L'indicizzazione diretta è migliore dell'ETF? Implementare portafogli personalizzati, efficienti dal punto di vista fiscale su larga scala
Quando si tratta di investire, ci sono molte opzioni tra cui scegliere. Un'opzione popolare è rappresentata dai fondi negoziati in borsa (ETF). Gli ETF offrono agli investitori un modo per ottenere un'esposizione a un paniere di attività e possono essere negoziati proprio come le azioni. Ma l'indicizzazione diretta è migliore degli ETF? Ecco cosa bisogna sapere e collegarsi agli strumenti di InvestGlass costruiti per i gestori di portafoglio e i consulenti finanziari.
- Che cos'è l'indicizzazione diretta?
- Cercare l'efficienza fiscale in un conto gestito separatamente
- Come offrire una personalizzazione ai suoi investitori
- Quali tipi di investitori possono essere adatti a una strategia di indicizzazione diretta?
Che cos'è l'indicizzazione diretta rispetto al fondo comune?
L'indicizzazione diretta è una strategia di investimento che prevede l'acquisto e la detenzione di singoli titoli azionari piuttosto che l'acquisto di ETF. Questo può essere un modo di investire più efficiente dal punto di vista fiscale, in quanto consente agli investitori di evitare di pagare le imposte sulle plusvalenze sugli ETF stessi. Inoltre, l'indicizzazione diretta può offrire agli investitori una maggiore personalizzazione e controllo del proprio portafoglio.
Un ETF, o exchange-traded fund, è un tipo di fondo d'investimento che detiene attività come azioni, materie prime o obbligazioni e può essere negoziato in borsa. Gli ETF offrono agli investitori un modo per ottenere un'esposizione a un paniere di attività e possono essere acquistati e venduti proprio come le azioni. L'ETF è di solito preferito ai fondi indicizzati tradizionali perché gli ETF hanno spesso costi inferiori e vantaggi fiscali. Si tratta di una differenza rispetto alle azioni frazionate, che prevedono la creazione di più conti e l'investimento in frazioni di azioni.
Un ETF può includere una varietà di attività, tra cui azioni, materie prime e obbligazioni. Questo può fornire agli investitori un'esposizione a una serie di mercati e può essere un modo conveniente di investire. Inoltre, gli ETF possono essere negoziati in borsa, il che li rende facili da acquistare e vendere. Gli ETF possono includere strategie sofisticate che hanno un impatto sulla raccolta delle perdite fiscali. È anche possibile compensare le plusvalenze se vengono utilizzate correttamente. Il conto imponibile può variare in ogni Paese, quindi si assicuri di chiedere prima al suo consulente finanziario. Naturalmente, se si avvale di un consulente robot, il lavoro del professionista fiscale è solitamente incluso nella soluzione del robo advisor.
Come InvestGlass, suggeriamo ai nostri clienti di essere un insegnante e di salire a bordo con i potenziali risparmi fiscali all'interno della proposta di gestione del portafoglio.
Cerca l'efficienza fiscale in un conto gestito separatamente con strategie di indicizzazione diretta.
L'efficienza fiscale è una considerazione fondamentale per gli investitori. Utilizzando una strategia di indicizzazione diretta, gli investitori possono evitare di pagare le imposte sulle plusvalenze sugli ETF stessi. Questo può essere un modo più efficiente di investire dal punto di vista fiscale, in quanto consente agli investitori di trattenere una parte maggiore dei loro profitti. Inoltre, l'indicizzazione diretta può offrire agli investitori una maggiore personalizzazione e un maggiore controllo sui loro portafogli.
I gestori di portafoglio sono abituati a creare mandati di portafoglio che, nell'ambito dell'investimento Matic o delle strategie attive, includeranno titoli con efficienza fiscale. Potrà anche vendere le azioni che hanno subito un calo e utilizzare la perdita per compensare i guadagni, in modo da ridurre il suo conto fiscale o evitare del tutto le tasse.
Come offrire una personalizzazione ai suoi investitori
InvestGlass ha creato una soluzione di onboarding digitale per i gestori di fondi e le società di consulenza che desiderano costruire soluzioni di robo advisory. Questi modelli sono costruiti senza alcuna conoscenza di codifica e facilitano la selezione della maggior parte delle strategie di investimento.
Questi strumenti di onboarding sono adatti agli investitori istituzionali o agli investitori retail. Solo il formato varierà, in quanto potrebbe non mostrare agli investitori al dettaglio informazioni come :
- errore di tracciamento
- titoli sottostanti completamente trasparenti
- costi di trading in calo
- gestione fiscale del fondo
- performance dell'indice e del benchmark inde
- Descrizione dettagliata dell'investimento
- esposizione al fattore
- minimi di investimento
- alcuni rischi e condizioni di mercato con il backtesting
Il robo advisor è collegato allo strumento di gestione del portafoglio InvestGlass, che consente una gestione efficiente dei conti gestiti separatamente. Il layout e lo sfondo possono essere adattati in base all'investimento tematico che si desidera offrire.
Quali tipi di investitori possono essere adatti a una strategia di indicizzazione diretta e ai fondi negoziati in borsa?
Gli investitori individuali apprezzeranno la strategia di indicizzazione diretta perché consente loro di evitare di pagare le imposte sulle plusvalenze sugli ETF stessi. Questo può essere un modo più efficiente di investire dal punto di vista fiscale, in quanto consente agli investitori di trattenere una parte maggiore dei loro profitti. Inoltre, l'indicizzazione diretta può offrire agli investitori una maggiore personalizzazione e un maggiore controllo sui loro portafogli.
Anche gli investitori sensibili alle imposte, come gli investitori con un patrimonio elevato e i piani pensionistici, possono trovare interessante l'indicizzazione diretta. L'indicizzazione diretta consente a questi investitori di gestire meglio le tasse, compensando i guadagni con le perdite. Gli individui con un elevato patrimonio netto possono anche beneficiare della personalizzazione dei portafogli offerta da una strategia di indicizzazione diretta. Lo stesso tipo di cliente può riguardare i costi delle transazioni e i rendimenti al netto delle imposte. Dovrete quindi fornire i documenti fiscali per ogni investimento specifico.
L'indicizzazione diretta è un modo più efficiente dal punto di vista fiscale per investire, in quanto consente agli investitori di trattenere una parte maggiore dei loro profitti. Inoltre, l'indicizzazione diretta può offrire agli investitori una maggiore personalizzazione e un maggiore controllo sui loro portafogli. Anche gli investitori sensibili alle imposte, come gli individui con un patrimonio elevato e i piani pensionistici, possono trovare interessante l'indicizzazione diretta. L'indicizzazione diretta consente a questi investitori di gestire meglio le tasse, compensando i guadagni con le perdite. Gli individui con un elevato patrimonio netto possono anche beneficiare della personalizzazione dei portafogli offerta da una strategia di indicizzazione diretta.
L'indicizzazione diretta abbinata all'onboarding digitale di InvestGlass + alla gestione del portafoglio è un modo fantastico per rispondere ai valori personali, agli obiettivi di investimento e ai servizi di consulenza iperindividualizzati di ogni investitore.