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5 Dinge, die Sie wissen sollten, bevor Sie Ihren eigenen Robo-Advisor bauen

blaue und weiße Lego-Blöcke

Ein umfassender Leitfaden zum Aufbau Ihres eigenen Robo-Advisors

Einleitung: Robo-Advisors haben die Welt der Finanzplanung und Vermögensverwaltung revolutioniert. Diese innovativen Plattformen nutzen Algorithmen und maschinelles Lernen, um Anlageportfolios automatisch zu verwalten, und bieten damit eine kostengünstige und bequeme Alternative zu herkömmlichen menschlichen Finanzberatern. Wenn Sie erwägen, einen eigenen Robo-Advisor aufzubauen, müssen Sie die verschiedenen Faktoren verstehen. In diesem Leitfaden erörtern wir die wichtigsten Aspekte der Entwicklung einer erfolgreichen Robo-Advisor-Plattform, von der Technologie und den Funktionen bis hin zu den Vorteilen und potenziellen Herausforderungen. InvestGlass umfasst Risikokennzahlen und ESG-Screening, um die Eignung und Angemessenheit von Kunden und Strategien zu berücksichtigen.

Robo-Advisors und ihre Bedeutung für die Finanzplanung verstehen:

Robo-Advisors sind digitale Plattformen, die Algorithmen zur Verwaltung und Erstellung von Anlageportfolios für Kunden verwenden. Sie haben in den letzten Jahren an Popularität gewonnen, weil sie im Vergleich zu traditionellen Finanzberatern niedrigere Gebühren erheben und Zugang zu Anlageverwaltungs- und Finanzplanungstools bieten, die früher nur wohlhabenden Anlegern zur Verfügung standen. Durch die Automatisierung des Anlageprozesses bieten Robo-Advisors eine effizientere und erschwinglichere Alternative zu traditionellen Finanzberatern und sind damit eine wertvolle Ergänzung der Finanzplanungslandschaft.

Merkmale einer Robo-Advisor-Plattform:

Um Ihren eigenen Robo-Advisor zu erstellen, müssen Sie eine Reihe von Funktionen implementieren, die auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden abgestimmt sind. Dazu können gehören:

Portfolio-Verwaltung: Robo-Advisors sollten eine automatische Portfoliokonstruktion und -verwaltung anbieten, die auf den Anlagezielen, der Risikobereitschaft und den Präferenzen der Kunden basiert. Dies könnte den Einsatz von börsengehandelten Fonds, Investmentfonds oder anderen Anlageinstrumenten beinhalten.

Werkzeuge zur Finanzplanung: Diese Instrumente können Kunden dabei helfen, finanzielle Ziele zu setzen, für den Ruhestand zu planen oder ihre persönlichen Finanzen zu verwalten. Beispiele sind Zielplanung, Ruhestandskonten und die Verfolgung des Nettovermögens.

Ernte von Steuerverlusten: Diese Funktion kann Kunden helfen, ihre Steuerverbindlichkeiten zu minimieren, indem sie Anlagen, die an Wert verloren haben, strategisch verkaufen, um Gewinne in anderen Anlagen auszugleichen.

Diversifizierte Portfolio-Optionen: Eine robuste Robo-Advisor-Plattform sollte eine Vielzahl von Portfolio-Optionen anbieten, um den verschiedenen Kundenpräferenzen gerecht zu werden, einschließlich sozial verantwortlicher Investitionen, Private Equity und mehr.

Integration von menschlichen Finanzberatern: Einige Kunden wünschen sich vielleicht immer noch die persönliche Note eines menschlichen Beraters, andere sind mit der Nutzung künstlicher Intelligenz einverstanden. Die Möglichkeit, sich mit einem menschlichen Finanzberater zu verbinden, kann dazu beitragen, die Kluft zwischen automatisierten und traditionellen Beratungsdiensten zu überbrücken.

Mobiles Erlebnis: Eine benutzerfreundliche mobile App kann das Gesamterlebnis der Kunden verbessern, indem sie ihnen ermöglicht, ihre Investitionen zu überwachen und von unterwegs auf Finanzplanungstools zuzugreifen.

Die Rolle des menschlichen Finanzberaters in einer Robo-Advisor-Plattform:

Obwohl Robo-Advisors viele Vorteile bieten, ersetzen sie nicht unbedingt den Bedarf an menschlichen Finanzberatern. Stattdessen können sie die Dienstleistungen menschlicher Berater ergänzen, die sich auf die persönliche Beratung, die Bewältigung komplexer finanzieller Situationen und den Aufbau langfristiger Kundenbeziehungen konzentrieren können. Indem Sie menschliche Berater in Ihre Robo-Advisor-Plattform integrieren, können Sie Kunden ansprechen, die einen hybriden Ansatz für die Finanzplanung bevorzugen.

Vor- und Nachteile des Aufbaus Ihres eigenen Robo-Advisors:

Bei der Überlegung, ob Sie einen eigenen Robo-Advisor aufbauen wollen, müssen Sie unbedingt die potenziellen Vor- und Nachteile abwägen:

Vorteile:

Niedrigere Gebühren: Robo-Advisors verlangen in der Regel niedrigere Gebühren als traditionelle Finanzberater, was sie für kostenbewusste Anleger attraktiver macht.

Breiterer Zugang: Automatisierte Plattformen können ein breiteres Spektrum von Kunden bedienen, auch solche mit geringeren Mindestbeträgen oder weniger investierbarem Vermögen.

24/7 Zugänglichkeit: Die Kunden können jederzeit auf ihre Anlageportfolios und Finanzplanungstools zugreifen, was ihnen mehr Komfort bietet.

Nachteilig:

Anfangsinvestitionen: Der Aufbau einer Robo-Advisor-Plattform erfordert erhebliche Vorlaufkosten für Technologie, Infrastruktur und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Schlussfolgerung

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Aufbau eines eigenen Robo-Advisors ein ehrgeiziges und potenziell lohnendes Unterfangen ist, das dazu beitragen kann, die Finanzplanung und Vermögensverwaltung für Ihre Kunden zu revolutionieren. Allerdings kann es eine Herausforderung sein, die Komplexität der Technologie, die Integration von Funktionen und die Einhaltung der verschiedenen Bankvorschriften zu bewältigen. An dieser Stelle kommt InvestGlass ins Spiel.

Als erfahrener und vertrauenswürdiger Partner in der Fintech-Branche kann InvestGlass Ihnen dabei helfen, eine maßgeschneiderte Robo-Advisor-Plattform aufzubauen, die auf Ihre spezifischen Bedürfnisse und Anforderungen zugeschnitten ist. Unser Expertenteam begleitet Sie durch jeden Schritt des Prozesses und stellt sicher, dass Ihre Plattform den Bankvorschriften entspricht, für die Benutzerfreundlichkeit optimiert ist und über die neuesten Tools für die Anlageverwaltung und Finanzplanung verfügt.

Durch eine Partnerschaft mit InvestGlass können Sie die Vorteile von Robo-Advisory nutzen, um Ihren Kunden eine effizientere, kostengünstigere und leichter zugängliche Lösung für ihre finanziellen Bedürfnisse zu bieten und gleichzeitig in der sich ständig weiterentwickelnden Finanzwelt wettbewerbsfähig zu bleiben. Mit unserem Know-how und unserer Unterstützung können Sie erfolgreich einen Robo-Advisor aufbauen, der sich auf dem Markt abhebt und Ihr Unternehmen für langfristiges Wachstum und Erfolg positioniert.

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