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Unternehmen

Was Sie über den Onboarding-Prozess im Firmenkundengeschäft wissen müssen

Vorbei sind die Zeiten langwieriger Onboarding-Prozesse für Firmenkunden. Heute sind die Banken bestrebt, ihren Kunden ein nahtloses und effizientes Erlebnis zu bieten, wenn es darum geht, ihre Konten einzurichten.

Für Unternehmen, die ein Firmenkonto eröffnen wollen, bedeutet dies, dass der Prozess schnell und einfach mit minimalem Papierkram oder Verzögerungen abgeschlossen werden kann. Aber was bedeutet das für die Banken? Wie können sie sicherstellen, dass ihre Onboarding-Prozesse die Erwartungen der Kunden erfüllen und gleichzeitig alle Compliance-Anforderungen einhalten?

In diesem Blogbeitrag gehen wir der Frage nach, wie moderne Technologien den traditionellen Onboarding-Prozess im Firmenkundengeschäft verändern. Wir werden uns ansehen, warum digitale Lösungen bei Geschäftsinhabern immer beliebter werden und einige der mit diesen Tools verbundenen Vorteile erörtern. Schließlich werden wir untersuchen, wie Banken sicherstellen können, dass ihre Online-Dienste den regulatorischen Anforderungen entsprechen und dennoch ein angenehmes Kundenerlebnis bieten.

1. Einführung in den modernen Onboarding-Prozess für Firmenkunden

In der modernen Welt des Onboarding setzen Banken auf technologiegestützte Lösungen für ein schnelles und effizientes Kunden-Onboarding. Dazu gehören die automatische Identitätsüberprüfung, das Scannen digitaler Dokumente und der Einsatz von KI-basierten Algorithmen, die den menschlichen Aufwand für den Prozess reduzieren können. Indem sie manuelle Aufgaben durch digitale Lösungen ersetzen, können die Banken ihren Onboarding-Prozess rationalisieren und gleichzeitig alle Compliance-Anforderungen erfüllen.

Die Technologieinfrastrukturen sind flexibel und können vor Ort oder in der Cloud genutzt werden.

Vor Ort installierte Technologieinfrastrukturen bieten sowohl für Unternehmen als auch für Banken viele Vorteile, wenn es um das Onboarding im Firmenkundengeschäft geht. Sie bieten nicht nur eine sicherere und zuverlässigere Lösung als cloudbasierte Systeme, sondern ermöglichen es den Kunden auch, die Kontrolle über ihre Daten zu behalten. Bei On-Premise-Lösungen haben die Unternehmen Zugriff auf ihre Daten und können sicherstellen, dass diese sicher und vertraulich bleiben. Gewerbliche Kunden sind weniger auf Datenschutz bedacht als Privatkunden, aber Firmenkunden haben Geheimnisse und Geschäfte, die Sie schützen wollen. InvestGlass bietet sowohl die besten On-Prem- als auch die besten Public-Cloud-Lösungen an, die verschiedene Banken zufriedenstellen werden.

Schweizer Server
Schweizer Server

Intelligente Technologien werden eingesetzt, um die Geschwindigkeit der Kontoeröffnung zu erhöhen. So helfen beispielsweise InvestGlass-Formulare dabei, Unternehmen mit mehreren Unterschriften ein effektives Onboarding zu bieten.

In einem Unternehmen gibt es in der Regel mehrere Unterschriften, was eine effiziente und kostengünstige Bearbeitung erschweren kann. Mit Hilfe von InvestGlass-Formularen können Banken den Zeit- und Arbeitsaufwand für manuelle Formalitäten reduzieren und gleichzeitig die notwendigen Informationen zur Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften einholen. Darüber hinaus nutzen die Kunden gerne digitale Lösungen, da sie bequemer sind als traditionelle Methoden wie Papierdokumente oder persönliche Gespräche. Dies ist vor allem für Unternehmen wichtig, da sie auf diese Weise schnell und einfach ein Firmenkonto eröffnen können, ohne langwierigen und mühsamen Papierkram erledigen zu müssen.

Formulare erleichtern das Hochladen von Dokumenten, die sicher gespeichert werden, und sie gewährleisten, dass der Kunde authentische Dokumente vorlegt. Dies trägt dazu bei, das Risiko von Geldwäsche und anderen betrügerischen Aktivitäten zu verringern, da die Banken sicher sein können, dass alle Dokumente korrekt überprüft wurden.

Der gesamte Prozess des digitalen Onboarding wird dann in InvestGlass CRM gespeichert. Das CRM kann mit Ihren Altsystemen verbunden werden, wenn Sie das CRM nicht ändern und nur den Wettbewerbsvorteil von InvestGlass Digital Onboarding nutzen möchten.

Durch den Einsatz einer digitalen Lösung werden mehrfache Treffen mit Bankmitarbeitern vermieden und somit die Einarbeitung neuer Kunden verbessert.

3. Vorteile des Einsatzes digitaler Lösungen für das Onboarding im Firmenkundengeschäft

Digitale Lösungen für Firmenkunden bieten viele Vorteile gegenüber herkömmlichen Methoden. Einige dieser Vorteile sind:

- Höhere Geschwindigkeit und Effizienz - Digitale Lösungen können sowohl Zeit als auch Mühe sparen und ermöglichen den Kunden eine schnelle Eröffnung von Firmenkonten.

- Verbessertes Kundenerlebnis - Durch das Angebot einer bequemen digitalen Lösung können die Banken den Kontoeröffnungsprozess für ihre Kunden wesentlich angenehmer gestalten.

- Geringeres Betrugsrisiko - Digitale Onboarding-Lösungen können dazu beitragen, das Risiko von Geldwäsche und anderen betrügerischen Aktivitäten zu verringern, indem sie sicherstellen, dass alle Dokumente korrekt überprüft werden.

- Automatisierung und gestraffte Prozesse - Automatisierte Aufgaben wie die Identitätsprüfung, das Scannen digitaler Dokumente und KI-basierte Algorithmen können den menschlichen Aufwand für den Prozess verringern.

- Erhöhte Sicherheit - Digitale Lösungen sind wesentlich sicherer als herkömmliche Methoden, da sie den Banken umfassende Zugangskontroll- und Authentifizierungsmaßnahmen bieten.

Der moderne Onboarding-Prozess für Firmenkunden wird bei Unternehmen immer beliebter, denn er ermöglicht es ihnen, schnell und mit minimalem Aufwand ein Firmenkonto zu eröffnen. Bankdienstleistungen werden mit digitalen Formularen für die Kundenidentifizierung vereinfacht. Für KYC verwenden wir gerne eine Lösung wie Polixis ARDIS, eine Cloud-Lösung für Finanzinstitute, die den Namen von Vorstandsmitgliedern überprüfen, die Geldwäschebekämpfung kontrollieren und wichtige Erkenntnisse gewinnen möchten. Wir schätzen diese Lösung, da sie eine nahtlose Erfahrung für KYB bietet. Wir sind für diese Art von Verfahren auch mit Sumsub verbunden.

Überprüfung der Datenintegrität
Überprüfung der Datenintegrität

4. Corporate Banking Onboarding und der Genehmigungsprozess

Der Genehmigungsprozess wird digitalisiert, um eine zuverlässige Kundenaufnahme zu gewährleisten und sicherzustellen, dass die Banken die von neuen Kunden bereitgestellten Informationen überprüfen können. Der Genehmigungsprozess ist vollständig anpassbar, so dass er mit den bestehenden Due-Diligence-Regeln übereinstimmt. Dieser Prozess umfasst in der Regel eine Hintergrundprüfung, eine Identitätsüberprüfung, das Scannen von Dokumenten und KI-basierte Algorithmen, um festzustellen, ob es sich bei dem Kunden um eine legitime Person handelt oder nicht. Der gesamte Prozess findet elektronisch statt und ist viel schneller als manuelle Überprüfungsprozesse.

Das System dient der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und hilft den Banken, neue Kunden effektiv zu betreuen. Dieses Verfahren ist auch für die Kunden von Vorteil, da sie in wenigen Schritten ein Firmenkonto eröffnen können.

Kurz gesagt: Digitale Lösungen verändern die Art und Weise, wie die Eröffnung von Firmenkundenkonten durchgeführt wird. Durch die Straffung von Prozessen, die Verringerung von Risiken und die Bequemlichkeit machen diese Tools es für Unternehmen einfacher, ein Firmenkonto zu eröffnen.

Der Einsatz digitaler Lösungen ist im Bereich der Firmenkunden von unschätzbarem Wert und hat es Kunden und Banken ermöglicht, den Onboarding-Prozess schnell und problemlos abzuschließen. Daher wird diese Technologie auch in Zukunft eingesetzt werden, da immer mehr Banken die digitale Transformation nutzen.

Datenintegrität, Kundenfreundlichkeit und Sicherheit werden auch in Zukunft die wichtigsten Punkte bei der Kontoeröffnung im Firmenkundengeschäft sein. Unternehmen sollten sich daher der Vorteile bewusst sein, die digitale Lösungen für diesen Prozess bringen können. Mit ihrer Hilfe können Banken und Kunden schnell und mit minimalem Aufwand erfolgreich Firmenkonten eröffnen.

Mann schaut auf InvestGlass
Mann schaut auf InvestGlass

5. Nach dem Onboarding, dem Offboarding und der KYC-Bereinigung

Die Banken haben eine Risikobereitschaft, die sich aufgrund politischer Spannungen wie dem aktuellen Krieg in Europa oder in Afrika ändern kann. Der Gesamtprozess kann sich je nach dem Risiko der Kundensegmente ändern.

Die gleichen Onboarding-Tools können auch zur Überprüfung der Daten von Kunden verwendet werden. Wenn Sie nicht genügend Mitarbeiter haben, um die Daten zu erfassen, können Sie das Selbstbedienungsportal von InvestGlass nutzen, um die Datenintegrität sicherzustellen. Wenn lokale Vorschriften nicht eingehalten werden, können Sie die Kundendaten markieren und in ein Kampagnentool einspeisen, um das Onboarding von Firmenkunden zu stoppen oder sie sogar auszuschließen. Die Geschäftsregeln sind im InvestGlass-Automatisierungstool völlig flexibel.

Die InvestGlass-Automatisierung nutzt maschinelles Lernen, um jegliche Änderungen im Finanzprofil des Firmenkunden zu erkennen. Wenn es eine Abweichung gibt, können wir die Compliance-Abteilung alarmieren und einen KYC-Bereinigungsprozess durchführen, um sicherzustellen, dass alle Vorschriften auch nach dem Onboarding eingehalten werden.

Dank digitaler Lösungen ist die Kontoeröffnung für Firmenkunden einfacher und schneller als je zuvor. Sie bieten zuverlässige Tools zur Kundenüberprüfung, verbesserte Sicherheitsmaßnahmen und einen optimierten Prozess zur schnellen Eröffnung von Firmenkonten. Darüber hinaus helfen Datenintegritätsprüfungen, Off-Boarding-Tools und KYC-Sanierungsprozesse den Banken, die Vorschriften einzuhalten und den Kunden das bestmögliche Erlebnis zu bieten.

InvestGlass ist das perfekte Tool für das Onboarding von Firmenkunden und bietet eine nahtlose und optimierte Erfahrung. Mit seinen automatisierten Kundenüberprüfungsprozessen, verbesserten Sicherheitsmaßnahmen, Datenintegritätsprüfungen, Off-Boarding-Tools und KYC-Sanierungsprozessen hilft InvestGlass den Banken dabei, die gesetzlichen Vorschriften einzuhalten und gleichzeitig den Kunden eine einfache und sichere Möglichkeit zu bieten, ihre Firmenkonten schnell zu eröffnen. Durch die Nutzung digitaler Lösungen macht InvestGlass es für Unternehmen einfacher als je zuvor, von schnellen und zuverlässigen Onboarding-Services für Firmenkunden zu profitieren. Wenn Sie auf der Suche nach einer einfachen und dennoch leistungsstarken Lösung sind, die Ihnen dabei hilft, Ihren Onboarding-Prozess im Firmenkundengeschäft zu rationalisieren, dann sind Sie bei InvestGlass genau richtig!