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L'indexation directe est-elle meilleure que les ETF ? Mise en œuvre de portefeuilles personnalisés et fiscalement avantageux à grande échelle

main gauche de la personne faisant le signe de l'arme

En matière d'investissement, il existe un grand nombre d'options. Les fonds négociés en bourse (ETF) constituent l'une des options les plus populaires. Les ETF offrent aux investisseurs un moyen de s'exposer à un panier d'actifs, et ils peuvent être négociés comme des actions. Mais l'indexation directe est-elle meilleure que les ETF ? Voici ce qu'il faut savoir et se connecter aux outils InvestGlass conçus pour les gestionnaires de portefeuille et les conseillers financiers.

  • Qu'est-ce que l'indexation directe ?
  • Recherche de l'efficacité fiscale dans un compte géré séparément
  • Comment offrir une personnalisation à vos investisseurs 
  • Quels types d'investisseurs peuvent convenir à une stratégie d'indexation directe ?

Qu'est-ce que l'indexation directe par rapport aux fonds communs de placement ?

L'indexation directe est une stratégie d'investissement qui consiste à acheter et à détenir des actions individuelles plutôt que d'acheter des FNB. Il peut s'agir d'une méthode d'investissement plus avantageuse sur le plan fiscal, car elle permet aux investisseurs d'éviter de payer des impôts sur les gains en capital sur les FNB eux-mêmes. En outre, l'indexation directe permet aux investisseurs de personnaliser et de contrôler davantage leurs portefeuilles.

Un FNB, ou fonds négocié en bourse, est un type de fonds de placement qui détient des actifs tels que des actions, des marchandises ou des obligations et qui peut être négocié sur les marchés boursiers. Les FNB offrent aux investisseurs un moyen de s'exposer à un panier d'actifs, et ils peuvent être achetés et vendus comme des actions. Les ETF sont généralement préférés aux fonds indiciels traditionnels parce que les ETF ont souvent des coûts moins élevés et des avantages fiscaux. Ils sont différents des parts fractionnées, qui impliquent la création de plusieurs comptes et l'investissement dans des fractions d'actions.

Un ETF peut inclure une variété d'actifs, y compris des actions, des matières premières et des obligations. Cela permet aux investisseurs d'être exposés à un large éventail de marchés et peut être un moyen pratique d'investir. En outre, les ETF peuvent être négociés sur les marchés boursiers, ce qui facilite leur achat et leur vente. Les ETF peuvent inclure des stratégies sophistiquées qui ont un impact sur la récupération des pertes fiscales. Il est également possible de compenser les gains en capital s'ils sont correctement utilisés. Le compte imposable peut varier d'un pays à l'autre. Veillez donc à vous adresser d'abord à votre conseiller financier. Bien entendu, si vous utilisez un robot-conseiller, la fonction de fiscaliste est généralement incluse dans la solution du robot-conseiller.

En tant qu'InvestGlass, nous suggérons à nos clients d'être pédagogues et d'aborder les économies d'impôts potentielles dans le cadre de la proposition de gestion de portefeuille.

Recherche de l'efficacité fiscale dans un compte géré séparément avec des stratégies d'indexation directe.

L'efficacité fiscale est une considération essentielle pour les investisseurs. En utilisant une stratégie d'indexation directe, les investisseurs peuvent éviter de payer des impôts sur les gains en capital sur les FNB eux-mêmes. Cette façon d'investir peut être plus avantageuse sur le plan fiscal, car elle permet aux investisseurs de conserver une plus grande partie de leurs bénéfices. En outre, l'indexation directe peut permettre aux investisseurs de personnaliser et de contrôler davantage leurs portefeuilles.

Les gestionnaires de portefeuille ont l'habitude de créer des mandats de portefeuille qui, dans le cadre de l'investissement Matic ou des stratégies actives, comprendront des titres à rendement fiscal. Vous pourrez également vendre des actions qui ont baissé et utiliser la perte pour compenser les gains afin de réduire votre facture fiscale, ou d'éviter complètement les impôts.

Comment offrir une personnalisation à vos investisseurs 

InvestGlass a créé une solution numérique d'onboarding pour les gestionnaires de fonds et les sociétés de conseil qui cherchent à construire des solutions de conseil robotique. Ces modèles sont construits sans aucune connaissance de codage et faciliteront la sélection de la plupart des stratégies d'investissement.

Ces outils d'accueil sont adaptés aux investisseurs institutionnels ou aux investisseurs particuliers. Seul le format variera, car il se peut que vous ne montriez pas aux investisseurs particuliers des informations telles que :

  • erreur de suivi
  • des titres sous-jacents totalement transparents
  • la baisse des coûts de transaction
  • gestion fiscale des fonds
  • performance de l'indice et indice de référence
  • description détaillée de l'investissement
  • exposition aux facteurs
  • minimums d'investissement
  • certains risques et certaines conditions de marché avec le backtesting

Le robot-conseil est connecté à l'outil de gestion de portefeuille InvestGlass, qui permet une gestion efficace des comptes gérés séparément. La mise en page et l'arrière-plan peuvent être adaptés en fonction des investissements thématiques que vous proposez.

Embarquement numérique InvestGlass
Embarquement numérique InvestGlass

Quels types d'investisseurs peuvent convenir à une stratégie d'indexation directe et à des fonds négociés en bourse ?

Les investisseurs individuels apprécieront la stratégie d'indexation directe car elle leur permet d'éviter de payer des impôts sur les plus-values sur les ETF eux-mêmes. Il s'agit d'une méthode d'investissement plus avantageuse sur le plan fiscal, car elle permet aux investisseurs de conserver une plus grande partie de leurs bénéfices. En outre, l'indexation directe peut permettre aux investisseurs de personnaliser et de contrôler davantage leurs portefeuilles.

Les investisseurs sensibles à la fiscalité, tels que les investisseurs fortunés et les régimes de retraite, peuvent également trouver l'indexation directe intéressante. L'indexation directe permet à ces investisseurs de mieux gérer leurs impôts en compensant les gains par les pertes. Les particuliers fortunés peuvent également bénéficier de la personnalisation des portefeuilles qu'offre une stratégie d'indexation directe. Un même type de client peut être concerné par les coûts de transaction et les rendements après impôt. Vous devez alors fournir des documents fiscaux pour chaque investissement spécifique.

L'indexation directe est une méthode d'investissement plus avantageuse sur le plan fiscal, car elle permet aux investisseurs de conserver une plus grande partie de leurs bénéfices. En outre, l'indexation directe permet aux investisseurs de personnaliser et de contrôler davantage leurs portefeuilles. Les investisseurs sensibles à la fiscalité, tels que les particuliers fortunés et les régimes de retraite, peuvent également trouver l'indexation directe intéressante. L'indexation directe permet à ces investisseurs de mieux gérer leurs impôts en compensant les gains par les pertes. Les particuliers fortunés peuvent également bénéficier de la personnalisation des portefeuilles qu'offre une stratégie d'indexation directe.

L'indexation directe couplée à InvestGlass Digital onboarding + Portfolio management est un moyen fantastique de répondre aux valeurs personnelles de chaque investisseur, à ses objectifs d'investissement et à des services de conseil hyper-individualisés.

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