La importancia de la remediación KYC y por qué debería hacerla
In recent months, numerous companies have faced substantial fines for failing to comply with Know Your Customer (KYC) regulations. For instance, in October 2024, Starling Bank was fined £29 million by the UK’s Financial Conduct Authority (FCA) for inadequate financial crime controls that left the banking system vulnerable to criminals and sanctioned individuals.
Similarly, in November 2024, Metro Bank received a £16.7 million fine from the FCA due to failures in anti-money laundering controls between 2016 and 2020, which allowed approximately 60 million transactions worth £51 billion to bypass proper scrutiny. These incidents underscore the critical importance of implementing robust compliance procedures and policies to avoid significant penalties and protect your company’s reputation.
¿Cuáles son los 3 componentes del CSC para las instituciones financieras?
Los 3 componentes del CSC para las instituciones financieras son la recopilación, la evaluación y la verificación de la información.
El sistema CSC (Conozca a su cliente) ayuda a identificar a los clientes de varias instituciones para minimizar el fraude. También proporciona un mayor nivel de protección tanto a las empresas como a los consumidores frente a las transacciones fraudulentas. ¿Por qué debe realizarse de forma rutinaria?
Para recopilar la información necesita un CRM que esté en sus sistemas.
Formularios digitales para registrar los datos de los clientes y aplicar un proceso KYC digital. Esta herramienta le ayudará a alcanzar los datos de los clientes
Digital signature to let your client sign documentation.
Un archivo de datos de clientes para almacenar los documentos de identificación y ofrecer soluciones digitales de autoservicio con el portal del cliente. Esta herramienta combinada facilitará la remediación de los clientes, ya que apoyarán los esfuerzos de cumplimiento para recopilar todos los datos.
¿Qué es el proceso de remediación KYC?
En el sector financiero, el proceso de remediación KYC se produce cuando una institución tiene conocimiento de la implicación activa de un cliente en un delito financiero, y tiene que actualizar sus registros KYC.
Para que el banco o cualquier otro tipo de institución pueda seguir haciendo negocios con ese cliente, debe remediar esa cuenta actualizando su puntuación de evaluación de riesgos o cancelándola por completo.
Puede ser necesaria una mayor diligencia debida cuando un cliente se encuentra en una categoría de riesgo elevado. Las investigaciones han demostrado que las empresas que cuentan con un proceso de remediación KYC tienen más probabilidades de cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales, ya que lo más probable es que cancelen la cuenta de cualquier cliente que represente un riesgo elevado. Esto puede ayudarles a evitar cuantiosas multas y sanciones de los organismos reguladores.
¿Qué es la remediación AML y cómo puede detectar delitos financieros?
Remediación AML significa antiblanqueo de dinero. En este caso, el principio consiste en recopilar suficientes puntos de datos mediante la supervisión de las transacciones para detectar una anomalía. El blanqueo de dinero es el proceso de cubrir el rastro del dinero para disfrazar su procedencia. El objetivo es evitar actividades ilegales como la financiación del terrorismo, el tráfico de drogas y la evasión fiscal, así como impedir que los delincuentes accedan a los fondos que han obtenido ilegalmente.
El blanqueo de dinero puede aplicarse ahora a una criptocartera. Una criptocartera es un monedero con criptodivisas. Las criptodivisas protegen la identidad del propietario al no revelar la identidad de quien está detrás de cualquier transacción para protegerlo de una posible identificación.
Mantener un perfil de cliente y de empresa limpio, y autenticar a los clientes con la información KYC/AML le ayudará a dar un salto adelante en el cumplimiento de las normativas, así como a disuadir a los defraudadores de apuntar a su empresa. AML está cambiando - por lo que hemos construido con InvestGlass una herramienta de automatización que puede cambiar usted mismo.
¿Qué hacen los analistas de remediación KYC en los servicios financieros?
Banks or independent advisors can start KYC remediation projects with pre-existing solutions provided by Fintech. Fintech is companies that have been regulated to provide KYC/AML or remediation services. They can work with your company to execute the project by providing all of the tools and knowledge needed in order to start a successful KYC Remediation Project.
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Con InvestGlass CRM ofrecemos un proceso KYC de cumplimiento preconstruido dentro de una solución segura en la nube con una docena de especialistas en tecnología financiera. La solución es perfecta para hacer frente a la financiación del terrorismo, con inteligencia artificial que filtra los clientes de bajo riesgo de los de alto riesgo. Un proceso de aprobación es clave para mejorar el proceso de gestión de riesgos y eliminará futuros quebraderos de cabeza de remediación gracias al despachador de tareas de los equipos.
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