Gestione patrimoniale del futuro: Di cosa si tratta?

figura d'azione robotica grigia su tavolo di legno marrone

COVID19 sta stimolando la digitalizzazione e la commoditizzazione dell'industria della gestione patrimoniale. È il momento di guardare a come la trasformazione digitale e l'approccio digitale avranno un impatto sul futuro della gestione patrimoniale e del digital banking.

In questo post del blog, discuteremo alcuni dei cambiamenti in arrivo nella gestione patrimoniale e cosa significano per voi!

La gestione patrimoniale sta per subire alcuni grandi cambiamenti nel prossimo decennio. Ci sono nuove tecnologie in arrivo che forniranno servizi agli investitori e alle imprese, per investire il loro denaro. Tecnologie come i Robo Advisors e l'intelligenza artificiale saranno accessibili ad ogni cliente o azienda che vuole migliorare la propria situazione finanziaria attraverso la gestione patrimoniale. Queste innovazioni potrebbero alla fine sostituire del tutto i consulenti finanziari umani. Ma come influisce tutto questo su di voi?

Come l'automazione influenzerà il settore della gestione patrimoniale?

I robo advisor sono strumenti di investimento automatizzati che possono essere impostati per investire automaticamente in diversi fondi e azioni senza alcuna interazione umana da parte del gestore patrimoniale. Grazie alla capacità di potenziare l'analisi e alle grandi quantità di dati, possono monitorare l'economia globale e i mercati finanziari per trarre consigli e investimenti intelligenti per i loro clienti. Dovete solo dire al Robo advisor in quanto denaro volete che sia investito, qual è la vostra tolleranza al rischio e la vostra strategia, su quali settori vi concentrate, e poi lasciatelo fare! L'unico momento in cui un umano dovrà intervenire è quando si tratta di pianificazione finanziaria e private banking, dove l'interazione umana è fondamentale. Con InvestGlass potete costruire il vostro robo-advisor in 10 minuti!

Costruite moduli di onboarding digitali e collegateli allo strumento di ribilanciamento di InvestGlass per produrre il vostro consulente robot. Il robot vi aiuterà a generare schede di negoziazione dai vostri modelli di portafoglio. Il ribilanciamento esaminerà il CRM KYC per assicurarsi di rispettare l'idoneità di ciascun cliente prima di effettuare operazioni di trading.

Come saranno influenzate le commissioni di gestione dei gestori patrimoniali?

I robo advisor hanno fortemente influenzato le commissioni generate per i gestori patrimoniali. Dall'avvento dell'IA nella finanza, il costo degli investimenti e del trading è sceso significativamente. La gestione patrimoniale e i fornitori di servizi hanno subito un duro colpo per quanto riguarda le loro commissioni di gestione. Un gestore patrimoniale non può più competere con le commissioni di gestione veramente basse che i loro concorrenti offrono. Come si vede nel grafico qui sotto, le commissioni di gestione più alte possono influenzare pesantemente i vostri rendimenti cumulativi nel tempo. Una commissione media di consulenza di gestione attiva è vicina al 2-3%, mentre una commissione di ETF sarà intorno allo 0,60%. Questa differenza potrebbe sembrare minore per la performance di un anno, ma se si prende in considerazione una durata di 10 anni e l'effetto composto, la differenza sarà sostanziale.

Un gestore patrimoniale dovrebbe approcciare i giovani investitori in modo diverso?

Un gestore di investimenti dovrebbe sempre cercare di avvicinarsi alle esigenze delle giovani generazioni per competere con l'intelligenza artificiale e sfruttare la tecnologia. Questo può essere raggiunto attraverso l'investimento e la consulenza finanziaria in argomenti di nuova generazione, come la finanza sostenibile che è al primo posto nelle preferenze di investimento della generazione X e Z. Questo significa che dovremmo vedere uno spostamento nel settore della gestione patrimoniale verso argomenti di sostenibilità, ESG e DeFi dove la maggior parte dei consulenti patrimoniali dovrebbe specializzarsi per stare al passo con queste nuove tendenze.

La domanda rimane sempre, un amministratore delegato o il senior management, è disposto a investire nella trasformazione digitale della loro azienda?

È importante considerare il futuro della gestione patrimoniale.

InvestGlass ha creato una suite di strumenti digitali che vi aiuteranno a valutare a che punto sono i vostri clienti nel loro percorso finanziario e di cosa hanno bisogno oggi per il successo di domani. InvestGlass offre un'unica piattaforma per la gestione del portafoglio, degli ordini, delle transazioni, dei pagamenti e della gestione del rischio, FINSA, MIFID.

Puoi sviluppare relazioni più forti con i clienti attraverso l'uso di intuizioni in tempo reale e raccomandazioni basate sui dati per adattare i tuoi consigli alle esigenze dei tuoi clienti. Inoltre, l'opzione di tagging ti permette di classificare i tuoi clienti in varie categorie, come gli avversi al rischio e gli amanti del rischio, o gli appassionati di sport e gli ottimisti della tecnologia. 

Il futuro della gestione patrimoniale è davanti a noi. Siete in grado di seguirlo? Contattateci.

futuro della finanza, roboadvisor, gestione patrimoniale

Iniziate ad automatizzare la vostra vita con InvestGlass

Con strumenti digitali svizzeri per rendere più umana ogni parte del vostro processo.

1

Copyright © InvestGlass SA. Tutti i diritti riservati.
Prodotto in Svizzera 🇨🇭