La piattaforma bancaria Fintech SAAS
A SaaS Fintech Banking Platform is a cloud-based service that enables businesses to integrate banking functionalities—such as payment processing, account management, and compliance—into their operations without the need to develop these systems internally. This approach enhances operational efficiency and ensures data security.
The global SaaS market has experienced significant growth, with projections indicating it will reach $307.3 billion by 2026, reflecting a compound annual growth rate (CAGR) of 11.7% from 2019 to 2026.
If you’re looking for one of these systems, here are five features that you should look out for:
1) Facile integrazione con altre applicazioni 2) Archiviazione sicura dei dati 3) Flussi di lavoro personalizzabili 4) Completamente mobile 5) Rapporti completamente personalizzabili
1 - Passare al digitale non è mai troppo tardi
The COVID-19 pandemic has significantly accelerated digital adoption across various sectors, including wealth management. A survey revealed that 79% of wealth management decision-makers acknowledged that digital technologies have enhanced their customer engagement strategies. Additionally, 52% reported an increased use of digital channels for client interactions since the onset of the pandemic. Furthermore, 85% of professionals in the industry feel they are now providing clients with the necessary digital capabilities. This shift underscores a broader trend towards digital advisory services, as firms adapt to reduced face-to-face interactions and evolving client expectations.
La pandemia globale ha sconvolto i mezzi di comunicazione e di soddisfazione dei clienti. Inoltre, ha anche modificato le richieste e gli approcci dei clienti. La crisi economica e l'incertezza in corso hanno portato a un aumento della domanda di consulenza finanziaria. InvestGlass fornisce ai gestori patrimoniali i mezzi per offrire una consulenza digitale, sia attraverso la loro forza lavoro che attraverso l'intelligenza artificiale, e quindi per sviluppare un chiaro vantaggio competitivo rispetto ai ritardatari. Con questa pandemia - il private banking - che in precedenza era il più riluttante a muoversi, sta correndo per recuperare il ritardo.
2 - Coltivare tutti i segmenti di clienti, intendiamo dire TUTTI.
Negli ultimi anni, il ruolo dei gestori patrimoniali, così come il loro target di clienti, è cambiato. Da una focalizzazione puramente patrimoniale, i gestori patrimoniali stanno ora prendendo in considerazione altri segmenti di clientela. Le strutture tariffarie dei gestori patrimoniali si stanno spostando per includere i clienti con bilanci più bassi. Infatti, per avere successo ed essere in grado di fornire il proprio servizio a tutti i segmenti di mercato, riducendo i costi o migliorando l'efficienza, i gestori patrimoniali devono collaborare con fornitori di consulenza di Intelligenza Artificiale o soluzioni fintech simili e soluzioni SAAS.
Di conseguenza, questi mercati precedentemente non serviti stanno emergendo come interessi chiave per il futuro. La presenza delle donne e delle persone di massa nei mercati finanziari sta diventando importante e si può presumere che la tendenza sia in crescita. Il crescente interesse per i mercati non serviti rafforza la necessità dei gestori patrimoniali di riformulare le loro strategie di prezzo per convincere questi segmenti di clienti e di collaborare con InvestGlass. Forniamo un CRM all-in-one come soluzione più economica sul mercato e consentiamo di offrire il suo servizio ad altri segmenti.
3 - Si fidi di me, sono il suo banchiere!
Studiando le aspettative e il comportamento dei clienti, solo il 27% degli svizzeri ha lavorato con un consulente finanziario e oltre il 50% gestisce le proprie finanze internamente. Questa tendenza di comportamento è un aspetto preoccupante per i gestori patrimoniali, con l'ascesa di nuovi consulenti più efficienti, come l'Intelligenza Artificiale e le aziende Fin-tech.
L'ambiente finanziario svizzero mostra chiaramente una dualità: la maggior parte utilizza una banca, ma sceglie altri mezzi per gestire il proprio patrimonio. Questo apre una vasta gamma di opportunità per convincere gli scettici, ma comporta anche dei rischi a lungo termine.
La sfida per i gestori patrimoniali è che ogni decisione di un individuo richiede un qualche tipo di consulenza, dall'acquisto di una casa alla scelta dell'assicurazione. È qui che i gestori patrimoniali devono evolversi in futuro, per guadagnare quote di mercato e soddisfare le aspettative dei clienti in modo più completo.
La piattaforma di InvestGlass consente di soddisfare le esigenze del mercato, fornendo i mezzi per prendere decisioni di investimento rapide ed efficienti. Soddisfi le aspettative dei suoi clienti a partire da oggi!
4 - Iper-personalizzazione del marketing e soluzione All-in-one
La nostra società incentrata sul cliente ha da tempo sostenuto la personalizzazione di massa. Questa tendenza sta lentamente ma inesorabilmente influenzando i servizi finanziari e i gestori patrimoniali ed è stata esacerbata dalla pandemia, in quanto la crisi sanitaria crea ed esalta una pluralità di esigenze all'interno dei segmenti di clientela. Ci si aspetta che i gestori patrimoniali si connettano con l'Intelligenza Artificiale e la consulenza digitale fintech per adattare la loro offerta a ciascun cliente. I due punti focali saranno le aziende di valutazione del rischio, la cui tecnologia è in grado di interpretare il profilo di rischio di un cliente, e le aziende di analisi predittiva, che si prevede avranno un potenziale di crescita estremo all'interno del settore della gestione patrimoniale. Utilizzi InvestGlass CRM e adatti la sua offerta a ciascun cliente con il nostro portale clienti personalizzabile.
Inoltre, le aspettative dei clienti sono cambiate e si sono spostate verso soluzioni all-in-one. In effetti, i clienti e i potenziali clienti puntano all'offerta più inclusiva del mercato. Pertanto, i gestori patrimoniali e le società finanziarie, in generale, devono includere servizi o prodotti supplementari per poter competere con i concorrenti inclusivi. I gestori patrimoniali in grado di riconoscere questa tendenza e di agire di conseguenza, sperimenteranno una maggiore soddisfazione e fidelizzazione dei clienti. La soluzione all-in-one, l'ecosistema fin-tech e l'API aperta di InvestGlass abbracciano questa tendenza.
5 - Esca con temi di tendenza, anche se non li condivide. Il cliente è al primo posto!
Negli ultimi decenni, prima che la pandemia diventasse il principale argomento di discussione, la sostenibilità e la tendenza all'investimento sostenibile stavano guadagnando terreno. Il riscaldamento globale, il lavoro minorile e, più in generale, le questioni etiche e ambientali erano sempre più importanti per gli investitori. La pandemia ha accelerato la tendenza e i clienti dei gestori patrimoniali considerano i criteri ESG più attentamente che in passato. L'obiettivo è quindi quello di comprendere chiaramente i valori e le esigenze dei suoi clienti.
Di conseguenza, ci si aspetta che i gestori patrimoniali rafforzino le loro offerte di sostenibilità e mostrino la priorità nei prodotti conformi alla sostenibilità. InvestGlass fornisce i mezzi e i fini per integrare i criteri ESG nella sua offerta, nonché un consulente AI che si adatta alla sua strategia di investimento.
6 - Reporting Next-Gen, quando meno è più - o forse no
Per qualsiasi azienda, l'era tecnologica in cui si trova la nostra società ha ridefinito la competizione. Le aziende, le società, i negozi e i privati lottano per ottenere consapevolezza e attenzione. Per favorire il coinvolgimento e l'attenzione dei clienti, i processi devono essere facili da usare, interattivi e a misura di cliente. Pertanto, le tecnologie e le innovazioni cercano di aumentare l'attenzione dei clienti fornendo dati, grafici e immagini visualizzabili per coinvolgerli e interagire con loro. Un'aggregazione di conti simile rende una visione più amichevole e completa delle attività del cliente.
Di conseguenza, i gestori patrimoniali possono, tramite il modulo InvestGlass, rispondere alle aspettative dei clienti di implementare la tecnologia patrimoniale che comprende la gamification nelle strategie di previsione e l'interazione nel reporting patrimoniale dei clienti.
7 - I dati istantanei non sono auto volanti
I dati sono la fonte di informazioni più importante per qualsiasi responsabile delle vendite. Per i gestori patrimoniali, è fondamentale conoscere il cliente e basare la consulenza e le proposte di prodotto sui dati. Più dati si raccolgono, più il servizio o il prodotto sarà personalizzato per il cliente. Poiché le modalità di raccolta di tali dati sono limitate, i consulenti e i gestori patrimoniali puntano ora su una fonte alternativa di informazioni, come i dati comportamentali o i dati di localizzazione. Inoltre, l'apprendimento automatico è una risorsa importante quando si cerca l'analisi predittiva e la raccolta di dati alternativi. Ad esempio, l'Intelligenza Artificiale può scansionare il web ed estrarre dati complessi sui sentimenti e sulle tendenze critiche dei social network.
Pertanto, è chiaro che i gestori patrimoniali dovranno sviluppare competenze e capacità per gestire i dati alternativi e per supportare i processi di apprendimento automatico, capacità inerenti alla soluzione InvestGlass.
7 Vantaggi del Digital Banking nel 2023 > Punti chiave
Digitalizzazione: abbiamo assistito a un'accelerazione della trasformazione digitale da quando è iniziata la pandemia. Diventa un punto cruciale per i gestori patrimoniali e per l'industria finanziaria, in generale, innovare e abbracciare la rivoluzione.
Coltivare tutti i segmenti: la gamma di clienti potenziali per i gestori patrimoniali sta crescendo rapidamente. Il settore deve comprendere questa tendenza e modificare la propria offerta per includere i potenziali clienti con bilanci più bassi.
Fiducia finanziaria: Gli individui non hanno fiducia e interesse per la consulenza finanziaria. Questo lascia spazio a opportunità e minacce all'interno del settore.
L'iper-personalizzazione è una soluzione all-in-one: la tendenza alla personalizzazione di massa sta influenzando le aspettative dei clienti anche nel settore del retail banking. I prodotti devono essere personalizzabili e integrare tutti i servizi rilevanti attraverso un ecosistema e un'integrazione.
Valori e investimenti sostenibili: La concorrenza e la soddisfazione delle esigenze dei clienti sono un punto chiave in tempi di incertezza. Riconoscere la tendenza e i valori ESG all'interno dei segmenti di clientela è il prossimo punto focale.
Reporting di nuova generazione: Interagisca con i suoi clienti. I clienti chiedono la gamification del reporting delle prestazioni, per aumentare il loro coinvolgimento con il suo prodotto.