Die 5 wichtigsten Schritte bei KYC: Die Einhaltung der Vorschriften mit InvestGlass meistern

Know Your Customer (KYC) ist ein wichtiger Compliance-Prozess für Finanzinstitute. Er hilft ihnen, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit ihren Kunden zu erkennen und zu bewerten und Finanzverbrechen wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. In diesem Artikel gehen wir auf die einzelnen Schritte der KYC ein und zeigen, wie InvestGlass CRM und die digitale Portallösung die Produktivität steigern und die KYC-Prozesse rationalisieren können.

1. Kundenidentifizierungsprogramm (CIP)

Der erste Schritt im KYC-Verfahren ist das Kundenidentifizierungsprogramm (KVP). Bei diesem Prozess werden wesentliche Informationen über einen potenziellen Kunden gesammelt, darunter:

• Vollständiger Name
• Geburtsdatum
• Adresse
• Identifikationsnummer (z. B. Sozialversicherungsnummer, Reisepass oder ein anderer von der Regierung ausgestellter Ausweis)

InvestGlass bietet eine digitale Onboarding-Lösung, die die Kundenidentifizierung durch die Automatisierung der Datenerfassung und die nahtlose Integration mit anderen Systemen vereinfacht.

2. Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD)

Nach dem Sammeln von Kundendaten müssen Finanzinstitute eine Sorgfaltsprüfung (Customer Due Diligence, CDD) durchführen, um potenzielle Risiken zu bewerten. Bei dieser Risikobewertung werden Faktoren wie der Hintergrund, der Beruf und die Finanztransaktionen des Kunden bewertet.

Die Vertriebstools von InvestGlass helfen bei der CDD, indem sie eine zentrale Plattform für die Verfolgung von Kundeninteraktionen, die Analyse von Daten und die Identifizierung von Mustern, die auf potenzielle Risiken hinweisen, bieten.

3. Verbesserte Sorgfaltspflicht (EDD) und Dokumentenüberprüfung

Bei Kunden mit höherem Risiko müssen die Finanzinstitute möglicherweise eine erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) durchführen. Dieser Prozess umfasst die Einholung zusätzlicher Informationen über den Kunden und die Überprüfung der Echtheit seiner Dokumente.

Das kollaborative Portal von InvestGlass erleichtert eine effiziente Dokumentenprüfung und EDD, indem es eine sichere Plattform für den Austausch, die Überprüfung und die Speicherung von Kundendokumenten bietet.

4. Laufende Überwachung und Transaktionsüberwachung

Finanzinstitute müssen eine laufende Überwachung durchführen, um die Kundeninformationen auf dem neuesten Stand zu halten und verdächtige Aktivitäten aufzudecken. Dieser Prozess umfasst die Überwachung der Kundentransaktionen und die regelmäßige Aktualisierung der KYC-Aufzeichnungen.

Die Automatisierungstools von InvestGlass optimieren die laufende Überwachung, indem sie verschiedene Aufgaben wie die Aktualisierung von Kundenprofilen, die Verfolgung von Transaktionsmustern und die Generierung von Warnmeldungen bei ungewöhnlichen Aktivitäten automatisieren.

5. Meldung verdächtiger Aktivitäten an das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Schließlich müssen Finanzinstitute alle verdächtigen Aktivitäten an das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und andere zuständige Aufsichtsbehörden melden. Dieser Schritt sorgt für Transparenz und hilft, Finanzkriminalität zu verhindern.

Die Marketing-Tools von InvestGlass vereinfachen die Berichterstattung, indem sie anpassbare Vorlagen bereitstellen und den Einreichungsprozess automatisieren.

Steigern Sie Ihre Produktivität mit InvestGlass KYC-Lösungen

InvestGlass CRM und die digitale Portallösung bieten eine umfassende Plattform für die Verwaltung von KYC-Verfahren. Wenn Sie sich für InvestGlass entscheiden, können Finanzinstitute:

• Optimieren Sie die Prozesse für die Aufnahme von Kunden und die KYC-Verifizierung
• Verbessern Sie die Zusammenarbeit zwischen den Teammitgliedern
• Automatisieren Sie Routineaufgaben und verbessern Sie die Produktivität
• Halten Sie die sich entwickelnden KYC-Vorschriften ein

InvestGlass kann auf den Servern der Banken gehostet werden, wodurch sichergestellt wird, dass alle sensiblen Kundendaten sicher und geschützt bleiben. Steigern Sie Ihre Produktivität und bleiben Sie konform mit InvestGlass, der ultimativen Lösung für das KYC-Management in der Finanzbranche.