Was ist die 6. Anti-Geldwäsche-Richtlinie?

Wow, die 5MLD war fast fertig und jetzt hat die EU eine sechste Richtlinie angekündigt. Die EU-Geldwäscherichtlinie ist anspruchsvoller und erweitert die strafrechtliche Verantwortung. Wir fassen hier die fünf wichtigsten Elemente zusammen. Die neue 6AMLD soll bis Dezember 2020 in regulierte Unternehmen und nationales Recht umgesetzt werden. Die 6AML wird auch für Kryptowährungen gelten.

In den vergangenen Jahren haben wir auf europäischem Boden mehrere Geldwäscheskandale erlebt, bei denen die Justizaufsicht Schwierigkeiten hatte, Steuerdelikte zu verfolgen. Die 6AMLD ist notwendig, um für mehr Klarheit und Harmonisierung in den EU-Mitgliedstaaten zu sorgen und sie auch mit der britischen Gesetzgebung zu verbinden. Als neue Geldwäscherichtlinie wird die 6AMLD auch dazu dienen, die Meldepflichten der Mitgliedsstaaten zu erhöhen.

Was sind die AML-Anforderungen?

1. Doppelte Strafbarkeit für bestimmte Straftaten & verstärkte Zusammenarbeit

Die zuständigen Behörden der europäischen Mitgliedstaaten werden sechs Straftaten in einer Gruppe der organisierten Kriminalität hervorheben: Erpressung, Terrorismus, Menschenhandel und Schleusung von Migranten, sexuelle Ausbeutung, illegaler Handel mit Betäubungsmitteln und psychotropen Substanzen sowie Korruption. Dazu gehören auch Quellen im Zusammenhang mit Cyberkriminalität.

2. Harmonisierung der Geldwäschedelikte

Die neue 6AMLD listet 22 spezifische Vortaten auf, d.h. bestimmte kriminelle Aktivitäten, die dazu dienen, schwerere Verbrechen zu ermöglichen. Mit der Einführung der 6AMLD gibt es nun eine einheitliche Definition von Vortaten in allen EU-Mitgliedstaaten. Um die Geldwäsche zu bekämpfen, müssen die Firmen Informationen über ihr Unternehmen digital sammeln. Für Banken und Vermögensverwalter ist es immer eine Herausforderung, nach Informationen über Finanzerträge und potenzielle Geldwäscheaktivitäten zu fragen. Die Aufsichtsbehörden versuchen natürlich ihr Bestes, um eine strafrechtliche Verfolgung zu verhindern, aber es ist schwierig, die richtigen Informationen zu erhalten. Vielleicht könnten spielerische und finanzielle Anreize potenzielle Straftäter in Unternehmen überzeugen, das Spiel mitzuspielen!

Geldwäschedelikte und strafrechtliche Sanktionen in der Europäischen Union

• Korruption und Steuerstraftaten im Zusammenhang mit
• Produktfälschung und -piraterie
• Geld fälschen
• Umweltkriminalität...
• Erpressung
• Fälschung
• Betrug in der nationalen Gesetzgebung
• Menschenhandel und Migrantenschmuggel
• Illegaler Waffenschmuggel
• Illegaler Handel mit Betäubungsmitteln und psychotropen Substanzen
• Insiderhandel und Marktmanipulation und öffentliche Finanzierung
• Entführung und Geiselnahme
• Mord und schwere Körperverletzung
• Beteiligung an einer Gruppe des organisierten Verbrechens oder der organisierten Kriminalität
• Piraterie
• Raub und Diebstahl
• Sexuelle Ausbeutung
• Schmuggel
• Steuerdelikte im Zusammenhang mit direkten und indirekten Steuern
• Handel mit gestohlenen Waren

Nachverfolgung - E-Mail-Marketing-Tools werden obligatorisch sein, um mehr Fragen an Interessenten und Kunden zu stellen.

3. Ausweitung der strafrechtlichen Verantwortung auf juristische Personen und gewerbliche Tätigkeiten

Die größte Änderung ist die Ausweitung der strafrechtlichen Verantwortung auf juristische Personen, z.B. Unternehmen. Die EU-Mitgliedstaaten werden Sanktionen verhängen, die von einem vorübergehenden Verbot bis zur endgültigen Schließung reichen können. Folglich können auch Personen in Schlüsselpositionen für Versäumnisse wie unzureichende Überwachung, Kontrolle oder Aufsicht, die zu Geldwäsche führen, zur Rechenschaft gezogen werden und mit zusätzlichen Sanktionen rechnen.

Die Sperrung von Geldern ist ein Beispiel für die EU-Sanktionsrichtlinie. Die Richtlinie sieht die Beendigung der Geschäftsbeziehungen mit einer Bank oder einem Finanzinstitut vor, die es vorsätzlich versäumt haben, in ihren öffentlich zugänglichen Richtlinien zur Verhinderung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung die gebotene Sorgfalt walten zu lassen.

Im Wesentlichen bedeutet dies, dass die Beweislast nun bei der juristischen Person liegt, die nachweisen muss, dass sie ausreichende Schritte unternommen hat, um Geldwäsche zu verhindern.

Angesichts dieser COVID-19- und Verschuldungssituation können wir uns auch vorstellen, dass die EU-Mitgliedstaaten eine zentrale Datenbank für Gerichtsverfahren einrichten werden, um Daten zur Bekämpfung von Geldwäsche zu erleichtern und härtere Strafen durchzusetzen.

4. Ein härteres Strafregime für eine Straftat

Diese verschärften Sanktionen stehen im Einklang mit den Empfehlungen des ECAF (Europäischer Rat zur Bekämpfung der Geldwäsche) vom Dezember 2017. Sie stehen auch im Einklang mit der neuen EU-Geldwäsche-Richtlinie, die diesen Monat, im Juni 2018, in Kraft treten soll.

5. Zusätzliche Straftaten wie die Beihilfe zur Finanzkriminalität

6AMLD erweitert den Anwendungsbereich von Geldwäschedelikten. Als Ergebnis der oben genannten Maßnahmen hat die Europäische Kommission ein Paket von Vorschriften zur Kriminalisierung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verabschiedet. Die Verordnungen setzen im Prinzip die bestehende Richtlinie um, indem sie ihren Anwendungsbereich auf alle Aktivitäten ausweiten, die Anlass zu Bedenken hinsichtlich ihres kriminellen Zwecks geben könnten, und die Höchststrafe für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsdelikte von 1 auf 10 Jahre erhöhen.

6AMLD enthält weit weniger Änderungen als 5MLD. Sie verlangt von den Unternehmen viel mehr Eigeninitiative und mehr Zusammenarbeit mit dem Finanzsektor. Die neue Verordnung ist eine Verbesserung der bestehenden Gesetzgebung.

Der nächste Schritt besteht darin, die juristischen Personen in Ihrem Team davon zu überzeugen, dass CRM zur Bekämpfung der Finanzkriminalität beitragen wird.

Die Ausweitung der strafrechtlichen Verantwortlichkeit auf Unternehmen und Führungskräfte macht es natürlich zwingend erforderlich, dass Compliance-Lücken schnell erkannt und behoben werden. Die AML-Regulierung ist für Unternehmen und Banken immer ein großes Thema, da sie bei den CRM- und KYC-Tools wenig Flexibilität haben.

Wir freuen uns, Ihnen mit InvestGlass helfen zu können, denn wir arbeiten mit Finanzinstituten zusammen, um Geldwäsche durch systematische CRM-Automatisierung für rechtliche Zwecke zu bekämpfen.

Fintech-Automatisierung für Remediation ist der Schlüssel zur regulatorischen Belastung und die Lösung für regulierte Unternehmen

Finanzinstitute können jetzt vorgefertigte Vorlagen mit InvestGlass-Lösungen und verbundenen Tools wie Polixis ARDIS oder Onfido nutzen, die direkt mit InvestGlass CRM verbunden sind. Das Paket bietet ein fertiges Werkzeug, um die 6. Anti-Geldwäsche-Richtlinie für automatisierte Abhilfemaßnahmen zu erfüllen. Weitere AML-Regulierungen werden kommen, und mit dem Open-Stack haben Sie die Flexibilität, neue Maßnahmen der Richtlinie zu übernehmen.