La creazione di una piattaforma bancaria digitale è un obiettivo molto ambito nel panorama finanziario moderno. Con l'emergere di un numero crescente di banche digitali, la domanda di servizi bancari digitali e di software bancari efficienti e convenienti continua a crescere. In questo articolo, la guideremo attraverso il processo di costruzione di una piattaforma bancaria digitale e discuteremo di come la soluzione CRM e portale digitale di InvestGlass può aumentare significativamente la sua produttività.

Che cos'è il Digital Banking?

Il digital banking si riferisce ai servizi bancari online e mobili offerti dagli istituti finanziari, che consentono ai clienti di gestire le loro transazioni finanziarie, i loro conti e i loro servizi a distanza. Comprende una serie di canali digitali, tra cui piattaforme bancarie online, applicazioni di mobile banking e portafogli digitali. In sostanza, il digital banking trasforma i servizi bancari tradizionali in un'esperienza senza soluzione di continuità, accessibile ed efficiente per gli utenti.

Definizione e panoramica del Digital Banking

Il digital banking è un tipo di attività bancaria che sfrutta i canali digitali per fornire servizi finanziari ai clienti. Comporta l'uso della tecnologia, come Internet, i dispositivi mobili e le piattaforme digitali, per facilitare le transazioni bancarie, gestire i conti e offrire una serie di servizi finanziari. Le piattaforme bancarie digitali offrono una suite completa di servizi, tra cui la gestione del conto, i pagamenti delle bollette, i trasferimenti di fondi e le richieste di prestito, tutti accessibili comodamente da casa o in viaggio.

Vantaggi delle piattaforme bancarie digitali

Le piattaforme bancarie digitali offrono diversi vantaggi ai clienti, tra cui:

• Convenienza: Le piattaforme bancarie digitali consentono ai clienti di accedere ai loro conti e di effettuare transazioni a distanza, in qualsiasi momento e da qualsiasi luogo.
• Velocità: Le piattaforme bancarie digitali consentono transazioni rapide ed efficienti, riducendo la necessità di recarsi fisicamente nelle filiali bancarie.
• Efficienza dei costi: Le piattaforme bancarie digitali riducono la necessità di infrastrutture fisiche, con conseguente riduzione dei costi per le banche e i clienti.
• Personalizzazione: Le piattaforme bancarie digitali possono offrire servizi e raccomandazioni personalizzate ai clienti, in base al loro comportamento e alle loro preferenze finanziarie.

Questi vantaggi rendono il digital banking un'opzione attraente sia per i clienti che per le istituzioni finanziarie, e spingono la crescita e l'adozione dei servizi bancari digitali in tutto il mondo.

Passo 1: definire il suo modello di business e la sua proposta di valore

Prima di immergersi negli aspetti tecnici della costruzione di una piattaforma bancaria digitale, è fondamentale definire il suo modello di business e la sua proposta di valore. Ciò include la comprensione del suo pubblico target, dei servizi che desidera offrire (come prestiti personali, servizi di pagamento o soluzioni di mobile banking) e di ciò che la distingue dalle banche digitali esistenti e dalle banche tradizionali. Inoltre, la creazione di un'infrastruttura tecnologica completa è essenziale quando si costruisce una banca digitale da zero, per rispondere alla crescente domanda di soluzioni bancarie digitali da parte dei Millennials.

Passo 2: condurre una ricerca di mercato

Conduca una ricerca di mercato approfondita per capire le esigenze e le preferenze del suo pubblico target. Questo la aiuterà ad adattare la sua piattaforma bancaria digitale alle loro esigenze e a garantire il suo successo nel settore bancario altamente competitivo. Inoltre, l'integrazione di varie funzioni e servizi di terze parti all'interno della piattaforma di mobile banking è fondamentale per migliorare l'esperienza dell'utente e per gestire in modo efficace i suoi dati finanziari.

Identificare il pubblico target e le esigenze del mercato

Per sviluppare una piattaforma bancaria digitale di successo, è essenziale identificare il pubblico target e le esigenze del mercato. Ciò comporta la conduzione di ricerche di mercato approfondite per comprendere i dati demografici, il comportamento finanziario e le preferenze dei suoi potenziali clienti. Identificando le esigenze specifiche e i punti dolenti del suo pubblico target, può adattare la sua piattaforma di digital banking per affrontare questi problemi in modo efficace. Inoltre, la ricerca di mercato aiuta a identificare le lacune del mercato e le opportunità di innovazione e differenziazione, assicurando che la sua piattaforma si distingua nel panorama competitivo.

Analizzare i concorrenti

L'analisi dei concorrenti è fondamentale per sviluppare una piattaforma bancaria digitale di successo. Ciò comporta la ricerca delle piattaforme bancarie digitali offerte dai concorrenti, l'identificazione dei loro punti di forza e di debolezza e la comprensione della loro quota di mercato e della loro base di clienti. Conducendo un'analisi completa della concorrenza, può identificare le aree in cui la sua piattaforma può differenziarsi e offrire proposte di valore uniche. Questo approccio strategico le consente di sviluppare una piattaforma bancaria digitale competitiva e innovativa, in grado di soddisfare le esigenze del suo pubblico target e di distinguersi sul mercato.

Passo 3: acquisire una licenza bancaria e garantire la conformità normativa

L'acquisizione di una licenza bancaria è essenziale per operare come fornitore legittimo di servizi finanziari. Questo processo può comportare un capitale iniziale significativo e il rispetto di requisiti normativi come l'antiriciclaggio (AML) e l'autenticazione a due fattori (2FA) per la sicurezza dei dati dei clienti. Potrebbe prendere in considerazione un rifugio per licenze prima di ricevere la sua licenza di istituto di pagamento e di moneta elettronica.

Fase 4: scegliere il sistema bancario core e lo stack tecnologico

Il suo sistema bancario principale è la base della sua piattaforma bancaria principale. È responsabile della gestione dei conti dei clienti, delle transazioni e di altri servizi bancari. Quando sceglie il suo sistema bancario core, deve considerare fattori come la scalabilità, la facilità di integrazione e il livello di personalizzazione richiesto. C'è un passaggio significativo dai sistemi bancari core tradizionali a soluzioni più moderne, flessibili e basate sul cloud, che soddisfano le esigenze del digital banking, consentendo un'esperienza cliente superiore e un'efficienza operativa.

Inoltre, deve selezionare uno stack tecnologico che sia robusto e scalabile. Ciò include la scelta di un linguaggio di programmazione, di un database e di altri componenti chiave necessari per costruire la sua piattaforma bancaria digitale.

Fase 5: sviluppare l'applicazione bancaria digitale e integrare i servizi di terze parti

Sviluppi un'applicazione bancaria digitale facile da usare, che offra un'esperienza bancaria senza soluzione di continuità. Prenda in considerazione l'integrazione di servizi di terze parti, come l'infrastruttura di pagamento e la verifica del cellulare, per migliorare la funzionalità e la convenienza della sua piattaforma. Uno sviluppo software efficace è fondamentale per costruire e personalizzare la sua app bancaria digitale, assicurando che le misure di sicurezza siano integrate nell'intero ciclo di vita dello sviluppo e che vengano impiegate metodologie agili per aggiornamenti e miglioramenti rapidi.

Soluzione CRM e portale digitale di InvestGlass: L'impulso definitivo per la produttività

InvestGlass offre una suite completa di strumenti che possono migliorare significativamente l'efficienza operativa della sua piattaforma bancaria digitale. Sfruttando la potenza di InvestGlass, può costruire una banca digitale più solida, ricca di funzionalità ed efficiente.

Strumenti di vendita realizzati per le banche digitali

Con Strumenti di vendita di InvestGlasspuò automatizzare i processi di vendita, tracciare le interazioni con i clienti e gestire in modo efficace la sua base di clienti. Questo le consente di offrire un'esperienza bancaria personalizzata ai suoi clienti e di migliorare la soddisfazione dei clienti.

Strumenti di automazione

Gli strumenti di automazione di InvestGlass aiutano ad automatizzare le attività ripetitive, liberando il suo personale per concentrarsi su aspetti più critici della sua piattaforma bancaria digitale. Questi strumenti includono la gestione delle transazioni, il reporting e altro ancora. Gli strumenti sono pronti per i fornitori di servizi finanziari nel retail o nel private banking. La soluzione include l'idoneità, l'adeguatezza e 10+ metriche di rischio per mettere in guardia i banchieri e i responsabili della compliance.

Strumenti di marketing

Massimizzi la portata della sua banca digitale e coinvolga i clienti con Strumenti di marketing di InvestGlass. Offrono email marketing, lead scoring e altre funzioni per aiutarla a far crescere la sua base di clienti e aumentare la consapevolezza del marchio.

Portale collaborativo

Il portale collaborativo InvestGlass consente al suo team di collaborare in modo efficace, snellendo il processo di sviluppo e garantendo un prodotto finale più coeso.

Onboarding digitale per qualsiasi banca digitale

Acceleri l'acquisizione dei clienti con InvestGlass Digital Onboarding. Il loro processo di onboarding senza soluzione di continuità assicura ai suoi clienti un'esperienza fluida e senza problemi quando si uniscono alla sua banca digitale. Lo strumento di onboarding digitale imita qualsiasi contratto cartaceo e soddisfa le esigenze di onboarding dell'online banking.

On-premise, Server svizzeri o Server di Dubai

InvestGlass può essere ospitato sui server di Dubai, garantendo che i dati rimangano dove lei ha bisogno. Questo è un vantaggio unico che offriamo, in quanto i giganti della tecnologia sono sempre ospitati su server AWS, AZURE o con sede negli Stati Uniti. Quindi tutti i dati dei clienti e i dati sensibili rimangono accanto al suo stack tecnologico.

Conclusione

InvestGlass è un'azienda svizzera a conduzione familiare che comprende le sue aspettative di trasformazione digitale. La soluzione può essere collegata allo stack tecnologico esistente e alla tecnologia di base. Non è solo per le aziende fintech.... Il sistema di gestione del portafoglio è collegabile anche alla cronologia delle transazioni e agli strumenti di reporting. Abbiamo dimostrato di essere più veloci e di rispettare il time to market. Se è una banca start up o una banca tradizionale, la aiuteremo a migliorare il suo prodotto bancario e le sue filiali fisiche.