Come si crea una piattaforma bancaria digitale?

La creazione di una piattaforma bancaria digitale è un obiettivo molto ambito nell'attuale panorama finanziario moderno. Con l'emergere di un numero crescente di banche digitali, la domanda di servizi bancari digitali efficienti e convenienti continua a crescere. In questo articolo, la guideremo attraverso il processo di costruzione di una piattaforma bancaria digitale e discuteremo di come la soluzione CRM e portale digitale di InvestGlass possa aumentare significativamente la sua produttività.

Passo 1: definire il suo modello di business e la sua proposta di valore

Prima di immergersi negli aspetti tecnici della costruzione di una piattaforma bancaria digitale, è fondamentale definire il suo modello di business e la sua proposta di valore. Ciò include la comprensione del suo pubblico target, dei servizi che desidera offrire (come prestiti personali, servizi di pagamento o soluzioni di mobile banking) e di ciò che la distingue dalle banche digitali esistenti e dalle banche tradizionali.

Passo 2: condurre una ricerca di mercato

Conduca una ricerca di mercato approfondita per capire le esigenze e le preferenze del suo pubblico target. Questo la aiuterà ad adattare la sua piattaforma bancaria digitale alle loro esigenze e a garantire il suo successo nel settore bancario altamente competitivo.

Passo 3: acquisire una licenza bancaria e garantire la conformità normativa

L'acquisizione di una licenza bancaria è essenziale per operare come fornitore legittimo di servizi finanziari. Questo processo può comportare un capitale iniziale significativo e il rispetto di requisiti normativi come l'antiriciclaggio (AML) e l'autenticazione a due fattori (2FA) per la sicurezza dei dati dei clienti. Potrebbe prendere in considerazione un rifugio per licenze prima di ricevere la sua licenza di istituto di pagamento e di moneta elettronica.

Fase 4: scegliere il sistema bancario core e lo stack tecnologico

Il suo sistema bancario principale è la base della sua piattaforma bancaria digitale. È responsabile della gestione dei conti dei clienti, delle transazioni e di altri servizi bancari. Al momento di scegliere il suo sistema bancario core, consideri fattori come la scalabilità, la facilità di integrazione e il livello di personalizzazione richiesto.

Inoltre, deve selezionare uno stack tecnologico che sia robusto e scalabile. Ciò include la scelta di un linguaggio di programmazione, di un database e di altri componenti chiave necessari per costruire la sua piattaforma bancaria digitale.

Fase 5: sviluppare l'applicazione bancaria digitale e integrare i servizi di terze parti

Sviluppi un'applicazione bancaria digitale facile da usare, che offra un'esperienza bancaria senza soluzione di continuità. Prenda in considerazione l'integrazione di servizi di terze parti, come l'infrastruttura di pagamento e la verifica del telefono cellulare, per migliorare la funzionalità e la convenienza della sua piattaforma.

Soluzione CRM e portale digitale di InvestGlass: L'impulso definitivo per la produttività

InvestGlass offre una suite completa di strumenti che possono migliorare significativamente l'efficienza operativa della sua piattaforma bancaria digitale. Sfruttando la potenza di InvestGlass, può costruire una banca digitale più solida, ricca di funzionalità ed efficiente.

Strumenti di vendita realizzati per le banche digitali

Con Strumenti di vendita di InvestGlasspuò automatizzare i processi di vendita, tracciare le interazioni con i clienti e gestire in modo efficace la sua base di clienti. Questo le consente di offrire un'esperienza bancaria personalizzata ai suoi clienti e di migliorare la soddisfazione dei clienti.

Strumenti di automazione

Gli strumenti di automazione di InvestGlass aiutano ad automatizzare le attività ripetitive, liberando il suo personale per concentrarsi su aspetti più critici della sua piattaforma bancaria digitale. Questi strumenti includono la gestione delle transazioni, il reporting e altro ancora. Gli strumenti sono pronti per i fornitori di servizi finanziari nel retail o nel private banking. La soluzione include l'idoneità, l'adeguatezza e 10+ metriche di rischio per mettere in guardia i banchieri e i responsabili della compliance.

Strumenti di marketing

Massimizzi la portata della sua banca digitale e coinvolga i clienti con Strumenti di marketing di InvestGlass. Offrono email marketing, lead scoring e altre funzioni per aiutarla a far crescere la sua base di clienti e aumentare la consapevolezza del marchio.

Portale collaborativo

Il portale collaborativo InvestGlass consente al suo team di collaborare in modo efficace, snellendo il processo di sviluppo e garantendo un prodotto finale più coeso.

Onboarding digitale per qualsiasi banca digitale

Acceleri l'acquisizione dei clienti con InvestGlass Digital Onboarding. Il suo processo di onboarding senza soluzione di continuità assicura ai suoi clienti un'esperienza fluida e senza problemi quando si uniscono alla sua banca digitale. Lo strumento di onboarding digitale imita qualsiasi contratto cartaceo e soddisfa le esigenze di onboarding dell'online banking.

On-premise, Server svizzeri o Server di Dubai

InvestGlass può essere ospitato sui server di Dubai, garantendo che i dati rimangano dove lei ha bisogno. Questo è un vantaggio unico che offriamo, in quanto i giganti della tecnologia sono sempre ospitati su server AWS, AZURE o con sede negli Stati Uniti. Quindi tutti i dati dei clienti e i dati sensibili rimangono accanto al suo stack tecnologico.

Conclusione

InvestGlass è un'azienda svizzera a conduzione familiare che comprende le sue aspettative di trasformazione digitale. La soluzione può essere collegata allo stack tecnologico esistente e alla tecnologia di base. Non è solo per le aziende fintech.... Il sistema di gestione del portafoglio è collegabile anche alla cronologia delle transazioni e agli strumenti di reporting. Abbiamo dimostrato di essere più veloci e di rispettare il time to market. Se è una banca start up o una banca tradizionale, la aiuteremo a migliorare il suo prodotto bancario e le sue filiali fisiche.