¿Qué aplicación es mejor para los inversores primerizos?
Si es usted un inversor principiante, el mundo de la inversión puede resultar abrumador. Hay tantas aplicaciones de inversión entre las que elegir y es difícil saber cuáles funcionarán para sus objetivos. En esta entrada del blog, repasaremos 10 de las mejores aplicaciones de inversión que los principiantes deberían plantearse utilizar cuando inicien su andadura inversora. También le explicaremos cómo crear su propia aplicación con la herramienta de gestión de carteras y CRM en la nube InvestGlass.
¿Cuál es la mejor aplicación de inversión para principiantes?
- Acorns: Inversión automatizada para principiantes.
- M1 Finanzas: Flexibilidad sin comisiones.
- Robinhood: Sin simplicidad mínima.
- Alijo: Educación para principiantes.
- Mejoramiento: Inversión basada en objetivos.
- Ellevest: Invertir para las mujeres.
- Invstr - La mejor aplicación para aprender a invertir.
Esas aplicaciones pueden ofrecer simuladores de operaciones gratuitos o el servicio de Robo advisor. Ahora bien, si lo que desea es operar con fondos de inversión o acciones, es posible que busque una plataforma más sofisticada. Las aplicaciones de negociación suelen tener un mínimo de cuenta y están bien diseñadas para las operaciones con acciones y ETF. Algunas de ellas le ofrecerán herramientas de cosecha de pérdidas fiscales, cuenta a tanto alzado, finanzas personales y optimización de cuentas de jubilación.
¿y en Suiza? Yova, Selma, Findependent y Swissquote Robo
¿Qué hay de las aplicaciones de inversión para principiantes en Asia?
En Asia nos gusta Tiger Trade para detectar las tendencias del mercado. Syfe es estupendo para la gestión automatizada del riesgo y también para representar el apetito por el riesgo. Puede que conozca StashAway con un sistema de acumulación de riqueza.
Algunas aplicaciones le ofrecerán operaciones gratuitas, tarjetas de débito gratuitas e inversiones mínimas en determinadas clases de áticos. Estas aplicaciones suelen estar conectadas con sus cuentas bancarias, por lo que también puede utilizarlas como mera herramienta de asesoramiento sobre inversiones. La mayoría de las aplicaciones ofrecen herramientas de simulación con un mínimo de cuenta.
Las mejores aplicaciones de inversión tienen un buen equilibrio y progresión más allá del nivel principiante
Construimos aplicaciones bancarias con diferentes recorridos para la cuenta de gestión de efectivo, la suscripción a tarjetas de débito, la tarjeta de crédito, los saldos de cuenta, los servicios de reducción de pensiones, la inversión socialmente responsable, que conecta con su plataforma de negociación heredada.
Nuestra estrategia consiste en ofrecer una solución que pueda personalizarse muy fácilmente en función del sabor del mes. La mayoría de las soluciones que encontrará más arriba son las aplicaciones hardcoded que implican costes cuando desea actualizarlas. Con Investglass puede empezar a crear su propio Robo advisor en menos de una hora. Esto significa que podrá crear no sólo uno, sino múltiples Robo advisors basados en múltiples segmentos de inversores. Esto también significa que podrá crear un Robo advisor para inversores minoristas que será diferente del destinado a inversores cualificados. Por lo tanto, gestionará la comisión de su plataforma en función de un segmento de clientes diferente.
Cree su propia aplicación de inversión con InvestGlass, el CRM suizo de calidad bancaria
Todas las respuestas se almacenan en un CRM basado en Suiza. Dissolution ya dispone de lógica de idoneidad y adecuación para disparar con su regulación de asesoramiento de inversión: MIFID, FINSA... El sistema le ayudará también con la remediación KYC. Investglass le ayuda a crear un Robo-advisor para cualquier segmento de clientes sin tener que preocuparse de encontrarse en todo momento con problemas normativos gracias a la automatización del CRM. La herramienta de remediación KYC de InvestGlass está pensada para acelerar la remediación en el caso de la gran distribución y un gran volumen de inversores.
A continuación, se utilizará la herramienta de gestión de carteras InvestGlass para gestionar todas las carteras de las cuentas de corretaje y generar facturas por comisiones de negociación, comisiones de transacción o comisiones de asesoramiento.
Las mejores aplicaciones de inversión deberían incluir opciones flexibles para abordar cualquier segmento de inversores, desde ETF, cualquier mercado de valores, inversión socialmente responsable, por qué no, más respaldo hipotecario, y también puntuación crediticia.
Los tres elementos integrados en InvestGlass son el onboarding digital, el CRM y la herramienta de gestión de carteras, con la que puede poner en marcha su propia solución sin necesidad de codificación. Le tenemos cubierto y estaremos encantados de discutirlo con usted.
Comience hoy mismo su prueba gratuita de la aplicación bancaria InvestGlass.