Cosa c'è da sapere sul processo di onboarding del Corporate Banking
Sono finiti i tempi dei lunghi processi di onboarding per i clienti delle banche aziendali. Oggi, le banche si sforzano di offrire un'esperienza perfetta ed efficiente ai clienti quando si tratta di creare i loro conti.
Per le aziende che desiderano aprire un conto bancario aziendale, ciò significa che il processo può essere completato in modo rapido e semplice, con un minimo di documenti o ritardi. Ma cosa significa questo per le banche? Come possono garantire che i loro processi di onboarding soddisfino le aspettative dei clienti, pur rispettando tutti i requisiti di conformità?
In questo blog post, esploreremo come la tecnologia moderna stia trasformando il tradizionale processo di onboarding bancario aziendale. Analizzeremo perché le soluzioni digitali stanno diventando sempre più popolari tra gli imprenditori e discuteremo alcuni dei vantaggi associati a questi strumenti. Infine, esamineremo il modo in cui le banche possono assicurarsi che i loro servizi online siano conformi ai requisiti normativi, pur offrendo un'esperienza piacevole ai clienti.
1. Introduzione al moderno processo di Onboarding del Corporate Banking
Nel mondo moderno dell'onboarding, le banche si rivolgono a soluzioni abilitate dalla tecnologia per un onboarding rapido ed efficiente dei clienti. Ciò include la verifica automatizzata dell'identità, la scansione digitale dei documenti e l'uso di algoritmi basati sull'AI che possono ridurre l'impegno umano coinvolto nel processo. Sostituendo le attività manuali con soluzioni digitali, le banche possono snellire il processo di onboarding dei clienti, pur rispettando tutti i requisiti di conformità.
Le infrastrutture tecnologiche sono flessibili sia in sede che nel cloud.
Le infrastrutture tecnologiche on-premise offrono molti vantaggi sia per le aziende che per le banche quando si tratta di onboarding bancario aziendale. Non solo offrono una soluzione più sicura e affidabile rispetto ai sistemi basati sul cloud, ma consentono anche ai clienti di mantenere il controllo dei propri dati. Con le soluzioni on-premise, le aziende hanno accesso ai loro dati e possono garantire che rimangano sicuri e riservati. L'ossessione per la privacy dei clienti commerciali è minore rispetto a quella dei clienti privati, tuttavia i clienti aziendali hanno segreti e attività che si desidera proteggere. InvestGlass offre entrambi i migliori Mondi on-premise e su cloud pubblico, che soddisfano banche diverse.
2. Perché le soluzioni di onboarding digitale stanno diventando sempre più popolari tra i clienti aziendali
Le tecnologie intelligenti vengono utilizzate per aumentare la velocità di apertura del conto. Per esempio, i moduli di InvestGlass aiutano a offrire un onboarding efficace alle aziende con firme multiple.
Un'azienda di solito ha firme multiple che possono essere difficili da gestire in modo efficiente e conveniente. Con l'aiuto dei moduli di InvestGlass, le banche possono ridurre il tempo e l'impegno spesi per le pratiche manuali, ottenendo comunque le informazioni necessarie per soddisfare i requisiti normativi. Inoltre, i clienti si sentono a proprio agio nell'utilizzare le soluzioni digitali, in quanto offrono una maggiore comodità rispetto ai metodi tradizionali, come i documenti cartacei o i colloqui faccia a faccia. Questo è particolarmente importante per le aziende, in quanto consente loro di aprire un conto bancario aziendale in modo rapido e semplice, senza dover affrontare lunghe e noiose pratiche burocratiche.
I moduli facilitano il caricamento di documenti che vengono archiviati in modo sicuro e garantiscono che il cliente fornisca documenti autentici. Ciò contribuisce a ridurre il rischio di riciclaggio di denaro e di altre attività fraudolente, in quanto le banche possono essere sicure che tutti i documenti siano stati verificati correttamente.
L'intero processo di onboarding digitale viene poi memorizzato in InvestGlass CRM. Il CRM può essere collegato ai vostri sistemi legacy, se non volete cambiare CRM e volete solo sfruttare il vantaggio competitivo di InvestGlass Digital onboarding.
L'utilizzo di una soluzione digitale evita gli incontri multipli con i banchieri e quindi migliora l'onboarding dei nuovi clienti.
3. Vantaggi dell'utilizzo di soluzioni digitali per l'onboarding bancario aziendale
Le soluzioni digitali per i clienti aziendali offrono molti vantaggi rispetto ai metodi tradizionali. Alcuni di questi includono:
- Maggiore velocità ed efficienza - Le soluzioni digitali possono far risparmiare tempo e fatica, consentendo ai clienti di aprire rapidamente conti bancari aziendali.
- Miglioramento dell'esperienza del cliente - Offrendo una comoda soluzione digitale, le banche possono rendere il processo di apertura del conto molto più piacevole per i clienti.
- Riduzione del rischio di frode - Le soluzioni di onboarding digitale possono contribuire a ridurre il rischio di riciclaggio di denaro e altre attività fraudolente, assicurando che tutti i documenti siano verificati correttamente.
- Automazione e processi semplificati - Le attività automatizzate come la verifica dell'identità, la scansione digitale dei documenti e gli algoritmi basati sull'AI possono ridurre l'impegno umano coinvolto nel processo.
- Maggiore sicurezza - Le soluzioni digitali sono molto più sicure dei metodi tradizionali, in quanto forniscono alle banche un controllo completo degli accessi e misure di autenticazione.
Il moderno processo di onboarding dei clienti aziendali sta diventando sempre più popolare tra le imprese, in quanto consente loro di aprire un conto bancario aziendale in modo rapido e con il minimo sforzo. I servizi bancari sono facilitati dai moduli digitali per la conoscenza del cliente. Per il KYC ci piace utilizzare soluzioni come Polixis ARDIS, che è una soluzione cloud realizzata per le istituzioni finanziarie che desiderano verificare il nome dei membri del consiglio di amministrazione, controllare l'antiriciclaggio e i risultati chiave. Apprezziamo questa soluzione perché offre un'esperienza senza soluzione di continuità per KYB. Siamo anche collegati a Sumsub per questo tipo di processo.
4. L'onboarding del Corporate Banking e il processo di approvazione
Il processo di approvazione è digitalizzato per garantire un onboarding affidabile dei clienti e assicurare che le banche possano verificare le informazioni fornite dai nuovi clienti. Il processo di approvazione è completamente personalizzabile per adattarsi alle regole di due diligence busines esistenti. In genere, questo processo prevede un controllo del background, la verifica dell'identità, la scansione dei documenti e algoritmi basati sull'AI per determinare se il cliente è un'entità legittima o meno. L'intero processo si svolge elettronicamente ed è molto più veloce dei processi di verifica manuali.
Il sistema viene utilizzato per la conformità alle normative e aiuta le banche ad avviare in modo efficace i nuovi clienti. Questo processo è vantaggioso anche per i clienti, che possono aprire rapidamente un conto bancario aziendale in pochi passi.
In breve, le soluzioni digitali stanno trasformando il modo in cui viene condotto l' onboarding bancario aziendale. Semplificando i processi, riducendo i rischi e offrendo convenienza, questi strumenti stanno rendendo più facile per le aziende aprire conti bancari aziendali.
L'uso di soluzioni digitali è prezioso nel settore dei clienti aziendali, e ha permesso ai clienti e alle banche di completare rapidamente il processo di onboarding senza alcun problema. Pertanto, questa tecnologia continuerà ad essere utilizzata in futuro, man mano che un numero sempre maggiore di banche abbraccerà la trasformazione digitale.
L'integrità dei dati, la convenienza per il cliente e la sicurezza rimarranno i punti chiave dell'onboarding bancario aziendale, quindi le aziende dovrebbero essere consapevoli dei vantaggi che le soluzioni digitali possono apportare a questo processo. Con il loro aiuto, le banche e i clienti possono aprire con successo conti bancari aziendali in modo rapido e con il minimo sforzo.
5. Dopo l'onboarding, l'off-board e la bonifica KYC
Le banche hanno una propensione al rischio che può cambiare in base alle tensioni politiche, come l'attuale guerra in Europa o in Africa. Il processo complessivo può cambiare in base al rischio dei segmenti di clientela.
Gli stessi strumenti di onboarding possono essere utilizzati per verificare i dati dei clienti coporati. Se non dispone di un numero sufficiente di persone per raccogliere i dati, può utilizzare il portale self service di InvestGlass per garantire l'integrità dei dati. Se le normative locali non vengono rispettate, è possibile contrassegnare i dati dei clienti e inserirli in uno strumento di Campagna per interrompere l'onboarding dei clienti aziendali, o addirittura per escluderli. Le regole aziendali sono completamente flessibili nello strumento di automazione di InvestGlass.
L'automazione di InvestGlass utilizza l'apprendimento automatico per identificare qualsiasi cambiamento nel profilo finanziario dei clienti aziendali. Se c'è qualche deviazione, possiamo allertare il reparto Compliance ed eseguire il processo di bonifica KYC per assicurarci che tutte le normative siano ancora rispettate dopo l'onboarding.
Le soluzioni digitali hanno reso l'onboarding del corporate banking più semplice e veloce che mai. Offrono strumenti affidabili di verifica dei clienti, misure di sicurezza potenziate e un processo semplificato per aprire rapidamente i conti bancari aziendali. Inoltre, i controlli sull'integrità dei dati, gli strumenti di off-boarding e i processi di bonifica KYC aiutano le banche a rimanere conformi alle normative e a fornire ai clienti la migliore esperienza possibile.
InvestGlass è lo strumento perfetto per l'onboarding bancario aziendale, che offre un'esperienza fluida e senza soluzione di continuità. Grazie ai processi automatizzati di verifica dei clienti, alle misure di sicurezza potenziate, ai controlli sull'integrità dei dati, agli strumenti di off-boarding e al processo di bonifica KYC, InvestGlass aiuta le banche a rimanere conformi alle normative, offrendo al contempo ai clienti un modo facile e sicuro per aprire rapidamente i loro conti bancari aziendali. Sfruttando la potenza delle soluzioni digitali, InvestGlass rende più facile che mai per le aziende beneficiare di servizi di onboarding bancario aziendale rapidi e affidabili. Se sta cercando una soluzione semplice ma potente che la aiuti a snellire il processo di onboarding bancario aziendale, non cerchi altro che InvestGlass!