Come digitalizzare in modo efficiente il suo processo di onboarding?
Tutti i settori utilizzano ampiamente il termine "Digital onboarding"; tuttavia, il suo significato varia. Nei servizi bancari e finanziari, per onboarding digitale si intende la creazione di conti bancari o di record simili online. Concentrandoci sul CRM, il significato è vicino a quello di un'azienda che utilizza il sistema CRM e i suoi strumenti di onboarding.
Dal 2016, la FINMA ha abilitato l'onboarding dei clienti in forma puramente digitale. Le soluzioni di verifica dell'identità hanno reso il processo di onboarding sicuro e l'identità del cliente verificabile tramite la tecnologia di apprendimento automatico.
In una visione a medio e lungo termine, l'onboarding digitale supererà i moduli cartacei e la raccolta tradizionale dei dati KYC. Questa digitalizzazione consente di ridurre la forza lavoro e i costi per le aziende e le società, soprattutto nel settore bancario e nei flussi di apertura dei conti bancari. Una volta a bordo, i clienti sono facilmente gestibili e diventano utenti dell'interfaccia CRM. Possiamo condividere la fornitura di un portale clienti, la correzione KYC o le necessità supplementari di onboarding, come il caricamento di file (documenti d'identità, prove di indirizzo e così via) tramite la piattaforma.
Utilizzando il CRM, i dipendenti possono personalizzare la soluzione di onboarding e influenzare il percorso di onboarding. L'onboarding dei dipendenti può anche migliorare le capacità dell'azienda, consentendo la flessibilità del team delle risorse umane con una gestione efficiente dei talenti al momento dell'assunzione.
Onboarding digitale - Servizi finanziari con InvestGlass
In InvestGlass, forniamo una soluzione CRM all-in-one che include un processo di onboarding completo. I nostri clienti possono scegliere tra l'onboarding completamente digitale, l'onboarding completamente cartaceo o un mix di entrambi; anche se il mantenimento della carta aumenta il carico di lavoro manuale. L'onboarding digitale può essere suddiviso in tre fasi principali. In primo luogo, il cliente deve compilare un modulo o più moduli per inserire correttamente le sue informazioni nella macchina. In secondo luogo, l'avvio dei processi di approvazione e le verifiche dell'identità. Infine, potrebbe essere necessario procedere alla bonifica KYC in una fase successiva.
L'invito alla raccolta dei dati può assumere diverse forme a seconda dell'esperienza utente desiderata. Le banche devono digitalizzare i loro moduli di onboarding, che possono poi essere inviati a prospect specifici. Può inviare questi moduli via e-mail o incorporare semplici moduli di firma nel suo sito web. A seconda della politica sulla privacy dell'organizzazione, i clienti potenziali potrebbero già disporre di un portale clienti, nel qual caso i moduli possono essere condivisi direttamente attraverso il portale. I potenziali clienti devono semplicemente compilare le informazioni e i file necessari attraverso i moduli e lei riceverà una notifica una volta terminato il loro lavoro.
L'onboarding digitale mira a semplificare l'adozione da parte di clienti e consumatori, decidendo se accettare o rifiutare un prospect. Le aziende vogliono anche verificare l'identità dei prospect e controllare i loro nomi nelle liste antiriciclaggio e di allerta. Per verificare gli individui e le persone che compilano i moduli, è possibile utilizzare una serie di partner, dai controlli antiriciclaggio alla verifica dell'identità con riconoscimento facciale. È possibile automatizzare questi controlli o avviarli manualmente, a seconda delle sue esigenze. Una volta che un potenziale cliente rientra in una categoria, ad esempio basso rischio, medio rischio o individuo PEP, può avviare (sempre automaticamente o meno) un processo di approvazione. I processi di approvazione consentono di accettare o rifiutare i prospect in base alle loro risposte, al livello di rischio e così via. Lei stabilisce le regole del gioco.
Una volta accettato un prospect, può creare un accesso al portale clienti, avviare comunicazioni, condividere documenti, creare proposte di investimento e utilizzare tutte le funzioni e i prodotti della soluzione per creare relazioni solide e durature. Ancora più importante, può creare l'automazione del marketing e sviluppare facilmente i processi di bonifica KYC. Ad esempio, potrebbe voler impostare un controllo di riparazione KYC se un utente cambia indirizzo, nazionalità o stato civile. La verifica KYC rappresenta il controllo delle informazioni dei clienti. Di solito, è tempestivo o in occasione di eventi speciali. Tramite InvestGlass, è possibile notificare la bonifica su qualsiasi dispositivo e condividere i moduli di bonifica tramite e-mail o portale clienti. Ovviamente, le modalità tradizionali come le telefonate o gli incontri di persona sono ancora possibili, ma vogliamo passare al digitale!
Non dimentichi che il cliente è umano!
Concentriamoci sui trucchi e i suggerimenti per l'onboarding dei potenziali clienti. Sia che si tratti di una banca sfidante o di una banca affermata, potrebbero suscitare il suo interesse.
L'organizzazione è tutto. Quando imposta i suoi moduli e il processo di onboarding, si assicuri che il flusso di lavoro e ogni fase siano chiari e completi.
Rimanga semplice e veloce. Non dovrebbe chiedere ad un prospect di compilare un modulo per più di 10 minuti.
Distribuisca l'onboarding. Per mantenere l'impegno del suo prospect, distribuisca il suo processo in più fasi o passaggi.
Stabilisca aspettative e obiettivi chiari. Questo la aiuterà a valutare le metriche e la qualità dell'onboarding. In questo modo, la aiuterà a massimizzare l'acquisizione di clienti.
Ottenere regolarmente un feedback. Consentite il feedback dei vostri potenziali clienti e clienti per migliorare i vostri flussi di lavoro. Adotti l'onboarding digitale e si aspetti un aumento dell'80% dei tassi di fidelizzazione! Tuttavia, monitorizzi attentamente il suo processo, poiché lo scorso anno il 60% dei clienti ha abbandonato l'onboarding digitale per molteplici motivi, come la complessità, la lunghezza, ecc.