La strategia di onboarding efficace che funziona per ogni banca
L'onboarding è un processo che le banche utilizzano per far sì che i nuovi clienti siano operativi con i servizi della banca. Una strategia di onboarding di successo può fare la differenza tra il fatto che i suoi clienti rimangano o la lascino per un'altra banca. Tuttavia, alcune strategie sono più efficaci di altre nel convertire i nuovi clienti in clienti a lungo termine. Parleremo di ciò che rende efficace la strategia di onboarding dei clienti per capire quale funziona meglio per la sua banca!
Il percorso del cliente può essere diverso per le banche private e per quelle retail.
Le banche private hanno in genere un percorso del cliente più approfondito, spesso suddiviso in tre fasi: l'apertura di un conto, il coinvolgimento con la banca e la ricezione di una consulenza finanziaria. La strategia di onboarding per le banche private dovrebbe includere tutte queste fasi, in modo che i clienti siano pienamente coinvolti fin dal primo giorno. Una strategia digitale funzionerà anche con le e-mail.
Il retail banking può essere molto più semplice, poiché il servizio è più semplice e il percorso del cliente è più breve. La banca retail dovrebbe concentrare la sua strategia di onboarding principalmente sull'acquisizione e la conservazione dei clienti, con l'obiettivo di mantenerli il più possibile attivi per un lungo periodo di tempo.
Per scegliere una strategia efficace di onboarding dei clienti che funzioni per la sua banca, deve sapere che tipo di banca è!
Che tipo di processo di onboarding deve avere?
Consigliamo di limitare l'onboarding a 10-30 minuti al massimo, per essere certi di rispettare le normative e di offrire un onboarding di successo ai nuovi clienti. Il processo di onboarding dei clienti deve raccogliere solo i documenti e le informazioni giuste.
Il rischio, se aggiunge maggiore complessità, è che i suoi moduli siano troppo complessi e che i nuovi clienti abbandonino l'onboarding perché è troppo complesso.
L'onboarding bancario semplificato
Con InvestGlass CRM costruiamo un processo di onboarding personalizzabile senza codice. Il reparto compliance può collaborare facilmente con i team di marketing per assicurarsi che il processo di onboarding includa i dati dei clienti e l'onboarding per il prodotto o servizio che sta vendendo.
I moduli aiuteranno i nuovi clienti a iscriversi alla soluzione giusta per loro. Il percorso del nuovo cliente è più semplice e facile da capire. Una buona documentazione e vendita aiuterà i nuovi clienti a concentrarsi sul vostro valore e non sul software che state utilizzando o sulla complessità del KYC.
La soluzione è basata sul cloud e la tecnologia CRM di InvestGlass è facile da usare. Forniamo una prova gratuita e un'assistenza bancaria per costruire il processo di onboarding del cliente ideale.
L'onboarding del cliente è così facile
Iniziamo oggi con risorse precostituite per banche e gestori patrimoniali. Il costruttore di moduli non richiede alcuna programmazione. Per creare i moduli è sufficiente disporre di un processo esistente o noi la aiuteremo con i nostri modelli.
Suggeriamo vivamente di iniziare il processo di onboarding raccogliendo i requisiti dell'ufficio rischi e legale! Il futuro del KYC è adesso e InvestGlass può aiutarla.
Una strategia efficace di onboarding dei clienti è fondamentale per il successo di qualsiasi banca, ma non è sempre facile da attuare. Il primo passo del processo è la comprensione del profilo del suo cliente ideale. Questo determinerà il tipo di documentazione richiesta prima che i clienti possano accedere ai loro conti.