La gestione patrimoniale del futuro: Di cosa si tratta?

COVID19 sta dando impulso alla digitalizzazione e alla commoditizzazione del settore della gestione patrimoniale. È giunto il momento di guardare a come la trasformazione digitale e l'approccio digitale influenzeranno il futuro della gestione patrimoniale e banca digitale. In questo blog post, discuteremo alcuni dei cambiamenti in arrivo nella gestione patrimoniale e cosa significano per lei! Gestione patrimoniale sta per subire alcuni cambiamenti importanti nel prossimo decennio. Ci sono nuove tecnologie in arrivo che forniranno servizi agli investitori e alle aziende, per investire il loro denaro. Tecnologie come Robo Advisors e Intelligenza artificiale saranno accessibili a tutti i clienti o alle aziende che desiderano migliorare la propria situazione finanziaria attraverso la gestione patrimoniale. Queste innovazioni potrebbero sostituire del tutto i consulenti finanziari umani. Ma che impatto ha tutto questo su di lei?

Come l'automazione influenzerà il settore della gestione patrimoniale?

Consulenti Robo sono strumenti di investimento automatizzati che possono essere impostati per investire automaticamente in diversi fondi e azioni senza alcuna interazione umana da parte del gestore patrimoniale. Grazie alla capacità di potenziare le analisi e le grandi quantità di dati, possono monitorare l'economia globale e i mercati finanziari per ricavare consigli e investimenti perspicaci per i loro clienti. Deve solo dire al Consulente Robo quanto denaro vuole che sia investito, quali sono la sua tolleranza al rischio e la sua strategia, su quali settori si concentra, e poi lo lasci correre! L'unico momento in cui un essere umano dovrà intervenire è quando si tratta di pianificazione finanziaria e di private banking che l'interazione umana è fondamentale. Con InvestGlass può costruire il suo robo-advisor in 10 minuti! Costruire onboarding digitale e collegarli allo strumento di ribilanciamento InvestGlass per produrre il suo consulente robotizzato. Il robot l'aiuterà a generare schede di negoziazione dai suoi modelli di portafoglio. Il ribilanciamento esaminerà il CRM KYC per assicurarsi di rispettare l'idoneità di ogni cliente prima di fare trading.

Come saranno influenzate le commissioni di gestione dei gestori patrimoniali?

I robo advisor hanno influenzato fortemente le commissioni generate per gestori patrimoniali. Dall'avvento dell'AI nella finanza, il costo degli investimenti e del trading è diminuito in modo significativo. I fornitori di servizi e di gestione patrimoniale hanno subito un duro colpo per quanto riguarda le loro commissioni di gestione. A gestore patrimoniale non possono più competere con le commissioni di gestione davvero basse che i loro concorrenti offrono. Come si vede nel grafico seguente, le commissioni di gestione più elevate possono influire pesantemente sui suoi rendimenti cumulativi nel tempo. Una commissione media di consulenza per la gestione attiva si avvicina al 2-3%, mentre una commissione per l'ETF si aggira intorno allo 0,60%. Questa differenza potrebbe sembrare minore per la performance di un anno, ma se si prende in considerazione una durata di 10 anni e l'effetto composto, la differenza sarà sostanziale.

Un gestore patrimoniale dovrebbe approcciare i giovani investitori in modo diverso?

Azaret Metrio Zintos Un gestore di investimenti dovrebbe sempre cercare di avvicinarsi alle esigenze della generazione più giovane, per poter competere con intelligenza artificiale e sfruttare la tecnologia. Questo può essere ottenuto attraverso investimenti e consulenza finanziaria su temi di nuova generazione, come la finanza sostenibile, che si colloca al primo posto nelle preferenze d'investimento di chi ha scelto di investire. Generazione X e Z. Ciò significa che dovremmo assistere a uno spostamento del settore della gestione patrimoniale verso i temi della Sostenibilità, dell'ESG e della DeFi, dove la maggior parte dei consulenti patrimoniali dovrebbe specializzarsi per mettersi al passo con queste nuove tendenze. La domanda rimane sempre quella: un amministratore delegato o un dirigente è disposto a investire nella trasformazione digitale della propria azienda? È importante considerare il futuro della gestione patrimoniale. InvestGlass ha creato una suite di strumenti digitali che la aiuterà a valutare a che punto sono i suoi clienti nel loro percorso finanziario e di cosa hanno bisogno oggi per il successo di domani. InvestGlass offre un'unica piattaforma per il sistema di gestione del portafoglio, gli ordini, le transazioni, i pagamenti e la gestione del rischio, FINSAMIFID. Può sviluppare relazioni più forti con i clienti grazie all'uso di approfondimenti in tempo reale e di raccomandazioni basate sui dati, per adattare la sua consulenza alle esigenze dei clienti. Inoltre, l'opzione di etichettatura le consente di classificare i suoi clienti in varie categorie, come gli avversi al rischio e gli amanti del rischio, o gli appassionati di sport e gli ottimisti della tecnologia. Il futuro della gestione patrimoniale ci attende. Lei è in grado di seguirlo? Ci contatti.