6 estrategias de marketing bancario para superar a la competencia en 2022

En el futuro, la banca será más competitiva que nunca. Debe mantenerse por delante de su competencia con estas 6 estrategias de marketing bancario. Estas estrategias sirven tanto para los bancos tradicionales como para los neobancos.

La clave del éxito en cualquier sector es una sólida estrategia de marketing. En el sector bancario, esto significa ser creativo e innovador sin olvidar la seguridad y la fiabilidad. Las siguientes 6 estrategias pueden ayudarle a superar a la competencia en 2021:  

1. Orientación demográfica
2. Adopción de tecnología
3. Aplicaciones digitales con sus servicios financieros
4. Valor para el cliente con nuevos servicios bancarios
5. Captación de clientes y generación de contactos
6. Hiperpersonalización

1. Dirigirse a diferentes grupos demográficos para cada institución financiera

La mayoría de los bancos intentan atraer a un público limitado. El dinero está en el nicho, ¿verdad? Si eres un nuevo neobanco o un bróker con licencia paraguas, estoy seguro de que te diriges a públicos específicos como la Generación Z, los Millennials o los Baby Boomers.

Por el contrario, les decimos a nuestros clientes del sector bancario que no se dirijan únicamente a un segmento con un marketing específico que no les parecería adecuado para otro segmento. En efecto, los resultados de marketing son limitados si uno se limita a un solo segmento. Sin embargo, con un portal de clientes personalizable como el desarrollado por InvestGlass e impulsado con un CRM suizo, puede personalizar para sus clientes actuales o nuevos clientes potenciales una marca financiera que tendrá un aspecto diferente para cada segmento. El público objetivo es obviamente clave, pero no debe limitarse. Lo mismo ocurre si escribes una entrada en un blog. La entrada del blog puede ser interesante para los millennials y no para los baby boomers. Sí, esto es cierto, pero en realidad, los miembros de la familia pueden estar encantados de compartir el post con otros miembros. Aquí los segmentos están compartiendo contenidos.

Una talla no sirve para todos. Las estrategias de marketing de su banco pueden tener más éxito si se dirigen a grupos demográficos locales, específicos y más pequeños. Por ejemplo, si puede identificar que su banco ofrece servicios específicamente valiosos para los estudiantes de la Generación Z que se gradúan de la escuela secundaria y pasan a la universidad y a la escuela superior, podría crear una fuerte campaña de marketing dirigida a ellos. Del mismo modo, si sus servicios financieros son mejores para los baby boomers de ingresos medios que buscan iniciar un programa de ahorro para la jubilación, podría crear una fuerte campaña de marketing sobre un producto financiero específico. Incluso dirigirse a un público local le ayudará a crear ofertas y marketing más específicos para que pueda diferenciarse más fácilmente de sus competidores.

2. Las entidades financieras deben adoptar nuevas tecnologías

Las nuevas tecnologías se encuentran en todas partes en el compromiso del consumidor es parte de su valor añadido. Las nuevas tecnologías pueden empezar por asegurarse de que todos los canales de marketing están debidamente cubiertos con una estrategia de marketing.

Tus compañeros tienen cuenta en LinkedIn. ¿Qué publican en sus cuentas de LinkedIn? ¿Tienen una foto corporativa? ¿Tienen un fondo corporativo?

La creación de folletos y directrices de marketing es la base de los esfuerzos de marketing de cualquier entidad financiera. La agencia de marketing digital puede ayudarte a establecer el color básico, la redacción, pero tienes que asegurarte de que tus compañeros los utilizan de forma eficaz.

Los nuevos clientes consultarán los perfiles de sus banqueros. Por lo tanto, también puede sugerir y crear contactos para que sus banqueros los impulsen en las redes sociales. Esto es lo que llamamos marketing de influencers o marketing de microinfluencers. Cada colega puede formar parte de una estrategia de marketing eficaz.

Como puede observar, no estamos hablando de chatbots ni de inteligencia artificial. Obviamente, la inteligencia artificial y el chatbot se pueden utilizar para las preguntas frecuentes o FAQ. Pero en las instituciones financieras no se trata solo de poner un robot para cualquier tipo de servicio... se trata de crear relaciones humanas.

3. Empuje de aplicaciones digitales y servicios financieros

En la actualidad, se calcula que el 60% de la población mundial tiene una cuenta activa en las redes sociales. Los nuevos clientes están cada vez menos interesados en acudir a los bancos físicos y buscan servicios digitales. Esperan encontrar todos sus productos financieros en un portal bancario digital bien diseñado o en un portal BAAS.

En su portal bancario digital, puede añadir cookies de terceros para mejorar la segmentación de contenidos para cada cliente individual. El portal InvestGlass no es una aplicación móvil IOS Android, sino un portal web que se ejecuta en un navegador. No hay nada que descargar. Creemos que este enfoque es el enfoque de banca móvil más asequible. También le sugerimos que utilice el portal para sus clientes potenciales. Recopilar sus datos de navegación es una parte muy importante de las mejoras de su estrategia de marketing digital. Asegúrese de que sus acuerdos GDPR y de procesamiento de datos están actualizados. GDPR es el Reglamento General de Protección de Datos de la Unión Europea.

La estrategia de marketing digital incluirá contenidos de texto y vídeo. Las generaciones más jóvenes preferirán vídeos y contenidos atractivos. Las bases de clientes más adineradas o mayores buscarán el asesoramiento de expertos. Crear contenido es clave, casi más importante que comprar anuncios en Google. Un buen contenido le posicionará en los primeros puestos de los motores de búsqueda. SEO fomentará las empresas locales y la búsqueda local por lo que debe asegurarse de que su contenido presenta un sabor local: " Sus cuentas bancarias en su barrio..." El SEO funciona optimizando su sitio para el motor de búsqueda en el que desea posicionarse, ya sea Google, Bing, Amazon o YouTube.

4. Devolver el valor a los clientes con servicios financieros especiales

Muchas empresas se olvidan de devolver el favor a sus clientes. Mediante la automatización del marketing por correo electrónico, puede compartir las novedades de los servicios, pero también ofrecer productos especialmente desarrollados y dirigirse a los clientes adecuados.

Los clientes satisfechos deben aparecer en sus anuncios en redes sociales y debe situarlos en el centro de las campañas de marketing. Las plataformas de redes sociales disponen de herramientas de segmentación, por lo que te resultará muy fácil emparejar los testimonios de tus consumidores con clientes potenciales.

En el caso de las instituciones financieras que tratan con clientes minoristas, también hay que estar atento a las opiniones en línea. Los clientes pueden compartir su opinión en Facebook, Linkedin, Twitter, así que asegúrese de que su equipo de marketing rastrea también aquí los testimonios sobre servicios financieros. Los consumidores son sus soldados de marketing. Reemplazarán el presupuesto de algunos anuncios digitales.

5. Centrarse en la captación de clientes

El acercamiento al cliente es crucial como estrategia de marketing digital para los bancos, simplemente porque muchos bancos se están centrando en el marketing digital y en las redes sociales. Podrías crear talleres para el comercio, tutoriales para explicar los envoltorios fiscales, reinventar las reuniones de los bancos locales. Debes crear contenidos que tus consumidores guarden y reutilicen. Aquí no se trata de ventas, sino de construir relaciones con los clientes existentes con contenido de calidad.

6. Integrar la personalización de la estrategia de marketing con el Big Data

En primer lugar, haga más preguntas a los clientes. Si no puede o no le apetece hacer la pregunta, pruebe el enfoque de big data. Con un sencillo algoritmo de automatización, InvestGlass puede recomendar productos a su base de clientes existente. Se controlan todas las interacciones anteriores. Más datos le proporcionarán más preferencias de los consumidores. Los datos de los clientes existentes se utilizan para extrapolar las expectativas de los clientes potenciales en cuanto a servicios financieros. Los macrodatos unidos a los informes de marketing de InvestGlass pueden enseñarle qué estrategias de marketing funcionan. No tendrá que adivinar por qué llega una nueva cuenta a su banco. Se trata de marketing dirigido. La fidelización del cliente es el último pilar de esta estrategia.

Utilice los datos para mejorar la experiencia del cliente, centrarse en las reclamaciones y ser más proactivo en la atención al cliente. Rápidamente verá qué canales son los preferidos para comunicarse con su institución. Lo mejor que puede hacer es centrarse en que las interacciones digitales con los clientes sean lo más humanas posible.

Inteligencia artificial y análisis de señales de InvestGlass

Recomendaciones para captar clientes

• Reciba un recordatorio automático de los valores o la cartera que debe reequilibrar.
• Revele el pipeline de ventas con recordatorio del nivel de compromiso. 
• Crear campañas de vídeo marketing y marketing de contenidos para diferentes segmentos de clientes.
• Probar diversos canales digitales
• Probar nuevas ideas con nuevos clientes
• Envíe la publicidad directa con cuidado
• Construya un sencillo recorrido del cliente con la presentación de nuevos servicios bancarios, como un videojuego... paso a paso. ¡Dé acceso a su banca en línea cuando los clientes estén leídos!

Automatizar las actividades de venta

• Obtenga información clave sobre las oportunidades, como la opinión de los clientes, la participación de la competencia y el compromiso general de los clientes potenciales para saber si es probable que se cierre un acuerdo. 
• Proporcionar a los asesores y banqueros la mejor acción a seguir en función de las señales positivas y negativas para aumentar la probabilidad de cerrar una oportunidad.

Controle el riesgo con la detección inteligente de datos

• Encuentre tendencias en datos no estructurados o en registros de transacciones. 
• Calibrar el sabor del mes - productos bancarios
• Identifique patrones de negociación para calificar automáticamente la idoneidad de los clientes.
• Explicar el factor de riesgo para fomentar una mayor sensación de conexión con el mayor número posible de clientes.

Campaña de marketing y seguimiento

• Potencie sus ventas con productos financieros hiperdirigidos.
• Supervise las bajas y los acuerdos que no funcionan para analizar los puntos ciegos del proceso de ventas/marketing y corregir las ineficiencias.

Una agencia de marketing digital le dirá que anteponga la relación con el cliente.

Las estrategias de marketing eficaces empezarán con la creación de contenidos. La mayoría de los clientes estarán interesados en sus identificaciones. Los clientes están deseosos de aprender más como cualquiera. Los nuevos clientes buscarán microinfluenciadores. Esos micro-influenciadores pueden ser cualquier persona de su empresa.

La marca de un banco se construye con el contenido que genera. Ya ofrezca servicios de banca de inversión, cuentas de ahorro o herramientas de comparación de tipos de interés, todo gira en torno al contenido y a la capacidad de dirigirse al público esté donde esté.

El sector de los servicios financieros es como cualquier otro: el marketing moderno gira en torno a la experiencia. Tienes que mantener un sentimiento de banco local dentro de tus herramientas digitales para asegurarte de que la experiencia del cliente será diferente contigo.

Una buena estrategia de marketing digital empieza por las herramientas que utiliza. InvestGlass es un completo paquete de software suizo que puede ayudarle a lanzar y gestionar el marketing online de su banco, desde la incorporación digital, el marketing por correo electrónico hasta el portal del cliente. El sistema hace todo el trabajo por usted, por lo que no hay necesidad de buscar en diferentes plataformas o pasar horas tratando de aprender cómo funciona algo. Lo tienes todo en un solo lugar y es fácil hacer un seguimiento de lo que funciona y lo que no, ¡ahorrando tiempo, dinero y frustración!

Estamos deseando ayudarle a dar a conocer su marca en el mundo digital y a generar nuevos clientes potenciales para su banco.