In today’s uncertain economy, 82% of business failures are caused by poor cash flow management, making accurate forecasting more critical than ever (Forbes). Additionally, 29% of SMEs face insolvency risks if they lose a major client or supplier, highlighting the need for robust financial tools (The Australian). Platforms like InvestGlass ERP and CRM provide real-time financial analytics and automated cash flow management, helping businesses navigate economic volatility effectively

Capire il flusso di cassa e i suoi componenti

Per cominciare, il flusso di cassa è la quantità netta di denaro in entrata e in uscita da un'azienda in un determinato periodo. Riflette la salute e la liquidità di un'azienda. Questo flusso è composto da:

1. Flussi di cassa: Questo include i ricavi delle vendite, i proventi dei prestiti, il reddito da attività di investimento e qualsiasi altra fonte di denaro.
2. Uscite di cassa: Si tratta di spese, fatture, pagamenti di debiti, attività di investimento e qualsiasi altra liquidità che lascia l'azienda.

La differenza tra i flussi in entrata e in uscita è il flusso di cassa netto. Un flusso di cassa positivo significa che la liquidità che entra nell'azienda è maggiore di quella che esce, mentre un flusso di cassa negativo suggerisce il contrario.

Previsioni con il budget del flusso di cassa

Il modo più efficace per fare previsioni è creare un budget del flusso di cassa. Questo bilancio aiuta gli imprenditori a determinare quanto contante sarà necessario in futuro. Un tipico budget del flusso di cassa includerà le stime di tutti i flussi di cassa in entrata e in uscita in un arco di tempo specifico. Nel corso dell'anno, è essenziale confrontare il budget con i numeri reali per apportare modifiche tempestive.

Passi per migliorare la previsione del flusso di cassa

1. Previsione delle vendite: Iniziare a stimare le vendite. Le previsioni di vendita devono basarsi sui dati storici, sulle condizioni attuali del mercato e su eventuali cambiamenti nelle operazioni o nella strategia aziendale.
2. Bilancio aziendale: Allinei le sue previsioni di vendita con il suo budget aziendale. Questo budget includerà i costi variabili, le spese fisse e i benefici potenziali. Aggiorni regolarmente questo budget per riflettere le circostanze attuali.
3. Gestione del debito e del credito: Tenga conto di tutti i pagamenti del debito, del credito e degli interessi. Tenga d'occhio i suoi conti bancari e faccia in modo che sia una priorità pagare i debiti ad alto interesse. Per avere denaro extra, consideri le opzioni di prestito con tassi di interesse più bassi.
4. Gestire i flussi di cassa: Aumenta il flusso di cassa ottimizzando le strategie di vendita, offrendo incentivi per i pagamenti puntuali o anche modificando i prezzi. Si ricordi di inviare le fatture in modo tempestivo per assicurarsi di avere sufficiente liquidità a disposizione.
5. Monitorare i flussi di cassa in uscita: Tenga traccia di tutte le spese, compresi gli stipendi, gli acquisti di magazzino e i costi variabili. Tagliare le spese superflue o rinegoziare i contratti può aumentare il suo flusso di cassa positivo.
6. Revisioni regolari: Controlli regolarmente il suo budget del flusso di cassa. Tenendo d'occhio il flusso di cassa della sua azienda, si assicurerà di avere denaro sufficiente per le esigenze aziendali, dalle buste paga all'inventario.

Budgeting del flusso di cassa: La guida del proprietario di un'azienda per aumentare il flusso di cassa

Per qualsiasi imprenditore, comprendere e gestire i flussi di cassa in entrata e in uscita è fondamentale. Il cuore di questa comprensione è il budgeting del flusso di cassa. Esso fornisce una visione completa del denaro previsto in entrata nell'azienda, ad esempio dalle vendite o dalle attività di finanziamento, e dei pagamenti in contanti previsti, compresi il servizio del debito e i costi operativi. Esaminando il conto economico insieme al budget del flusso di cassa, i titolari d'azienda possono identificare le aree da ottimizzare, con la possibilità di ottenere più denaro in azienda. Che si tratti di adattare le strategie per generare un maggior flusso di cassa, di considerare prezzi più bassi per stimolare le vendite o di prevedere la liquidità necessaria per investimenti o espansioni future, un budget del flusso di cassa ben curato assicura che un'azienda rimanga finanziariamente preparata e resiliente.

Strategie per un flusso di cassa positivo in tempi incerti

1. Risparmi di emergenza: Avere sempre dei risparmi a portata di mano. In questo modo si assicura di disporre di denaro contante in caso di situazioni inaspettate di numeri negativi.
2. Strategia di prezzo: Consideri la possibilità di rivedere i suoi prezzi, di offrire sconti per i pagamenti anticipati o di cercare clienti che possono pagare in anticipo.
3. Gestire l'inventario: Riduca le scorte in eccesso o investa in scorte che si trasformano rapidamente, ottimizzando così il flusso di cassa.
4. Estendere i tempi di pagamento: sebbene sia essenziale gestire i debiti, lavorare con i fornitori per estendere i tempi di pagamento può dare sollievo.
5. Finanziamento a breve termine: Può essere utile per coprire un gap di flusso di cassa negativo.

Pensieri finali

Prevedere il flusso di cassa in tempi incerti è come cercare di prevedere il tempo in un clima tumultuoso. Ma con gli strumenti giusti, come l'ERP e il CRM di InvestGlass, insieme a un monitoraggio costante e a un rapido processo decisionale, i proprietari di piccole imprese possono assicurarsi che le operazioni aziendali si svolgano senza problemi. Ricordiamo che non si tratta solo di avere più liquidità, ma anche di ottimizzare il flusso di cassa per garantire la stabilità e la crescita nel lungo periodo.