Wie können Sie Ihren Onboarding-Prozess effizient digitalisieren?
Der Begriff "Digitales Onboarding" ist in allen Sektoren weit verbreitet, seine Bedeutung variiert jedoch. Im Bankwesen und bei Finanzdienstleistungen bedeutet digitales Onboarding die Einrichtung von Bankkonten oder ähnlichen Datensätzen online. Im Bereich CRM liegt die Bedeutung nahe bei einem der Unternehmen, die das CRM-System und seine Onboarding-Tools nutzen.
Seit 2016 ermöglicht die FINMA das Kunden-Onboarding in rein digitaler Form. Identitätsprüfungslösungen machten den Onboarding-Prozess sicher und die Kundenidentität mittels Machine-Learning-Technologie überprüfbar.
Das digitale Onboarding wird mittel- bis langfristig die Papierformulare und die traditionelle KYC-Datenerfassung überholen. Diese Digitalisierung ermöglicht die Reduzierung des Personalbestands und der Kosten für Firmen und Unternehmen, insbesondere im Bankensektor und bei den Arbeitsabläufen zur Kontoeröffnung. Einmal an Bord, sind die Kunden leicht zu verwalten und werden zu Nutzern der CRM-Schnittstelle. Wir können die Bereitstellung eines Kundenportals, die KYC-Bereinigung oder zusätzliche Onboarding-Notwendigkeiten wie das Hochladen von Dateien (Ausweis, Adressnachweis usw.) über die Plattform gemeinsam nutzen.
Mithilfe des CRM können die Mitarbeiter die Onboarding-Lösung individuell anpassen und die Onboarding-Reise beeinflussen. Das Onboarding von Mitarbeitern kann auch die Fähigkeiten des Unternehmens verbessern, indem es die Flexibilität des Personalteams mit einem effizienten Talentmanagement bei Neueinstellungen ermöglicht.
Digitales Onboarding - Finanzdienstleistungen mit InvestGlass
Bei InvestGlass bieten wir eine All-in-One-CRM-Lösung, die einen kompletten Onboarding-Prozess umfasst. Unsere Kunden haben die Wahl zwischen einem vollständig digitalen Onboarding, einem vollständig papiergestützten Onboarding oder einer Mischung aus beidem; auch wenn die Beibehaltung des papiergestützten Onboardings den manuellen Arbeitsaufwand erhöht. Das digitale Onboarding kann in drei Hauptphasen unterteilt werden. Zunächst muss der Kunde ein Formular oder mehrere Formulare ausfüllen, um seine Daten korrekt in die Maschine einzugeben. Zweitens, die Einleitung von Genehmigungsprozessen und ID-Überprüfungen. Und schließlich muss möglicherweise in einem späteren Stadium eine KYC-Bereinigung durchgeführt werden.
Die Einladung zur Datenerfassung kann je nach gewünschtem Nutzererlebnis verschiedene Formen annehmen. Banken müssen ihre Onboarding-Formulare digitalisieren, die dann an bestimmte Interessenten verschickt werden können. Sie können diese Formulare per E-Mail versenden oder einfache Unterschriftsformulare in Ihre Website einbetten. Je nach den Datenschutzrichtlinien des Unternehmens haben die potenziellen Kunden möglicherweise bereits ein Kundenportal, so dass die Formulare direkt über das Portal freigegeben werden können. In diesem Fall können die Formulare direkt über das Portal freigegeben werden. Die Interessenten füllen einfach die erforderlichen Informationen und Dateien über die Formulare aus und Sie erhalten eine Benachrichtigung, sobald der Auftrag erledigt ist.
Das digitale Onboarding zielt darauf ab, die Annahme von Kunden und Verbrauchern zu vereinfachen, indem entschieden wird, ob der Interessent angenommen oder abgelehnt werden soll. Unternehmen möchten auch die Identität von Interessenten überprüfen und ihre Namen in AML- und Warnlisten kontrollieren. Zur Überprüfung von Einzelpersonen und Personen, die die Formulare ausfüllen, können Sie auf eine Vielzahl von Partnern zurückgreifen, von AML-Prüfungen bis hin zur Identitätsprüfung per Gesichtserkennung. Je nach Bedarf können Sie diese Prüfungen automatisieren oder manuell starten. Sobald sich ein Interessent in einer Kategorie befindet, z.B. geringes Risiko, mittleres Risiko oder PEP-Person, können Sie (wiederum automatisch oder nicht) einen Genehmigungsprozess einleiten. Genehmigungsprozesse ermöglichen die Annahme oder Ablehnung von Interessenten in Abhängigkeit von ihren Antworten, ihrem Risikoniveau und so weiter. Sie legen die Spielregeln fest.
Sobald ein Interessent akzeptiert wurde, können Sie einen Zugang zum Kundenportal einrichten, die Kommunikation starten, Dokumente austauschen, Anlagevorschläge erstellen und alle Funktionen und Produkte der Lösung nutzen, um starke und dauerhafte Beziehungen aufzubauen. Noch wichtiger ist, dass Sie Marketing-Automatisierungen erstellen und KYC-Prozesse einfach entwickeln können. So können Sie z.B. eine KYC-Überprüfung für den Fall einrichten, dass ein Benutzer seine Adresse, seine Nationalität oder seinen Familienstand ändert. Bei der KYC-Überprüfung werden die Informationen der Kunden überprüft. Normalerweise geschieht dies zeitnah oder bei besonderen Ereignissen. Mit InvestGlass können Sie die Überprüfung auf jedem beliebigen Gerät ankündigen und Überprüfungsformulare per E-Mail oder über das Kundenportal weitergeben. Natürlich sind die traditionellen Wege wie Telefonanrufe oder persönliche Treffen immer noch möglich, aber wir wollen digital werden!
Vergessen Sie nicht, dass der Kunde ein Mensch ist!
Lassen Sie uns auf Tricks und Tipps beim Onboarding von Interessenten eingehen. Egal, ob Sie eine Challenger-Bank sind oder eine etablierte Bank, sie könnten Ihr Interesse wecken.
Die Organisation ist alles. Achten Sie beim Einrichten Ihrer Formulare und des Onboarding-Prozesses darauf, dass der Workflow und jeder Schritt klar und vollständig sind.
Bleiben Sie einfach und schnell. Sie sollten einen potenziellen Kunden nicht bitten, ein Formular länger als 10 Minuten auszufüllen.
Verteilen Sie das Onboarding. Um das Engagement Ihres Interessenten aufrechtzuerhalten, sollten Sie Ihren Prozess auf mehrere Schritte oder Stufen verteilen.
Setzen Sie klare Erwartungen und Ziele. Dies wird Ihnen helfen, die Metriken und die Qualität Ihres Onboardings zu bewerten. So können Sie Ihre Kundenakquise maximieren.
Holen Sie regelmäßig Feedback ein. Ermöglichen Sie Feedback von Ihren Interessenten und Kunden, um Ihre Arbeitsabläufe zu verbessern. Führen Sie das digitale Onboarding ein und erwarten Sie eine Steigerung Ihrer Kundenbindungsrate um 80 %! Überwachen Sie jedoch Ihren Prozess genau, denn 60 % der Kunden haben das digitale Onboarding im letzten Jahr aus verschiedenen Gründen wie Komplexität, Länge usw. abgebrochen.