Consulenti robotici contro consulenti umani: Una guida completa per fare le giuste scelte di investimento con InvestGlass

Investing isn’t one-size-fits-all, which is why robo-advisors are gaining traction. These AI-driven platforms provide automated, cost-effective investment strategies tailored to individual goals, with AUM in robo-advisory expected to reach $2.1 trillion by 2027. Unlike traditional financial advisors, robo-advisors offer low fees and 24/7 accessibility, making investing more efficient and scalable (Investopedia).

This article covers everything you need to know, including the benefits of using InvestGlass for digital onboarding, financial planning, and more.

Indice dei contenuti

1. Che cos'è un Robo Advisor e come funziona?
2. Perché scegliere InvestGlass?
3. Tre passi per lanciare una piattaforma software di robo advisor con InvestGlass
4. Ottimizzazione e conformità fiscale
5. Il futuro dei robo advisor e dei consulenti umani

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1. Che cos'è un Robo Advisor e come funziona?

Modello di business del Robo Advisor

I robo advisor utilizzano algoritmi di apprendimento automatico per gestire i portafogli di investimento. Nel contesto delle banche private, un relationship manager personalizza inizialmente un portafoglio per lei, considerando fattori come l'età, gli obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio. Dopodiché, il robo advisor prende in mano la situazione.

InvestGlass: La soluzione ideale

InvestGlass non è solo una piattaforma di robo advisor; è una soluzione completa che offre l'onboarding digitale, l'ottimizzazione fiscale e la gestione del portafoglio basata sugli obiettivi. Le commissioni di sottoscrizione sono il nostro modello di guadagno, per cui la nostra attenzione rimane sulla qualità della consulenza, non sulle dimensioni del patrimonio.

Caratteristiche principali:

• Onboarding digitale: Semplificato e facile da usare.
• Ottimizzazione fiscale: Massimizza i suoi rendimenti.
• Gestione del portafoglio basata sugli obiettivi: Strategie personalizzate.

Quando non usare un Robo Advisor?

1. Se preferisce un approccio pratico.
2. Per gli investimenti a breve termine.

Le migliori banche di consulenza robo

Nome della bancaCaratteristicheWealthfrontGestione del portafoglio, ottimizzazione fiscaleMiglioramentoPianificazione basata sugli obiettiviSchwabAmpia gamma di servizi

Con InvestGlass, può offrire servizi simili con facilità.

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2. Perché scegliere InvestGlass?

InvestGlass offre un'esperienza a livello di banca privata agli investitori individuali. È facile lanciare il proprio robo advisor utilizzando la nostra piattaforma.

Conformità all'Autorità di regolamentazione del settore finanziario

Siamo conformi a normative chiave come la MIFID e la LSFIN, assicurando che il suo investimento sia sicuro e solido.

I passi per creare il suo Robo Advisor personale

1. Creare campi dati: Registri i campi richiesti dalla normativa.
2. Costruire un modello di investimento: Aggiunga fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa e classi di attività.
3. Collegarsi a strumenti analitici: Si colleghi a piattaforme come Bloomberg o Morningstar per l'analisi finanziaria.

Servizi di InvestGlass

• Portale investitori personalizzabile
• Visualizzazione chiara degli obiettivi finanziari e delle commissioni
• Esempi di portafoglio automatizzati basati sui dati del cliente

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3. Tre passi per lanciare una piattaforma software di robo advisor con InvestGlass

1. Preparazione dei dati: Raccogliere tutti i campi di dati necessari, concentrandosi sulla conformità normativa.
2. Creazione di modelli: Incorpori nel suo modello fondi comuni, fondi negoziati in borsa e varie strategie di investimento.
3. Integrazione: Utilizzi la nostra piattaforma no-code per integrare i suoi modelli.

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4. Ottimizzazione e conformità fiscale e consulenti finanziari tradizionali

Le leggi fiscali cambiano frequentemente, rendendo l'ottimizzazione fiscale un'area complessa. InvestGlass fornisce strumenti ai gestori finanziari per rappresentare in modo accurato i potenziali vantaggi fiscali. Consigliamo di discutere con il nostro team gli schemi di ottimizzazione fiscale locali. È possibile includere elementi tradizionali in InvestGlass.

Vantaggi fiscali:

1. Raccolta delle perdite fiscali
2. Strategie di allocazione degli asset
3. Selezione del fondo

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5. Il futuro dei robo advisor e dei consulenti umani

Varianti del pubblico target

• Banche islamiche
• Banche LGBTQ+
• Banche giovani e pensionati

Modelli ibridi: Il futuro

InvestGlass crede in un modello ibrido in cui i consulenti tradizionali coesistono con i robo advisor. Questo approccio soddisfa le diverse esigenze dei clienti, dagli individui con un patrimonio netto elevato ai millennial.

Tradizionale vs. Robo: Differenze chiave

CriteriConsulenti tradizionaliConsulenti robotizzatiTariffeAlteBasseFeedback dell'utenteMenoPiùSupervisioneumanaObbligatoriaFacoltativa

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Conclusione: Robo-Advisory senza soluzione di continuità con InvestGlass per i consulenti finanziari

Investire nei mercati finanziari di oggi può essere complesso. Che sia un consulente finanziario tradizionale alla ricerca di un vantaggio digitale o un cliente desideroso di investimenti automatizzati, la necessità di soluzioni efficienti e intelligenti non è mai stata così grande. È qui che entra in gioco InvestGlass.

Cassetta degli attrezzi completa per la robo-consulenza

Con InvestGlass Forms e InvestGlass CRM, ha tutti gli strumenti necessari per avviare un'applicazione di robo advisor. Può gestire senza sforzo le attività dei clienti, aderire al modello di servizio e prendere decisioni di investimento informate.

Caratteristiche principali:

• Collaborazione con i consulenti finanziari umani: La nostra piattaforma consente una collaborazione senza soluzione di continuità tra robo advisor e consulenti umani, un elemento critico nelle diverse istituzioni finanziarie di oggi.
• Teoria moderna del portafoglio: incorpora strategie d'investimento all'avanguardia nel suo portafoglio d'investimento, guidate da teorie consolidate.
• Consulenza finanziaria digitale: I nostri consulenti digitali sono dotati di intelligenza artificiale, per assicurarle di ottenere il massimo dal suo investimento iniziale.
• Gestione patrimoniale completa: Dai conti pensionistici ai mercati finanziari complessi, la nostra piattaforma copre tutte le basi, rendendola perfetta sia per gli investitori individuali che per i gestori patrimoniali.

Vantaggi rispetto alla maggior parte dei robo advisor:

• Supervisione umana: A differenza di molti robo advisor, InvestGlass offre la possibilità di una supervisione umana, offrendo una strategia di investimento più personalizzata.
• Feedback degli utenti: Apprezziamo il feedback dei nostri clienti attuali, con l'obiettivo di migliorare sempre i nostri servizi automatizzati.
• Conformità: Completamente conforme alle normative sulle commissioni di borsa, la nostra piattaforma offre una varietà di opzioni di investimento in un ambiente sicuro.

Quindi, perché accontentarsi di un pianificatore finanziario umano o di una società di consulenza robo di base, quando può avere il meglio di entrambi i mondi? InvestGlass colma il divario, assicurando che non debba scendere a compromessi sui servizi di investimento, siano essi automatizzati o guidati dall'uomo.

Che sia un project manager, un team di sviluppo o un investitore alla ricerca di un conto minimo, InvestGlass offre soluzioni su misura che soddisfano tutte le sue esigenze.

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