7 vantaggi del digital banking nel 2022

1 - Passare al digitale: non è mai troppo tardi per un mobile banking.

La pandemia globale ha influenzato enormemente la velocità di adozione della tecnologia. Infatti, le chiusure e il lavoro a distanza hanno reso più rari gli incontri faccia a faccia. Questa tendenza obbliga i dirigenti delle filiali bancarie e i manager, se non è ancora il caso, ad accelerare l'adozione digitale e ad offrire prodotti e servizi digitali:

• pagare le bollette online
• applicazioni mobili
• inviare denaro
• self-service
• registro delle carte di debito
• compiti bancari - come la correzione KYC per i pezzi mancanti
• carte di pre-pagamento
• saldi del conto online
• app per conti di risparmio
• trasferimento di denaro senza contatto
• processo di onboarding online
• esperienza del cliente online

Nel settore della gestione patrimoniale, questo implica una maggiore attenzione alla consulenza digitale. Dove InvestGlass ama implementare l'intelligenza artificiale per costruire un'esperienza intelligente.

Le principali caratteristiche del digital banking per garantire un'esperienza cliente senza pari. Le minacce, ovviamente, esistono ovunque, anche all'interno della filiale bancaria. Una trasformazione digitale che migliora l'esperienza del cliente ha molte caratteristiche da considerare. Non si tratta di una tendenza in crescita, ma di un cambiamento importante. Le banche tradizionali devono adottare soluzioni bancarie online. Le società di banking online devono migliorare anche l'applicazione di mobile banking.

2 - Le istituzioni finanziarie devono raccogliere tutti i dati in tutti i segmenti.

Negli ultimi anni, il ruolo dei gestori patrimoniali, così come il loro target di clienti, è cambiato. Da una focalizzazione puramente patrimoniale, i gestori patrimoniali stanno ora prendendo in considerazione altri segmenti di clientela. Le strutture tariffarie dei gestori patrimoniali si stanno spostando per includere i clienti con bilanci più bassi. Infatti, per avere successo ed essere in grado di fornire il proprio servizio a tutti i segmenti di mercato, riducendo i costi o migliorando l'efficienza, i gestori patrimoniali devono collaborare con fornitori di consulenza di Intelligenza Artificiale o soluzioni fintech simili e soluzioni SAAS.

Di conseguenza, questi mercati precedentemente non serviti stanno emergendo come interessi chiave per il futuro.

La presenza delle donne e degli investitori di massa nei mercati finanziari sta diventando importante e si può presumere che la tendenza sia in crescita. Il crescente interesse per i mercati non serviti rafforza la necessità dei gestori patrimoniali di riformulare le loro strategie di prezzo per convincere questi segmenti di clienti e di collaborare con InvestGlass. InvestGlass consente di costruire servizi bancari digitali chiavi in mano grazie a un CRM e a un digitale completamente personalizzabili. I gestori patrimoniali offrono oggi prodotti e servizi più personalizzati per soddisfare le esigenze dei loro clienti. Ciò è reso possibile dalla ricchezza di dati che sono ora a loro disposizione.

Le esigenze finanziarie e la spesa dei consumatori devono essere analizzate per offrire migliori transazioni digitali. L'intelligenza artificiale potrebbe rappresentare una minaccia maggiore per il processo, se i dati dei clienti bancari non vengono ben digeriti. In effetti, consumare i dati del telefono cellulare, gli assegni di deposito, le spese di risparmio, i pagamenti delle bollette, i trasferimenti di fondi, i pagamenti online e gli aspetti normativi del portafoglio di investimento per produrre un unico consiglio sembra impossibile!

Il rischio è di non sapere cosa condividere con i clienti. Dovrebbe essere un'esperienza di scoperta con un cellulare da supermercato, un Mario Bros progressivo che consente nuove transazioni digitali una volta raggiunto il livello precedente, o un'esperienza iper-targettizzata?

I segmenti sono come i lego e insieme formano esperienze migliori.

3 - Si fidi di me, sono il suo bot bancario digitale!

Studiando le aspettative e il comportamento dei clienti, solo il 27% degli svizzeri ha lavorato con un consulente finanziario e oltre il 50% gestisce le proprie finanze internamente. Questa tendenza di comportamento è un aspetto preoccupante per i gestori patrimoniali, con l'ascesa di nuovi consulenti più efficienti, come l'Intelligenza Artificiale e le aziende Fin-tech.

Le aziende Fintech sono aziende tecnologiche che forniscono servizi finanziari. Questi servizi possono includere qualsiasi cosa, dai pagamenti ai prestiti alla consulenza sugli investimenti. Le aziende Fintech spesso utilizzano le tecnologie digitali per fornire questi servizi, motivo per cui a volte vengono chiamate "banche digitali".

L'ambiente finanziario svizzero mostra chiaramente una dualità: la maggior parte utilizza una banca, ma sceglie altri mezzi per gestire il proprio patrimonio. Questo apre una vasta gamma di opportunità per convincere gli scettici, ma comporta anche dei rischi a lungo termine.

La sfida per i gestori patrimoniali è che ogni decisione di un individuo richiede un qualche tipo di consulenza, dall'acquisto di una casa alla scelta dell'assicurazione. È qui che i gestori patrimoniali devono evolversi in futuro, per guadagnare quote di mercato e soddisfare le aspettative dei clienti in modo più completo.

La piattaforma di InvestGlass consente di soddisfare le esigenze del mercato, fornendo i mezzi per prendere decisioni di investimento rapide ed efficienti. Soddisfi le aspettative dei suoi clienti a partire da oggi!

InvestGlass costruisce un CRM per le banche digitali

4 - Iper-personalizzazione del marketing e soluzione all-in-one

La nostra società incentrata sul cliente ha da tempo sostenuto la personalizzazione di massa. Questa tendenza sta lentamente ma inesorabilmente influenzando i servizi finanziari e i gestori patrimoniali ed è stata esacerbata dalla pandemia, in quanto la crisi sanitaria crea ed esalta una pluralità di esigenze all'interno dei segmenti di clientela. Ci si aspetta che i gestori patrimoniali si connettano con l'Intelligenza Artificiale e la consulenza digitale fintech per personalizzare la loro offerta su misura per ogni cliente.

I due punti principali saranno le società di valutazione del rischio, la cui tecnologia è in grado di interpretare il profilo di rischio di un cliente, e le società di analisi predittiva, che si prevede avranno un potenziale di crescita estremo all'interno del settore della gestione patrimoniale. Utilizzi InvestGlass CRM e adatti la sua offerta a ciascun cliente con il nostro portale clienti personalizzabile.

InvestGlass CRM è un sistema di gestione delle relazioni con i clienti che aiuta i gestori patrimoniali a connettersi con i loro clienti e a personalizzare i servizi per soddisfare le loro esigenze. Offre un portale clienti personalizzabile che consente ai clienti di accedere alle informazioni sul proprio conto e di effettuare transazioni online.

Inoltre, le aspettative dei clienti sono cambiate e si sono spostate verso soluzioni all-in-one. In effetti, i clienti e i prospect puntano all'offerta più inclusiva del mercato. Pertanto, i gestori patrimoniali e le società finanziarie, in generale, devono includere servizi o prodotti supplementari per poter competere con i concorrenti inclusivi. I gestori patrimoniali in grado di riconoscere questa tendenza e di agire di conseguenza, sperimenteranno una maggiore soddisfazione e fidelizzazione dei clienti. La soluzione all-in-one, l'ecosistema fin-tech e l'API aperta di InvestGlass abbracciano questa tendenza.

5 - Esca con temi di tendenza, anche se non li condivide. Il cliente è al primo posto!

Negli ultimi decenni, prima che la pandemia diventasse il principale argomento di discussione, la sostenibilità e il trend degli investimenti sostenibili stavano guadagnando terreno. Il riscaldamento globale, il lavoro minorile e, più in generale, le questioni etiche e ambientali erano sempre più importanti per gli investitori. La pandemia ha accelerato la tendenza e i clienti dei gestori patrimoniali considerano i criteri ESG (ambientali, sociali e di corporate governance) più attentamente che in passato. L'obiettivo è quindi quello di comprendere chiaramente i valori e le esigenze dei suoi clienti.

Forse ha già sentito parlare del termine ESG, ma non è sicuro di cosa significhi o del perché sia così importante. ESG è un acronimo che sta per ambiente, sociale e corporate governance. Queste sono le tre aree principali che gli investitori considerano quando esaminano la sostenibilità di un'azienda. La sostenibilità sta diventando sempre più importante per gli investitori, perché vogliono assicurarsi che il loro denaro venga investito in aziende che fanno del bene al mondo. Questo è particolarmente importante ora, durante la pandemia, quando le persone cercano modi per aiutare a sostenere le aziende che fanno la differenza.

Di conseguenza, ci si aspetta che i gestori patrimoniali rafforzino le loro offerte di sostenibilità e mostrino la priorità nei prodotti conformi alla sostenibilità. InvestGlass fornisce i mezzi e i fini per integrare i criteri ESG nella sua offerta, nonché un consulente di ribilanciamento AI che si adatta alla sua strategia di investimento.

6 - Reporting Next-Gen, quando meno è meglio - come inserire tutto nelle app bancarie mobili

Per qualsiasi azienda, l'era tecnologica in cui si trova la nostra società ha ridefinito la competizione. Le aziende, le società, i negozi e i privati lottano per ottenere consapevolezza e attenzione. Per favorire il coinvolgimento e l'attenzione dei clienti, i processi devono essere facili da usare, interattivi e a misura di cliente. Pertanto, le tecnologie e le innovazioni cercano di aumentare l'attenzione dei clienti fornendo dati, grafici e immagini visualizzabili per coinvolgerli e interagire con loro. Un'aggregazione di conti simile rende una visione più amichevole e completa delle attività dei clienti.

Ci sono alcune ragioni per cui le filiali bancarie continueranno ad essere importanti per i clienti di fascia alta. In primo luogo, le filiali bancarie offrono un'esperienza più personale che i clienti possono preferire. Possono parlare di persona con un banchiere e ottenere un servizio più personalizzato. Le filiali bancarie possono anche offrire un'esperienza più sicura, in quanto i clienti possono parlare con qualcuno di persona se hanno domande o dubbi. Infine, le filiali bancarie offrono un'esperienza più lussuosa, che alcuni clienti di fascia alta possono preferire. Possono usufruire di servizi e comfort esclusivi che non sono disponibili online o tramite le app di mobile banking.

7 - Instant Data non è un'auto volante, ma un conto bancario online.

I dati sono la fonte di informazioni più importante per qualsiasi banchiere o responsabile delle vendite. Per i gestori patrimoniali, è fondamentale conoscere il cliente e, quindi, basare la consulenza e le proposte di prodotti sui dati. I nuovi dati dei clienti possono essere arricchiti facilmente con i moduli digitali di InvestGlass.

Più dati si raccolgono, più il servizio o il prodotto sarà personalizzato per il cliente e maggiore sarà la sua soddisfazione. Poiché le modalità di raccolta di tali dati sono limitate, i consulenti e i gestori patrimoniali puntano ora su una fonte alternativa di informazioni, come i dati comportamentali o i dati di localizzazione. Inoltre, l'apprendimento automatico è una risorsa importante quando si cerca l'analisi predittiva e la raccolta di dati alternativi. Ad esempio, l'Intelligenza Artificiale può scansionare il web ed estrarre dati complessi sui sentimenti e sulle tendenze critiche dei social network.

Pertanto, è chiaro che i gestori patrimoniali dovranno sviluppare competenze e capacità per gestire i dati alternativi e per supportare i processi di apprendimento automatico, capacità inerenti alla soluzione InvestGlass.

È pronto a sbloccare la potenza del Digital Banking nel 2023?

Il panorama bancario digitale non sta solo cambiando, ma si sta evolvendo a rotta di collo. Mentre ci immergiamo nel 2023, le opportunità non sono solo abbondanti: sono trasformative. Per i gestori patrimoniali, il momento di adattarsi e innovare è adesso. Aspettatevi di vedere funzionalità all'avanguardia come il reporting di nuova generazione, l'analisi istantanea dei dati e le fonti di dati alternative diventare la norma piuttosto che l'eccezione. Ma non finisce qui.

Online Banking: La nuova frontiera

Le banche online stanno guidando questa rivoluzione digitale, offrendo più di una semplice piattaforma per controllare il suo conto bancario online. Sono centri finanziari a tutti gli effetti, dove può eseguire operazioni bancarie, trasferire denaro e persino effettuare transazioni bancarie complesse, il tutto comodamente da casa o in viaggio.

Apprendimento automatico e IA: i cambi di gioco

Sfruttare la potenza dell'apprendimento automatico e dell'intelligenza artificiale (AI) non è più un optional, ma una necessità. Questi strumenti bancari digitali consentono ai gestori patrimoniali di offrire servizi iper-personalizzati, dalla raccomandazione di opzioni di investimento al monitoraggio delle spese in tempo reale. Questo livello di personalizzazione offre un vantaggio significativo che in precedenza era ottenibile solo attraverso l'interazione personale in una filiale fisica.

InvestGlass: Il suo partner digitale

In InvestGlass, non ci limitiamo a stare al passo con questi cambiamenti digitali, ma siamo noi a dettare il ritmo. Le nostre soluzioni bancarie digitali possono essere ospitate sul suo server o sul cloud svizzero sicuro di Ginevra e del Canton Vaud. La piattaforma è flessibile quanto lei desidera, compatibile sia con le neobanche che con le operazioni bancarie tradizionali.

Vantaggi principali

• Commissioni più basse: Dica addio alle costose spese di manutenzione mensili.
• Accesso più facile: Accesso in tempo reale al suo conto bancario digitale e al conto bancario online.
• Risparmio di tempo: I pagamenti automatici e le transazioni elettroniche le fanno risparmiare tempo, a differenza dei sistemi bancari del passato che si basavano molto sui processi manuali.

Operazioni a prova di futuro

Le nostre soluzioni tecnologiche - dall'AI agli algoritmi di apprendimento automatico - sono progettate per creare esperienze senza soluzione di continuità per la conformità FIDLEG e MIFID. Che si tratti di trasferire fondi, di controllare il saldo del conto o persino di depositare assegni da remoto, noi la copriamo. I siti web generalmente non possono offrire questo livello di servizio e sicurezza.

Sicurezza e conformità

La sicurezza è fondamentale. Con InvestGlass, non solo ottiene un maggiore controllo sui suoi obiettivi finanziari, ma beneficia anche di funzioni di sicurezza avanzate. Queste includono opzioni per depositi di assegni mobili e portafogli elettronici, assicurando che le sue transazioni non siano solo veloci, ma anche sicure.

Attirare nuovi clienti

In un mondo in cui i consumatori stanno passando sempre più spesso dal trasporto di contanti ai pagamenti digitali, l'offerta di queste funzioni avanzate può aiutare ad attrarre nuovi clienti. Inoltre, consente ai clienti esistenti di accedere ai servizi bancari con maggiore facilità, offrendo più sicurezza rispetto ai metodi tradizionali.

Allora, è pronto a fare un passo nel futuro e a sfruttare questi incredibili vantaggi del digital banking nel 2023? Con InvestGlass, il futuro non è solo luminoso: è rivoluzionario.