Wie können Neobanken ihre Rentabilität steigern?

If you’re looking to increase your profits, Neonanks has the products you need. Here are five of our most popular items that can help you achieve success. This is based on our current customers’ experience with the InvestGlass cloud solution. We work closely with our clients to improve bank profitability and financial performance in a world where interest rate risk is a perilous danger

In today’s competitive financial landscape, achieving profitability remains a significant challenge for neobanks. Despite generating over $40 billion in global revenue in 2023, approximately 80% of neobanks are still unprofitable, primarily due to high customer acquisition costs. 

This underscores the importance of strategic product offerings and efficient operations to enhance financial performance..

1. Jetzt kaufen und später bezahlen

Jetzt kaufen, später bezahlen (BNPL) ist eine Art der Finanzierung, die es Verbrauchern ermöglicht, Artikel jetzt zu kaufen und sie im Laufe der Zeit zu bezahlen. Es handelt sich um eine Form des Kredits, die oft mit Zinsen und Gebühren verbunden ist. BNPL kann für eine Vielzahl von Dingen verwendet werden, z.B. für Kleidung, Möbel und Geräte.

Um die Rentabilität zu steigern, hat Apple damit begonnen, einen "Buy now pay later"-Service anzubieten. Damit können Kunden Artikel ohne Anzahlung kaufen und diese dann im Laufe der Zeit abbezahlen. Diese neue Lösung ist eine große Bedrohung für die Fintech-Unternehmen, die viel auf dieses Produkt gesetzt haben.

2. Digitale, hybride Investitionen automatisieren Finanzinstitute bieten

Neobanken sollten in der Lage sein, eine Reihe von digitalen und hybriden Lösungen wie Robo-Advisory anzubieten. Robo-Advisory ist ein automatisierter Finanzplanungsdienst, der Empfehlungen für Investitionen, Sparen und Ausgaben gibt. Er wird oft von Menschen genutzt, die investieren möchten, aber nicht die Zeit oder das Wissen haben, um es selbst zu tun. InvestGlass bietet einen Robo-Adivsory ohne Code für Bauherren. Sie benötigen keinen Code und können dieses Tool mit Ihrem Anlageportfolio verbinden und mit der Verwaltung Ihres diskretionären Portfoliomandats beginnen.

3. Kryptowährungen im Wettbewerb mit dem traditionellen Finanzdienstleistungssektor

Neobanken sollten Zugang zu Kryptowährungen einschließlich Geldbörsen bieten. Eine Kryptowährungs-Geldbörse ist eine digitale Brieftasche, in der Sie Ihre Kryptowährungen speichern können. Kryptowährungen sind digitale oder virtuelle Token, die Kryptographie verwenden, um ihre Transaktionen zu sichern und die Schaffung neuer Einheiten zu kontrollieren.

4. Digitale Hypothek zur Steigerung der Rentabilität für Neobanken

Die Neobank muss Immobilienfinanzierungslösungen wie digitale Hypotheken anbieten. Eine digitale Hypothek ist eine Online-Plattform, die es Ihnen ermöglicht, eine Hypothek zu beantragen und den Fortschritt Ihres Antrags online zu verfolgen. Diese Art von Hypothek wird immer beliebter, da immer mehr Menschen ihre Bank- und Finanztransaktionen online abwickeln möchten.

Digitale Hypotheken können heikel sein, wenn sich die Zinsen bewegen. Im Niedrigzinsumfeld war die Situation recht angespannt. Jetzt, da die Zinsen steigen, ist der Markt für Neobanken, die Ersthypotheken und Rollover verwalten wollen, attraktiver geworden. Die meisten Banken sind in der Lage, Festzinskredite zu vergeben, sie haben es nur noch nicht durchgerechnet. Eine Neobank sollte sich vor dem Kreditrisiko in Acht nehmen, wenn wir in eine große Rezession geraten. Der Nettozinsertrag geriet weiter unter Druck, da die Margen weiter sanken. Mit DSP2, PSD2 und anderen offenen Bankgeschäften ist es jetzt einfacher, die Bilanzen der Unternehmen und externe Faktoren zu analysieren, um das Risiko auch in Zeiten ohne Wirtschaftswachstum zu reduzieren.

5. Künstliche Intelligenz mit vorgefertigten Regeln für die Einhaltung von Bankvorschriften

Künstliche Intelligenz (KI) ist ein Muss für Neobanken, um ihre Kunden besser kennenzulernen, Finanzkriminalität aufzudecken und auch den Kundenservice zu verbessern. KI ist ein weit gefasster Begriff, der eine Reihe von Technologien umfasst, darunter maschinelles Lernen, natürliche Sprachverarbeitung und Computer Vision. Die KI hilft dabei, Risiken angemessen zu verwalten. Sie sollten darauf achten, dass Sie in der "Get out There"-Phase nicht zu offen sind, da Sie sonst in der "Get rich"-Phase Kunden abwerben müssen...

Künstliche Intelligenz wird auch für die Finanzberatung eingesetzt. Dies ist normalerweise der profitabelste Teil des Bankgeschäfts, aber ohne KI ist es unmöglich, diese Art von Dienstleistung anzubieten. Risikomanagement ist etwas, das sich die Neobank nicht leisten kann. Ihre künstliche Intelligenz kann dank Automatisierung und effizienter Partnerschaften mit Fintech-Lösungsanbietern mehrere Aufgaben von Kundenbetreuern ersetzen und deckt dabei verschiedene Anlageklassen ab: hypothekarisch gesicherte Wertpapiere, Immobilien, Private Equity und strukturierte Produkte.

Künstliche Intelligenz kann auch für verwaltete Portfolios oder DPM verwendet werden. InvestGlass PMS ist mit dem Banksystem verbunden, um tägliche Positionen und Transaktionen zu erhalten. Die Maschine passt das Portfolio automatisch an und schlägt den Anlegern oder Kundenbetreuern Änderungen vor, wenn Sie Hybrid Banking anbieten. Die Rentabilität des Bankgeschäfts wird möglich, wenn all diese sich wiederholenden Aufgaben automatisiert werden.

Gehen Sie raus, erreichen Sie etwas, werden Sie reich

Wie bei mehreren Neo-Banken ist es wichtig, die richtigen Funktionen zum richtigen Zeitpunkt zu liefern. Wir helfen Ihren Teams dabei, sicherzustellen, dass das Minimum Viable Product rechtzeitig geliefert wird. Das InvestGlass-Team orchestriert Fintech-Parteien, um die operative Effizienz zu verbessern.

Da sich die Welt auf ein digitales Zeitalter zubewegt, ist es für Neobanken wichtig, eine Reihe von digitalen Lösungen anzubieten, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Dazu gehören Dienstleistungen wie Buy Now Pay Later, Robo-Advisory und der Zugang zu Kryptowährungen. Sie sollten auch digitale Hypotheken anbieten, da diese Art von Hypotheken immer beliebter wird. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass sich die Zinssätze bewegen, so dass Kreditnehmer vorsichtig sein müssen, wenn sie eine digitale Hypothek abschließen. All dies ist mit InvestGlass Cloud möglich.

InvestGlass ist ein cloudbasiertes Softwareunternehmen für künstliche Intelligenz, das eine Reihe von Dienstleistungen wie Robo-Advisory, Buy Now Pay Later und Zugang zum Handel mit Kryptowährungen anbietet. Das Unternehmen bietet auch digitale Hypotheken an, die immer beliebter werden. InvestGlass ist die einzige Schweizer Lösung, die in der Cloud läuft, ohne Auswirkungen auf das Cloud-Gesetz.

Lassen Sie es uns gemeinsam aufbauen!