¡Salve el mundo y diga no al embarque en papel!
Digital onboarding is increasingly replacing traditional paper-based processes in the banking industry, leading to significant cost reductions and enhanced efficiency. Implementing digital onboarding can reduce customer acquisition costs from $280 to $120, and in subsequent years, to $19 for retail banking; for corporate banking, costs can decrease from $4,000 to $1,200. Additionally, banks have experienced a 20% increase in customer acquisitions and a 15% reduction in associated costs after adopting fully digital onboarding processes.
This shift not only enhances operational efficiency but also improves customer satisfaction by enabling faster and more convenient access to banking services. Once customers are onboarded digitally, they can seamlessly transition into users of the bank’s Customer Relationship Management (CRM) system. This integration allows for the provision of personalized client portals, facilitates KYC remediation, and supports additional onboarding requirements such as uploading identification documents and proof of address.
Embracing digital onboarding not only modernizes the banking experience but also positions institutions to better meet evolving customer expectations and regulatory demands.
Gracias al software CRM, los empleados pueden personalizar la solución de incorporación e influir en el proceso de incorporación. El onboarding de los empleados también puede mejorar las capacidades de la empresa al permitir la flexibilidad del equipo de recursos humanos con una gestión eficiente del talento en las contrataciones.
Servicios financieros de incorporación digital con InvestGlass
En InvestGlass, ofrecemos una solución CRM todo en uno que incorpora un proceso completo de onboarding. Nuestros clientes pueden elegir entre el onboarding digital completo, el onboarding en papel completo o una mezcla de ambos; aunque seguir con el papel aumenta la carga de trabajo manual. Podemos dividir el onboarding digital en tres etapas principales. En primer lugar, el cliente debe rellenar un formulario o varios formularios para introducir correctamente su información en el sistema. En segundo lugar, ponemos en marcha procesos de aprobación y realizamos verificaciones de identidad. Por último, es posible que tengamos que llevar a cabo correcciones KYC en una etapa posterior.
Recopilación de información
Podemos presentar la invitación a recopilar datos de varias maneras en función de la experiencia de usuario deseada. Los bancos deben digitalizar sus formularios de incorporación, que luego pueden enviarse a clientes potenciales específicos. Puede compartir estos formularios a través del correo electrónico o incrustar formularios de firma sencillos en su sitio web. Si los clientes potenciales ya disponen de un portal de clientes, dependiendo de la política de privacidad de la organización, los formularios pueden compartirse directamente a través del portal. Los prospectos rellenan la información requerida y los archivos a través de los formularios, y usted recibe una notificación cuando han completado el proceso.
Aprobación y verificación
El onboarding digital pretende simplificar la adopción por parte de los clientes de la decisión de aceptar o rechazar a dicho cliente potencial. Las empresas también desean verificar la identidad de los prospectos y comprobar sus nombres en las listas AML y de alerta. Para verificar a los individuos y a las personas que rellenan los formularios, puede utilizar una variedad de socios de InvestGlass, desde comprobaciones AML hasta verificación de identidad por reconocimiento facial. Estas comprobaciones pueden automatizarse o lanzarse manualmente en función de sus necesidades. Una vez categorizado un prospecto, por ejemplo, bajo riesgo, riesgo medio o individuo PEP, puede lanzar (de nuevo automáticamente o no) un proceso de aprobación. El proceso de aprobación permite aceptar o rechazar prospectos en función de sus respuestas, nivel de riesgo, etc. Usted establece las reglas del juego.
Conozca a su cliente - "KYC" remediación
Tras aceptar a un cliente potencial, puede crear un acceso a un portal de clientes, iniciar la comunicación, compartir documentos, generar propuestas de inversión y utilizar todas las funciones y productos de la solución para establecer relaciones sólidas y duraderas. Y lo que es más importante, puede crear automatizaciones de marketing y desarrollar fácilmente procesos de remediación KYC. Por ejemplo, puede que desee establecer una comprobación de remediación KYC si un usuario cambia de dirección, nacionalidad o estado civil. La remediación KYC representa la comprobación de la información de los clientes. Suele realizarse de forma puntual o en eventos especiales. A través de InvestGlass, la remediación puede notificarse en cualquier dispositivo, y los formularios de remediación pueden compartirse por correo electrónico o a través del portal del cliente. Obviamente, las formas tradicionales, como las llamadas telefónicas o las reuniones en persona, siguen siendo factibles, ¡¡pero queremos convertirnos en digitales!
No olvide que el cliente es humano.
Centrémonos en los trucos y consejos a la hora de incorporar clientes potenciales. Tanto si se trata de un banco challenger como de uno ya establecido, podrían despertar su interés.
- La organización lo es todo. Cuando configure sus formularios y el proceso de incorporación, asegúrese de que el flujo de trabajo y cada paso sean claros y completos.
- Sea sencillo y rápido. No debe pedir a un posible cliente que rellene un formulario durante más de 10 minutos.
- Reparta el onboarding. Para mantener el compromiso de su cliente potencial, reparta su proceso en varios pasos o etapas.
- Establezca expectativas y objetivos claros. Esto le ayudará a evaluar las métricas y la calidad de su incorporación. Así, le ayudará a maximizar la captación de clientes.
- Obtenga retroalimentación regularmente. Permita la retroalimentación de sus prospectos y clientes para mejorar sus flujos de trabajo.
¡Salve el mundo y diga no al embarque en papel!
¡Adopte el onboarding digital y espere un aumento del 80% en sus tasas de retención! Sin embargo, vigile de cerca su proceso ya que el 60% de los clientes abandonaron el onboarding digital el año pasado por múltiples razones como la complejidad, la duración, etc. Así que prepárese, si es usted un banco digital, un corredor de bolsa, un banco minorista o una IFA, ¡es su turno para dejar de utilizar el papel!
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