7 ventajas de la banca digital en 2022

1 - Digitalízate nunca es tarde para la banca móvil

La pandemia mundial ha afectado enormemente a la velocidad de adopción de la tecnología. De hecho, los cierres patronales y el trabajo a distancia han hecho más raros los encuentros cara a cara. Esta tendencia obliga a los directivos de las sucursales bancarias y a los gestores a, si aún no es el caso, acelerar la adopción digital y ofrecer productos y servicios digitales:

• pagar facturas en línea
• aplicaciones móviles
• enviar dinero
• autoservicio
• libro mayor de tarjetas de débito
• tareas bancarias, como la corrección de las piezas que faltan en el sistema KYC
• tarjetas de prepago
• saldos de cuenta en línea
• aplicaciones de cuentas de ahorro
• transferencia de dinero sin contacto
• proceso de incorporación en línea
• experiencia del cliente en línea

En el sector de la gestión de patrimonios, esto implica centrarse más en el asesoramiento digital. Donde InvestGlass adora implementar la inteligencia artificial para construir una experiencia inteligente.

Las mejores características de la banca digital para garantizar una experiencia inigualable al cliente. Las amenazas, por supuesto, existen en todas partes, incluso dentro de la sucursal bancaria. Una transformación digital que mejore la experiencia del cliente tiene muchas características a tener en cuenta. No se trata de una tendencia creciente, sino de un cambio importante. Los bancos tradicionales tienen que adoptar soluciones de banca en línea. Las empresas de banca en línea también deben mejorar la aplicación de banca móvil.

2 - Las entidades financieras tienen que recopilar todos los datos en todos los segmentos

En los últimos años, el papel de los gestores de patrimonios, así como su orientación a los clientes, ha cambiado. De un enfoque puramente patrimonial, los gestores de patrimonios están considerando ahora otros segmentos de clientes. Las estructuras de precios de los gestores de patrimonios están cambiando para incluir a los clientes potenciales con saldos más bajos. De hecho, para tener éxito y poder prestar sus servicios a todos los segmentos del mercado mediante la reducción de costes o la mejora de la eficiencia, los gestores de patrimonios necesitan asociarse con proveedores de asesoramiento de Inteligencia Artificial o soluciones fintech similares y soluciones SAAS.

En consecuencia, estos mercados antes desatendidos están surgiendo como intereses clave para el futuro.

La presencia de las mujeres y las personas con grandes patrimonios en los mercados financieros es cada vez más importante y cabe suponer que la tendencia irá en aumento. El creciente interés por los mercados desatendidos refuerza la necesidad de los gestores de patrimonios de reformular sus estrategias de precios para convencer a estos segmentos de clientes y asociarse con InvestGlass. InvestGlass permite crear servicios bancarios digitales llave en mano gracias a un CRM y digital totalmente personalizables. Los gestores de patrimonios ofrecen ahora productos y servicios más personalizados para satisfacer las necesidades de sus clientes. Esto es posible gracias a la gran cantidad de datos de los que ahora disponen.

Hay que analizar las necesidades financieras y el gasto de los consumidores para ofrecer mejores transaciones digitales. La inteligencia artificial podría ser una amenaza mayor en el proceso si no se digieren bien los datos de los clientes bancarios. En efecto, consumir los datos del teléfono móvil, los cheques de depósito, los gastos de ahorro, los pagos de facturas, las transferencias de fondos, los pagos en línea y los aspectos reglamentarios de la cartera de inversiones para elaborar un único asesoramiento parece imposible.

El riesgo es que no sepa qué compartir con sus clientes. ¿Debe ser una experiencia de descubrimiento con una experiencia de supermercado en el móvil, un Mario Bros progresivo que permita nuevas transacciones digitales una vez alcanzado el nivel anterior, o una experiencia hiperdirigida?

Los segmentos son como piezas de lego: juntos forman mejores experiencias.

3 - ¡Confía en mí, soy tu bot bancario digital!

Estudiando las expectativas y el comportamiento del cliente, solo el 27% de los suizos ha trabajado con un asesor financiero y más del 50% gestiona sus finanzas internamente. Esta tendencia de comportamiento es un aspecto preocupante para los gestores de patrimonios con el auge de nuevos asesores más eficientes como la Inteligencia Artificial y las empresas Fin-tech.

Las empresas fintech son empresas tecnológicas que prestan servicios financieros. Estos servicios pueden incluir cualquier cosa, desde pagos a préstamos o asesoramiento sobre inversiones. Las empresas fintech suelen utilizar tecnologías digitales para prestar estos servicios, por lo que a veces se las denomina "bancos digitales."

El entorno financiero suizo muestra claramente una dualidad: la mayoría utiliza un banco, pero elige otros medios para gestionar su patrimonio. Esto abre un gran abanico de oportunidades para convencer a los escépticos, pero también conlleva riesgos a largo plazo.

El reto para los gestores de patrimonios es que cada decisión de cualquier individuo exige ahora algún tipo de asesoramiento, desde la compra de una casa hasta qué seguro elige un cliente. Aquí es donde los gestores de patrimonios tienen que evolucionar en el futuro, para ganar cuotas de mercado y satisfacer mejor las expectativas de los clientes.

La plataforma de InvestGlass permite cumplir con las necesidades del mercado proporcionando los medios para tomar decisiones de inversión rápidas y eficientes. ¡Satisfaga las expectativas de sus clientes desde hoy mismo!

InvestGlass CRM para bancos digitales

4 - Hiperpersonalización del marketing y solución todo en uno

Nuestra sociedad centrada en el cliente apoya desde hace tiempo la personalización masiva. Esta tendencia está afectando lenta pero inexorablemente a los servicios financieros y a los gestores de patrimonios, y se ha visto exacerbada por la pandemia, ya que la crisis sanitaria crea y potencia una pluralidad de necesidades dentro de los segmentos de clientes. Así pues, se espera que los gestores de patrimonios conecten con la Inteligencia Artificial y el asesoramiento digital fintech para adaptar su oferta a cada cliente.

Los dos focos principales van a ser las empresas de evaluación de riesgos, cuya tecnología puede interpretar el perfil de riesgo de un cliente, y las empresas de análisis predictivo, que se espera que tengan un potencial de crecimiento extremo dentro del sector de la gestión de patrimonios. Utilice InvestGlass CRM y adapte su oferta a cada cliente con nuestro portal de clientes personalizable.

InvestGlass CRM es un sistema de gestión de relaciones con el cliente que ayuda a los gestores de patrimonios a conectar con sus clientes y adaptar sus servicios a sus necesidades. Ofrece un portal de clientes personalizable que permite a los clientes acceder a la información de sus cuentas y realizar transacciones en línea.

Además, las expectativas de los clientes han ido cambiando y se inclinan por soluciones "todo en uno". De hecho, los clientes actuales y potenciales buscan la oferta más completa del mercado. Por lo tanto, los gestores de patrimonios y las empresas financieras, en general, necesitan incluir servicios o productos complementarios para competir con sus competidores inclusivos. Los gestores de patrimonios que sepan reconocer esta tendencia y actuar en consecuencia experimentarán una mayor satisfacción y retención de clientes. La solución todo en uno, el ecosistema fin-tech y la API abierta de InvestGlass adoptan esta tendencia.

5 - Salga con temas de moda, aunque no los comparta. ¡Lo primero es el cliente!

En las últimas décadas, antes de que la pandemia se convirtiera en el principal tema de debate, la sostenibilidad y la tendencia a la inversión sostenible fueron ganando terreno. El calentamiento global, el trabajo infantil y, en general, las cuestiones éticas y medioambientales eran cada vez más importantes para los inversores. La pandemia aceleró la tendencia y los clientes de los gestores de patrimonios tienen más en cuenta que en el pasado los criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobierno corporativo). Se trata, pues, de comprender claramente los valores y las necesidades de sus clientes.

Puede que haya oído hablar alguna vez del término ESG, pero no está seguro de lo que significa o de por qué es tan importante. ESG es un acrónimo de "environmental, social, and corporate governance" (medio ambiente, social y gobierno corporativo). Son las tres áreas principales que los inversores tienen en cuenta cuando analizan la sostenibilidad de una empresa. La sostenibilidad es cada vez más importante para los inversores porque quieren asegurarse de que su dinero se invierte en empresas que hacen el bien en el mundo. Esto es especialmente importante ahora, durante la pandemia, cuando la gente busca formas de apoyar a las empresas que marcan la diferencia.

En consecuencia, se espera que los gestores de patrimonios refuercen sus ofertas de sostenibilidad y den prioridad a los productos que cumplan los criterios de sostenibilidad. InvestGlass proporciona los medios y los fines para integrar criterios ESG en su oferta, así como un asesor de reequilibrio de IA que se adapte a su estrategia de inversión.

6 - Next-Gen Reporting cuando menos es más: cómo encajar todo en las aplicaciones de banca móvil

Para cualquier empresa, la era tecnológica en la que se encuentra nuestra sociedad ha redefinido la competencia. Las empresas, los comercios y los particulares luchan por captar la atención del público. Para fomentar el compromiso y la atención de los clientes, los procesos tienen que ser fáciles de usar, interactivos y amigables. Por ello, las tecnologías y las innovaciones intentan aumentar la atención de los clientes proporcionándoles datos, gráficos e imágenes visualizables para captar su atención e interactuar con ellos. Una agregación de cuentas similar ofrece una visión más amigable y completa de los activos de los clientes.

Hay varias razones por las que las sucursales bancarias seguirán siendo importantes para los clientes de gama alta. En primer lugar, las sucursales bancarias ofrecen una experiencia más personal que los clientes pueden preferir. Pueden hablar con un banquero en persona y obtener un servicio más personalizado. Las sucursales bancarias también pueden ofrecer una experiencia más segura, ya que los clientes pueden hablar con alguien en persona si tienen alguna pregunta o duda. Por último, las sucursales bancarias ofrecen una experiencia más lujosa que algunos clientes de alto nivel pueden preferir. Pueden disfrutar de servicios y comodidades exclusivos que no están disponibles en línea o a través de aplicaciones de banca móvil.

7 - Instant Data no son coches voladores, está hecho para la cuenta bancaria online

Los datos son la fuente de información más importante para cualquier banquero o gestor de ventas. Para los gestores de patrimonios, es imperativo conocer a su cliente y, por tanto, basar su asesoramiento y sus propuestas de productos en los datos. Los datos de nuevos clientes pueden enriquecerse fácilmente con los formularios digitales de InvestGlass.

Cuantos más datos se recopilen, mejor adaptado estará su servicio o producto al cliente y mayor será su satisfacción. Dado que la forma de recopilar estos datos es limitada, los asesores y gestores de patrimonio buscan ahora una fuente alternativa de información, como los datos de comportamiento o los datos de localización. Además, el aprendizaje automático es un activo importante a la hora de perseguir el análisis predictivo y la recopilación de datos alternativos. Por ejemplo, la Inteligencia Artificial puede escanear la web y extraer datos complejos sobre sentimientos y tendencias críticas en las redes sociales.

Por lo tanto, está claro que los gestores de patrimonios tendrán que desarrollar competencias y capacidades para tratar datos alternativos y apoyar los procesos de aprendizaje automático, capacidades inherentes a la solución InvestGlass.

¿Está preparado para liberar el poder de la banca digital en 2023?

El panorama de la banca digital no solo está cambiando, sino que evoluciona a una velocidad vertiginosa. A medida que nos adentramos en 2023, las oportunidades no solo son abundantes, sino que son transformadoras. Para los gestores de patrimonios, ahora es el momento de adaptarse e innovar. Es de esperar que funciones de vanguardia como los informes de última generación, el análisis instantáneo de datos y las fuentes de datos alternativas se conviertan en la norma y no en la excepción. Pero esto no es todo.

Banca en línea: La nueva frontera

Los bancos en línea lideran esta revolución digital, ofreciendo algo más que una plataforma para consultar su cuenta bancaria en línea. Son centros financieros de pleno derecho donde se pueden realizar operaciones bancarias, transferir dinero e incluso realizar transacciones bancarias complejas, todo ello desde la comodidad del hogar o sobre la marcha.

Aprendizaje automático e inteligencia artificial

Aprovechar el poder del aprendizaje automático y la inteligencia artificial (IA) ya no es opcional; es una necesidad. Estas herramientas de banca digital permiten a los gestores de patrimonios ofrecer servicios hiperpersonalizados, desde la recomendación de opciones de inversión hasta el seguimiento de los gastos en tiempo real. Este nivel de personalización proporciona un beneficio significativo que antes solo se conseguía mediante la interacción personal en una sucursal física.

InvestGlass: Su socio digital

En InvestGlass, no solo seguimos el ritmo de estos cambios digitales, sino que lo marcamos. Nuestras soluciones de banca digital pueden alojarse en su servidor o en la nube suiza segura de Ginebra y el cantón de Vaud. La plataforma es tan flexible como usted necesite, compatible tanto con los neobancos como con las operaciones bancarias tradicionales.

Principales ventajas

• Comisiones más bajas: Despídete de las elevadas cuotas mensuales de mantenimiento.
• Acceso más fácil: Acceso en tiempo real a su cuenta bancaria digital y a su cuenta bancaria en línea.
• Ahorro de tiempo: Los pagos automáticos y las transacciones electrónicas le ahorran tiempo, a diferencia de los sistemas bancarios del pasado que dependían en gran medida de procesos manuales.

Prepare sus operaciones para el futuro

Nuestras soluciones tecnológicas, que abarcan desde la IA hasta los algoritmos de aprendizaje automático, están diseñadas para crear experiencias fluidas para el cumplimiento de FIDLEG y MIFID. Ya se trate de transferir fondos, consultar saldos de cuentas o incluso depositar cheques a distancia, tenemos todo lo que necesita. Por lo general, los sitios web no pueden ofrecer este nivel de servicio y seguridad.

Seguridad y conformidad

La seguridad es primordial. Con InvestGlass, no sólo tendrá más control sobre sus objetivos financieros, sino que también se beneficiará de funciones de seguridad mejoradas. Estas incluyen opciones para depósitos de cheques móviles y monederos electrónicos, lo que garantiza que sus transacciones no solo sean rápidas, sino también seguras.

Captación de nuevos clientes

En un mundo en el que los consumidores pasan cada vez más de llevar dinero en efectivo a los pagos digitales, ofrecer funciones tan avanzadas puede ayudar a atraer nuevos clientes. Además, permite a los clientes actuales acceder a los servicios bancarios con mayor facilidad, ofreciendo más seguridad que los métodos tradicionales.

Entonces, ¿está preparado para adentrarse en el futuro y aprovechar estas increíbles ventajas de la banca digital en 2023? Con InvestGlass, el futuro no solo es brillante; es revolucionario.