bolígrafo retráctil negro y plata sobre libro en blanco

¡Salve el mundo y diga no al embarque en papel!

Escrito por InvestGlass en 16 de mayo de 2021.

El onboarding digital superará a medio y largo plazo a los formularios en papel y a la recopilación tradicional de datos KYC. Esta digitalización permite reducir la mano de obra y los costes para las empresas, especialmente en el sector bancario y los flujos de trabajo de apertura de cuentas bancarias. Una vez que damos de alta a los clientes, podemos gestionarlos fácilmente y pueden convertirse en usuarios de la interfaz CRM. Podemos compartir la provisión de un portal de clientes, la remediación de KYC o las necesidades de onboarding suplementarias como la carga de archivos (DNI, comprobante de domicilio, etc.) a través de la plataforma.

Gracias al software CRM, los empleados pueden personalizar la solución de incorporación e influir en el proceso de incorporación. El onboarding de los empleados también puede mejorar las capacidades de la empresa al permitir la flexibilidad del equipo de recursos humanos con una gestión eficiente del talento en las contrataciones.

Servicios financieros de incorporación digital con InvestGlass

En InvestGlass, ofrecemos una solución CRM todo en uno que incorpora un proceso completo de onboarding. Nuestros clientes pueden elegir entre el onboarding digital completo, el onboarding en papel completo o una mezcla de ambos; aunque seguir con el papel aumenta la carga de trabajo manual. Podemos dividir el onboarding digital en tres etapas principales. En primer lugar, el cliente debe rellenar un formulario o varios formularios para introducir correctamente su información en el sistema. En segundo lugar, ponemos en marcha procesos de aprobación y realizamos verificaciones de identidad. Por último, es posible que tengamos que llevar a cabo correcciones KYC en una etapa posterior.

Recopilación de información

Podemos presentar la invitación a recopilar datos de varias maneras en función de la experiencia de usuario deseada. Los bancos deben digitalizar sus formularios de incorporación, que luego pueden enviarse a clientes potenciales específicos. Puede compartir estos formularios a través del correo electrónico o incrustar formularios de firma sencillos en su sitio web. Si los clientes potenciales ya disponen de un portal de clientes, dependiendo de la política de privacidad de la organización, los formularios pueden compartirse directamente a través del portal. Los prospectos rellenan la información requerida y los archivos a través de los formularios, y usted recibe una notificación cuando han completado el proceso.

Aprobación y verificación

El onboarding digital pretende simplificar la adopción por parte de los clientes de la decisión de aceptar o rechazar a dicho cliente potencial. Las empresas también desean verificar la identidad de los prospectos y comprobar sus nombres en las listas AML y de alerta. Para verificar a los individuos y a las personas que rellenan los formularios, puede utilizar una variedad de socios de InvestGlass, desde comprobaciones AML hasta verificación de identidad por reconocimiento facial. Estas comprobaciones pueden automatizarse o lanzarse manualmente en función de sus necesidades. Una vez categorizado un prospecto, por ejemplo, bajo riesgo, riesgo medio o individuo PEP, puede lanzar (de nuevo automáticamente o no) un proceso de aprobación. El proceso de aprobación permite aceptar o rechazar prospectos en función de sus respuestas, nivel de riesgo, etc. Usted establece las reglas del juego.

Conozca a su cliente - "KYC" remediación

Tras aceptar a un cliente potencial, puede crear un acceso a un portal de clientes, iniciar la comunicación, compartir documentos, generar propuestas de inversión y utilizar todas las funciones y productos de la solución para establecer relaciones sólidas y duraderas. Y lo que es más importante, puede crear automatizaciones de marketing y desarrollar fácilmente procesos de remediación KYC. Por ejemplo, puede que desee establecer una comprobación de remediación KYC si un usuario cambia de dirección, nacionalidad o estado civil. La remediación KYC representa la comprobación de la información de los clientes. Suele realizarse de forma puntual o en eventos especiales. A través de InvestGlass, la remediación puede notificarse en cualquier dispositivo, y los formularios de remediación pueden compartirse por correo electrónico o a través del portal del cliente. Obviamente, las formas tradicionales, como las llamadas telefónicas o las reuniones en persona, siguen siendo factibles, ¡¡pero queremos convertirnos en digitales!

No olvide que el cliente es humano.

Centrémonos en los trucos y consejos a la hora de incorporar clientes potenciales. Tanto si se trata de un banco challenger como de uno ya establecido, podrían despertar su interés.

La organización lo es todo. Cuando configure sus formularios y el proceso de incorporación, asegúrese de que el flujo de trabajo y cada paso sean claros y completos.
Sea sencillo y rápido. No debe pedir a un posible cliente que rellene un formulario durante más de 10 minutos.
Reparta el onboarding. Para mantener el compromiso de su cliente potencial, reparta su proceso en varios pasos o etapas.
Establezca expectativas y objetivos claros. Esto le ayudará a evaluar las métricas y la calidad de su incorporación. Así, le ayudará a maximizar la captación de clientes.
Obtenga retroalimentación regularmente. Permita la retroalimentación de sus prospectos y clientes para mejorar sus flujos de trabajo.