Scritto da InvestGlass su 16 maggio 2021.

Salvi il mondo e dica no all'onboarding cartaceo!

penna retrattile nera e argento su libro bianco

Digital onboarding is increasingly replacing traditional paper-based processes in the banking industry, leading to significant cost reductions and enhanced efficiency. Implementing digital onboarding can reduce customer acquisition costs from $280 to $120, and in subsequent years, to $19 for retail banking; for corporate banking, costs can decrease from $4,000 to $1,200. Additionally, banks have experienced a 20% increase in customer acquisitions and a 15% reduction in associated costs after adopting fully digital onboarding processes.

This shift not only enhances operational efficiency but also improves customer satisfaction by enabling faster and more convenient access to banking services. Once customers are onboarded digitally, they can seamlessly transition into users of the bank’s Customer Relationship Management (CRM) system. This integration allows for the provision of personalized client portals, facilitates KYC remediation, and supports additional onboarding requirements such as uploading identification documents and proof of address.

Embracing digital onboarding not only modernizes the banking experience but also positions institutions to better meet evolving customer expectations and regulatory demands.

Utilizzando il software CRM, i dipendenti possono personalizzare la soluzione di onboarding e influenzare il percorso di onboarding. L'onboarding dei dipendenti può anche migliorare le capacità dell'azienda, consentendo la flessibilità del team delle risorse umane con una gestione efficiente dei talenti al momento dell'assunzione.

Servizi finanziari di onboarding digitale con InvestGlass

In InvestGlass, forniamo una soluzione CRM all-in-one che incorpora un processo di onboarding completo. I nostri clienti possono scegliere tra l'onboarding completamente digitale, l'onboarding completamente cartaceo o un mix di entrambi; anche se il mantenimento della carta aumenta il carico di lavoro manuale. Possiamo dividere l'onboarding digitale in tre fasi principali. In primo luogo, il cliente deve compilare uno o più moduli per inserire correttamente le sue informazioni nel sistema. In secondo luogo, si avviano i processi di approvazione e si effettuano le verifiche dell'identità. Infine, potremmo dover perseguire la bonifica KYC in una fase successiva.

Raccolta di informazioni

Possiamo presentare l'invito a raccogliere dati in vari modi, a seconda dell'esperienza utente desiderata. Le banche devono digitalizzare i loro moduli di onboarding, che possono poi essere inviati a prospect specifici. Può condividere questi moduli tramite e-mail o incorporare semplici moduli di firma nel suo sito web. Se i clienti potenziali hanno già ricevuto un portale clienti, a seconda della politica sulla privacy dell'organizzazione, i moduli possono essere condivisi direttamente tramite il portale. I potenziali clienti compilano le informazioni e i file richiesti attraverso i moduli, e lei riceve una notifica quando hanno completato il processo.

Approvazione e verifica

L'onboarding digitale mira a semplificare l'adozione dei clienti, decidendo se accettare o rifiutare un prospect. Le aziende vogliono anche verificare l'identità dei prospect e controllare i loro nomi nelle liste AML e di allerta. Per verificare gli individui e le persone che compilano i moduli, è possibile utilizzare una serie di partner di InvestGlass, dai controlli antiriciclaggio alla verifica dell'identità con riconoscimento facciale. Questi controlli possono essere automatizzati o avviati manualmente, a seconda delle sue esigenze. Una volta classificato un potenziale cliente, ad esempio a basso rischio, a medio rischio o PEP, può avviare (sempre in modo automatico o meno) un processo di approvazione. Il processo di approvazione consente di accettare o rifiutare i prospect in base alle loro risposte, al livello di rischio e così via. Lei stabilisce le regole del gioco.

Conoscere il proprio cliente - bonifica "KYC

Dopo aver accettato un prospect, può creare l'accesso a un portale clienti, avviare comunicazioni, condividere documenti, generare proposte di investimento e utilizzare tutte le funzioni e i prodotti della soluzione per stabilire relazioni solide e durature. Ancora più importante, può creare l'automazione del marketing e sviluppare facilmente i processi di bonifica KYC. Ad esempio, potrebbe voler impostare un controllo di riparazione KYC se un utente cambia indirizzo, nazionalità o stato civile. La verifica KYC rappresenta il controllo delle informazioni dei clienti. Di solito viene effettuata tempestivamente o in occasione di eventi speciali. Tramite InvestGlass, la bonifica può essere notificata su qualsiasi dispositivo e i moduli di bonifica possono essere condivisi tramite e-mail o portale clienti. Ovviamente, le modalità tradizionali come le telefonate o gli incontri di persona sono ancora possibili, ma vogliamo passare al digitale!!!

Non dimentichi che il cliente è umano!

Concentriamoci sui trucchi e i suggerimenti per l'onboarding dei potenziali clienti. Sia che si tratti di una banca sfidante o di una banca affermata, potrebbero suscitare il suo interesse.

L'organizzazione è tutto. Quando imposta i suoi moduli e il processo di onboarding, si assicuri che il flusso di lavoro e ogni fase siano chiari e completi.
Rimanga semplice e veloce. Non dovrebbe chiedere a un potenziale cliente di compilare un modulo per più di 10 minuti.
Distribuisca l'onboarding. Per mantenere l'impegno del suo prospect, distribuisca il suo processo in diverse fasi o passaggi.
Stabilisca aspettative e obiettivi chiari. Questo la aiuterà a valutare le metriche e la qualità dell'onboarding. In questo modo, la aiuterà a massimizzare l'acquisizione dei clienti.
Ottenere regolarmente un feedback. Consenta il feedback dei suoi potenziali clienti e clienti per migliorare i suoi flussi di lavoro.