Révolutionner la déclaration des transactions suspectes

InvestGlass, l'un des principaux fournisseurs de logiciels pour les institutions financières, dévoile un outil alimenté par l'intelligence artificielle (IA) conçu pour aider à signaler les transactions suspectes, une étape essentielle pour garantir l'intégrité financière et lutter contre les activités illicites telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le lancement de cet outil intervient à un moment où les réseaux de lutte contre la criminalité financière du monde entier redoublent d'efforts pour lutter contre ce fléau.

L'outil récemment lancé par InvestGlass est destiné à rationaliser ce processus, en améliorant la détection et le signalement des transactions suspectes conformément à ces exigences légales. Traditionnellement, les banques et autres institutions financières passaient manuellement au crible les transactions, à la recherche de "signaux d'alerte" indiquant une activité suspecte. Toutefois, ce processus est source d'inefficacité et laisse la place à des erreurs.

L'IA au service d'un reporting efficace

Cet outil alimenté par l'IA et fourni par InvestGlass automatise le processus d' identification des activités suspectes, permettant aux institutions financières de soumettre des rapports d'activité suspecte (SAR) de manière plus efficace et plus précise. Le logiciel détecte les transactions susceptibles d'être liées au blanchiment d'argent, à l'évasion fiscale, à des activités de services monétaires sans licence, au piratage informatique ou à d'autres activités illégales.

Au-delà de la simple identification de ces transactions, l'outil génère également un formulaire standard pour chaque déclaration d'activité suspecte (SAR) à remplir. Cette déclaration d'activité suspecte décrit la transaction suspecte, en fournissant des preuves supplémentaires et en donnant des motifs raisonnables de suspicion. Ce rapport efficace pourrait s'avérer inestimable pour les services de police locaux et le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dans leur lutte contre la criminalité financière.

Comprendre les exigences en matière de recherche et de sauvetage

Dans le contexte actuel, les exigences en matière de déclaration de soupçon obligent les institutions financières à surveiller toutes les activités sur les comptes et à identifier toute activité suspecte. Le FinCEN exige des institutions qu'elles déposent un rapport d'activité suspecte (SAR) si elles soupçonnent toute forme d'activité criminelle telle que la fraude, le financement du terrorisme, l'évasion fiscale, ou toute transaction qui semble sortir de l'ordinaire. Cela inclut un comportement inhabituel du client ou des transactions qui semblent conçues pour échapper à la surveillance réglementaire.

L'outil d'InvestGlass, alimenté par l'IA, suit également ces différents types d'activités suspectes, offrant ainsi une solution complète aux institutions financières. Qu'il s'agisse d'identifier des signaux d'alerte pour le blanchiment d'argent sur un compte, de noter une évasion fiscale potentielle ou de détecter des schémas liés au financement du terrorisme, cet outil offre une approche innovante pour aider les banques à répondre à leurs exigences en matière de déclaration de soupçon.

L'avenir de la détection de la criminalité financière

Cet outil révolutionnaire permettra aux institutions financières de détecter les activités suspectes avec plus de précision et de les signaler plus efficacement. En mettant en œuvre l'outil d'IA d'InvestGlass, les institutions peuvent fournir des défenses solides contre les crimes financiers tout en adhérant aux réglementations gouvernementales.

Compte tenu de l'évolution constante de la criminalité financière et de la sophistication croissante des criminels, cet outil constitue une avancée majeure dans la détection des délits. L'automatisation et la précision accrue offertes par l'IA s'avéreront inestimables, en particulier pour les banques et autres institutions financières qui traitent quotidiennement un grand nombre de transactions. L'outil est conçu pour faciliter la surveillance des risques en avertissant le bon gestionnaire de relations au bon moment. L'outil permet ensuite de suivre ces incidents.

Le CRM couplé à l'outil de gestion de portefeuille et à l'automatisation, fait d'InvestGlass un outil extrêmement performant pour suivre les activités suspectes et faciliter le processus de dépôt d'une déclaration.

L'outil d'IA d'InvestGlass pour le signalement des transactions suspectes ne consiste pas seulement à automatiser une tâche manuelle ; il s'agit de doter les institutions financières d'un puissant allié dans la lutte contre la criminalité financière. Avec la sortie de cet outil, l'avenir de la détection et du signalement de la criminalité financière semble beaucoup plus prometteur.