Retten Sie die Welt und sagen Sie Nein zum Papier-Onboarding!
Das digitale Onboarding ersetzt zunehmend die traditionellen papierbasierten Prozesse im Bankensektor und führt zu erheblichen Kostensenkungen und Effizienzsteigerungen. Die Einführung des digitalen Onboarding kann die Kosten für die Kundenakquise im Privatkundengeschäft von 280 $ auf 120 $ und in den Folgejahren auf 19 $ senken; im Firmenkundengeschäft können die Kosten von 4.000 $ auf 1.200 $ sinken. Darüber hinaus haben die Banken eine Steigerung der Kundenakquise um 20% und eine 15%ige Reduzierung der damit verbundenen Kosten nachdem sie vollständig digitale Onboarding-Prozesse eingeführt hatten.
Diese Umstellung erhöht nicht nur die betriebliche Effizienz, sondern verbessert auch die Kundenzufriedenheit, indem sie einen schnelleren und bequemeren Zugang zu Bankdienstleistungen ermöglicht. Sobald Kunden digital aufgenommen wurden, können sie nahtlos zu Nutzern des Customer Relationship Management (CRM)-Systems der Bank werden. Diese Integration ermöglicht die Bereitstellung von personalisierten Kundenportalen, erleichtert die KYC-Bereinigung und unterstützt zusätzliche Onboarding-Anforderungen wie das Hochladen von Ausweisdokumenten und Adressnachweisen.
Die Einführung des digitalen Onboarding modernisiert nicht nur das Bankerlebnis, sondern versetzt die Institute auch in die Lage, die sich wandelnden Kundenerwartungen und regulatorischen Anforderungen besser zu erfüllen.
Mit CRM-Software können Mitarbeiter die Onboarding-Lösung anpassen und die Onboarding-Reise beeinflussen. Das Onboarding von Mitarbeitern kann auch die Fähigkeiten des Unternehmens verbessern, indem es die Flexibilität des Personalteams mit einem effizienten Talentmanagement bei Neueinstellungen ermöglicht.
Digitales Onboarding von Finanzdienstleistungen mit InvestGlass
Bei InvestGlass bieten wir eine All-in-One-CRM-Lösung an, die einen kompletten Onboarding-Prozess umfasst. Unsere Kunden haben die Wahl zwischen einem vollständig digitalen Onboarding, einem vollständig papiergestützten Onboarding oder einer Mischung aus beidem; auch wenn die Beibehaltung des papiergestützten Onboardings den manuellen Arbeitsaufwand erhöht. Wir können das digitale Onboarding in drei Hauptphasen unterteilen. Zunächst muss der Kunde ein Formular oder mehrere Formulare ausfüllen, um seine Daten korrekt in das System einzugeben. Zweitens leiten wir Genehmigungsprozesse ein und führen ID-Überprüfungen durch. Schließlich müssen wir möglicherweise in einer späteren Phase KYC-Behandlungen durchführen.
Sammeln von Informationen
Wir können die Aufforderung zur Datenerfassung auf verschiedene Weise präsentieren, je nach gewünschtem Benutzererlebnis. Banken müssen ihre Onboarding-Formulare digitalisieren, die dann an bestimmte Interessenten gesendet werden können. Sie können diese Formulare per E-Mail weitergeben oder einfache Unterschriftsformulare in Ihre Website einbetten. Wenn Interessenten bereits ein Kundenportal erhalten haben, können die Formulare je nach den Datenschutzrichtlinien des Unternehmens direkt über das Portal weitergegeben werden. Die Interessenten füllen die erforderlichen Informationen und Dateien über die Formulare aus, und Sie erhalten eine Benachrichtigung, wenn sie den Vorgang abgeschlossen haben.
Genehmigung und Überprüfung
Das digitale Onboarding zielt darauf ab, die Annahme von Kunden zu vereinfachen, indem entschieden wird, ob der Interessent angenommen oder abgelehnt wird. Unternehmen wollen auch die Identität von Interessenten überprüfen und ihre Namen in AML- und Warnlisten kontrollieren. Zur Überprüfung von Einzelpersonen und Personen, die die Formulare ausfüllen, können Sie eine Vielzahl von InvestGlass-Partnern nutzen, von AML-Checks bis hin zur Identitätsüberprüfung per Gesichtserkennung. Diese Überprüfungen können automatisiert oder manuell gestartet werden, je nach Ihren Bedürfnissen. Sobald ein Interessent kategorisiert ist, z.B. als Person mit niedrigem Risiko, mittlerem Risiko oder PEP, können Sie (wiederum automatisch oder nicht) einen Genehmigungsprozess einleiten. Der Genehmigungsprozess ermöglicht die Annahme oder Ablehnung von Interessenten je nach deren Antworten, Risikostufe usw. Sie legen die Spielregeln fest.
Kennen Sie Ihren Kunden - "KYC"-Beseitigung
Nachdem Sie einen Interessenten akzeptiert haben, können Sie den Zugang zu einem Kundenportal einrichten, die Kommunikation einleiten, Dokumente austauschen, Anlagevorschläge erstellen und alle Funktionen und Produkte der Lösung nutzen, um stabile und dauerhafte Beziehungen aufzubauen. Noch wichtiger ist, dass Sie Marketing-Automatisierungen erstellen und KYC-Prozesse einfach entwickeln können. So können Sie z.B. eine KYC-Überprüfung einrichten, wenn ein Benutzer seine Adresse, seine Nationalität oder seinen Familienstand ändert. Bei der KYC-Überprüfung werden die Informationen der Kunden überprüft. Sie wird in der Regel zeitnah oder bei besonderen Ereignissen durchgeführt. Mit InvestGlass kann die Überprüfung auf jedem beliebigen Gerät gemeldet werden, und die Überprüfungsformulare können per E-Mail oder über das Kundenportal weitergegeben werden. Natürlich sind traditionelle Wege wie Telefonanrufe oder persönliche Treffen immer noch möglich, aber wir wollen digital werden!!!
Vergessen Sie nicht, dass der Kunde ein Mensch ist!
Konzentrieren wir uns auf die Tricks und Tipps beim Onboarding von Interessenten. Ob Sie nun eine Herausfordererbank oder eine etablierte Bank sind, sie könnten Ihr Interesse wecken.
- Die Organisation ist alles. Achten Sie beim Einrichten Ihrer Formulare und des Onboarding-Prozesses darauf, dass der Arbeitsablauf und jeder Schritt klar und vollständig sind.
- Bleiben Sie einfach und schnell. Sie sollten einen Interessenten nicht länger als 10 Minuten bitten, ein Formular auszufüllen.
- Verteilen Sie das Onboarding. Um das Engagement Ihres potenziellen Kunden aufrechtzuerhalten, sollten Sie Ihren Prozess auf mehrere Schritte oder Phasen verteilen.
- Setzen Sie klare Erwartungen und Ziele. Dies wird Ihnen helfen, die Metriken und die Qualität Ihres Onboardings zu bewerten. So können Sie Ihre Kundenakquise maximieren.
- Holen Sie regelmäßig Feedback ein. Lassen Sie sich von Ihren Interessenten und Kunden Feedback geben, damit Sie Ihre Arbeitsabläufe verbessern können.
Retten Sie die Welt und sagen Sie Nein zum Papier-Onboarding!
Führen Sie das digitale Onboarding ein und erwarten Sie einen Anstieg Ihrer Kundenbindungsraten um 80%! Überwachen Sie jedoch Ihren Prozess genau, denn 60 % der Kunden haben im letzten Jahr aus verschiedenen Gründen wie Komplexität, Länge usw. das digitale Onboarding abgebrochen. Machen Sie sich also bereit, wenn Sie eine digitale Bank, ein Broker, eine Privatkundenbank oder ein IFA sind, dann ist es an Ihnen, mit dem Papier aufzuhören!
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Digital Onboarding mit InvestGlass - Häufig gestellte Fragen
1. Was ist digitales Onboarding im Bankwesen?
Digitales Onboarding ersetzt die traditionellen papierbasierten Prozesse durch Online-Formulare, ID-Prüfungen und Genehmigungen. Mit InvestGlass können Banken das Onboarding von Kunden rationalisieren und gleichzeitig Kosten senken und die Effizienz steigern.
2. Wie viel können Banken mit digitalem Onboarding sparen?
Privatkundenbanken können die Kosten für die Kundenakquise von 280 $ auf nur 19 $ in den Folgejahren senken. Im Firmenkundengeschäft können die Kosten von $4.000 auf $1.200 sinken. InvestGlass bietet die Werkzeuge, um diese Einsparungen mit automatisierten Arbeitsabläufen zu erzielen.
3. Wie verbessert das digitale Onboarding die Kundenzufriedenheit?
Es bietet einen schnelleren und bequemeren Zugang zu Dienstleistungen. Mit InvestGlass können potenzielle Kunden Formulare online ausfüllen, ihre Identität sicher verifizieren und sofortigen Zugang zu personalisierten Kundenportalen erhalten.
4. Was sind die Phasen des digitalen Onboardings bei InvestGlass?
Der Prozess umfasst drei Schritte:
- Sammeln von Informationen über Formulare.
- Genehmigung und Identitätsprüfung.
- Laufende KYC-Bereinigung.
Dies schafft eine vollständige, gesetzeskonforme und benutzerfreundliche Reise.
5. Wie handhabt InvestGlass die Identitätsprüfung?
InvestGlass arbeitet mit vertrauenswürdigen Partnern für AML-Prüfungen, Gesichtserkennung und ID-Verifizierung zusammen. Diese Überprüfungen können automatisiert oder manuell durchgeführt werden und helfen den Instituten, potenzielle Kunden in niedrige, mittlere oder hohe Risiken einzustufen.
6. Was ist die KYC-Bereinigung und wie verwaltet InvestGlass sie?
Die KYC-Bereinigung ist der Prozess der Aktualisierung und erneuten Überprüfung von Kundendaten nach Änderungen wie Adress- oder Staatsangehörigkeitsänderungen. Mit InvestGlass kann die Bereinigung automatisch ausgelöst und über Formulare, Kundenportale oder Benachrichtigungen verwaltet werden.
7. Kann das digitale Onboarding individuell angepasst werden?
Ja. Mitarbeiter können mit InvestGlass CRM maßgeschneiderte Onboarding-Workflows entwerfen und Formulare, Genehmigungsregeln und Kommunikationsmethoden so anpassen, dass sie den Anforderungen des Unternehmens und den Erwartungen der Kunden entsprechen.
8. Was sind die besten Praktiken für ein effektives Onboarding?
InvestGlass empfiehlt, Formulare kurz zu halten, das Onboarding in klare Schritte zu unterteilen, messbare Ziele zu setzen und Feedback einzuholen. Diese Praktiken verringern die Abbruchraten und verbessern die Kundenakquise.
9. Warum sollten Banken das papierbasierte Onboarding aufgeben?
Onboarding auf Papier ist langsam, kostspielig und fehleranfällig. Das digitale Onboarding mit InvestGlass reduziert den manuellen Arbeitsaufwand, senkt die Betriebskosten und verbessert die Kundenbindungsraten um bis zu 80%.
10. Wie kann mein Unternehmen mit dem digitalen Onboarding von InvestGlass beginnen?
Sie können das digitale Onboarding direkt in InvestGlass CRM aktivieren. Wählen Sie zwischen vollständig digitalen, papierbasierten oder hybriden Arbeitsabläufen, und starten Sie noch heute Ihre kostenlose Testversion von InvestGlass, um Ihren Onboarding-Prozess zu modernisieren.