L'imperativo dell'ETF: Dove si collocano ora nei portafogli dei suoi clienti

L'imperativo dell'ETF: Dove si collocano ora nei portafogli dei suoi clienti

L'economia globale sta attraversando un periodo di grande fluttuazione. I mercati sono più volatili che mai e i veicoli di investimento tradizionali non offrono più la stabilità di un tempo. In questo contesto, gli Exchange Traded Funds (ETF) sono diventati una parte sempre più importante dei portafogli di molti investitori.

Cosa sono i fondi negoziati in borsa e qual è la differenza con i fondi comuni di investimento?

I fondi negoziati in borsa (ETF) sono veicoli d'investimento che consentono agli investitori di acquistare un insieme di attività, come azioni, obbligazioni o materie prime, tutte insieme. Gli ETF sono simili ai fondi comuni di investimento , in quanto offrono agli investitori un modo per mettere insieme i loro soldi e investire in una varietà di attività.

La differenza principale tra ETF e fondi comuni di investimento è che gli ETF sono negoziati in borsa, proprio come le azioni. Ciò significa che gli ETF possono essere acquistati e venduti durante la giornata, proprio come le altre azioni. I fondi comuni di investimento, invece, possono essere acquistati o venduti solo alla fine della giornata, quando il loro prezzo si basa sul valore patrimoniale netto delle partecipazioni del fondo.

Questa differenza di stile di trading significa che gli ETF possono essere più volatili dei fondi comuni. Ma permette anche agli investitori in ETF di approfittare delle oscillazioni dei prezzi nel corso della giornata, che a volte possono portare a maggiori profitti.

Esistono diversi tipi di ETF, che possono essere suddivisi in cinque categorie principali: etf azionari, etf a reddito fisso, etf su materie prime, etf su valute e etf alternativi.

Gli ETF azionari tracciano le azioni e sono progettati per fornire agli investitori un'esposizione al mercato azionario. Gli ETF azionari possono essere suddivisi in ulteriori categorie, come i titoli growth o value, e possono anche concentrarsi su un settore o una regione specifici.

Gli ETF con leva sono progettati per utilizzare la leva per amplificare i rendimenti.

Gli ETF inversi sono progettati per trarre profitto da un calo del mercato o dell'indice sottostante.

Gli ETF a gestione attiva sono progettati per sovraperformare un indice, a differenza della maggior parte degli ETF.

Gli ETF a reddito fisso seguono le obbligazioni e altri strumenti di debito. Questi ETF possono fornire agli investitori un'esposizione al mercato obbligazionario, nonché a settori o regioni specifiche.

Gli ETF sulle materie prime tracciano le materie prime fisiche come l'oro, l'argento, il petrolio e il mais. Questi ETF consentono agli investitori di investire in materie prime senza dover acquistare e conservare le attività sottostanti.

Gli ETF valutari tracciano le diverse valute l'una rispetto all'altra. Questi ETF possono essere utilizzati per coprire le fluttuazioni valutarie o per speculare sui movimenti dei mercati valutari.

Gli ETF alternativi tracciano attività come gli hedge fund, il private equity e l'immobiliare. Questi ETF offrono agli investitori un'esposizione a queste classi di attività alternative senza dover investire direttamente in esse.

Che cos'è un ETN? Una nota negoziata in borsa?

Una nota negoziata in borsa (ETN) è un tipo di ETF progettato per seguire la performance di un indice specifico o di uno strumento di debito. Gli ETN sono simili agli ETF in quanto sono negoziati in borsa e possono essere acquistati e venduti nel corso della giornata.

La differenza principale tra ETN ed ETF è che gli ETN sono strumenti di debito, mentre gli ETF sono investimenti azionari. Ciò significa che gli investitori di ETN stanno effettivamente prestando denaro all'emittente dell'ETN in cambio di una promessa di rendimento. Gli investitori in ETF, invece, acquistano azioni dell'ETF e diventano proprietari delle attività sottostanti.

A causa di questa differenza, gli ETN tendono ad essere più volatili degli ETF e ad avere un rischio di default più elevato. Ma possono anche offrire un potenziale di rendimento più elevato rispetto a molti ETF.

Qual è l'importanza degli exchange-traded fund per la diversificazione del portafoglio?

I fondi negoziati in borsa possono svolgere un ruolo importante in un portafoglio, fornendo una diversificazione. La diversificazione è il processo che consiste nel distribuire il suo denaro su una serie di investimenti diversi, al fine di ridurre il rischio.

Gli ETF offrono agli investitori un modo per acquistare una serie di attività diverse in una sola volta, il che può contribuire a ridurre il rischio. Investendo in un gruppo diversificato di attività, gli investitori possono ridurre le possibilità che un singolo investimento perda valore. Questo è importante nei mercati volatili di oggi, dove i veicoli di investimento tradizionali non offrono più la stabilità di un tempo.

Gli ETF possono anche essere utilizzati per puntare su determinate aree del mercato, come il settore tecnologico o quello energetico. In questo modo, gli investitori possono concentrare i loro portafogli su industrie o settori specifici che ritengono possano sovraperformare il mercato più ampio.

Valore patrimoniale netto e mix di portafoglio

I mix di portafoglio sono importanti per gli investitori quando si tratta di allocare il loro denaro. Un mix di portafoglio è un insieme di investimenti diversi che un investitore utilizza per ottenere il risultato desiderato.

Esiste una varietà di diversi mix di portafoglio che gli investitori possono utilizzare, a seconda dei loro obiettivi e della loro tolleranza al rischio. Alcuni mix di portafoglio comuni includono:

1. Il portafoglio di crescita: Questo mix è destinato agli investitori che cercano guadagni in conto capitale e sono disposti ad assumersi un rischio maggiore. Il portafoglio di crescita consiste tipicamente in azioni e altri investimenti ad alto rischio.

2. Il portafoglio a reddito: Questo mix si rivolge agli investitori che cercano di ottenere un reddito regolare e si sentono a proprio agio con rendimenti più bassi. Il portafoglio a reddito consiste in genere in obbligazioni e altri investimenti a basso rischio.

3. Il portafoglio bilanciato: Questo mix è indicato per gli investitori che desiderano un mix di guadagni in conto capitale, reddito e stabilità. Il portafoglio bilanciato consiste in genere in un mix di azioni, obbligazioni e altri investimenti a rischio moderato.

4. Il portafoglio conservativo: Questo mix è destinato agli investitori che cercano stabilità e perdite limitate. Il portafoglio conservativo consiste tipicamente in titoli di Stato e altri investimenti a basso rischio.

Chi sono i fornitori di ETF e quali prezzi di ETF deve aspettarsi?

I principali fornitori di ETF sono le grandi banche d'investimento, come Goldman Sachs etf, JPMorgan Chase etf, Vanguard etfs e Bank of America etf. Queste banche offrono una varietà di ETF che coprono un'ampia gamma di classi di attività e settori.

Anche le società di investimento più piccole offrono ETF, tra cui WisdomTree etf, Invesco etf e Charles Schwab etf. Queste aziende si concentrano in genere su una nicchia specifica, come le azioni internazionali o le energie rinnovabili.

Cosa sono i fondi indicizzati passivi ETF?

I fondi indicizzati passivi sono un tipo di ETF che seguono un indice, anziché cercare di battere il mercato. Ciò significa che offrono agli investitori un modo per investire in un indice specifico, come l'S&P 500 o il NASDAQ 100, senza dover acquistare tutte le azioni incluse nell'indice.

I fondi indicizzati passivi sono un'ottima opzione per gli investitori che vogliono investire in un indice specifico, ma non vogliono assumersi il rischio che deriva dalla scelta dei singoli titoli. Inoltre, offrono agli investitori un modo per mantenere bassi i costi, in quanto i fondi passivi hanno in genere rapporti di spesa più bassi rispetto ai fondi attivi.

Un conto di intermediazione le consente di accedere a un'ampia gamma di ETF. Anche molti broker online offrono ETF ai loro clienti, tra cui TD Ameritrade, Swissquote, Boursorama, Merrill Lynch.

Il prezzo di un ETF si basa sul valore patrimoniale netto delle partecipazioni del fondo. Ciò significa che il prezzo può cambiare nel corso della giornata a causa delle fluttuazioni del valore delle attività sottostanti. Il prezzo viene solitamente quotato alla fine della giornata, quando le partecipazioni del fondo vengono prezzate in base al loro valore patrimoniale netto.

Questa accessibilità è importante nell'economia odierna, dove molte persone faticano a risparmiare. Gli ETF rappresentano un modo semplice per gli investitori di iniziare a investire, senza doversi preoccupare di commissioni costose.

Gli ETF offrono agli investitori un modo per riprendere il controllo delle loro attività investibili. Investendo negli ETF, gli investitori possono avere accesso a una varietà di asset diversi a una frazione del costo dell'acquisto individuale. Questa accessibilità è importante nell'economia odierna, dove molte persone faticano a risparmiare. Gli ETF rappresentano un modo semplice per gli investitori di iniziare a investire, senza doversi preoccupare di commissioni costose. Gli ETF sono anche un'opzione di investimento semplice. Possono essere acquistati e venduti proprio come le azioni, il che li rende facili da capire e da usare per gli investitori. Inoltre, poiché gli ETF seguono gli indici, offrono un'opzione di investimento diversificata e facile da gestire. Questi fattori rendono gli ETF una scelta intelligente e conveniente per gli investitori che desiderano far crescere il proprio denaro per il futuro.

In che modo InvestGlass PMS può aiutare a raggiungere gli obiettivi di investimento?

Lo strumento di gestione del portafoglio InvestGlass può aiutare gli investitori professionali a diversificare i portafogli più rapidamente. La soluzione PMS offre uno strumento di idoneità e appropriatezza che rende le decisioni di investimento affidabili e veloci.

Se sta gestendo un portafoglio con singole azioni, fondi di investimento immobiliare, sui mercati emergenti, ETF attivi, ETF passivi o qualsiasi altra strategia di trading, Investglass offre una potente intelligenza artificiale costruita per le decisioni di investimento. Gli investitori istituzionali apprezzeranno il fatto che Investglass offre un'analisi approfondita dell'indice sottostante nei titoli sottostanti.

I gestori di portafoglio utilizzeranno lo strumento di gestione del portafoglio di Investglass per raggiungere gli obiettivi di investimento e generare il ribilanciamento con l'ETF. Il database dell'ETF, come quello di Bloomberg o di Morningstar, può essere collegato allo strumento di gestione del portafoglio. Pertanto, i dati dell'ETF saranno presentati con informazioni dettagliate.

Se è un venditore di fondi comuni o un investitore istituzionale , apprezzerà Investglass CRM, una soluzione di gestione delle relazioni con i clienti per migliorare la distribuzione dei fondi. Con un solo filtro può trovare portafogli o investitori alla ricerca di volatilità del mercato e costruire una sollecitazione all'investimento su misura.