7 Vorteile des digitalen Bankwesens im Jahr 2022

1 - Digitales Banking: Es ist nie zu spät für mobiles Banking

Die weltweite Pandemie hat sich enorm auf die Geschwindigkeit der Technologieeinführung ausgewirkt. Schließungen und Fernarbeit haben dazu geführt, dass persönliche Begegnungen seltener geworden sind. Dieser Trend zwingt die Führungskräfte in den Bankfilialen und die Manager dazu, die digitale Einführung zu beschleunigen und digitale Produkte und Dienstleistungen anzubieten, falls dies noch nicht der Fall ist:

• Rechnungen online bezahlen
• Handy-Applikationen
• Geld senden
• Selbstbedienung
• Debitkartenbuch
• Bankaufgaben - wie z. B. die KYC-Bereinigung für fehlende Teile
• Vorauszahlungskarten
• Kontostände online
• Sparkonto-Apps
• kontaktlose Geldüberweisung
• Online-Onboarding-Prozess
• Online-Kundenerfahrung

In der Vermögensverwaltungsbranche bedeutet dies eine stärkere Konzentration auf die digitale Beratung. InvestGlass liebt es, künstliche Intelligenz einzusetzen, um ein intelligentes Erlebnis zu schaffen.

Top-Funktionen für digitales Banking, um ein unvergleichliches Kundenerlebnis zu gewährleisten. Bedrohungen gibt es natürlich überall, auch in der Bankfiliale. Eine digitale Transformation, die das Kundenerlebnis verbessert, hat viele Merkmale, die es zu berücksichtigen gilt. Dies ist kein wachsender Trend, sondern ein bedeutender Wandel. Traditionelle Banken müssen Onlinebanking-Lösungen einführen. Onlinebanking-Unternehmen müssen auch die mobile Banking-App verbessern.

2 - Die Finanzinstitute müssen alle Daten in allen Segmenten erfassen

In den letzten Jahren haben sich die Rolle der Vermögensverwalter und ihre Kundenansprache verändert. Vom reinen Vermögensverwalter werden nun auch andere Kundensegmente berücksichtigt. Die Preisstrukturen der Vermögensverwalter verschieben sich, um auch Kunden mit geringerem Vermögen zu berücksichtigen. Um erfolgreich zu sein und ihre Dienstleistungen allen Marktsegmenten anbieten zu können, indem sie die Kosten senken oder die Effizienz verbessern, müssen Vermögensverwalter mit Anbietern von künstlicher Intelligenz oder ähnlichen Fintech- und SAAS-Lösungen zusammenarbeiten.

Dementsprechend rücken diese bisher unterversorgten Märkte immer mehr in den Mittelpunkt des Interesses.

Die Präsenz von Frauen und vermögenden Privatpersonen an den Finanzmärkten wird immer wichtiger und es ist davon auszugehen, dass dieser Trend weiter zunimmt. Das zunehmende Interesse an unterversorgten Märkten verstärkt die Notwendigkeit für Vermögensverwalter, ihre Preisstrategien neu zu formulieren, um diese Kundensegmente zu überzeugen und eine Partnerschaft mit InvestGlass einzugehen. Mit InvestGlass können Sie dank eines vollständig anpassbaren CRM und digitaler Dienste schlüsselfertige digitale Bankdienstleistungen aufbauen. Vermögensverwalter bieten heute mehr personalisierte Produkte und Dienstleistungen an, um die Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen. Möglich wird dies durch die Fülle von Daten, die ihnen jetzt zur Verfügung stehen.

Finanzielle Bedürfnisse und Verbraucherausgaben müssen analysiert werden, um bessere digitale Transaktionen anzubieten. Künstliche Intelligenz könnte eine größere Bedrohung für diesen Prozess darstellen , wenn die Daten der Bankkunden nicht gut verarbeitet werden. In der Tat scheint es unmöglich, die Daten von Mobiltelefonen, Einzahlungsschecks, Sparkosten, Rechnungszahlungen, Überweisungen, Online-Zahlungen und regulatorischen Aspekten des Anlageportfolios zu verarbeiten, um eine einzige Beratung zu erstellen!

Das Risiko besteht darin, dass Sie nicht wissen, was Sie mit Ihren Kunden teilen sollen. Soll es ein Entdeckungserlebnis mit einem Supermarkt-Mobiltelefon-Erlebnis sein, ein Mario-Bros-Progressivum, das neue digitale Transaktionen ermöglicht, sobald das vorherige Level erreicht ist, oder ein hyper-zielgerichtetes Erlebnis?

Segmente sind wie Legosteine, die zusammen bessere Erfahrungen ergeben

3 - Vertrauen Sie mir, ich bin Ihr digitaler Bankbot!

Die Untersuchung der Erwartungen und des Verhaltens der Kunden hat ergeben, dass nur 27% der Schweizer mit einem Finanzberater zusammengearbeitet haben und über 50% ihre Finanzen intern verwalten. Dieser Verhaltenstrend ist ein besorgniserregender Aspekt für Vermögensverwalter angesichts des Aufkommens neuer, effizienterer Berater wie Künstliche Intelligenz und Fin-Tech-Unternehmen.

Fintech-Unternehmen sind Technologieunternehmen, die Finanzdienstleistungen anbieten. Diese Dienstleistungen können alles umfassen, von Zahlungen über Kredite bis hin zu Anlageberatung. Fintech-Unternehmen nutzen oft digitale Technologien, um diese Dienstleistungen anzubieten, weshalb sie manchmal auch als "digitale Banken" bezeichnet werden .

Das finanzielle Umfeld in der Schweiz zeigt eine klare Dualität: Die meisten nutzen eine Bank, wählen aber andere Mittel, um ihr Vermögen zu verwalten. Dies eröffnet eine Vielzahl von Möglichkeiten, um Skeptiker zu überzeugen, birgt aber auch langfristige Risiken.

Die Herausforderung für die Vermögensverwalter besteht darin, dass jede Entscheidung des Einzelnen heute eine Art von Beratung erfordert, vom Hauskauf bis hin zur Wahl der Versicherung, die ein Kunde abschließt. Hier müssen sich die Vermögensverwalter in Zukunft weiterentwickeln, um Marktanteile zu gewinnen und die Erwartungen der Kunden noch besser zu erfüllen.

Die Plattform von InvestGlass ermöglicht es, den Anforderungen des Marktes gerecht zu werden, indem sie die Mittel bereitstellt, um schnelle und effiziente Investitionsentscheidungen zu treffen. Erfüllen Sie die Erwartungen Ihrer Kunden ab heute!

InvestGlass CRM für digitale Banken

4 - Hyper-Personalisierung des Marketings und All-in-One-Lösung

Unsere kundenorientierte Gesellschaft unterstützt seit langem die Massenanpassung. Dieser Trend wirkt sich langsam aber sicher auf Finanzdienstleistungen und Vermögensverwalter aus und wurde durch die Pandemie noch verstärkt, da die Gesundheitskrise eine Vielzahl von Bedürfnissen innerhalb der Kundensegmente schafft und verstärkt. Von Vermögensverwaltern wird daher erwartet, dass sie sich mit künstlicher Intelligenz und digitalen Beratungs-Fintechs verbinden, um ihr Angebot auf jeden Kunden zuzuschneiden.

Die beiden Hauptschwerpunkte werden Risikobewertungsfirmen sein, deren Technologie das Risikoprofil eines Kunden interpretieren kann, und Predictive-Analytics-Firmen, von denen ein extremes Wachstumspotenzial in der Vermögensverwaltungsbranche erwartet wird. Nutzen Sie InvestGlass CRM und schneiden Sie Ihr Angebot mit unserem anpassbaren Kundenportal auf jeden Kunden zu.

InvestGlass CRM ist ein System zur Verwaltung von Kundenbeziehungen, das Vermögensverwaltern hilft, mit ihren Kunden in Kontakt zu treten und ihre Dienstleistungen auf deren Bedürfnisse abzustimmen. Es bietet ein anpassbares Kundenportal, über das die Kunden auf ihre Kontoinformationen zugreifen und Transaktionen online durchführen können.

Zusätzlich haben sich die Erwartungen der Kunden verändert und verlagern sich in Richtung All-in-One-Lösungen. In der Tat streben Kunden und Interessenten nach dem umfassendsten Angebot auf dem Markt. Daher müssen Vermögensverwalter und Finanzunternehmen im Allgemeinen zusätzliche Dienstleistungen oder Produkte anbieten, um sich gegen die Konkurrenz durchzusetzen. Vermögensverwalter, die diesen Trend erkennen und darauf reagieren können, werden eine höhere Kundenzufriedenheit und Kundenbindung erfahren. Die All-in-One-Lösung, das FinTech-Ökosystem und die offene API von InvestGlass greifen diesen Trend auf.

5 - Gehen Sie mit trendigen Themen raus - auch wenn Sie sie nicht teilen. Der Kunde ist zuerst dran!

In den letzten Jahrzehnten, bevor die Pandemie zum Hauptthema der Diskussion wurde, waren Nachhaltigkeit und der Trend zu nachhaltigen Investitionen auf dem Vormarsch. Globale Erwärmung, Kinderarbeit und ganz allgemein ethische und ökologische Fragen wurden für Anleger immer wichtiger. Die Pandemie hat den Trend beschleunigt und die Kunden von Vermögensverwaltern berücksichtigen ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Corporate Governance) stärker als in der Vergangenheit. Es geht also darum, die Werte und Bedürfnisse Ihrer Kunden genau zu verstehen.

Vielleicht haben Sie den Begriff ESG schon einmal gehört, sind sich aber nicht sicher, was er bedeutet oder warum er so wichtig ist. ESG ist ein Akronym, das für Umwelt, Soziales und Unternehmensführung steht. Dies sind die drei Hauptbereiche, die Investoren berücksichtigen, wenn sie die Nachhaltigkeit eines Unternehmens betrachten. Nachhaltigkeit wird für Investoren immer wichtiger, denn sie wollen sichergehen, dass ihr Geld in Unternehmen investiert wird, die Gutes in der Welt tun. Dies ist gerade jetzt, während der Pandemie, besonders wichtig, da die Menschen nach Möglichkeiten suchen, Unternehmen zu unterstützen, die etwas bewirken.

Folglich wird von Vermögensverwaltern erwartet, dass sie ihr Nachhaltigkeitsangebot verstärken und die Priorität auf nachhaltige, konforme Produkte legen. InvestGlass bietet die Mittel und Wege, um ESG-Kriterien in Ihr Angebot zu integrieren, sowie einen KI-Rebalancing-Berater, der zu Ihrer Anlagestrategie passt.

6 - Next-Gen-Reporting, wenn weniger mehr ist - wie man alles in mobile Banking-Apps packt

Das Tech-Zeitalter, in dem sich unsere Gesellschaft befindet, hat den Wettbewerb für jedes Unternehmen neu definiert. Firmen, Unternehmen, Geschäfte und Einzelpersonen kämpfen um Bekanntheit und Aufmerksamkeit. Um das Engagement und die Aufmerksamkeit der Kunden zu fördern, müssen die Prozesse einfach zu bedienen, interaktiv und kundenfreundlich sein. Daher versuchen Technologien und Innovationen, die Aufmerksamkeit der Kunden zu erhöhen, indem sie visualisierbare Daten, Grafiken und Bilder zur Verfügung stellen, um sie einzubinden und mit ihnen zu interagieren. Eine ähnliche Kontenaggregation sorgt für eine freundlichere und umfassendere Sicht auf die Vermögenswerte der Kunden.

Es gibt einige Gründe, warum Bankfilialen auch in Zukunft für anspruchsvolle Kunden wichtig sein werden. Erstens bieten Bankfilialen eine persönlichere Erfahrung, die die Kunden möglicherweise bevorzugen. Sie können persönlich mit einem Bankangestellten sprechen und erhalten einen individuelleren Service. Bankfilialen bieten auch mehr Sicherheit, da die Kunden persönlich mit jemandem sprechen können, wenn sie Fragen oder Bedenken haben. Und schließlich bieten Bankfilialen ein luxuriöseres Erlebnis, das manche Kunden der gehobenen Klasse bevorzugen. Sie kommen in den Genuss exklusiver Dienstleistungen und Annehmlichkeiten, die online oder über mobile Banking-Apps nicht verfügbar sind.

7 - Instant Data ist kein fliegendes Auto, sondern ein Online-Bankkonto

Daten sind die wichtigste Informationsquelle für jeden Banker oder Vertriebsleiter. Für Vermögensverwalter ist es unerlässlich, ihre Kunden zu kennen und somit ihre Beratung und Produktvorschläge auf Daten zu stützen. Neue Kundendaten können mit den digitalen Formularen von InvestGlass leicht angereichert werden.

Je mehr Daten gesammelt werden, desto besser ist Ihre Dienstleistung oder Ihr Produkt auf den Kunden zugeschnitten und desto höher ist seine Zufriedenheit. Da die Möglichkeiten, solche Daten zu sammeln, begrenzt sind, streben Berater und Vermögensverwalter nun nach einer alternativen Informationsquelle wie Verhaltensdaten oder Lokalisierungsdaten. Darüber hinaus ist das maschinelle Lernen ein wichtiger Faktor bei der Verfolgung von prädiktiven Analysen und alternativen Datenerhebungen. So kann künstliche Intelligenz beispielsweise das Internet scannen und komplexe Daten über Stimmungen und kritische Trends in sozialen Netzwerken extrahieren.

Es ist daher klar, dass Vermögensverwalter Kompetenzen und Fähigkeiten entwickeln müssen, um mit alternativen Daten umzugehen und maschinelle Lernprozesse zu unterstützen - Fähigkeiten, die in der InvestGlass-Lösung enthalten sind.

Sind Sie bereit, die Möglichkeiten des digitalen Bankings im Jahr 2023 zu nutzen?

Die digitale Bankenlandschaft verändert sich nicht nur, sie entwickelt sich auch in rasantem Tempo. Wenn wir uns dem Jahr 2023 nähern, sind die Möglichkeiten nicht nur zahlreich - sie sind transformativ. Für Vermögensverwalter ist es jetzt an der Zeit, sich anzupassen und zu innovieren. Erwarten Sie, dass innovative Funktionen wie Next-Gen-Reporting, sofortige Datenanalyse und alternative Datenquellen eher die Norm als die Ausnahme werden. Aber das ist noch nicht alles.

Online Banking: Die neue Grenze

Online-Banken führen diese digitale Revolution an und bieten mehr als nur eine Plattform, um Ihr Bankkonto online zu überprüfen. Sie sind vollwertige Finanzzentren, in denen Sie bequem von zu Hause oder von unterwegs aus Bankgeschäfte erledigen, Geld überweisen und sogar komplexe Banktransaktionen durchführen können.

Maschinelles Lernen und KI: Die Spielveränderer

Die Nutzung der Möglichkeiten des maschinellen Lernens und der künstlichen Intelligenz (KI) ist nicht mehr optional, sondern eine Notwendigkeit. Diese digitalen Banking-Tools ermöglichen es Vermögensverwaltern, hyper-personalisierte Dienstleistungen anzubieten, von der Empfehlung von Anlageoptionen bis zur Verfolgung von Ausgaben in Echtzeit. Dieses Maß an Individualisierung bietet einen erheblichen Vorteil, der bisher nur durch persönliche Interaktion in einer physischen Filiale erreicht werden konnte.

InvestGlass: Ihr digitaler Partner

Bei InvestGlass halten wir mit diesem digitalen Wandel nicht nur Schritt, wir geben das Tempo vor. Unsere digitalen Banklösungen können auf Ihrem Server oder in der sicheren Schweizer Cloud in Genf und im Kanton Waadt gehostet werden. Die Plattform ist so flexibel, wie Sie sie brauchen, und sowohl mit Neobanken als auch mit traditionellen Bankgeschäften kompatibel.

Wichtigste Vorteile

• Niedrigere Gebühren: Verabschieden Sie sich von saftigen monatlichen Wartungsgebühren.
• Leichterer Zugang: Echtzeit-Zugriff auf Ihr digitales Bankkonto und Ihr Online-Banking-Konto.
• Zeitersparnis: Automatische Zahlungen und elektronische Transaktionen sparen Ihnen Zeit, im Gegensatz zu den Bankensystemen der Vergangenheit, die stark auf manuelle Prozesse angewiesen waren.

Zukunftssicherer Betrieb

Unsere Technologielösungen - von KI bis hin zu Algorithmen für maschinelles Lernen - wurden entwickelt, um nahtlose Erfahrungen für die Einhaltung von FIDLEG und MIFID zu schaffen. Ganz gleich, ob Sie Geld überweisen, Ihren Kontostand überprüfen oder sogar Schecks aus der Ferne einreichen möchten - wir haben alles für Sie. Websites können dieses Maß an Service und Sicherheit in der Regel nicht bieten.

Sicherheit und Compliance

Sicherheit ist das A und O. Mit InvestGlass erhalten Sie nicht nur mehr Kontrolle über Ihre finanziellen Ziele, sondern profitieren auch von verbesserten Sicherheitsfunktionen. Dazu gehören Optionen für mobile Scheckeinzahlungen und E-Wallets, die sicherstellen, dass Ihre Transaktionen nicht nur schnell, sondern auch sicher sind.

Neue Kunden anziehen

In einer Welt, in der die Verbraucher zunehmend von Bargeld auf digitale Zahlungen umsteigen, kann das Angebot solch fortschrittlicher Funktionen helfen, neue Kunden zu gewinnen. Darüber hinaus ermöglicht es bestehenden Kunden einen einfacheren Zugang zu Bankdienstleistungen und bietet mehr Sicherheit als herkömmliche Methoden.

Sind Sie also bereit, den Schritt in die Zukunft zu wagen und diese unglaublichen Vorteile des digitalen Bankgeschäfts im Jahr 2023 zu nutzen? Mit InvestGlass sieht die Zukunft nicht nur rosig aus, sie ist revolutionär.