Il settore bancario del futuro: 5 tendenze da seguire

Il settore bancario si sta evolvendo rapidamente, spinto dai progressi tecnologici e dal cambiamento delle aspettative dei consumatori. Entro il 2025, l'attività bancaria digitale dominerà, con oltre il 90% degli individui del Regno Unito che già utilizzano servizi bancari online o mobili nel 2023(Compare Banks). Il settore bancario è stato trasformato in modo massiccio dalla trasformazione digitale. Il futuro del settore bancario si sta avvicinando rapidamente e sarà diverso da qualsiasi cosa abbiamo visto prima.

Tutto è iniziato a cambiare con l'avvento della customer experience nel settore bancario. Le banche si stanno concentrando sul modo in cui i loro servizi finanziari sono più facili da usare e attraenti per i clienti, al fine di soddisfare le aspettative dei consumatori. È molto importante creare un'atmosfera di fiducia. Questa atmosfera di fiducia può essere costruita solo con istituzioni finanziarie che generano un'intimità finanziaria con i clienti. Questo è ciò che io chiamo il ritorno sul consenso.

In questo blog post, condivideremo cinque tendenze che deve tenere d'occhio per il futuro del suo conto bancario e della sua attività! Dal 2018 le banche sono in corsa con le criptovalute. Non è così facile impostare l'intera banca delle unghie con i software esistenti. La gestione patrimoniale del futuro includerà le criptovalute.

1) Trasformazione digitale attraverso il cellulare

Il self-service del cliente è una delle tendenze chiave del consumer banking in più rapida crescita. In molte istituzioni finanziarie, il cliente può accedere ai servizi finanziari dal suo telefono cellulare in modo istantaneo. L'applicazione mobile delle banche al dettaglio è diventata da un "nice-to-have" a un "need-to-have". Un altro aspetto importante del mobile banking è che può generare un'ulteriore quantità di dati da analizzare. Dalle preferenze dei clienti a numerosi dati finanziari, questo può essere una grande fonte di intuizioni utili da implementare nelle decisioni e nelle strategie future e sostenere la crescita aziendale. Quando è fatta bene, l'esperienza dell'investitore nel retail banking porta a clienti più soddisfatti, a colleghi più felici, a una maggiore efficienza dei processi, a una raccolta accelerata delle attività e a una riduzione del rischio operativo!

Il telefono cellulare è il nuovo modo di offrire servizi finanziari. Un cellulare è come un immobile. In una città affollata o su un iPhone affollato, i suoi investitori saranno intrattenuti da molteplici applicazioni. Queste applicazioni devono generare un'intimità finanziaria e questo non è facile da fare con uno strumento digitale. Gli investitori devono sapere di cosa tratta l'applicazione. Suggeriamo un approccio che abbiamo chiamato Super Mario. L'approccio super Mario significa mostrare nuove funzionalità dopo che il percorso minimo fattibile è stato completato. Le neobanche che offrono troppi servizi in una volta sola perderanno l'attenzione dei loro investitori, poi la fiducia e potrebbero persino generare sfiducia.

2) Il ramo dei servizi finanziari del futuro

Al giorno d'oggi, le persone tendono a visitare una filiale bancaria solo quando è strettamente necessario. Le neobanche non hanno nemmeno una filiale fisica. La trasformazione digitale ha permesso ai clienti di effettuare pagamenti digitali online. Questo non significa che la filiale fisica della banca rimarrà la stessa. C'è una tendenza significativa al rebranding di numerose banche, per diventare più facili da usare e aggiornate con le tendenze digitali. In questo modo, la maggior parte delle banche sarà in grado di attirare più clienti e ridurre i costi.

Riteniamo che la filiale del futuro debba ospitare interazioni a portata di mano. Offrire l'opportunità di incontrare il team che chiamerà la banca sarà un vero elemento di differenziazione tra tutte le nuove neobanche. Ecco perché avviare una neobanca è sicuramente qualcosa che chiunque può fare oggi, ma costruire una filiale finanziaria è un'altra storia.

3) Automazione robotica dei processi e intelligenza artificiale

L'aumento del numero di richieste dei clienti e l'incapacità delle banche di soddisfarle in modo efficiente hanno creato la tendenza digitale dei chatbot. Grazie all'intelligenza artificiale, un chatbot può servire i clienti più velocemente e ridurre i costi per la banca. D'altra parte, grazie all'automazione robotica dei processi, una banca può migliorare il suo processo di onboarding e sfruttare in modo più efficace i suoi canali digitali di vendita. Inoltre, la banca può eliminare gli errori grazie a una migliore ottimizzazione dei processi e proteggere in modo efficace i dati finanziari dei clienti, poiché grazie all'automazione dei compiti sono coinvolti meno reparti.

4) Iper-personalizzazione nelle istituzioni finanziarie

L'online banking è un mezzo per personalizzare l'intero percorso del cliente. Rispetto alla personalizzazione standard, che utilizza l'analisi dei dati per offrire prodotti mirati a gruppi specifici, l'iper-personalizzazione riesce a indirizzare ogni cliente individualmente. Grazie all'uso dell' analisi predittiva, dell'AI e dell'apprendimento automatico, è possibile monitorare i dati dei singoli clienti, come le parole chiave che cercano abitualmente, i contenuti che amano visualizzare, la loro posizione geografica e altro ancora. L 'intelligenza artificiale offre una visione del cliente molto più profonda di quella umana. Il sistema viene addestrato con i suoi dati. Poiché ogni modello di business è diverso, cerchiamo di ottimizzare il vostro indicatore di performance chiave. Questo è il modo in cui differenziamo le banche. Le banche applicheranno la stessa FINSA o MIFID, ma la sollecitazione trimestrale o di investimento prodotta è completamente diversa.

Per rimanere rilevanti, le banche tradizionali devono essere presenti negli ecosistemi e nei prodotti che i clienti utilizzano. L'iperpersonalizzazione deve limitarsi a un elenco di partnership che non creino troppe distrazioni. Ogni nuovo partner è un'opportunità, ma può anche essere una minaccia! Se sta costruendo un mash-up di applicazioni, si assicuri che queste siano interoperabili, protette in ambienti affidabili che consentano ai suoi collaboratori e investitori di collaborare!

5) Servizi di consulenza, specialmente per lei

Dalle cooperative di credito ai grandi leader bancari, la principale fonte di profitto è rappresentata dai servizi di consulenza. Quando si tratta di una guida per il portafoglio o di una pianificazione finanziaria per la nuova casa, la maggior parte dei clienti non sarà mai in grado di ottenere consigli preziosi dai chatbot delle banche. Con la tecnologia di gestione delle relazioni con i clienti(CRM), è possibile raccogliere e analizzare i dati e costruire profili dettagliati dei clienti, che i consulenti interni possono poi utilizzare per ottenere una visione a 360 gradi del cliente e della sua situazione unica. In InvestGlass, offriamo un CRM per il retail banking che digitalizza i suoi processi di onboarding e KYC, al fine di generare più lead e trasformare il suo modo di vendere.

Dovrebbe impostare lo stato di "Consulente fidato". Lo status di "consulente di fiducia" è ciò che differenzierà le banche da tutti gli altri punti di contatto che offrono servizi finanziari integrati. Gli investitori si fideranno di lei non perché offre la transazione più economica. La transazione può arrivare a essere gratuita, giusto? Ma le interazioni sono un valore diverso. In un mondo post-Covida, acquisire fiducia nella vita finanziaria e digitale sarà assolutamente fondamentale per la crescita della sua attività.

Se sta cercando un sistema bancario digitale, le offriamo strumenti che la aiuteranno ad anticipare le tendenze bancarie. InvestGlass è un'azienda dedicata ad aiutare le banche a raggiungere i loro obiettivi attraverso la trasformazione digitale e l'innovazione della customer experience. Creiamo strumenti, risorse, soluzioni personalizzate e servizi di consulenza progettati specificamente per i clienti delle banche di tutte le dimensioni. Se è pronto ad anticipare la curva nel 2021, quando questa tendenza diventerà più diffusa, ci faccia sapere come possiamo aiutarla oggi stesso! La nostra passione con Investglass è quella di offrire servizi finanziari integrati orchestrando insieme le fintech e costruendo un viaggio efficiente.

Inizi con la prova di InvestGlass oggi stesso!