Robo-conseillers vs. conseillers humains : Un guide complet pour faire les bons choix d'investissement avec InvestGlass

L'investissement n'est pas un jeu à taille unique. Chez InvestGlass, nous le savons. C'est pourquoi nous avons construit une plateforme de robo-conseil qui s'aligne sur les besoins uniques de chaque investisseur. Mais vous vous demandez peut-être ce qu'est un robot-conseiller et en quoi il diffère des conseillers financiers traditionnels. Cet article couvre tout ce que vous devez savoir, y compris les avantages de l'utilisation d'InvestGlass pour l'intégration numérique, la planification financière, et plus encore.

Table des matières

1. Qu'est-ce qu'un robot-conseiller et comment fonctionne-t-il ?
2. Pourquoi choisir InvestGlass ?
3. Trois étapes pour lancer une plateforme logicielle de robo-conseil avec InvestGlass
4. Optimisation fiscale et conformité
5. L'avenir des robots-conseillers et des conseillers humains

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1. Qu'est-ce qu'un robot-conseiller et comment fonctionne-t-il ?

Modèle commercial du robot-conseiller

Les robots-conseillers utilisent des algorithmes d'apprentissage automatique pour gérer vos portefeuilles d'investissement. Dans le contexte des banques privées, un gestionnaire de relations personnalise d'abord un portefeuille pour vous en tenant compte de facteurs tels que l'âge, les objectifs d'investissement et la tolérance au risque. Ensuite, le robo-conseiller prend les choses en main.

InvestGlass : La solution idéale

InvestGlass n'est pas seulement une plateforme de robo-conseillers ; il s'agit d'une solution complète offrant l'intégration numérique, l'optimisation fiscale et la gestion de portefeuille basée sur les objectifs. Les frais d'abonnement constituent notre modèle de revenus, de sorte que nous nous concentrons sur la qualité des conseils, et non sur la taille des actifs.

Caractéristiques principales :

• Embarquement numérique: Rationalisé et convivial.
• Optimisation fiscale: Maximisez vos revenus.
• Gestion de portefeuille axée sur les objectifs: Stratégies personnalisées.

Quand ne pas utiliser un robot-conseiller ?

1. Si vous préférez une approche pratique.
2. Pour les investissements à court terme.

Les meilleures banques de conseil en robotique

Nom de la banqueCaractéristiquesWealthfrontGestionde portefeuille, optimisation fiscaleBettermentPlanification basée sur les objectifsSchwabGrande gamme de services

Avec InvestGlass, vous pouvez offrir des services similaires en toute simplicité.

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2. Pourquoi choisir InvestGlass ?

InvestGlass offre une expérience de niveau banque privée aux investisseurs individuels. Il est facile de lancer votre propre robo-conseiller en utilisant notre plateforme.

Conformité avec l'Autorité de régulation de l'industrie financière

Nous sommes conformes aux principales réglementations telles que MIFID et LSFIN, ce qui garantit la sécurité et la fiabilité de votre investissement.

Étapes à suivre pour créer votre propre robot-conseiller

1. Créer des champs de données: Enregistrez les champs requis par la réglementation.
2. Construire un modèle d'investissement: Ajoutez des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse et des catégories d'actifs.
3. Connexion à des outils d'analyse: Connectez-vous à des plateformes telles que Bloomberg ou Morningstar pour l'analyse financière.

Services InvestGlass

• Portail de l'investisseur personnalisable
• Présentation claire des objectifs financiers et des frais
• Exemples de portefeuilles automatisés basés sur les données du client

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3. Trois étapes pour lancer une plateforme logicielle de robot-conseiller avec InvestGlass

1. Préparation des données: Collecte de tous les champs de données nécessaires, en mettant l'accent sur la conformité réglementaire.
2. Création de modèles: Incorporez des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse et diverses stratégies d'investissement dans votre modèle.
3. Intégration: Utilisez notre plateforme sans code pour intégrer vos modèles.

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4. Optimisation et conformité fiscales et conseillers financiers traditionnels

Les lois fiscales changent fréquemment, faisant de l'optimisation fiscale un domaine complexe. InvestGlass fournit des outils aux gestionnaires financiers pour représenter avec précision les avantages fiscaux potentiels. Nous recommandons de discuter avec notre équipe des schémas d'optimisation fiscale locaux. Vous pouvez inclure des éléments traditionnels dans les formulaires InvestGlass.

Avantages fiscaux :

1. Récolte des pertes fiscales
2. Stratégies d'allocation d'actifs
3. Sélection des fonds

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5. L'avenir des robots-conseillers et des conseillers humains

Variantes de public cible

• Banques islamiques
• Banques LGBTQ
• Banques jeunes et retraitées

Modèles hybrides : L'avenir

InvestGlass croit en un modèle hybride où les conseillers traditionnels coexistent avec les robo-conseillers. Cette approche répond aux divers besoins des clients, des particuliers fortunés aux milléniaux.

Traditionnel et robotique : Principales différences

CritèresConseillers traditionnelsConseillers RoboFraisHaut-BasRétroactionde l'utilisateurMoinsSupervisionhumaineNécessaireFacultative

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Conclusion : Robo-Advisory sans faille avec InvestGlass pour les conseillers financiers

Investir sur les marchés financiers d'aujourd'hui peut s'avérer complexe. Que vous soyez un conseiller financier traditionnel à la recherche d'un avantage numérique ou un client désireux d'investir de manière automatisée, le besoin de solutions efficaces et intelligentes n'a jamais été aussi grand. C'est là qu'intervient InvestGlass.

Une boîte à outils complète pour la robo-conseil

Avec InvestGlass Forms et InvestGlass CRM, vous disposez de tous les outils nécessaires pour lancer une application de robo-conseiller. Vous pouvez gérer sans effort les actifs des clients, adhérer au modèle de service et prendre des décisions d'investissement éclairées.

Caractéristiques principales :

• Collaboration entre conseillers financiers humains: Notre plateforme permet une coopération transparente entre les robo-conseillers et les conseillers humains, un élément essentiel dans les diverses institutions financières d'aujourd'hui.
• Théorie moderne du portefeuille: Incorporez des stratégies d'investissement de pointe dans votre portefeuille d'investissement, en vous appuyant sur des théories éprouvées.
• Conseils financiers numériques: Nos conseillers numériques sont dotés d'une intelligence artificielle, ce qui vous permet de tirer le meilleur parti de votre investissement initial.
• Une gestion de patrimoine complète: Des comptes de retraite aux marchés financiers complexes, notre plateforme couvre toutes les bases, ce qui en fait un outil idéal pour les investisseurs individuels et les gestionnaires de patrimoine.

Avantages par rapport à la plupart des robots-conseillers :

• Supervision humaine: Contrairement à de nombreux robo-conseillers, InvestGlass offre l'option d'une supervision humaine, offrant une stratégie d'investissement plus personnalisée.
• Commentaires des utilisateurs: Nous apprécions le retour d'information de nos clients existants et nous nous efforçons toujours d'améliorer nos services automatisés.
• Conformité: Entièrement conforme à la réglementation des commissions de change, notre plateforme offre une variété d'options d'investissement dans un environnement sécurisé.

Alors, pourquoi se contenter d'un planificateur financier humain ou d'une société de conseil robotisée de base quand vous pouvez avoir le meilleur des deux mondes ? InvestGlass comble le fossé, en veillant à ce que vous n'ayez pas à faire de compromis sur vos services d'investissement, qu'ils soient automatisés ou guidés par l'homme.

Que vous soyez un chef de projet, une équipe de développement ou un investisseur à la recherche d'une taille de compte minimale, InvestGlass offre des solutions sur mesure qui répondent à tous vos besoins.

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Faites le saut vers des investissements plus intelligents et plus efficaces avec InvestGlass. Nos options de portefeuille, alimentées par des techniques de trading algorithmique avancées, sont conçues pour atteindre et dépasser vos objectifs financiers. Choisissez InvestGlass, où l'avenir de l'investissement n'est pas seulement automatisé mais intelligent.