Le 5 fasi chiave del KYC: Padroneggiare la conformità con InvestGlass

Conoscere il proprio cliente (KYC) è un processo di conformità critico per le istituzioni finanziarie. Li aiuta a identificare e valutare i rischi potenziali associati ai loro clienti, combattendo i crimini finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. In questo articolo, esploreremo le fasi del KYC e come la soluzione CRM e il portale digitale di InvestGlass possono aumentare la produttività e semplificare i processi KYC.

1. Programma di identificazione dei clienti (CIP)

La prima fase della procedura KYC è il programma di identificazione del cliente (CIP). Questo processo prevede la raccolta di informazioni essenziali su un potenziale cliente, tra cui:

• Nome completo
• Data di nascita
• Indirizzo
• Numero di identificazione (ad esempio, numero di previdenza sociale, passaporto o altro documento d'identità emesso dal governo).

InvestGlass offre una soluzione di onboarding digitale che semplifica l'identificazione dei clienti automatizzando la raccolta dei dati e integrandosi perfettamente con altri sistemi.

2. Due Diligence del cliente (CDD)

Dopo aver raccolto le informazioni sul cliente, gli istituti finanziari devono eseguire la customer due diligence (CDD) per valutare i rischi potenziali. Questa valutazione del rischio comporta la valutazione di fattori quali il background del cliente, la sua occupazione e le sue transazioni finanziarie.

Gli strumenti di vendita di InvestGlass aiutano nella CDD fornendo una piattaforma centralizzata per tracciare le interazioni con i clienti, analizzare i dati e identificare i modelli indicativi di potenziali rischi.

3. Due diligence rafforzata (EDD) e verifica dei documenti

Per i clienti a rischio più elevato, gli istituti finanziari potrebbero dover condurre una due diligence rafforzata (EDD). Questo processo comporta l'ottenimento di informazioni aggiuntive sul cliente e la verifica dell'autenticità dei suoi documenti.

Il portale collaborativo di InvestGlass facilita la verifica efficiente dei documenti e l'EDD, fornendo una piattaforma sicura per la condivisione, la revisione e l'archiviazione dei documenti dei clienti.

4. Monitoraggio continuo e monitoraggio delle transazioni

Gli istituti finanziari devono eseguire un monitoraggio continuo per mantenere informazioni aggiornate sui clienti e rilevare attività sospette. Questo processo comporta il monitoraggio delle transazioni dei clienti e l'aggiornamento regolare dei registri KYC.

Gli strumenti di automazione di InvestGlass semplificano il monitoraggio continuo, automatizzando varie attività come l'aggiornamento dei profili dei clienti, il monitoraggio dei modelli di transazione e la generazione di avvisi per attività insolite.

5. Segnalazione di attività sospette al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Infine, le istituzioni finanziarie devono segnalare qualsiasi attività sospetta al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e alle altre autorità di regolamentazione competenti. Questo passo mantiene la trasparenza e aiuta a prevenire i crimini finanziari.

Gli strumenti di marketing di InvestGlass semplificano il reporting fornendo modelli personalizzabili e automatizzando il processo di presentazione.

Aumenta la produttività con le soluzioni KYC di InvestGlass

La soluzione CRM e il portale digitale di InvestGlass offrono una piattaforma completa per la gestione delle procedure KYC. Scegliendo InvestGlass, gli istituti finanziari possono:

• Semplificare i processi di onboarding dei clienti e di verifica KYC
• Migliorare la collaborazione tra i membri del team
• Automatizzare le attività di routine e migliorare la produttività
• Mantenere la conformità con le normative KYC in evoluzione.

InvestGlass può essere ospitato sui server delle banche, garantendo che tutti i dati sensibili dei clienti rimangano sicuri e protetti. Aumenti la sua produttività e rimanga conforme con InvestGlass, la soluzione definitiva per la gestione KYC nel settore finanziario.