Cosa fa l'AML nel settore bancario?

In ambito bancario, l'Antiriciclaggio (AML) è una serie di procedure di conformità che le banche devono seguire per individuare e prevenire le attività illegali. Ma cosa fa effettivamente l'AML? In questo blog post, daremo un'occhiata più da vicino ai diversi aspetti dell'AML e al modo in cui lavorano insieme per proteggere sia le banche che i loro clienti. Quindi, se si è mai chiesto come funziona esattamente l'AML o di cosa si occupa, continui a leggere!

AML nelle banche è l'abbreviazione di legge contro il riciclaggio di denaro e il segreto bancario.

Il termine AML viene usato spesso al giorno d'oggi, ma è sinonimo di qualcosa di molto importante. L'antiriciclaggio è una pratica messa in atto dai governi e dalle istituzioni finanziarie di tutto il mondo, non solo per evitare che si svolgano attività illegali, ma anche per scoraggiare i criminali dall'intraprendere tali attività. In sostanza, garantisce che tutte le transazioni economiche siano legittime e che entrambe le parti coinvolte siano entità conosciute. L'AML ha fatto passi da gigante nel limitare le attività criminali, in modo che le nostre economie e i nostri sistemi finanziari rimangano sicuri e protetti per gli anni a venire. L'AML nelle banche di solito include:

• Allarmi sul traffico di droga
• combattere il finanziamento del terrorismo
• fondi illegali
• attività criminali
• fondi illegali
• finanziare il terrorismo
• persone politicamente esposte
• frode di titoli
• frode delle transazioni

I nuovi potenziali clienti devono avere un reddito legittimo e un passato penale.

Conformità alla politica antiriciclaggio negli Stati Uniti. Ad esempio, negli Stati Uniti, ai sensi del Bank Secrecy Act ( BSA ), le banche devono creare un programma di conformità antiriciclaggio efficace, oltre a stabilire sistemi e programmi di due diligence dei clienti adeguati. Le banche devono anche effettuare uno screening contro le sanzioni economiche e commerciali dell'Office of Foreign Assets Control ( OFAC ).

Il Consiglio federale ha adottato il messaggio all'attenzione del Parlamento alla fine di giugno 2019. Il Parlamento ha approvato la revisione nel marzo 2021. La Legge antiriciclaggio rivista e le sue disposizioni attuative entreranno in vigore il 1° gennaio 2023.

Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono due delle principali sfide dell'economia globale di oggi. Per proteggere i loro clienti e rispettare gli obblighi internazionali, le banche devono attenersi a una serie di normative che fungono da quadro per la corretta tenuta dei registri, la due diligence dei clienti e la segnalazione di transazioni sospette. Sebbene le normative possano sembrare una seccatura per chi lavora nel settore finanziario, in ultima analisi svolgono un ruolo importante nel mantenere l'integrità dei mercati finanziari e nel salvaguardare da qualsiasi attività non etica nei diversi Paesi.

Include la due diligence del cliente, la segnalazione di attività sospette e la conservazione dei registri.

Le banche hanno molte responsabilità da rispettare per la sicurezza dei loro clienti e dei loro sistemi finanziari. Una responsabilità essenziale è la due diligence del cliente, che comprende la verifica dell'identità dei clienti e la comprensione della natura delle loro attività o operazioni. Le banche devono anche segnalare qualsiasi attività sospetta il prima possibile, in modo che possa essere esaminata e prevenuta o affrontata. Infine, è obbligatorio per le banche conservare i registri di tutte le transazioni e le attività, in modo da poterli fornire se richiesti dalle autorità governative. Senza questi controlli, le banche non sarebbero in grado di supervisionare adeguatamente le attività finanziarie dei clienti. In definitiva, la responsabilità di questi compiti spetta alle banche, in modo che possano garantire un ambiente sicuro per il denaro dei clienti.

Con gli strumenti AML di InvestGlass, i responsabili della compliance AML possono automatizzare il processo con un approccio basato sul rischio. InvestGlass ha sviluppato strumenti antiriciclaggio automatizzati che consentono ai responsabili della conformità di verificare facilmente l'identità dei clienti e di monitorare le loro attività finanziarie. Il sistema automatizzato utilizza un approccio basato sul rischio, il che significa che può identificare rapidamente i clienti o le transazioni ad alto rischio che possono rappresentare una minaccia di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.

Con il modulo di InvestGlass, è possibile raccogliere informazioni da più titolari effettivi e da una procura limitata KYC. Questo processo con i moduli digitali aiuta a proteggere la banca dai crimini finanziari. Può anche porre le domande giuste in questi moduli digitali per produrre rapporti sulle attività sospette. I dirigenti apprezzeranno il fatto che l'AML nelle banche sia un processo digitale.

Questi regolamenti aiutano a mantenere il sistema finanziario sicuro e protetto.

Le normative finanziarie esistono per proteggere gli investitori, evitare che i mercati diventino troppo volatili e mitigare il rischio economico. Stabiliscono i requisiti minimi per il funzionamento delle aziende e dei mercati finanziari, comprese le licenze e le certificazioni, nonché gli accordi di outsourcing. Aiutando a mantenere il sistema finanziario sicuro, queste normative creano un ambiente favorevole alla crescita sostenibile e creano garanzie contro la cattiva condotta. Senza di esse, sarebbe molto più difficile per gli individui investire in modo sicuro e semplice. Non solo agiscono come deterrente contro le pratiche che potrebbero danneggiare l'integrità dei mercati; aiutano anche i consumatori ritenendo le aziende responsabili attraverso fondi di compensazione che coprono le perdite derivanti da cattivi consigli o investimenti sbagliati. In definitiva, queste normative assicurano che tutti giochino secondo le stesse regole e creano uno spazio inclusivo e sicuro per gli investimenti nell'economia.

Le banche devono condurre una costante due diligence sui clienti, ed è qui che è necessario un CRM potente come InvestGlass. Il CRM di InvestGlass - software per le relazioni con i clienti - fornisce dati in tempo reale per aiutare le banche a monitorare l'attività dei clienti, compresi i cambiamenti della loro situazione finanziaria nel tempo. Inoltre, le aiuta a capire la fonte dei fondi e a rilevare eventuali schemi che potrebbero indicare il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo. La potente tecnologia alla base di InvestGlass consente alle banche di identificare rapidamente le attività sospette e di intervenire in modo appropriato prima che sia troppo tardi. Con InvestGlass, le banche possono essere sicure di essere conformi a tutte le normative finanziarie e di avere la protezione necessaria per i loro clienti.

In generale, le leggi e i regolamenti antiriciclaggio forniscono un quadro per garantire che le banche adottino misure appropriate per prevenire il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo. Effettuando la due diligence dei clienti, segnalando le attività sospette e monitorando le attività dei clienti, le banche possono essere sicure di essere conformi a tutte le normative e di creare un ambiente sicuro per le finanze dei clienti. InvestGlass offre strumenti potenti per aiutare le banche a conformarsi a queste leggi, aiutandole al tempo stesso ad anticipare le potenziali minacce e a proteggere i loro clienti dai danni finanziari. Con InvestGlass, le banche possono garantire la sicurezza dei loro clienti e la conformità delle loro operazioni.

Se siete istituti finanziari, potreste notare alcuni cambiamenti nel modo in cui opera la vostra banca, ma in generale è per il bene comune!

Per i clienti di qualsiasi banca, è comune assistere a continui cambiamenti e modifiche nel modo in cui la banca opera. Anche se a volte questo può essere scomodo, è per il bene comune ed è necessario che le banche proteggano i fondi, la sicurezza e l'incolumità dei loro clienti. Per conformarsi alle politiche di Evoluzione, le banche devono monitorare attentamente i rischi potenziali, implementare pratiche aggiornate e rivalutare il modo in cui forniscono i servizi. Tutti questi cambiamenti sono passi necessari che le banche compiono per garantire la protezione da potenziali minacce. Nonostante le potenziali frustrazioni derivanti dai cambiamenti nelle operazioni bancarie, queste misure consentono davvero ai clienti che si affidano ai loro istituti bancari per le informazioni finanziarie di sentirsi sicuri, sapendo che i loro beni sono al sicuro.

Le normative antiriciclaggio possono cambiare, in quanto il finanziamento del terrorismo e il rischio di riciclaggio di denaro cambiano nel tempo. Il monitoraggio delle transazioni è fondamentale per le istituzioni finanziarie, al fine di rimanere conformi e proteggere i loro clienti. InvestGlass aiuta gli istituti finanziari a monitorare l'attività dei clienti, a rilevare le attività sospette e a prendere le misure appropriate prima che sia troppo tardi. Un software potente come InvestGlass consente alle banche di identificare rapidamente le attività sospette e di adottare le misure necessarie per proteggere i clienti da qualsiasi potenziale danno.

L'AML è un'importante serie di regolamenti che le banche devono seguire per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Queste norme contribuiscono a mantenere il sistema finanziario sicuro e protetto. Se è cliente di una banca, potrebbe notare alcuni cambiamenti nel modo in cui opera la sua banca, ma in generale è per il bene comune! Grazie per aver letto e spero che questo articolo sia stato utile per spiegare cos'è l'AML e perché è così importante.