Was ist die 6. Anti-Geldwäsche-Richtlinie?

Wow, die 5MLD war fast fertig, und jetzt hat die EU eine sechste Richtlinie angekündigt. Die EU-Geldwäscherichtlinie ist anspruchsvoller und erweitert die strafrechtliche Verantwortung. Wir fassen hier die fünf wichtigsten Elemente zusammen. Die neue 6AMLD soll bis Dezember 2020 in regulierte Einrichtungen und nationales Recht umgesetzt werden. Die 6AML wird auch für Kryptowährungen gelten.

In den vergangenen Jahren gab es mehrere Geldwäscheskandale auf europäischem Boden, bei denen die gerichtliche Aufsicht Schwierigkeiten hatte, Steuerstraftaten zu verfolgen. Die 6AMLD ist notwendig, um für mehr Klarheit und Harmonisierung in den EU-Mitgliedstaaten zu sorgen und sie auch mit den britischen Rechtsvorschriften zu verknüpfen. Als neue Geldwäscherichtlinie wird die 6AMLD auch dazu dienen, die Meldepflichten der Mitgliedsstaaten zu erhöhen.

Was sind AML-Anforderungen?

1. Beidseitige Strafbarkeit für bestimmte Straftaten & verstärkte Zusammenarbeit

Die zuständigen Behörden der europäischen Mitgliedstaaten werden sechs Straftaten in einer Gruppe der organisierten Kriminalität hervorheben: Erpressung, Terrorismus, Menschenhandel und Schleusung von Migranten, sexuelle Ausbeutung, illegaler Handel mit Betäubungsmitteln und psychotropen Substanzen sowie Korruption. Dazu gehören auch Quellen im Zusammenhang mit Cyberkriminalität.

2. Harmonisierung der Geldwäschetatbestände

Die neue 6AMLD listet 22 spezifische Vortaten auf, bei denen es sich um besondere kriminelle Aktivitäten handelt, die dazu dienen, schwerere Straftaten zu ermöglichen. Mit der Einführung der 6AMLD gibt es nun eine einheitliche Definition von Vortaten in allen EU-Mitgliedstaaten. Um Geldwäsche zu bekämpfen, müssen Unternehmen künftig Unternehmensinformationen digital erfassen. Für Banken und Vermögensverwalter ist es immer eine Herausforderung, Informationen über Finanzerträge und potenzielle Geldwäscheaktivitäten zu erfragen. Die Aufsichtsbehörden tun natürlich ihr Bestes, um eine strafrechtliche Verfolgung zu verhindern, aber es ist schwierig, die richtigen Informationen zu erhalten. Vielleicht könnten spielerische und finanzielle Anreize potenzielle Unternehmenssünder davon überzeugen, das Spiel mitzuspielen!

Geldwäschedelikte und strafrechtliche Sanktionen in der Europäischen Union

• Korruption und Steuerstraftaten im Zusammenhang
• Fälschungen und Produktpiraterie
• Falsches Geld fälschen
• Umweltkriminalität...
• Erpressung
• Fälschung
• Betrug in der nationalen Gesetzgebung
• Menschenhandel und Migrantenschmuggel
• Illegaler Waffenschmuggel
• Illegaler Handel mit Betäubungsmitteln und psychotropen Substanzen
• Insiderhandel und Marktmanipulation und öffentliche Finanzierung
• Kidnapping und Geiselnahme
• Mord und schwere Körperverletzung
• Beteiligung an einer organisierten Verbrechergruppe oder Erpressung
• Piraterie
• Raub und Diebstahl
• Sexuelle Ausbeutung
• Schmuggel
• Steuerkriminalität in Bezug auf direkte und indirekte Steuern
• Handel mit gestohlenen Waren

Tracking - E-Mail-Marketing-Tools werden obligatorisch sein, um mehr Fragen an Interessenten und Kunden zu stellen.

3. Ausweitung der strafrechtlichen Verantwortlichkeit auf juristische Personen und gewerbliche Tätigkeiten

Die größte Änderung ist die Ausweitung der strafrechtlichen Verantwortung auf juristische Personen, z. B. Unternehmen. Die EU-Mitgliedstaaten werden Sanktionen verhängen, die von einem vorübergehenden Verbot bis zur endgültigen Schließung reichen können. Folglich können auch Personen in Schlüsselpositionen für Versäumnisse wie unzureichende Überwachung, Kontrolle oder Aufsicht, die zu Geldwäsche führen, zur Rechenschaft gezogen werden und mit zusätzlichen Sanktionen rechnen.

Die Sperrung von Geldern ist ein Beispiel für die EU-Sanktionsrichtlinie. Die Richtlinie sieht die Beendigung der Geschäftsbeziehungen mit einer Bank oder einem Finanzinstitut vor, die es vorsätzlich versäumt haben, in ihren öffentlich zugänglichen Richtlinien zur Verhinderung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung die gebotene Sorgfalt walten zu lassen.

Im Wesentlichen bedeutet dies, dass die Beweislast nun bei der juristischen Person liegt, die nachweisen muss, dass sie ausreichende Schritte unternommen hat, um Geldwäsche zu verhindern.

Angesichts dieser COVID-19- und Schuldensituation können wir uns auch vorstellen, dass die EU-Mitgliedstaaten eine zentralisierte Datenbank für Gerichtsverfahren einrichten werden, um Daten zur Bekämpfung der Geldwäsche zu erleichtern und härtere Strafen durchzusetzen.

4. Eine härtere Strafregelung für eine Straftat

Diese verschärften Sanktionen stehen im Einklang mit den Empfehlungen des ECAF (Europäischer Rat zur Bekämpfung der Geldwäsche) vom Dezember 2017. Sie stehen auch im Einklang mit der neuen EU-Geldwäsche-Richtlinie, die diesen Monat, im Juni 2018, in Kraft treten soll.

5. Zusätzliche Straftaten wie Beihilfe zur Finanzkriminalität

6AMLD erweitert den Anwendungsbereich von Geldwäschedelikten. Als Ergebnis der oben genannten Maßnahmen hat die Europäische Kommission ein Paket von Vorschriften zur Kriminalisierung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung angenommen. Die Verordnungen setzen im Prinzip die bestehende Richtlinie um, indem sie ihren Anwendungsbereich auf alle Aktivitäten ausweiten, die Anlass zu Bedenken hinsichtlich ihres kriminellen Zwecks geben könnten, und das Höchststrafmaß für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsdelikte von einem auf zehn Jahre erhöhen.

Die 6AMLD enthält weit weniger Änderungen als die 5MLD. Sie verlangt von den Unternehmen ein viel proaktiveres und kooperativeres Verhalten gegenüber dem Finanzsektor. Mit der neuen Verordnung werden die bestehenden Rechtsvorschriften verbessert.

Der nächste Schritt besteht darin, die juristischen Personen in Ihrem Team davon zu überzeugen, dass CRM zur Bekämpfung der Finanzkriminalität beitragen wird

Die Ausweitung der strafrechtlichen Verantwortlichkeit auf Unternehmen und Führungskräfte macht es natürlich zwingend erforderlich, dass Compliance-Lücken schnell erkannt und behoben werden. Die AML-Regulierung ist für Unternehmen und Banken immer ein großes Thema, da sie bei den CRM- und KYC-Tools wenig Flexibilität haben.

Wir freuen uns, mit InvestGlass zu helfen, da wir mit Finanzinstituten zusammenarbeiten, um Geldwäsche durch systematische CRM-Automatisierung für rechtliche Zwecke zu bekämpfen.

Fintech-Automatisierung für Remediation ist der Schlüssel zur regulatorischen Belastung und die Lösung für regulierte Unternehmen

Finanzinstitute können jetzt vorgefertigte Vorlagen mit InvestGlass-Lösungen und verbundenen Tools wie Polixis ARDIS oder Onfido nutzen, die direkt mit InvestGlass CRM verbunden sind. Das Paket bietet ein fertiges Werkzeug, um die 6. Anti-Geldwäsche-Richtlinie für automatisierte Abhilfemaßnahmen zu erfüllen. Weitere AML-Regulierungen werden kommen, und mit dem Open-Stack haben Sie die Flexibilität, neue Maßnahmen der Richtlinie zu übernehmen.