Die wirksame Onboarding-Strategie, die für jede Bank funktioniert
Onboarding ist ein Prozess, den Banken nutzen, um neue Kunden mit den Dienstleistungen der Bank vertraut zu machen. Eine erfolgreiche Onboarding-Strategie kann den Unterschied ausmachen, ob Ihre Kunden bei Ihnen bleiben oder zu einer anderen Bank abwandern. Einige dieser Strategien sind jedoch effektiver als andere, wenn es darum geht, neue Kunden in langfristige Kunden zu verwandeln. Wir werden erörtern, was eine effektive Kundeneinführungsstrategie ausmacht, um zu verstehen, welche für Ihre Bank am besten geeignet ist!
Die Customer Journey kann für Privat- und Retailbanken unterschiedlich sein.
Privatbanken haben in der Regel eine tiefer gehende Customer Journey, die oft in drei Phasen unterteilt ist: Kontoeröffnung, Kontaktaufnahme mit der Bank und Finanzberatung. Die Onboarding-Strategie für Privatbanken sollte alle diese Schritte umfassen, damit die Kunden vom ersten Tag an voll eingebunden sind. Eine digitale Strategie funktioniert auch mit E-Mails.
Das Privatkundengeschäft kann viel einfacher sein, da der Service einfacher und die Kundenreise kürzer ist. Die Retail-Bank sollte ihre Onboarding-Strategie in erster Linie auf die Gewinnung und Bindung von Kunden ausrichten und darauf abzielen, diese so lange wie möglich aktiv zu halten.
Um eine effektive Kunden-Onboarding-Strategie zu wählen, die für Ihre Bank funktioniert, müssen Sie wissen, welche Art von Bank Sie sind!
Welche Art von Onboarding-Prozess sollten Sie haben?
Wir empfehlen, das Onboarding auf maximal 10-30 Minuten zu beschränken, um sicherzustellen, dass Sie die Vorschriften einhalten und gleichzeitig ein erfolgreiches Onboarding für neue Kunden durchführen können. Der Onboarding-Prozess für Kunden sollte genau die richtigen Dokumente und Informationen sammeln.
Das Risiko, wenn Sie mehr Komplexität hinzufügen, ist, dass Ihre Formulare zu komplex sind und neue Kunden das Onboarding abbrechen, weil es zu komplex ist.
Bank-Onboarding leicht gemacht
Mit InvestGlass CRM erstellen wir einen anpassbaren Onboarding-Prozess ohne Code. Die Compliance-Abteilung kann problemlos mit den Marketing-Teams zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass der Onboarding-Prozess Kundendaten und Onboarding für das Produkt oder die Dienstleistung, die Sie verkaufen, umfasst.
Formulare werden den neuen Kunden helfen, sich für die richtige Lösung zu entscheiden. Die neue Kundenreise ist einfacher und leichter zu verstehen. Eine gute Dokumentation und ein guter Vertrieb helfen neuen Kunden, sich auf Ihren Wert zu konzentrieren und nicht auf die Software, die Sie verwenden, oder die Komplexität der KYC.
Die Lösung ist Cloud-basiert und die InvestGlass CRM-Technologie ist einfach zu bedienen. Wir bieten eine kostenlose Testversion und bankbezogenen Support, um Ihren idealen Onboarding-Prozess für Kunden zu entwickeln.
So einfach ist das Kunden-Onboarding
Beginnen wir heute mit vorgefertigten Ressourcen für Banken und Vermögensverwalter. Für den Formularersteller ist keine Programmierung erforderlich. Um die Formulare zu erstellen, müssen Sie lediglich einen bestehenden Prozess haben oder wir helfen Ihnen mit unseren Vorlagen.
Wir empfehlen Ihnen dringend, Ihren Onboarding-Prozess mit der Erfassung der Anforderungen der Risiko- und Rechtsabteilung zu beginnen! Die Zukunft von KYC ist jetzt und InvestGlass kann helfen.
Eine wirksame Strategie für das Onboarding von Kunden ist für den Erfolg einer jeden Bank von entscheidender Bedeutung, aber sie ist nicht immer leicht zu implementieren. Der erste Schritt in diesem Prozess besteht darin, das Profil Ihres idealen Kunden zu verstehen. Daraus ergibt sich, welche Art von Unterlagen Sie benötigen, bevor der Kunde auf sein Konto zugreifen kann.