¿Cómo se implanta la CRM en el sector bancario?

La evolución del sector bancario puede observarse en el cambio transformador que supone pasar de una asistencia totalmente generada por ordenador a estrategias más centradas en el cliente. En el núcleo de este cambio se encuentra la implantación de la gestión de las relaciones con los clientes (CRM) en el sector bancario. Ya no se trata sólo de transacciones, sino de fomentar y gestionar las relaciones.

El CRM en banca es el movimiento estratégico para dar prioridad a las necesidades, expectativas y comportamientos de los clientes bancarios. En esencia, un CRM bancario funciona como la intersección de la tecnología y la estrategia para mejorar las relaciones con los clientes, impulsar las ventas y mejorar la experiencia bancaria en general.

La esencia del software CRM bancario:

​Implementing CRM software in banking streamlines business processes such as sales, marketing efforts, and customer service. For instance, banks utilizing CRM systems can achieve over 20% growth in new clients and retain 60–70% of existing ones.  Additionally, CRM solutions provide a 360-degree view of each customer, enabling banks to tailor services effectively.  This comprehensive approach enhances customer satisfaction and loyalty, leading to increased profitability.​

A typical banking CRM software system allows financial institutions to:

• Almacene los datos de los clientes: Esto garantiza que cada interacción con el cliente, desde las conversaciones sobre el proceso de venta hasta las soluciones de banca en línea, esté respaldada por datos. Garantiza que existe una visión completa del cliente que incluye detalles de la cuenta del cliente, perfiles, interacciones, tickets de servicio e incluso tendencias de comportamiento.
• Anticiparse a las necesidades de los clientes: Los sistemas CRM modernos ayudan a la organización bancaria a prever el comportamiento de los clientes. Analizando los datos de los clientes, los bancos pueden ofrecer de forma proactiva servicios personalizados, superando las expectativas de los clientes y garantizando así su retención.
• Sinergia de ventas y marketing: El CRM en el sector bancario garantiza la cohesión de los esfuerzos de ventas y marketing. Desde la gestión de la cartera de ventas y la gestión de clientes potenciales hasta el lanzamiento de campañas de marketing específicas, una solución CRM puede mejorar significativamente la eficacia de estos procesos.
• Gestión de documentos: La banca implica una multitud de documentos. Con CRM y otros programas de software bancario como el software de gestión de documentos, las organizaciones financieras y bancarias pueden hacer un seguimiento de éstos fácilmente, creando un sistema organizado.

Impulsar la satisfacción del cliente con CRM:

En una industria centrada en el cliente como la banca, la satisfacción del cliente es primordial. La adopción de un software CRM ayuda a comprender las expectativas de los clientes, a crear perfiles detallados de los mismos y, a continuación, a prestar servicios basados en esta comprensión.

Los bancos pueden crear fácilmente informes sobre las interacciones con los clientes, registrar sus notas e incluso realizar un seguimiento del rendimiento de las campañas de marketing. Esta información permite una mejor personalización de sus campañas de marketing, ayudando a dirigirse tanto a los clientes existentes como a los potenciales.

Además, el uso de soluciones CRM ayuda a los bancos a gestionar las tareas administrativas repetitivas. Esto garantiza que se invierta más tiempo en fomentar las relaciones con los clientes en lugar de en procesos mundanos.

Aprovechar el CRM para la venta cruzada y la retención:

Una de las principales ventajas de los sistemas CRM en el sector bancario es la capacidad de gestionar clientes potenciales y realizar ventas cruzadas. Con un conocimiento detallado del comportamiento de los clientes, los bancos pueden ahora ofrecer servicios adicionales que sean realmente relevantes para el cliente. Esto no sólo ayuda a generar ingresos, sino también a fomentar las relaciones a largo plazo.

La CRM en la banca también desempeña un papel fundamental en la retención de clientes. Al comprender los matices del comportamiento y las necesidades de los clientes, los bancos pueden anticiparse a lo que sus clientes necesitan, ofreciendo así soluciones y servicios preventivos.

Mejorar la implementación de CRM con InvestGlass:

Para una organización financiera y bancaria, adoptar una solución sólida de gestión de las relaciones con los clientes es esencial, pero el reto real reside en la implementación oportuna y cualitativa del sistema. El equipo de InvestGlass, con su experiencia en soluciones CRM bancarias, puede desempeñar un papel fundamental para salvar esta brecha. Al agilizar la integración de los tickets de atención al cliente, la gestión de las campañas de marketing y la información sobre los clientes en el sistema CRM, el equipo garantiza un flujo de datos sin fisuras a través de múltiples plataformas. Este enfoque integrado no sólo reduce la redundancia, sino que también proporciona a las instituciones financieras una visión global de los contactos con sus clientes, lo que permite un enfoque más centrado en las estrategias orientadas al cliente.

No se puede subestimar el valor del tiempo dedicado a fomentar las relaciones con los clientes. Con la competencia de InvestGlass en la implantación de sistemas CRM, las organizaciones bancarias pueden dedicar más tiempo a construir y alimentar las relaciones con los clientes, en lugar de navegar por los obstáculos técnicos. A medida que los futuros esfuerzos de marketing se perfeccionan con la información procesable obtenida del CRM, el potencial para mejorar la retención de clientes, fomentar las relaciones a largo plazo e impulsar la experiencia general del cliente se multiplica.

Además, al hacer que el CRM sea adaptable a los CRM bancarios de varias plataformas, InvestGlass garantiza que la institución financiera pueda adoptar rápidamente el software CRM y realizar fácilmente la transición, permitiendo una mejora inmediata de la estrategia y las operaciones. El objetivo final sigue siendo dotar a los bancos de las herramientas que necesitan para mantenerse a la cabeza en sus esfuerzos de atención al cliente, sentando las bases de una experiencia bancaria inigualable.

Conclusión:

A medida que el sector bancario evoluciona continuamente, está claro que un enfoque centrado en el cliente es el futuro. Para adaptarse a este futuro, adoptar un software CRM e integrarlo en todo el sistema bancario ya no es una opción, sino una necesidad. Un paso así garantiza que los bancos no sólo conserven a los clientes existentes sino que sigan atrayendo a otros nuevos, todo ello mientras ofrecen servicios de primera categoría que satisfacen las necesidades individuales.

Al final, ya sea para las ventas, los esfuerzos de marketing, la gestión de datos o la mejora de la experiencia del cliente en la sucursal bancaria local, el CRM en banca es la herramienta que tiende un puente entre los clientes de servicios financieros y las organizaciones bancarias que les prestan servicio.