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La importancia de la remediación KYC y por qué debería hacerla

persona que sostiene el iPhone 5s gris espacial haciendo una foto

En los últimos meses, muchas empresas han sido multadas por no cumplir la normativa de "Conozca a su cliente". Como resultado de estas multas, ahora es más importante que nunca asegurarse de que su empresa cuenta con procedimientos y políticas de cumplimiento estrictos para no correr la misma suerte que otras empresas desafortunadas. Este artículo explica por qué es importante cumplir la normativa y cómo evitar sanciones.

¿Cuáles son los 3 componentes de CSC para las instituciones financieras?

Los 3 componentes de CSC para las instituciones financieras son recopilar, evaluar y verificar la información.

KYC (Know Your Customer) ayuda a identificar a los clientes en múltiples instituciones para minimizar el fraude. También proporciona un mayor nivel de protección tanto a las empresas como a los consumidores frente a las transacciones fraudulentas. ¿Por qué debe realizarse de forma rutinaria?

Para recopilar la información necesita un CRM que esté en sus sistemas.

Formularios digitales para registrar los datos de los clientes y aplicar un proceso de CSC digital. Esta herramienta le ayudará a llegar a los datos del cliente

Firma digital para que su cliente firme la documentación.

Un archivo de datos de clientes para almacenar documentos de identificación y ofrecer soluciones digitales de autoservicio con el portal del cliente. Esta herramienta combinada facilitará la recuperación de los clientes, ya que apoyará los esfuerzos de cumplimiento para recopilar todos los datos.

¿Qué es el proceso de remediación KYC?

En el sector financiero, el proceso de remediación KYC es cuando una institución se da cuenta de la participación activa de un cliente en delitos financieros, y tienen que actualizar sus registros KYC.

Para que el banco o cualquier otro tipo de institución pueda seguir haciendo negocios con ese cliente, debe remediar esa cuenta actualizando su puntuación de evaluación de riesgos o cancelándola por completo.

Puede ser necesaria una diligencia debida reforzada cuando un cliente se encuentra en una categoría de riesgo elevado. Las investigaciones han demostrado que las empresas que cuentan con un proceso de corrección de las operaciones de CSC tienen más probabilidades de cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales, ya que lo más probable es que cancelen la cuenta de cualquier cliente que represente un riesgo elevado. Esto puede ayudarles a evitar cuantiosas multas y sanciones de los organismos reguladores.

¿Qué es la corrección AML y cómo puede detectar delitos financieros?

AML remediation significa lucha contra el blanqueo de capitales. En este caso, el principio es recopilar suficientes puntos de datos mediante la supervisión de las transacciones para detectar una anomalía. El blanqueo de capitales es el proceso de encubrir el rastro del dinero para disimular su procedencia. El objetivo es evitar actividades ilegales como la financiación del terrorismo, el tráfico de drogas y la evasión fiscal, así como impedir que los delincuentes accedan a los fondos que han obtenido ilegalmente.

El blanqueo de dinero puede aplicarse ahora a una criptocartera. Una criptocartera es una cartera con criptodivisas. Las criptodivisas protegen la identidad del propietario al no revelar la identidad de quién está detrás de cualquier transacción para protegerlo de una posible identificación.

Mantener un perfil de cliente y de empresa limpio, y autenticar a los clientes con información KYC/AML le ayudará a dar un salto adelante en el cumplimiento de la normativa, así como a disuadir a los defraudadores de dirigirse a su empresa. AML está cambiando - por lo que hemos construido con InvestGlass una herramienta de automatización que puede cambiar usted mismo.

¿Qué hacen los analistas de remediación KYC en los servicios financieros?

Los bancos o los asesores independientes pueden iniciar proyectos de remediación KYC con soluciones preexistentes proporcionadas por Fintech. Las Fintech son empresas que han sido reguladas para prestar servicios KYC/AML o de remediación. Pueden trabajar con su empresa para ejecutar el proyecto proporcionando todas las herramientas y conocimientos necesarios para iniciar con éxito un proyecto de remediación KYC.

Casos complejos de reparación simplificados

Con InvestGlass CRM ofrecemos un proceso de cumplimiento KYC preconstruido dentro de una solución segura en la nube con una docena de especialistas en fintech. La solución es perfecta para hacer frente a la financiación del terrorismo, ya que la inteligencia artificial filtra los clientes de bajo riesgo de los de alto riesgo. Un proceso de aprobación es clave para mejorar el proceso de gestión de riesgos y eliminará futuros quebraderos de cabeza de remediación gracias al despachador de tareas de los equipos.

Más información sobre la corrección de KYC.

Empiece hoy mismo a utilizar las herramientas de corrección KYC de InvestGlass.

Proceso KYC