La guía definitiva de la incorporación digital a la banca: Una guía completa

A medida que la era digital sigue remodelando la forma en que interactuamos con la banca, la incorporación digital se ha convertido en un elemento integral para ofrecer a los clientes un proceso simplificado y seguro. Con esta guía definitiva sobre el "onboarding digital en banca", podrá explorar todo lo que implica, desde su importancia hasta las mejores prácticas, las herramientas innovadoras y las tendencias futuras. Prepárese para sumergirse en el reino de la banca moderna.

Puntos clave

• El onboarding digital es esencial para que las instituciones financieras ofrezcan una experiencia fácil de usar, agilicen las operaciones, adquieran y retengan clientes y cumplan los requisitos normativos.
• Los bancos deben dar prioridad a la centralidad del cliente, la seguridad y la privacidad de los datos, al tiempo que aprovechan las tecnologías de automatización e IA para implementar con éxito la incorporación digital.
• Tendencias emergentes como la tecnología blockchain, las API bancarias abiertas y los análisis avanzados están llamadas a influir en los procesos de incorporación digital de los bancos.

La importancia de la incorporación digital en la banca

Con el sector bancario revolucionando las transacciones digitales, los procesos oboarding se han convertido en esenciales para las instituciones financieras. Dichos procesos deben ser fáciles de utilizar y ofrecer a los clientes una experiencia fluida, al tiempo que cumplen los requisitos normativos para captar y retener usuarios. Los bancos están concediendo una enorme importancia a la creación de plataformas digitales de onboarding eficaces que resulten beneficiosas a la hora de atender las necesidades de los clientes.

Este tipo de orientación en línea es clave, ya que ayuda a estas organizaciones a agilizar sus operaciones en todos los niveles, desde el principio hasta el final, dentro del sector bancario, asegurándose de que cada paso garantice la precisión en todo su proceso...

Adquisición y retención de clientes

En el sector bancario actual, captar y mantener clientes es primordial. Un proceso de incorporación digital satisfactorio que ofrezca personalización y facilidad de uso a los nuevos clientes fomenta también su fidelidad. Si no se cumplen sus expectativas o el procedimiento de alta les resulta difícil, pueden alejarse por completo de los bancos. Para mejorar esta experiencia de los usuarios en el marco de los servicios bancarios. Características como la gamificación, la integración de las redes sociales y una interfaz fácil de usar pueden mejorar la retención de clientes con mayores tasas de conversión gracias a la mejora de los niveles de satisfacción en general. Le sugerimos que utilice la puntuación de clientes potenciales para mejorar su comprensión de la captación de clientes.

Cumplimiento de la normativa para una incorporación sin problemas

Para cualquier institución financiera, satisfacer el complejo abanico de normativas puede resultar desalentador. En lo que respecta a los procesos de incorporación digital, el cumplimiento de las directrices Conozca a su cliente (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML) es esencial para prevenir el fraude y el blanqueo, al tiempo que se evitan posibles sanciones o daños a la reputación.

El uso adecuado de un buen sistema de onboarding digital proporciona a los bancos muchas ventajas: experiencia fluida del cliente, verificación de la identidad, mejora de la gestión del cumplimiento normativo, así como funciones de detección de blanqueo de capitales. Todas estas cualidades mejoran la experiencia del cliente al protegerle tanto a él como a sus instituciones bancarias de problemas de responsabilidad en caso de que se produjeran en relación con negligencias en materia de ALD y CSC en el propio proceso de embarque.

Racionalización de las operaciones

Las ventajas de utilizar la incorporación digital para la captación de clientes, el cumplimiento y la optimización de recursos son numerosas. Una mayor eficiencia operativa conlleva un ahorro de costes que se traduce en un mayor beneficio final. Este método de onboarding crea una experiencia mejorada para los clientes al tiempo que permite a los bancos dar prioridad a los servicios de mayor valor en el siempre cambiante espacio del mercado financiero. El onboarding de clientes con tecnología digital está allanando el camino hacia la modernización y la innovación en este campo.

Componentes clave de un proceso de incorporación digital eficaz

Una vez determinada la necesidad del onboarding digital en la banca, veamos las características clave que constituyen un proceso eficaz. Un procedimiento exitoso debe consistir en una plataforma navegable, una autenticación de identidad robusta y experiencias personalizadas adaptadas a las necesidades y preferencias individuales de cada cliente. Para lograr este objetivo con éxito, la implantación del onboarding digital es vital para que los bancos puedan garantizar procedimientos seguros pero atractivos que satisfagan todas las demandas de los clientes de forma eficaz. Centrarse en estos aspectos fundamentales permite a las instituciones financieras garantizar procesos coherentes y sin complicaciones para sus clientes tanto durante el onboarding como después.

Interfaz fácil de usar

Una interfaz intuitiva y fácil de usar es esencial para cualquier proceso de incorporación digital eficaz. Proporcionar a los clientes una plataforma sencilla y accesible permite que el proceso de incorporación se complete rápidamente sin contratiempos ni impedimentos. Una interfaz cuidadosamente diseñada puede resultar en una experiencia positiva para el cliente. Anima a los usuarios a terminar el procedimiento, lo que a su vez conduce a un aumento de las probabilidades de fidelización de los clientes.

En resumen: Una interfaz de usuario cómoda es imprescindible si quiere que el proceso de incorporación a su banco se desarrolle sin problemas y tenga éxito tanto para los clientes como para usted.

Verificación de identidad y detección de actividad

En nuestro mundo conectado digitalmente, la seguridad de los datos de los clientes y la prevención contra el fraude son una prioridad absoluta. La verificación de las identidades con detección de liveness son componentes integrales en el establecimiento de un proceso de onboarding digital eficaz para evitar el acceso no autorizado a información confidencial. Colaboramos con Sumsub, Onfido, ID Now, Yoti, Credas y muchas otras fintech que ofrecen soluciones de primera categoría.

Mediante la utilización de tecnologías avanzadas como la autenticación biométrica, los algoritmos de aprendizaje automático y las herramientas de análisis de IA, los bancos pueden mejorar sus procedimientos de verificación de identidad sin dejar de ofrecer a los clientes una experiencia de incorporación en línea segura y sin complicaciones.

Experiencia de incorporación personalizada

Proporcionar a los clientes una experiencia de incorporación a medida es crucial para ofrecer un viaje atractivo y agradable. Con la ayuda de los datos de los clientes, los bancos pueden crear procesos personalizados que se adapten a las necesidades y preferencias individuales de cada persona, lo que no sólo mejora la satisfacción de los usuarios, sino que también les permite establecer relaciones duraderas con sus clientes. Esta personalización es posible gracias a una solución de automatización intuitiva basada en reglas y conectada directamente al CRM.

Mediante el uso de sofisticadas herramientas de análisis y personalización, al tiempo que se hace hincapié en el consumidor en primer lugar, las instituciones bancarias son capaces de mantenerse a la cabeza en este entorno altamente competitivo.

Mejores prácticas para implantar la incorporación digital en la banca

Cuando se trata de la incorporación digital en el sector bancario, comprender sus elementos fundamentales es primordial para garantizar un proceso eficaz y exitoso. Los bancos deben adoptar un enfoque centrado en el cliente al tiempo que hacen hincapié en la seguridad de los datos, las normas de privacidad y las herramientas de automatización como la Inteligencia Artificial.

Estas mejores prácticas ayudarán a los bancos a superar cualquier obstáculo asociado a su programa de incorporación digital, al tiempo que proporcionan a los clientes una mayor protección junto con una experiencia positiva al darse de alta en los servicios o productos que ofrecen.

Adoptar un enfoque centrado en el cliente

El proceso de incorporación del cliente es crucial para el éxito de cualquier experiencia bancaria digital. Prestar especial atención a las necesidades y preferencias de los clientes garantiza que el trayecto que recorren desde que se dan de alta hasta que finalizan el servicio sea tanto eficaz como atractivo y agradable. Esto implica: determinar cuáles son sus necesidades individuales, personalizar los productos en consecuencia y, a continuación, ofrecer asistencia personalizada en cada paso que den a lo largo de este procedimiento de inscripción.

Al asegurarse de que la atención al cliente es lo primero cuando se trata de estos procesos, los bancos pueden aumentar los niveles de satisfacción de los clientes. Crear lazos de fidelidad más fuertes con ellos y, al mismo tiempo, desarrollarse dentro de un panorama industrial cada vez más competitivo en general.

Garantizar la seguridad y la privacidad de los datos

Asegurar la información de los consumidores es una parte integral de la incorporación digital a la banca. Garantizar la seguridad y la privacidad no sólo ayuda a proteger los detalles financieros privados, sino que también crea un fuerte nivel de confianza entre los bancos y sus clientes. Para alcanzar este objetivo, los bancos deben aplicar medidas de autenticación seguras, como el reconocimiento biométrico, las tecnologías de encriptación y los procesos de autenticación de dos factores.

Deben cumplir las normas de protección de datos necesarias, como el GDPR, para salvaguardar los datos personales de los clientes y, al mismo tiempo, evitar las sanciones o los daños a la reputación que puedan derivarse de cualquier infracción de la normativa relacionada con los procedimientos de seguridad de los datos durante el proceso de incorporación al banco .

Aprovechar las tecnologías de automatización e IA

Los procesos de incorporación digital pueden mejorarse enormemente incorporando tecnologías de automatización e IA. Estos avances son capaces de agilizar ciertas tareas, reducir el potencial de errores manuales y, al mismo tiempo, mejorar la experiencia del cliente. La automatización de actividades comunes, como las consultas del saldo de la cuenta y el restablecimiento de contraseñas, permite a los bancos que sus representantes de atención al cliente pasen a ocuparse de cuestiones más complejas.

La IA también tiene aplicaciones cuando se trata de detectar el fraude, optimizar las inversiones, así como predecir las tendencias futuras del mercado junto con proporcionar experiencias individualizadas a través de chatbots o asistentes virtuales respectivamente - todo lo cual se traduce en mayores niveles de eficiencia operativa junto con una mayor satisfacción de los clientes. Así pues, la incorporación digital automatizada es fundamental para las operaciones bancarias modernas si desean garantizar unos resultados satisfactorios tanto en términos de calidad de funcionamiento como de atención al cliente en general..

Superar los retos de la incorporación digital

El proceso de incorporación digital ofrece a bancos y clientes numerosas ventajas, pero también presenta una serie de retos. Para garantizar que el proceso se desarrolle sin problemas y sin incidencias en la seguridad o la experiencia del usuario, es preciso cumplir las normas de conformidad y permitir la integración con los sistemas existentes. Es esencial que todas las instituciones financieras aborden estos obstáculos de manera que puedan garantizar que su proceso de incorporación digital proporciona el máximo beneficio para todos los implicados, tanto los usuarios del banco como la propia organización.

Cumplimiento normativo

El onboarding digital es un componente esencial de cualquier estrategia de negocio eficaz, con la importancia de garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios como KYC y AML en su núcleo. Los bancos necesitan potentes herramientas de verificación de la identidad unidas a tecnologías avanzadas como la autenticación biométrica y el aprendizaje automático para mantener sus propias normas legales y, al mismo tiempo, proteger a los clientes de posibles amenazas financieras, incluido el blanqueo de capitales.

Al adoptar un enfoque proactivo para cumplir estas diversas normativas, los bancos pueden asegurarse de que la experiencia del cliente durante la incorporación se desarrolle sin problemas, sin comprometer la seguridad general ni socavar las leyes de cumplimiento vigentes. De este modo, todas las partes implicadas pueden beneficiarse de un proceso de incorporación digital satisfactorio y adaptado a sus necesidades específicas.

En el mundo actual, la transformación digital se ha convertido en un aspecto crítico del sector financiero. Un área en la que esto es particularmente evidente es en el proceso de incorporación de clientes. El uso de plataformas digitales y herramientas digitales ha agilizado significativamente este proceso, haciéndolo más eficiente y amigable para el cliente.

InvestGlass, una herramienta digital de incorporación de clientes, ha sido diseñada teniendo en cuenta estas necesidades. Es especialmente adecuada para el cumplimiento en Suiza, Europa y los países de Oriente Próximo. Proporciona un proceso de incorporación eficaz que ayuda a reducir la fuga de clientes y a aumentar las tasas de retención.

La herramienta está integrada con la aplicación de banca móvil del banco, lo que permite a los nuevos usuarios completar tantas transacciones bancarias de forma eficaz. Simplifica el proceso de creación de una nueva cuenta, verificando la identidad del cliente mediante la comprobación de su identidad y garantizando el cumplimiento de la normativa.

Al reducir los puntos de fricción en la experiencia de incorporación del cliente, InvestGlass no sólo mejora las experiencias de los clientes, sino que también ayuda a los bancos a cumplir la normativa. Esto es especialmente importante en el sector financiero, donde las normativas cambian constantemente y son muy estrictas.

InvestGlass también añade una capa adicional de seguridad al garantizar que toda la información financiera proporcionada por los nuevos clientes se almacena y protege de forma segura. Está diseñado para satisfacer las necesidades del público objetivo y proporcionarles un proceso de incorporación sin problemas.

Integración con sistemas heredados

Para que los clientes tengan un proceso de incorporación ininterrumpido, los bancos deben integrar con éxito las soluciones de incorporación digital con los sistemas existentes. Se trata de un reto debido a las operaciones bancarias heredadas y a su base tecnológica potencialmente obsoleta, pero sigue siendo esencial para un funcionamiento sin problemas.

La automatización y la IA pueden utilizarse para maximizar la interoperabilidad de las tecnologías dispares, de modo que esta integración pueda producirse fácilmente entre la modernidad y la tradición, proporcionando así una experiencia sin fisuras al embarcar a nuevos clientes en el sistema. Los bancos deberían centrarse en proporcionar una satisfacción integral al cliente durante estos procesos que vaya más allá de ofrecer una solución básica de embarque, sino algo totalmente más satisfactorio, ya que cada paso dado hacia la finalización se ha considerado desde ambos lados, el avance tecnológico al tiempo que se respeta el legado dejado por los años pasados mediante técnicas de amalgama eficaces.

Equilibrio entre seguridad y experiencia del usuario

Encontrar la armonía entre la seguridad y una experiencia de usuario agradable es vital para cualquier proceso de onboarding digital. Los bancos tienen que aplicar medidas de autenticación seguras, como la biometría y la verificación de dos factores, y al mismo tiempo ofrecer un encuentro con el cliente agradable que lo motive a terminar el procedimiento. Establecer este equilibrio garantiza que los procesos de los bancos estén a la vez protegidos y satisfagan todas las necesidades de sus clientes en lo que respecta a los procesos de incorporación digital. En definitiva, ofrecer a los consumidores una buena protección de los datos, así como un acceso sencillo, mejora en gran medida tanto la fiabilidad de los datos de los clientes como la satisfacción de éstos con respecto a este tipo de procesos.

Herramientas y tecnologías innovadoras para el embarque digital

A medida que el sector bancario avanza en su revolución digital, aparecen nuevas herramientas y tecnologías para potenciar la incorporación digital. Estas opciones de vanguardia incluyen la autenticación biométrica, los algoritmos de aprendizaje automático y las plataformas CRM como InvestGlass.

Aprovechando estos métodos revolucionarios, los bancos pueden reforzar las medidas de seguridad al tiempo que racionalizan sus operaciones y ofrecen a los clientes un proceso de incorporación mejorado y más fluido en su conjunto.

En nuestra guía definitiva sobre el onboarding digital para la banca, hemos destacado la importancia de una interfaz fácil de usar, un modo de funcionamiento eficaz y una verificación de identidad segura. Una solución que cumple todos estos requisitos es InvestGlass. Esta herramienta digital de incorporación de clientes está diseñada para agilizar el proceso de incorporación de clientes de las instituciones financieras.

InvestGlass ofrece una solución única que puede alojarse en las instalaciones del banco, proporcionando una integración perfecta con los sistemas existentes. Esta herramienta ayuda a reducir la rotación de clientes ofreciendo un proceso de incorporación fluido y eficaz. La plataforma está diseñada con una interfaz fácil de usar que permite a los nuevos clientes abrir una nueva cuenta de manera eficiente.

La herramienta también garantiza el cumplimiento de la normativa "Conozca a su cliente" (KYC, por sus siglas en inglés) mediante la incorporación de funciones de detección de liveness y verificación de la identidad. Esto no sólo ayuda a prevenir el fraude, sino también a proteger la información confidencial de los nuevos clientes.

InvestGlass se ha creado para ofrecer un viaje fluido al cliente, reduciendo los puntos de fricción en el proceso de incorporación y haciéndolo más fácil para el cliente. Está diseñado para satisfacer las necesidades del público objetivo, aumentando así las tasas de conversión.

En un sector bancario en rápida evolución, contar con una herramienta como InvestGlass puede mejorar enormemente la experiencia de incorporación digital tanto para el banco como para sus clientes. Esta completa guía subraya la importancia de adoptar procesos tan avanzados en el sector bancario para que la experiencia de incorporación de los clientes sea un éxito.

Autenticación biométrica con nuevos clientes

La autenticación biométrica, como el escaneado de huellas dactilares y el reconocimiento facial, se está convirtiendo en una práctica ampliamente aceptada para garantizar la seguridad de la información de los clientes y, al mismo tiempo, simplificar la verificación de la identidad. La adopción de la tecnología biométrica en los procedimientos de incorporación digital permite a los bancos ofrecer a los clientes una experiencia fácil de usar, Para prevenir el fraude o el acceso no autorizado.

Se prevé que su aceptación se extienda en el sector bancario a medida que esta forma de tecnología siga desarrollándose, aumentando así la seguridad y la comodidad durante los procesos digitales que implican la contratación de servicios/productos.
InvestGlass también tiene conexión con SUMSBUB y ONFIDO.

Aprendizaje automático e IA para inversores

nvestGlass proporciona herramientas de inversión de última generación adaptadas a los asesores financieros. Con estas herramientas, los asesores pueden ofrecer un asesoramiento rápido y pertinente a cada cliente de forma individual. "Aprovechar el aprendizaje automático y la IA para el asesoramiento financiero

El mundo de las finanzas se encuentra en el umbral de elevar su experiencia de incorporación digital a través del poder del aprendizaje automático y la IA. Mediante la integración de funciones como los asistentes virtuales y los chatbots, las entidades financieras pueden personalizar el proceso de incorporación de cada cliente, aumentando al mismo tiempo la eficiencia operativa. Estos algoritmos inteligentes pueden identificar posibles fraudes o pronosticar cambios en las inversiones, aportando conocimientos que benefician tanto a las entidades financieras como a su clientela. A medida que la IA sigue evolucionando, su contribución al perfeccionamiento del proceso de onboarding digital en el sector bancario se hace cada vez más evidente.

Software y plataformas CRM

Las plataformas CRM, como InvestGlass, pueden ofrecer soluciones integrales para establecer relaciones con los clientes y perfeccionar los procesos de incorporación para atenderlos mejor. Los bancos pueden obtener información sobre los deseos y necesidades de sus clientes a través de este software, lo que les permite estructurar los procedimientos de incorporación adecuados que ayudan a mejorar la eficiencia al tiempo que automatizan las tareas. El resultado es una experiencia mucho más cómoda para el cliente al iniciarse en los servicios del banco. Lo que convierte a las soluciones CRM en indispensables en el sector bancario actual.

La digitalización de nuestra era moderna ha dado paso al desarrollo de herramientas CRM, lo que ha llevado a los bancos de todo el mundo a incorporar cada vez más estos avances, ofreciendo sistemas más fluidos que nunca, lo que supone una mejora aún mayor en términos de satisfacción del cliente durante su periodo de integración inicial o "onboarding".

Casos prácticos: Implantaciones exitosas de la incorporación digital en la banca

Mediante la utilización de soluciones de onboarding digital en la banca, se puede mejorar significativamente la experiencia del cliente y agilizar la apertura de cuentas con una gestión eficaz del cumplimiento y los riesgos. Para comprender mejor cómo se ha hecho con éxito, analicemos algunos estudios de casos prácticos para poner de relieve las ventajas y las mejores prácticas asociadas al onboarding digital para los bancos.

Banco A: Apertura de cuenta simplificada

Mediante el empleo de tecnologías digitales y la automatización, el Banco A fue capaz de implantar una solución de incorporación digital eficaz y fácil de usar para sus servicios bancarios. Las ventajas fueron visibles en forma de agilización de los procesos de apertura de cuentas, mayores tasas de conversión, reducción del papeleo y aumento de la eficacia operativa, lo que en última instancia se tradujo en una mejor experiencia del cliente durante la incorporación.

Este estudio de caso sirve para mostrar cómo se pueden conseguir mejoras sustanciales cuando se utiliza una plataforma digital modernizada dentro del sector financiero que pone a los clientes en primer lugar con su proceso mejorado y experiencias más agradables en general.

Banco B: Mejora de la experiencia del cliente mediante la personalización

Utilizando los datos y la información de los clientes, el Banco B pudo personalizar el proceso de incorporación con el fin de crear una experiencia a medida para cada uno de sus clientes. Este enfoque a medida no sólo elevó los niveles de satisfacción de los clientes, sino que también dio lugar a conexiones más fuertes entre ellos y el banco. De este modo se mejoró la experiencia general del cliente y se reforzó su fidelidad.

Banco C: Mejora del cumplimiento y la gestión de riesgos

El Banco C encontró una forma de mejorar su gestión de riesgos y el cumplimiento de la normativa mediante la implantación de un proceso de incorporación digital eficaz, completo con medidas de verificación de la identidad, así como capacidades de detección del fraude. Esto permitió a la empresa cumplir todos los requisitos normativos y, al mismo tiempo, proporcionar a sus clientes un acceso rápido y seguro a los servicios a través de la fluida experiencia de incorporación en línea.

En este estudio de caso se destaca la importancia de adoptar una tecnología tan avanzada para la activación de cuentas. Permite a los bancos protegerse frente a posibles actividades de blanqueo de capitales, pero también ofrece protección frente a los riesgos conexos para los clientes cuando se inscriben digitalmente en los distintos productos o servicios bancarios ofrecidos.

Tendencias futuras en la incorporación digital a la banca

De cara al futuro, la incorporación digital a la banca estará determinada por diversos avances, como la adopción de la tecnología blockchain, las API bancarias abiertas y el uso de análisis avanzados para personalizar los servicios. Adelantarse a estas próximas tendencias permite a los bancos mejorar sus procesos relacionados con la incorporación digital de los clientes, al tiempo que proporcionan medidas de seguridad adicionales. En última instancia, esto se traduce en una experiencia más fluida y agradable en general, de principio a fin, cuando se trata de la incorporación a cualquier banco. El futuro también es ChatGPT.

InvestGlass ha integrado un avanzado servicio ChatGPT en su plataforma, revolucionando la forma en que los banqueros asesoran a sus clientes. Este servicio automatizado de chatbot acelera el proceso de asesoramiento, permitiendo a los banqueros responder con prontitud y eficacia a las consultas de los clientes. Además, al agilizar la comunicación y reducir la intervención manual, mejora significativamente la eficiencia general de las operaciones bancarias.

Tecnología Blockchain y criptomonedas

A medida que se desarrolla la tecnología blockchain, se está convirtiendo en una opción cada vez más popular en el sector bancario para mejorar y agilizar los procesos de incorporación digital. Utilizar un sistema de libro mayor distribuido puede ayudar a garantizar la seguridad de las transacciones al tiempo que erradica cualquier intermediario. Esto también mantendría registros permanentes de toda la información pertinente, lo que daría a los usuarios una mayor transparencia durante estos procedimientos.

En general, esta transformación debida a blockchain introducirá más eficiencia en el proceso de incorporación, así como mejores medidas de seguridad, lo que conducirá a operaciones financieras más seguras al proporcionar datos autentificados que no pueden ser manipulados fácilmente o alterados de forma involuntaria .

API de banca abierta

Las API bancarias abiertas tendrán un gran efecto en el proceso de incorporación digital de los bancos en un futuro próximo. Al conectarse de forma segura e integrarse con proveedores externos, se proporciona a los clientes una experiencia mejorada y sin fisuras que se adapta a sus necesidades individuales. Con la integración de API de banca abierta, las operaciones se vuelven más eficientes y rentables tanto para el cliente como para el banco. A medida que esta tecnología se adopta cada vez más, su influencia dentro del onboarding en línea continúa expandiéndose.

Analítica avanzada y personalización

A medida que crece el onboarding digital en el sector bancario, también lo harán los análisis avanzados y los enfoques de personalización. Estas técnicas pueden proporcionar una comprensión más profunda de las necesidades y los deseos de los clientes para incorporarlos a los procesos utilizados por los bancos durante sus procedimientos de incorporación digital. Esto se traducirá en una mejora de los índices de satisfacción de los clientes, un aumento de los niveles de fidelidad y una mejora de las capacidades de gestión de riesgos. A medida que esta tecnología siga evolucionando, se espera que más bancos la adopten para lograr un impacto aún mayor en la experiencia general del cliente con su proceso de contratación en línea.

InvestGlass ofrece una solución única para cualquier público objetivo

Las entidades financieras deben asegurarse de que sus procesos de onboarding digital están actualizados y cumplen todas las normativas para que los clientes tengan una experiencia segura y agradable. Mediante el empleo de enfoques centrados en el cliente, el aprovechamiento de las tecnologías de automatización/AI, la incorporación de la tecnología blockchain en las API bancarias abiertas y los análisis avanzados para la personalización, los bancos pueden optimizar sus procesos de onboarding al tiempo que ofrecen un servicio eficiente centrado en las necesidades individuales de cada cliente.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es el proceso de incorporación digital en la banca?

El proceso de incorporación digital a la banca ofrece a los clientes un medio cómodo y seguro de abrir rápidamente una cuenta, obtener préstamos y acceder a otros servicios financieros. Esto se complementa con procedimientos de verificación de la identidad para proteger a los clientes contra los fraudes financieros. Las empresas bancarias han racionalizado sus experiencias de onboarding mediante procesos automatizados con el fin de facilitar el viaje a los consumidores, desde la solicitud hasta la adhesión a los diversos productos/servicios que se ofrecen a través de los canales en línea.

¿Cómo realizar el onboarding digital?

El onboarding digital es un proceso que comienza cuando el cliente proporciona toda la información necesaria a un sistema automatizado que, a continuación, verificará y evaluará su validez y conformidad. Tras la aprobación, estos datos se almacenan permitiendo a los clientes pasar por un método de onboarding digital asistido o automático.

¿Cuál es la diferencia entre la incorporación digital y la tradicional?

El onboarding digital facilita un proceso más ágil, reduciendo el tiempo y el esfuerzo necesarios tanto para los equipos de RRHH como para los trabajadores. Este tipo de onboarding contrasta con los tradicionales, que requieren visitas físicas así como mucho papeleo.

¿Cuáles son las ventajas del onboarding digital en la banca?

La incorporación digital ofrece una experiencia eficaz y segura para que los clientes pasen a formar parte de su empresa, lo que permite aumentar el alcance y, al mismo tiempo, evitar actividades fraudulentas o accesos no autorizados. ¡Una gran elección para cualquier organización que busque ampliar su base de clientes!

¿Cuáles son los componentes clave de un proceso de incorporación digital eficaz?

La creación de una experiencia de incorporación digital satisfactoria empieza por ofrecer a los clientes una interfaz fácil de usar, así como verificar la identidad y proporcionar personalización. Estos elementos son esenciales para lograr la máxima eficacia en el proceso de incorporación.