuille InvestGlass sera ensuite utilisé pour gérer tous les portefeuilles des comptes de courtage et générer des factures pour les frais de négociation, les frais de transaction ou les frais de conseil.

Les meilleures applications d'investissement doivent inclure des options flexibles pour répondre à tous les segments d'investisseurs, qu'il s'agisse d'ETF, de n'importe quel marché boursier, d'investissement socialement responsable, de remboursement d'hypothèque ou de score de crédit.

Les trois éléments intégrés dans InvestGlass sont l'onboarding numérique, le CRM, l'outil de gestion de portefeuille ; vous pouvez exécuter votre propre solution sans codage. Nous vous couvrons et nous serons heureux d'en discuter avec vous.

Commencez votre essai gratuit de l'application bancaire InvestGlass aujourd'hui !